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1、xx網(wǎng)P2B 項(xiàng)目資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx27%27%69%69%P2P/P2B 互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)寶 銀行理財(cái)寶 第三方支付資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 1 頁(yè)2013年互聯(lián)網(wǎng)金融份額 21.8萬(wàn)億前言：中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融大蛋糕1%3%融資需求與使用計(jì)劃資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 2 頁(yè)0303行業(yè)背景 與市場(chǎng)分析P2B項(xiàng)目 簡(jiǎn)介目 錄200901010202.平臺(tái)簡(jiǎn)介.發(fā)展歷程.商業(yè)模式.營(yíng)收分析.核心價(jià)值.項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì).產(chǎn)品規(guī)劃第一部分：P2B項(xiàng)目簡(jiǎn)介.運(yùn)營(yíng)模式.戰(zhàn)略伙伴.公司文化.企業(yè)榮譽(yù).核心團(tuán)隊(duì).股權(quán)結(jié)構(gòu)資本網(wǎng)“xx”2、中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 3 頁(yè)目 錄xx網(wǎng)“xx”，是基于O2O框架的P2B交易所模式平臺(tái)服務(wù)商，“xx”是xx網(wǎng)孵化的P2B獨(dú)立品牌。項(xiàng)目簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)流程圖資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 4 頁(yè)03.21 xx企業(yè)直投 服務(wù)平臺(tái)上線；07.20 xx網(wǎng)分支 機(jī)構(gòu)/加盟商突破100家；07.21 資本網(wǎng)2.0上線。2014 開(kāi)通30家分站，創(chuàng)收0.465億元。2016年，孵化開(kāi)通超 過(guò)200家P2B在線直投 城市分站；全站（總 站+分站）在線交易突 破300億元，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)收 7.05億元。2015年底，孵化開(kāi)通 100家P2B在線直投城 市分站；總站在線交 3、易突破15億元；全站 （總站+分站）在線交易突破100億元，創(chuàng)收3.45億元。發(fā)展里程碑02.07 元貞財(cái)富成立；04.23 資本網(wǎng)公測(cè)版上 線06.17 xx網(wǎng) （含P2B版塊）1.0上線。資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 5 頁(yè)03.16 資本網(wǎng)項(xiàng) 目立項(xiàng)；05.18 資本網(wǎng)開(kāi) 始研發(fā)。發(fā)展歷程年輪周期商 業(yè)模 式商業(yè)模式戰(zhàn)略執(zhí)行系統(tǒng)-組織架構(gòu)系統(tǒng)盈利 加盟費(fèi)、渠道費(fèi) 交易費(fèi) 股權(quán)收益 業(yè)務(wù) 線上：資金、推廣、風(fēng)控 線下：項(xiàng)目、擔(dān)保+服務(wù)價(jià)值 大平臺(tái) 大數(shù)據(jù) 剛需：個(gè)人投資增值 企業(yè)債權(quán)借款平臺(tái)定位 剛性需求 產(chǎn)品模式 核心價(jià)值 盈利模式 業(yè)務(wù)模式資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P4、2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 6 頁(yè)產(chǎn)品 保理產(chǎn)品 擔(dān)保產(chǎn)品 定位：服務(wù)平臺(tái)商業(yè)模式六要素打造P2B交易所模式的六大支柱 P2B交易 租賃產(chǎn)品 大渠道交易傭金單筆1%理財(cái)傭金年化3.6%加盟費(fèi)按照地域劃分代理其他理 財(cái)產(chǎn)品的傭 