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1、中國(guó)微金融軟件第一品牌中國(guó)微金融軟件第一品牌Investment Highlight1.1.市場(chǎng)巨大市場(chǎng)巨大目前市場(chǎng)總客戶數(shù)近6萬(wàn)家，未來(lái)市場(chǎng)有近2020倍倍成長(zhǎng)。2.2.模式壁壘模式壁壘近8年客戶積累，行業(yè)客戶數(shù)第一，衍生云平臺(tái)形成新的行業(yè)壁壘。3.3.團(tuán)隊(duì)專業(yè)團(tuán)隊(duì)專業(yè)始終定位微金融行業(yè)信息化，已形成專業(yè)團(tuán)隊(duì)4.4.利潤(rùn)可期利潤(rùn)可期2015年凈利潤(rùn)531531 萬(wàn)，20162016 年預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)800800萬(wàn)萬(wàn)，投資回報(bào)率較高。市場(chǎng)情況市場(chǎng)情況 模式產(chǎn)品模式產(chǎn)品 經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù) 發(fā)展規(guī)劃發(fā)展規(guī)劃 團(tuán)隊(duì)情況團(tuán)隊(duì)情況 融資需求融資需求目 錄42051市場(chǎng)情況市場(chǎng)情況Market Analysi2、S序號(hào)序號(hào)類型類型市場(chǎng)總家數(shù)市場(chǎng)總家數(shù)單家軟件價(jià)格單家軟件價(jià)格(萬(wàn)元萬(wàn)元)軟件市場(chǎng)總量軟件市場(chǎng)總量(億億)SaaSSaaS服務(wù)總量服務(wù)總量(萬(wàn)元萬(wàn)元)小貸9,00053.616,2002擔(dān)保5,0001049,0003典當(dāng)5.00051.259,0004融資租賃5,000602736,0005商業(yè)保理2,000804.43,6006金融倉(cāng)儲(chǔ)200500.95727消費(fèi)金融505000.59,0008金融集團(tuán),60030043.257,6009農(nóng)村資金互助20,0000.50.957,2000資產(chǎn)管理8,00053.214,40011p2p2,0005053,60012眾籌200500.53603、合計(jì)58050104.551660321 市場(chǎng)：現(xiàn)有市場(chǎng)規(guī)模市場(chǎng)：現(xiàn)有市場(chǎng)規(guī)模11市場(chǎng)：行業(yè)信息化程度市場(chǎng)：行業(yè)信息化程度100.00%0.00%小貸 典當(dāng) 商業(yè)保理 消費(fèi)金融 農(nóng)村資金互助 眾籌60.00%40.00%20.00%行業(yè)整體信息化程度：行業(yè)整體信息化程度：30%30%行業(yè)信息化程度80.00%序號(hào)序號(hào)項(xiàng) 目201620182025軟件10452052026002云服務(wù)165002500合計(jì)120102051001 市場(chǎng)：未來(lái)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)市場(chǎng)：未來(lái)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)單位：億序號(hào)公司名稱優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)1杭州盈豐客戶500+,數(shù)量相對(duì)較大只有小貸行業(yè)的軟件銷售，金融專業(yè)人才 不足2大連高科技擁有4、地方政府資源，如遼 寧省金融辦等無(wú)云服務(wù)，金融專業(yè)人才不足，軟件成熟 度不夠3天津聯(lián)怡無(wú)客戶量很少，只有100+,只有小貸行業(yè)的 軟件銷售4xxxx思維思維客戶數(shù)量巨大，客戶數(shù)量巨大，1100+1100+為為 行業(yè)第一；擁有云平臺(tái)行業(yè)第一；擁有云平臺(tái)云平臺(tái)的擴(kuò)張有資金瓶頸云平臺(tái)的擴(kuò)張有資金瓶頸 11 市場(chǎng)：競(jìng)爭(zhēng)分析市場(chǎng)：競(jìng)爭(zhēng)分析2 PESTPEST 分分 析析政策利好政策利好支持普惠金融，連續(xù)三年 在兩會(huì)報(bào)告中提及，逐漸規(guī) 范。社會(huì)發(fā)展社會(huì)發(fā)展社會(huì)人民的投資、理財(cái)?shù)纫庾R(shí)逐漸加強(qiáng)，廣義的征信工 作也逐漸展開。技術(shù)核心技術(shù)核心金融對(duì)技術(shù)的要求較高，利 用技術(shù)來(lái)輔助管理控風(fēng)險(xiǎn)是趨 勢(shì)。經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)5、型與股市、房市等傳統(tǒng)投資 方式不同，微金融更具活力。