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1、農(nóng)村信用社重大事故報告管理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: 第一章 總 則第一條 為了認(rèn)真貫徹省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)意見、省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理實施細(xì)則（試行）川信聯(lián)辦發(fā)144號文件，完善信用社內(nèi)部信息溝通機(jī)制，確保信用社及時、準(zhǔn)確地獲得管理信息，提高及時有效處理重大事項的能力，以利于切實防范和化解金融風(fēng)險，依據(jù)有關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定及省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項報告制度(試行)，制定本制度。第二條 合規(guī)管理部門、其他職能部門及分支機(jī)構(gòu)是履行報告的主體，負(fù)責(zé)報告工作，具體報告途徑：職能部門、各分支機(jī)構(gòu)向合規(guī)部門管2、理部門報告重大事故報告，經(jīng)合規(guī)部門梳理后匯總上報聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險委員會。 第三條 信用社報告重大事項應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)及本制度的有關(guān)規(guī)定，突出重點，注重報告的及時、真實和完整，不斷完善相關(guān)制度辦法，加強(qiáng)內(nèi)控和風(fēng)險防范、處置工作。 第四條 信用社應(yīng)按照管理職責(zé)，受理并處理報告單位的重大事項報告，充分發(fā)揮信息的重要作用，與有關(guān)方面密切配合，切實加強(qiáng)金融管理工作。第五條 應(yīng)落實重大事項報告工作職責(zé)，對報告科室和分社的有關(guān)人員實行嚴(yán)格的問責(zé)制，以確保本制度的順利實施，并不斷完善，有效發(fā)揮其應(yīng)有作用。第二章 報告內(nèi)容第六條 分社出現(xiàn)下列情形之一的非正常集中提款事件和支付能力嚴(yán)重不足事件，應(yīng)當(dāng)及時報告：(3、一) 存款大幅非正常下降，眾多客戶同時要求提款，頭寸不能滿足客戶正常取款要求。 (二) 客戶聚眾示威、堵塞交通、圍攻營業(yè)網(wǎng)點。 (三) 在一個營業(yè)期間內(nèi)連續(xù)發(fā)生20萬元以上(含20萬元)非正常集中提款事件。同時按人民幣大額和可疑交易報告管理辦法規(guī)定執(zhí)行。(四) 因資金頭寸不足，且難以調(diào)劑資金，影響金融機(jī)構(gòu)間清算能力，可能引發(fā)嚴(yán)重問題。第七條報告單位發(fā)生下列情形之一的經(jīng)濟(jì)案件、資金風(fēng)險事件和重大經(jīng)濟(jì)糾紛等事件，應(yīng)當(dāng)及時報告：(一) 被司法、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)立案調(diào)查的案件(包括貪污、受賄、挪用、侵占等)。(二) 因借款企業(yè)(或法人代表)、信用社工作人員涉案形成的資金風(fēng)險事件。(三) 因借款單位改制、破4、產(chǎn)等原因形成的10萬元以上(含10萬元)信貸資金風(fēng)險事件。(四) 信用社對借款戶提起訴訟或結(jié)案、執(zhí)行事件。(五) 信用社以資抵貸取得或處置資產(chǎn)事件。(六) 因重大經(jīng)濟(jì)糾紛，無法正常開展業(yè)務(wù)的事件。（七）各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生錯賬和短款事件。（八）各部門工作人員存在違規(guī)操作業(yè)務(wù)現(xiàn)象。（九）對計算機(jī)系統(tǒng)軟件和內(nèi)控制度存在缺陷或漏洞的。第八條報告單位發(fā)生下列情況之一的“七類”案件，應(yīng)當(dāng)及時報告：(一)發(fā)生的金融詐騙案件，不論金額大小均須逐筆報告。(二)發(fā)生的盜竊案件。(三)發(fā)生的搶劫案件。(四)發(fā)生的計算機(jī)犯罪案件。(五)發(fā)生爆炸等重大安全事故造成職工傷亡和重大經(jīng)濟(jì)損失的案件。(六)綁架高級管理人員和其他工5、作人員的案件。(七)配置的槍支彈藥發(fā)生丟失、被盜及人員傷亡等案件。第九條各級管理人員發(fā)生下列情形之一的重大事項，應(yīng)當(dāng)及時報告:(一)管理人員發(fā)生叛逃、出走、非正常死亡等情況，或由于司法、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施，造成崗位空缺的情況。(二)信用社工作人員在未辦理離崗手續(xù)的情況下，無故離崗1個工作日以上(含1個工作日)。 (三)工作人員在工作期間因意外傷害、疾病、學(xué)習(xí)等原因造成崗位空缺3天以上(含3天)。