金返點(diǎn)增值服務(wù)費(fèi)按平臺(tái)分布式銷(xiāo)售取最低貢獻(xiàn)均值2014年傭金：10萬(wàn)/家30家=300萬(wàn)2015年傭金傭金：10萬(wàn)/家100家=1000萬(wàn)2016年傭金傭金：10萬(wàn)/家200家=2000萬(wàn)認(rèn)證、VIP會(huì)員、培訓(xùn)等服務(wù)取最低均值2014年服務(wù)費(fèi)：100家5000元=50萬(wàn)；2015年服務(wù)費(fèi)：1000家5000元500萬(wàn)；2016年服務(wù)費(fèi)：10000家5000元=505、00萬(wàn)；盈 利 點(diǎn)項(xiàng)目周期不同，取均值6個(gè)月2014年交易費(fèi)：10億1.8%=1800萬(wàn)；2015年交易費(fèi)：100億1.8%=18000萬(wàn)；2016年交易費(fèi)：200億1.8%=36000萬(wàn)；2014年加盟費(fèi)：30家50萬(wàn)=1500萬(wàn)；2015年加盟費(fèi)：100家50萬(wàn)=5000 萬(wàn)；2016年加盟費(fèi)：150家50萬(wàn)=7500營(yíng)收分析2014年?duì)I收：0.465億；2015年?duì)I收：3.45億；2016年?duì)I收：7.05億；2014年交易費(fèi)：10億1%=1000萬(wàn)；2015年交易費(fèi)：100億1%=10000 萬(wàn)；2016年交易費(fèi)：資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 7 頁(yè)預(yù)期收益206、0億1%=20000萬(wàn)；萬(wàn)；三大三大 價(jià)值價(jià)值大渠道線上與線下相互支 撐，分工協(xié)作，風(fēng) 險(xiǎn)管控，資源整合，建立O2O大渠 道。核心價(jià)值大數(shù)據(jù)后臺(tái)大數(shù)據(jù)深度分 析處理和挖掘，創(chuàng) 新金融衍生產(chǎn)品和 金融增值服務(wù)。大平臺(tái)打造P2B交易平臺(tái)、渠道平臺(tái)、數(shù) 據(jù)平臺(tái)為一體的P2B大平臺(tái)。資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 8 頁(yè)010203傳統(tǒng)融資模式項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)之：P2B融資與傳統(tǒng)融資模式區(qū)別特點(diǎn)：P2B只是純粹的投融資居間平臺(tái)，本身既不融資也不放貸，具有嚴(yán)格的擔(dān)保與反擔(dān)保保障與第三方資金托管體系 資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 9 頁(yè)P(yáng)2B互聯(lián)網(wǎng)融資模式項(xiàng)目xx7、網(wǎng)“xx”人人貸宜信紅嶺創(chuàng)投成立時(shí)間2013年2月公司成立2014年3月項(xiàng)目啟動(dòng)2010年10月2006年2009年3月注冊(cè)用戶(hù)8000178085170000202051月成交量1100萬(wàn)4144.2萬(wàn)4935.96萬(wàn)49153.75萬(wàn)訪問(wèn)量（UV）12000199501282519475分站數(shù)量1000直營(yíng)縮減0差異化定位P2BP2PP2PP2P行業(yè)對(duì)比分析資本網(wǎng)“xx”P(pán)2B平臺(tái)P2P平臺(tái)收益率為12%-18%，資金更安全收益率平均21.3%，虛假借款和壞賬率高貸款只用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款多用于個(gè)人消費(fèi)與周轉(zhuǎn)必須抵押/擔(dān)保，貸款企業(yè)法人/股東有連帶責(zé)任多為無(wú)抵押信用貸款，對(duì)投資人而言風(fēng)險(xiǎn)較8、大單筆借款須大于30萬(wàn)，追償成本有保障追償成本極高，大多不了了之四級(jí)六層頂級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保本息安全無(wú)本息安全承諾或僅為平臺(tái)承諾項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)之：P2B“xx”與P2P平臺(tái)比較資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 10 頁(yè)第三版第三版第二版第二版分站平臺(tái)2.0第一版第一版商業(yè)擔(dān)保產(chǎn)品（企業(yè)擔(dān)保融資、項(xiàng)目擔(dān)保融資）聯(lián)合區(qū)域領(lǐng)先的融資性擔(dān)保服務(wù)示范機(jī)構(gòu)、小額貸款公司 以及區(qū)域大型龍頭企業(yè)共同開(kāi)發(fā)互聯(lián)網(wǎng)投融資產(chǎn)品。