模式分析模式分析Business Model2 客戶痛點(diǎn)問(wèn)題客戶痛點(diǎn)問(wèn)題從業(yè)人員不專 業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)不可控資料真實(shí)性不可 知放貸決策拍腦袋貸款劣變風(fēng)險(xiǎn)不 可知內(nèi)部管理不規(guī) 范貸款風(fēng)險(xiǎn)高客戶 痛點(diǎn)1 商業(yè)模式商業(yè)模式微金融信息化服務(wù)微金融信息化服務(wù)軟件服 務(wù)云端云端服務(wù)服務(wù)服務(wù)管道化SAAS及及 定定 制制按賬號(hào)收費(fèi)，900/900/年/賬號(hào)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品(平均客單價(jià)1010 w)+定制費(fèi)(根據(jù)工作量而定 1200150012001500 /天)合同金額的10%左右按次收費(fèi)，不同項(xiàng)目收費(fèi)不同現(xiàn)有5個(gè)核查項(xiàng)目，計(jì)劃拓展至30 個(gè)以上；平均5/次按次收費(fèi)，6、10/次，當(dāng)前免費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)化及定制開 發(fā)軟件收入軟件售后服務(wù)費(fèi) 收入核查類服務(wù)收入輔助決策類收入2 商業(yè)模式收入組成結(jié)構(gòu)商業(yè)模式收入組成結(jié)構(gòu)(1)(1)Case by Case價(jià)格在數(shù)萬(wàn)元到二十幾萬(wàn)之間 20152015 年下半年開始開展的業(yè)務(wù)SAASSAAS 軟件產(chǎn)品收入軟件產(chǎn)品及服務(wù)管理咨詢服務(wù) 收入商業(yè)模式收入組成 結(jié)構(gòu)云平臺(tái)服務(wù)項(xiàng)目(單位：人民幣萬(wàn)元)20132013年年度20142014年度20152015年度一、營(yíng)業(yè)收入一、營(yíng)業(yè)收入(不含稅收入不含稅收入)364.21582.581,794.34管理咨詢收入0027.1軟件產(chǎn)品收入316.19526.681662.78售后服務(wù)收入44.7、4249.9089.44云平臺(tái)服務(wù)收入0015.0222 商業(yè)模式收入組成結(jié)構(gòu)商業(yè)模式收入組成結(jié)構(gòu)(2)(2)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹Product Introduction咨詢咨詢管理管理規(guī)劃支撐落地 解決管控痛點(diǎn) 復(fù)制管控模式 1 1 咨詢?nèi)胧肿稍內(nèi)胧譁p少損耗提高 效率推進(jìn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)1 2 3 4 5 6 7 82 軟件落地軟件落地融資租賃融資租賃消費(fèi)信貸消費(fèi)信貸金融倉(cāng)儲(chǔ)金融倉(cāng)儲(chǔ)擔(dān)保擔(dān)保小貸小貸保理保理典當(dāng)?shù)洚?dāng)p2p短信核發(fā)身份證真?zhèn)涡圆樵?企業(yè)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)值3 云端服務(wù)跟云端服務(wù)跟進(jìn)進(jìn)云云 平平 臺(tái)臺(tái)法院被執(zhí)行 人查詢軟件SAAS服 務(wù)失信執(zhí)行人 查詢客戶分 析模型客戶分析模型客戶分析模型技術(shù)經(jīng)驗(yàn)：技8、術(shù)經(jīng)驗(yàn)：韓國(guó)國(guó)家信息與信用評(píng)估集團(tuán)公司(NICE)合作成立于2002年，韓國(guó)最大的征信公司數(shù)據(jù)：數(shù)據(jù)：xx思維微金融行業(yè)1100多家客戶近8年的交易記錄3 云端服務(wù)跟云端服務(wù)跟進(jìn)進(jìn)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)Operation Data2014A2014A2015A2015A2016E2016E2017E2017E2018E2018E總收入(萬(wàn)元)53217942600493086608660銷售成本(萬(wàn)元)323224營(yíng)業(yè)利潤(rùn)(萬(wàn)元)153658凈利潤(rùn)(萬(wàn)元)13353180013444070收入增長(zhǎng)率177%366%總資產(chǎn)(萬(wàn)元)9741294凈資產(chǎn)(萬(wàn)元)6901109注：以上假設(shè)數(shù)據(jù)基于于20009、2000萬(wàn)融資在20162016年年底前到 位。