(四)信用社工作人員從事第二職業(yè)，在其他企業(yè)、單位兼職情況。(五)信用社工作人員本人及其直系親屬在信用社貸款3萬元以上情況。(六)信用社工作人員直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)情況。(七)信用社工作人員子女到國6、外留學(xué)情況。第十條報告單位主要業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障或升級，計算機(jī)硬件等設(shè)置出現(xiàn)故障等情況，在1個工作日內(nèi)難以恢復(fù)而影響柜面業(yè)務(wù)。應(yīng)當(dāng)及時報告。第十一條報告單位發(fā)生火災(zāi)、水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害，造成賬冊、重要空白憑證、財產(chǎn)、人員遭受損失或傷害，致使其無法正常營業(yè)的，應(yīng)當(dāng)及時報告。第十二條報告單位接受重大外部監(jiān)管(銀監(jiān)局、人民銀行、財政、審計、稅務(wù)、工商等其他監(jiān)管部門檢查)情況，需要報告。第三章 報告程序及要求第十三條重大事項發(fā)生后，報告單位應(yīng)按照逐級歸口管理原則，向負(fù)責(zé)管理的信用社、聯(lián)社科室或領(lǐng)導(dǎo)報告。第十四條重大事項發(fā)生后，報告單位應(yīng)根據(jù)以下規(guī)定，采取快報和專題報告兩種方式報告情況。 (一)快報7、方式：主要用于重大事項發(fā)生后及時報告事項概況。 (二)專題報告：主要用于非正常集中提款事件、各類案件平息后進(jìn)行完整的風(fēng)險分析及其他需要專題說明的重大事項。 第十五條報告單位發(fā)生以下事件，應(yīng)按如下要求報告：(一)報告單位發(fā)生非正常集中提款事件，要立即按快報格式通過加密傳真報告或?qū)Ｈ藞蟾妗Ｒf明事件發(fā)生的原因、時間、地點、取款人數(shù)、資產(chǎn)負(fù)債和頭寸狀況、風(fēng)險蔓延情況、采取的措施和擬采取的措施、政府相關(guān)部門在事態(tài)發(fā)生后所采取的措施、事態(tài)發(fā)展預(yù)測等。(二)報告單位發(fā)生“七類案件、經(jīng)濟(jì)案件、高級管理人員重大事項、自然災(zāi)害，應(yīng)在24小時內(nèi)按快報格式報告。要填報“五何”要素(即何時、何地、何人、何事、何果)。8、發(fā)生自然災(zāi)害的，還要同時說明基本情況以及賬冊、重要空白憑證、財產(chǎn)損失的種類、數(shù)量、金額和人員受傷害程度等情況。(三)發(fā)生重大變動、接受重大外部監(jiān)管的事項，應(yīng)采用專題報告方式報告。第十六條報告單位報送專題報告時，應(yīng)對整個事件的過程、加強(qiáng)內(nèi)控管理的整改措施等進(jìn)行分析和總結(jié)。第十七條報告要求文字簡練，內(nèi)容真實、準(zhǔn)確，所有報告、報表須經(jīng)單位負(fù)責(zé)人簽字并加蓋單位公章后報送。第十八條對于發(fā)生重大事件，而未按本制度要求報告情況，致使風(fēng)險處理延誤或處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或社會影響的相應(yīng)機(jī)構(gòu)及負(fù)責(zé)人,將依照有關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的要移交司法部門處理。第四章 報告的處理第十九條重大事項按照歸口管理原則處9、理，由信用社各科室分別受理。接到重大事項報告時，由各科室報分管領(lǐng)導(dǎo)批示后，正確、及時地進(jìn)行處理。第二十條信用社科室應(yīng)按規(guī)定對報告情況進(jìn)行核實，采取有效的措施及時處理，并及時向單位分管領(lǐng)導(dǎo)報告處理結(jié)果。第二十一條按照管理問責(zé)制的要求，信用社將對重大事項報告處理實行問責(zé)制，要求有關(guān)責(zé)任人要按規(guī)定作好報告處理工作，對違反規(guī)定，工作失職，特別是造成嚴(yán)重后果的部門和個人要嚴(yán)格追究責(zé)任。 第二十二條要完善信用社內(nèi)部管理信息溝通及工作協(xié)調(diào)機(jī)制，部門之間應(yīng)及時交流信息，共同研究采取有效的處理措施。 第二十三條信用社應(yīng)根據(jù)重大事項性質(zhì)和影響，確定是否上報上一級監(jiān)管或行管機(jī)構(gòu)。 第二十四條信用社應(yīng)與地方政府、司法機(jī)關(guān)及有關(guān)部門建立重大事項信息溝通和協(xié)調(diào)機(jī)制。 第二十五條信用社各科室負(fù)責(zé)建立重大事項報告工作檔案，對有關(guān)資料、文件整理和歸檔。 第二十六條在重大事項報告工作中應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密制度的有關(guān)規(guī)定。第五章 附 則 第二十七條本制度適用于信用社各科室、分社及信用社各級工作人員。 第二十八條本制度自印發(fā)之日起實施，原有制度與本制度不一致，以本制度為準(zhǔn)。第二十九本制度由農(nóng)村信用社解釋或修改。