商業(yè)租賃產(chǎn)品（如：汽車(chē)租賃P2B業(yè)務(wù)，個(gè)人買(mǎi)車(chē) 租給租車(chē)公司運(yùn)營(yíng)）；擔(dān)保產(chǎn)品；保理產(chǎn)品。突出本地項(xiàng)目本地投資，且投資人參與風(fēng)控設(shè)計(jì)；全國(guó)分布式債權(quán)交易市場(chǎng)+移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)9、。產(chǎn)品開(kāi)發(fā)規(guī)劃資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 11 頁(yè)采用P2B交易所模式，形成債權(quán)、股權(quán)、產(chǎn) 權(quán)、收益權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)等多位一體的P2B交易市 場(chǎng)平臺(tái)&產(chǎn)品開(kāi)發(fā)規(guī)劃現(xiàn)階段 建設(shè)中（2014-2015）下步規(guī)劃（2016）整站平臺(tái)1.0綜合平臺(tái)3.0線上（Online）運(yùn)營(yíng)模式：主站+分站 平臺(tái)推廣/風(fēng)控/資金流 1 1 主站主站+166166 分站分站主站推廣 分站復(fù)制 全國(guó)交易 規(guī)模倍增資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 12 頁(yè)線下渠道：全國(guó)排名NO.2截止到2014年10月10日：資本網(wǎng)已發(fā)展166家加盟商/分支機(jī)構(gòu)，分布于全國(guó)26個(gè)省（直轄市、自10、治區(qū)），并以每月20-30家速度增加。線下（Offline）渠道：加盟商/分支機(jī)構(gòu)理財(cái)/項(xiàng)目/擔(dān)保資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 13 頁(yè)企業(yè)融資成本低，融資快信息公開(kāi)透明，全面披露，安全性高風(fēng)控措施嚴(yán)密，多重保障，多方監(jiān)管資金去向明確投資門(mén)檻低，收益高規(guī)模效應(yīng)明顯，消除地域限制全國(guó)性的線上線下銷(xiāo)售渠道全國(guó)性項(xiàng)目?jī)?yōu)選渠道網(wǎng)絡(luò)技術(shù)成熟、體驗(yàn)性和安全性好各級(jí)合作者利益最大化平臺(tái)分資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 14 頁(yè)P(yáng)2B模式分析模式優(yōu)勢(shì)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)析平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保不歸集資金搞資金池不得非法吸收公眾存款不放貸不得實(shí)施集資詐騙信息真實(shí)、公開(kāi)、透明堅(jiān)11、守中介功能，不操縱投資鏈條經(jīng)營(yíng)紅線呼應(yīng)政策緊密關(guān)注政策出臺(tái)嚴(yán)守經(jīng)營(yíng)紅線主動(dòng)要求監(jiān)管引導(dǎo)行業(yè)自律嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 15 頁(yè)經(jīng)營(yíng)原則3無(wú)限連帶 責(zé)任擔(dān)保4風(fēng)險(xiǎn)保證 金2保薦機(jī)構(gòu) 本息保障5CFCA電子簽章資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 16 頁(yè)6第三方資 金托管四級(jí)六層頂級(jí)風(fēng)控設(shè)計(jì)六層風(fēng)控措施指的是每一業(yè)務(wù)每一層級(jí)都獨(dú)立進(jìn)行至少六步嚴(yán)格的信審和風(fēng)控三總站 審核二地方 分站四投 資人一保薦 機(jī)構(gòu)充足抵押物/質(zhì)押物1三維一體保障體系親自參與，實(shí)時(shí)監(jiān)督投資者資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 17 頁(yè)保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)12、保+保證金借款企業(yè)抵押+反擔(dān)保三方合力，共抗風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)金融認(rèn)證中心簡(jiǎn)稱(chēng)CFCA，是經(jīng) 中國(guó)人民銀行和國(guó)家信息安全管理機(jī) 構(gòu)批準(zhǔn)成立的國(guó)家級(jí)權(quán)威安全認(rèn)證機(jī) 構(gòu)，是國(guó)家重要的金融信息安全基礎(chǔ) 設(shè)施之一。