1 1 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)項(xiàng)目項(xiàng)目(單位：人民幣萬(wàn)元單位：人民幣萬(wàn)元)2015201520162016201720172018201820192019一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)1,813.501,813.502,853.012,853.015,859.855,859.858,791.388,791.389,666.699,666.69經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)1,860.771,860.773,122.573,122.576,258.866,258.868,771.788,771.786,500.686,500.68經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)10、金流量?jī)纛~-47.27-269.56-399.0119.603,166.01二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-76.46-1,063.00-10,030.00-5,030.00-30.00三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：2,000.0010,000.0010,000.00四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的影響五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額-123.73667.44-429.014,989.603,136.01加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額649.37525.641,193.08764.075,753.67六、期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額525.641,193.08764.075,75311、.678,889.68 1 1 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 現(xiàn)金流量現(xiàn)金流量表表Growing fast20152015 年 銷 售 額 增 長(zhǎng) 超300%300%2600-1800500.300-013年 14年 15年 16年付費(fèi)客戶已超付費(fèi)客戶已超11001100家家日交易超日交易超3 3萬(wàn)萬(wàn)筆筆累計(jì)交易金額已超累計(jì)交易金額已超50005000億億累計(jì)貸款交易記錄超累計(jì)貸款交易記錄超1 1億條億條經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)項(xiàng)目(單位：人民幣萬(wàn)元)2013年度20142014年度20152015年度一、營(yíng)業(yè)收入一、營(yíng)業(yè)收入(不含稅收入不含稅收入)364.21582.581,794.34管理咨詢收入0027.112、軟件產(chǎn)品收入316.19526.681662.78售后服務(wù)收入44.4249.9089.44云平臺(tái)收入0015.02經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)收入占比收入占比序號(hào)序號(hào)銷售方式銷售方式占比占比1直銷70%2代理20%3合作伙伴10%2 經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)銷銷售方式售方式正奇金融ZHENGQI FINANCIAL新華陽(yáng)光焦團(tuán)新華陽(yáng)光焦團(tuán)XINHUA SUNSHINE GROUP唯達(dá)信貨唯達(dá)信貨Rush方方 Cash徽鹽金融徽鹽金融上海資信有限公司上海資信有限公司Shanghai Credit Information Services Co,Ltd天津科技融資控股集團(tuán)有限公天津科技融資控股集團(tuán)有限公司司TIAN13、JIN SCIENCE AND TECHNOLOGY FINANCE HOLDING GROUP CO,LTD.安徽省皖投小額貸款安徽省皖投小額貸款股份有限公司股份有限公司ANHUI WANTOU MICRO CREDIT CO.,LTD黔中泉小額貸款股份有限公司QIANZHONGQUAN MICRO-CREDIT LIMITED COMPANY3專注取得的成功專注取得的成功蘇銀蘇銀玉玉 融融 典典 當(dāng)當(dāng)BAORONG PAWN江西省人民政府金融工作辦公室江西省人民政府金融工作辦公室成都市人民政府金融工作辦公室成都市人民政府金融工作辦公室新疆維吾爾自治區(qū)金新疆維吾爾自治區(qū)金融工作辦公室融工作辦14、公室安徽省人民政府金融工作辦公室安徽省人民政府金融工作辦公室海南省人民政府金融工作辦公室海南省人民政府金融工作辦公室南充市人民政府金融工作辦公室南充市人民政府金融工作辦公室山西師范大學(xué)山西師范大學(xué) 臺(tái)灣國(guó)立高雄第一科技大學(xué)臺(tái)灣國(guó)立高雄第一科技大學(xué) 鄭州市財(cái)稅金融職業(yè)學(xué)院鄭州市財(cái)稅金融職業(yè)學(xué)院3 3專注取得的成功專注取得的成功22 專注取得的成功專注取得的成功【著作權(quán)證書】【著作權(quán)證書】【登記證書】【登記證書】【證書】【證書】9001IAW4.