北京市盈科律師事務(wù)所是一家全球化 法律服務(wù)機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在北京，擁有 24家辦公室，近3600名員工，致力 于為客戶(hù)提供全球商務(wù)法律服務(wù)，為 客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值。北京特許經(jīng)營(yíng)權(quán)交易所，是由北京市 金融局審批管理，并在北京市工商局 正式注冊(cè)成立的國(guó)內(nèi)首家特許經(jīng)營(yíng)權(quán) 交易機(jī)構(gòu)。戰(zhàn)略合作伙伴（部分）資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 18 頁(yè)易寶（YeeP）是中國(guó)行業(yè)支 付的領(lǐng)導(dǎo)者。致力成為世界13、一流的交 易服務(wù)平臺(tái)。我們立志成為：中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者！資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx企業(yè)文化第 19 頁(yè)核心團(tuán)隊(duì)資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 21 頁(yè)管 理 團(tuán) 隊(duì)運(yùn) 營(yíng) 團(tuán) 隊(duì)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)驗(yàn)者36%金融經(jīng) 驗(yàn)者53%大專(zhuān)學(xué) 歷41%大學(xué)以 上47%股權(quán)架構(gòu) 實(shí)際股東持股 高管與員工預(yù)留股 分公司預(yù)留股 注冊(cè)資本3000萬(wàn)，法代表為張卓，實(shí)際控制人王春杰資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 22 頁(yè)高管與員工預(yù)留股高管與員工預(yù)留股 15%15%分公司預(yù)留股分公司預(yù)留股 15%15%實(shí)際股東持股實(shí)際股東持股 70%70%.中國(guó)14、網(wǎng)貸發(fā)展歷程.民間金融發(fā)展現(xiàn)狀.網(wǎng)貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù).國(guó)家政策環(huán)境.xx網(wǎng)觀點(diǎn)第二部分：行業(yè)背景與市場(chǎng)分析資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 23 頁(yè)目 錄2014年預(yù)計(jì)：P2P/P2B網(wǎng)貸平臺(tái)突破1200家，交易額突破2000億。中國(guó)P2P/P2B網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)展歷程資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 24 頁(yè)信用體系各機(jī)構(gòu)不統(tǒng)一 數(shù)據(jù)庫(kù)不能對(duì)接市場(chǎng)主導(dǎo)，依需求建 設(shè)數(shù)據(jù)庫(kù)，競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)央行主導(dǎo)，強(qiáng)制執(zhí)行 短期內(nèi)可見(jiàn)效信息征集依賴(lài)線下，線上空白線上線下均已完備，并可影響全球信用評(píng)級(jí)利率市場(chǎng)化剛剛起步1986年完成1976年德國(guó)完成1980年英國(guó)完成資源分布以北上廣15、為中心 集中于沿海地區(qū)比較平均平均分布，但國(guó)家間 差距正在逐步增大人力成本員工薪酬占企業(yè)收入 10%員工薪酬產(chǎn)企業(yè)收入 23%-35%員工薪酬占企業(yè)收入 20%-25%用戶(hù)需求比較旺盛無(wú)剛性需求 一般互聯(lián)網(wǎng)金融來(lái)源于歐美，異化于中國(guó)。相比較之下，中國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)金融則是一片更大的沃土，不 僅是互聯(lián)網(wǎng)與金融結(jié)合產(chǎn)生的效率優(yōu)勢(shì)帶來(lái)的機(jī)遇，更是互聯(lián)網(wǎng)金融突破傳統(tǒng)金融體制，享受金 融壟斷制度紅利之改革的歷史機(jī)遇。中美歐互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展環(huán)境資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 25 頁(yè)居民儲(chǔ)蓄率30%-50%10%-15%0%-5%市場(chǎng)現(xiàn)狀融資規(guī)模市場(chǎng)特點(diǎn)1、民間金融規(guī)模趨大、分 布趨廣、總16、量持續(xù)攀升;2、民間金融來(lái)源愈來(lái)愈充 實(shí)、民間金融需求愈來(lái)愈 旺盛;3、中小企業(yè)融資依靠銀行 和民間金融兩條渠道，前 者起主導(dǎo)作用，后者起補(bǔ) 充作用，共生發(fā)展。1、中小企業(yè)每年以40萬(wàn)戶(hù)的 數(shù) 量 增 加，2013 年 已 突 破 1600萬(wàn)戶(hù)；2、中國(guó)的企業(yè)99%是中小企 業(yè)，中小企業(yè)融資98%靠借 貸，能獲得銀行信貸支持的 僅占10-15左右；3、10萬(wàn)億元的閑散資金找不 到合適的投資渠道，有20多 萬(wàn)億存款沉淀在銀行；4、中 國(guó) 民 間 借 貸 規(guī) 模 從 1978年的400億元左右擴(kuò)大 到2011年的超過(guò)40000億元，平均年利率超過(guò)20%；5、從中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況分析：中國(guó)民間借貸年均17、增長(zhǎng)率在 未來(lái)數(shù)年年均增幅約在18%左右。1、據(jù)中國(guó)人民銀行初步統(tǒng)計(jì) ,2013年全年社會(huì)融資規(guī)模 為17.29萬(wàn)億元，比上年多 1.53萬(wàn)億元。其中，人民幣 貸款增加8.89萬(wàn)億元，同比 多增6879億元；委托貸款增 加2.55萬(wàn)億元，同比多增1.26萬(wàn)億元；信托貸款增加 1.84萬(wàn)億元，同比多增5603 億元2、2011年央行針對(duì)6300家 民間融資的資金融入方和融 出方進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查，截止2011年5月末，全國(guó)民間借 貸總量約為3.38萬(wàn)億。2012 年中國(guó)家庭民間金融市場(chǎng)規(guī) 模為5.28萬(wàn)億，比2011年的 4.47萬(wàn)億上升18%。資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 18、26 頁(yè)中國(guó)民間金融現(xiàn)狀 73.8%7.3%6.5%11.2%5.7%.%60.9%70.3%2.4%6.7%3.3%4.9%3.1%8.9%69.0%4.1%3.5%16.7%6.2%2.8%7.9%56.7%3.4%4.5%8.0%10.1%10.6%58.2%8.4%8.4%14.8%53.8%906.661.%951858.746214%943456.156333注解：人民幣貸款巨大存量將催生P2B十萬(wàn)億以上的增長(zhǎng)空間！中國(guó)金融市場(chǎng)變化與P2B發(fā)展機(jī)遇資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 27 頁(yè)100%80%60%40%20%0%人民幣貸款 企業(yè)債券 信托貸款 委托19、貸款 未貼現(xiàn)銀行承兌匯票 外幣貸款 非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資2006年 2007年 2008年 2009年 2010年 2011年 2012年.1 6%2012年中國(guó)正規(guī)P2P/P2B 公司將近300 家，同比增長(zhǎng)39.3%。分析認(rèn)為，一方面，由于2012年 P2P/P2B 貸款行業(yè)已經(jīng)暴 露出風(fēng)險(xiǎn)，全行 正 業(yè)面臨洗牌，未來(lái)三 年行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)加劇，行業(yè)監(jiān)管也會(huì)越 來(lái)越嚴(yán)格，三年后剩下的P2P/P2B平臺(tái) 會(huì)側(cè)重細(xì)分專(zhuān)注。2012年同比增長(zhǎng)271.4%，2013年我國(guó)互 聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)同比增長(zhǎng)197.6%，2014年日 成交額4.03億，預(yù)計(jì)未來(lái)這幾年將以200%以上的增速發(fā)展！