發(fā)展規(guī)劃發(fā)展規(guī)劃Future Story5 微金融軟件服務(wù)商服務(wù)商金融信息綜合服務(wù)商微金融數(shù)據(jù)服務(wù)服務(wù)商獲客、教育、資金、數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)獲客、教育、資金、數(shù)據(jù)15、風(fēng)險(xiǎn)xx思維在未來(lái)的發(fā)展中，將會(huì)實(shí)現(xiàn)從微金融軟件服務(wù)商到微金融數(shù)據(jù)服務(wù)商的轉(zhuǎn)變，利用渠道優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)微金融信息的雙向流通。1 發(fā)展戰(zhàn)略發(fā)展戰(zhàn)略金融數(shù)據(jù)2017-20192017-2019 數(shù)數(shù) 據(jù)據(jù) 風(fēng)風(fēng) 險(xiǎn)險(xiǎn)2015-20172015-20172009-2015 完善培訓(xùn)、實(shí)施、服務(wù)部 門 提供現(xiàn)場(chǎng)、遠(yuǎn)程等提供現(xiàn)場(chǎng)、遠(yuǎn)程等2424小時(shí)小時(shí) 服務(wù)形式 已建北京、上海、合肥、昆明等地域機(jī)構(gòu) 待建西安、成都、深圳等地域機(jī)構(gòu)地域機(jī)構(gòu) 中國(guó)科技大學(xué)所在城市 合肥建立研發(fā)中心2 全國(guó)布局全國(guó)布局團(tuán)隊(duì)情況團(tuán)隊(duì)情況Team MembersCTOCTO 安徽工程大學(xué) 10年以上軟件研發(fā)和項(xiàng)目管理經(jīng) 驗(yàn)CFO 16、中國(guó)勞工關(guān)系學(xué)院 5年跨國(guó)央企境內(nèi)外及港股上市公 司財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)CEO安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士，北大EMBA 近20年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)+8的IT經(jīng)驗(yàn)CMOCMO 帶領(lǐng)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)年2-3倍增長(zhǎng)10年?duì)I銷經(jīng)驗(yàn)1 團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)情情況況團(tuán)隊(duì)職系人數(shù)比例管理職系109%營(yíng)銷職系2420%技術(shù)職系7462%行政職系119%合計(jì)119100%行政職系管理職系9%9%營(yíng)銷職系營(yíng)銷職系20%技術(shù)職系62%1 團(tuán)隊(duì)情況團(tuán)隊(duì)情況人員職系結(jié)構(gòu)表人員職系結(jié)構(gòu)表 管理職系 營(yíng)銷職系 技術(shù)職系 行政職系人員職系結(jié)構(gòu)人員職系結(jié)構(gòu)融資計(jì)劃融資計(jì)劃Financial Plan完成上市完成上市2016年或2017年完成 新三 板上 市工作。17、2019年達(dá)到創(chuàng)新層標(biāo) 準(zhǔn)并在2019轉(zhuǎn)版到創(chuàng) 業(yè)板。投資者于二級(jí)市場(chǎng)退 出公司預(yù)計(jì)2018年凈利 潤(rùn)達(dá)到4000萬(wàn)元，市 值超過(guò)20億元。回購(gòu)回歸回購(gòu)回歸從首都金融控股香 港上市公司回購(gòu)公司股改公司股改完成股改和上市 前輔導(dǎo)。1 資本運(yùn)作進(jìn)資本運(yùn)作進(jìn)程程退退 出出-100100萬(wàn)為一個(gè)投資單位，萬(wàn)為一個(gè)投資單位，20002000萬(wàn)額滿即止萬(wàn)額滿即止資金用途擴(kuò)建云平臺(tái)22 融資需求融資需求融資需求 2000萬(wàn)出讓股權(quán)20%E預(yù)測(cè)公司估值(億元)本輪投資人持有價(jià)值預(yù)測(cè)(億元)本輪投資人收益回報(bào)倍數(shù)4016.283.2616.285020.354.0720.357028.495.6928.4910040.78.1440.712048.849.7748.843 20192019年投資回報(bào)分析年投資回報(bào)分析