中國(guó)P2P/P2B20、網(wǎng)貸交易規(guī)模與企業(yè)數(shù)量資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 28 頁(yè)2013年全國(guó)P2P/P2B網(wǎng)貸各月主要指標(biāo)成交額平均年利率平均期限05月份55.11億元23.87%3.5月06月份62.69億元25.05%3.1月07月份79.80億元26.18%3.33月08月份87.72億元26.42%3.8月09月份97.91億元27.50%3.76月10月份104.77億元26.24%3.69月11月份103.18億元23.69%4.49月12月份109.44億元21.76%5.07月綜合700.62億元25.06%3.95月備注：中國(guó)P2P/P2B網(wǎng)貸指數(shù)，是第一個(gè)，也是目前21、唯一一個(gè)反映全國(guó)P2P/P2B網(wǎng)貸行業(yè)全貌的指標(biāo)體系。該指數(shù)從 2013年4月26日始發(fā)布。在2013年5月到12月期間，全國(guó)P2P/P2B網(wǎng)貸成交額，5月份最少為55.11億元，12月份最多為109.44億元，除11月份降低 外，其它月份均為高速增長(zhǎng)（詳見(jiàn)上表）上述期間，全國(guó)P2P/P2B網(wǎng)貸成交額月復(fù)合增長(zhǎng)率為10.3%，年增長(zhǎng)率超過(guò)300%。若按該增長(zhǎng)率倒推算1到4月份，2013年全年P(guān)2P/P2B網(wǎng)貸總交易額為874.19億元。全國(guó)P2P/P2B網(wǎng)貸2013年512月各項(xiàng)指標(biāo)資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 29 頁(yè)2013年7月1日，國(guó)務(wù)院頒布了國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于22、金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn);2013年7月5日國(guó)務(wù)院頒發(fā)關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)指導(dǎo)意見(jiàn) 簡(jiǎn)稱(chēng)意見(jiàn)政策明確指出：鼓勵(lì)民間資本投資入股金融機(jī)構(gòu)和參與金融機(jī)構(gòu)重組改造；2014年5月9日 國(guó)務(wù)院發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(jiàn)，這份被稱(chēng)為新“國(guó)九條”的文件，發(fā)出了從間接融資走向直接融資的 宣言，過(guò)渡期為6年。到2020年，基本形成結(jié)構(gòu)合理、功能完善、規(guī)范透明、穩(wěn)健高效、開(kāi)放包容的多層次資本市場(chǎng)體系。.鼓勵(lì)鼓勵(lì) 支持支持 規(guī)范規(guī)范 監(jiān)督監(jiān)督資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 30 頁(yè)國(guó)家政策環(huán)境政策環(huán)境政府態(tài)度與政府文件目前，四大銀行已經(jīng)開(kāi)始介23、入P2P/P2B業(yè)務(wù)，銀行這次的試水把傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融完美 的結(jié)合起來(lái)，也不失為P2P/P2B行業(yè)在成長(zhǎng)之路上的一個(gè)創(chuàng)新。趨勢(shì)一：更多行業(yè)聯(lián)盟將大量涌現(xiàn)；趨勢(shì)二：政府監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)，有望頒發(fā)P2B貸款牌照；趨勢(shì)三：行業(yè)更具細(xì)分化，P2B交易所模式，供應(yīng)鏈金融等模式成為主流；趨勢(shì)四：風(fēng)險(xiǎn)控制模型更加開(kāi)放，各機(jī)構(gòu)、行業(yè)間的數(shù)據(jù)鏈有望共享和打通；趨勢(shì)五：O2O模式運(yùn)營(yíng)的P2B網(wǎng)貸平臺(tái)將爆發(fā)出強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)力；趨勢(shì)六：P2B貸款促進(jìn)國(guó)內(nèi)信用體系建設(shè)；趨勢(shì)七：銀行業(yè)處于主導(dǎo)地位的現(xiàn)狀，促使金融服務(wù)業(yè)向服務(wù)金融業(yè)過(guò)渡。權(quán)威預(yù)測(cè)：未來(lái)5-10年，中國(guó)將會(huì)誕生5-10家規(guī)模不亞于招商銀行的P2B互 聯(lián)網(wǎng)金融服24、務(wù)企業(yè)。資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 31 頁(yè)中國(guó)網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)展趨勢(shì)中外對(duì)比 法律監(jiān)管 市場(chǎng)現(xiàn)狀 發(fā)展前瞻P2P/P2B上市企業(yè)：隨 著 美 國(guó) P 2 P 網(wǎng) 站 Leding Club即將上市，計(jì)劃籌資5億美元，市 值將超過(guò)40億美元。未來(lái)3-5年，xx 網(wǎng)、拍拍貸、翼龍貸、積木盒子等會(huì)產(chǎn)生5-8 家上市P2P/P2B 企業(yè)，平安集團(tuán)也有意將旗 下的P2P平臺(tái)陸金所分 拆上市。市場(chǎng)空間大：全球范圍內(nèi)P2P/P2B 貸款已有9年發(fā)展，中國(guó)P2P/P2B貸款起 步略晚，但由于國(guó)內(nèi) 特 殊 金 融 環(huán) 境 ，P2P/P2B市場(chǎng)發(fā)展空 間巨大，貸款的剛性 需求比歐美強(qiáng)勁。125、800億/2014年：中國(guó)P2P/P2B貸款市 場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀：供應(yīng)鏈 和產(chǎn)業(yè)鏈參與方比較 少、運(yùn)營(yíng)及盈利模式 比較簡(jiǎn)單。2012年 P2P/P2B貸款規(guī)模達(dá) 到228.6億，同比增 長(zhǎng)271.4%，2013年 同比增長(zhǎng)197.6%，預(yù)計(jì)2014年仍將保 持約200%的高速增 長(zhǎng)，達(dá)到 1800 億左 右。政府維護(hù)培育：我國(guó)P2P/P2B貸款 法律監(jiān)管尚處摸索 階段，沒(méi)有專(zhuān)門(mén)針 對(duì)P2 P/P2B貸款的 國(guó)家法律出臺(tái)，只 有部分相關(guān)法律法 規(guī)涉及P2 P/P2B貸 款的部分領(lǐng)域。但 是P2 P/P2B貸款行 業(yè)已經(jīng)引起了監(jiān)管 層的高度重視，本 著“促發(fā)展，暗監(jiān) 管”的原則，開(kāi)始 維護(hù)這一新生行業(yè)。26、資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 32 頁(yè)xx網(wǎng)P2B觀點(diǎn)第三部分：融資需求與資金使用資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 33 頁(yè).目標(biāo)綜述.流量轉(zhuǎn)化.預(yù)算比例.融資需求.資金使用.營(yíng)銷(xiāo)策略目 錄年度年度資金使用資金使用20152015年年20162016年年20172017年年發(fā)展基金600萬(wàn)/30家2000萬(wàn)/100家4000萬(wàn)/200家經(jīng)營(yíng)成本（人員工資、房租水電）1500萬(wàn)元2000萬(wàn)元3000萬(wàn)元研發(fā)成本600萬(wàn)元/30人1200萬(wàn)元/60人2000萬(wàn)元/100人運(yùn)營(yíng)推廣1500萬(wàn)元3000萬(wàn)元6000萬(wàn)元合計(jì)4200萬(wàn)元8200萬(wàn)元1.5億27、元年度年度資金需求資金需求20152015年年20162016年年20172017年年資金需求量0.6億元1億元2億元預(yù)出讓股份20%-30%項(xiàng) 目 估 值2-2.5億預(yù) 計(jì) 收 益0.465億3.45億7.05億融資需求及資金使用計(jì)劃資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 34 頁(yè)資金預(yù)算 使用計(jì)劃融資需求營(yíng)銷(xiāo)策略營(yíng)銷(xiāo)策略一、專(zhuān)注線上推廣一、專(zhuān)注線上推廣（ON-LINEON-LINE）P2B平臺(tái)前期重點(diǎn)客戶(hù)口碑宣傳以及媒體傳播等。重點(diǎn)通過(guò)社區(qū)及行業(yè)網(wǎng)站宣傳和推廣，快速吸引職業(yè)投資人。通過(guò)官方微博、微信、BBS、移動(dòng)APP等立體式溝通服務(wù)模式吸引 并維護(hù)會(huì)員，了解需求，解決問(wèn)題28、，及時(shí)改善。資源整合強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合 借臺(tái)唱戲 優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)二、二、線下資源整合并落地（線下資源整合并落地（OFF-LINEOFF-LINE）與各地行業(yè)協(xié)會(huì)、小額貸款公司、擔(dān)保公司強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，資源共享 與各地銀行聯(lián)合推出授信、監(jiān)管等供應(yīng)鏈金融服務(wù)，借臺(tái)唱戲 與各地租車(chē)公司聯(lián)合推出車(chē)買(mǎi)租P2B模式等2014營(yíng)銷(xiāo)策略資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 35 頁(yè)因此1500萬(wàn)流 量。可以為我 們帶來(lái)4.5萬(wàn)意 向客戶(hù)，0.9萬(wàn) 名注冊(cè)會(huì)員、1800名有效會(huì) 員、270名俱樂(lè) 部會(huì)員，90名 商學(xué)院學(xué)員、30名家加盟代 理機(jī)構(gòu)。1/3的加盟 會(huì)員約30家 加盟單位，會(huì)有20%即 6家有需求 建設(shè)29、P2B子 站。推廣流量轉(zhuǎn)化分析（2014.7-2015.2）為加盟商。按金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò) 轉(zhuǎn)化率0.3%，可帶來(lái)4.5萬(wàn)意 向客戶(hù)。20%加 入會(huì)員會(huì)產(chǎn)生9000名會(huì)員。其中20%轉(zhuǎn)化為 1800名有投資/合作行為的有效 會(huì)員。預(yù)期50%以上即 900人會(huì)投資理 財(cái)，加入資本商 圈/資本家俱樂(lè) 部比例約為30%,270人；5%的有效會(huì)員約90 人會(huì)加入商學(xué)院 ,并可轉(zhuǎn)化1/3資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 36 頁(yè)免推和付費(fèi)推 廣結(jié)合，以每 個(gè)2元錢(qián)帶來(lái) 3個(gè)流量計(jì)算 ,那么1500 萬(wàn)流量至少需 要推廣費(fèi)用約 為1000萬(wàn)。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)及 線下渠道進(jìn) 行營(yíng)銷(xiāo)，引 入1500萬(wàn)30、有 效流量。流量轉(zhuǎn)化分析流量投入分析第三階段以會(huì)員轉(zhuǎn)化資本商學(xué)院 和資本家俱樂(lè)部會(huì)員為 主。細(xì)化渠道，對(duì)現(xiàn)有 客戶(hù)進(jìn)行統(tǒng)一線下?tīng)I(yíng)銷(xiāo) 促成客戶(hù)最終轉(zhuǎn)化為職 業(yè)投資人和合作伙伴。目標(biāo)：580萬(wàn)流量周期：2015.04.01-2015.06.30（三個(gè)月）費(fèi)用：386萬(wàn)這個(gè)階段以產(chǎn)品，口碑，品牌，社會(huì)責(zé)任等為主要 營(yíng)銷(xiāo)點(diǎn)，核心為提升網(wǎng)站 和公司的公信度，確立正 面形象。通過(guò)隊(duì)第一階段 客戶(hù)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)回訪以及開(kāi) 發(fā)需求明確的精準(zhǔn)客戶(hù)為 主，網(wǎng)站服務(wù)為輔助和支 撐。目標(biāo)：470萬(wàn)流量周期：2015.02.01-2015.03.31（二個(gè)月）費(fèi)用：314萬(wàn)以引入流量，提高知名 度以及曝光度為主。核 心是營(yíng)造網(wǎng)站和公司品 牌的正面形象。通過(guò)多 平臺(tái)采取活動(dòng)和整合營(yíng) 銷(xiāo)等手段大量的引入流 量。目標(biāo)：450萬(wàn)流量周期：2014.11.01-2015.01.31（三個(gè)月）費(fèi)用：300萬(wàn)第二階段第一階段運(yùn)營(yíng)推廣目標(biāo)分解（2014.11-2015.6）資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 37 頁(yè)一階段（14.11-15.1月）營(yíng)銷(xiāo)預(yù)算資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 xxxx 第 38 頁(yè)一階段預(yù)算金額為300萬(wàn)，預(yù)算比例如下所示：對(duì)傳統(tǒng)金融巨頭們來(lái)說(shuō)，來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)的挑戰(zhàn)才剛開(kāi)始相信互聯(lián)網(wǎng)的力量！資本網(wǎng)“xx”中國(guó)P2B交易所模式領(lǐng)航者 第 39 頁(yè)寄語(yǔ)