午啪啪夜福利无码亚洲,亚洲欧美suv精品,欧洲尺码日本尺码专线美国,老狼影院成年女人大片

1、企業融券業務項目操作流程管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 公司融券業務管理制度和操作流程管理制度證券公司制訂融資融券業務管理制度和操作流程，主要業務管理制度：1、 證券公司分支機構業務資格管理制度證券公司分支機構應在取得明確的資格批準后方可辦理融資融券業務，不得私自開展。對證券公司分支機構在業務資格標準、資格監督管理及推薦人資格管理三方面制訂了明確的規定。2、 融資融券標的證券和擔保品管理制度融資融券標的證券和擔保品的管理，分為證券品種、折算率、初始保證金和維持保證金比例的制定、調整、告知，和擔保品的追加與超2、額提取兩大部分。3、 客戶資質評估與授信管理制度A客戶資格管理制度：主要內容：設定客戶申請開立信用帳戶的條件，明確禁止開立信用帳戶的條款及對申請信用帳戶的客戶進行資格認定的業務流程。B客戶征信評級制度根據客戶性質、資產規模、投資風格、風險承受能力等因素，對客戶進行征信評分，并根據評分結果，將客戶劃分為不同類別與層次。征信評分采取加權評分法，征信評分的主要要素包括：客戶資產規模、月均交易量、擔保品市值。并另設附加要素增設附加分。C客戶授信額度評估制度根據客戶征信評級，確定客戶所處信用評級，不同信用評級客戶限定不同的授信額度。具體授信額度的評估依據：客戶擔保品市值、客戶征信評級、客戶申請額度、公司3、信貸額度管理及分配制度。D客戶授信額度審批制度證券公司信貸管理委員會對信用客戶資格認定和額度審批采取審慎原則。證券公司信貸管理委員會建立例會制度和分級審批制，對客戶授信額度進行統一審批。證券財務總監、風險監管總部有權行使獨立否決權。4、 信用帳戶管理制度融資融券客戶信用帳戶管理制度涵蓋開立信用帳戶必需資料，開立信用帳戶的流程，信用資金帳戶的掛失、解掛、注銷等內容。5、 融資融券XX市與追加保證金制度證券公司為融資融券業務建立XX市制度，每日對客戶擔保品價值與客戶的債務比例進行計算。設定融資融券客戶的多級預警線。當客戶保證金比例低于相應比例，監控崗應立即執行追加保證金操作。6、 強制平倉制度一旦4、到達平倉線或客戶融資融券到期債務未償還時，按照合同約定或業務規則的規定，證券公司所擁有強制平倉的權利，交易執行崗在收到監控崗強制平倉指令后，應立即進行強制平倉操作，平倉所得資金先清償所欠證券公司資金，多余資金退還給客戶。7、 合同管理制度及法律事物處理制度建立融資融券業務協議及客戶帳戶資料管理辦法，包括協議的合規性審核與歸檔，客戶帳戶資料管理的詳細制度；并擬定了全面的融資融券業務中公司資產保全事務及涉訴案件的處理辦法。操作流程一、 融資融券客戶簽約開戶流程圖推薦人與客戶進行初步溝通，了解客戶基本情況，確定客戶信用交易意向，由客戶填寫融資融券業務申請表，客戶與推薦人確認簽字是否符合信用交易要求推5、薦人提出申請，客戶提供相關資料營業部信用賬戶管理崗驗證客戶提供的申請材料 是否符合要求營業部信用帳戶管理崗錄入客戶基本資料并將申請和資料上報信用交易管理部向零售客戶總部，銷售交易總部征信，出具推薦意見是否符合要求客戶具有融資融券業務資格，信貸評估崗對客戶征信評估并測算客戶信貸額度，信貸評估復核崗進行復核客戶有信用交易意向是否否是營運經理進行復核是否符合要求否否是是信貸委員會核定客戶融資融券額度是否符合相關要求客戶提交開戶資料信用帳戶管理崗驗證客戶資料，客戶簽定融資融券交易協議由營業部將協議傳真至信用交易管理部，同時郵寄原件法律及合規部審核協議，風控部審核，統一蓋公司公章信用賬戶管理崗辦理開戶手6、續，辦理指定交易辦理指定交易營業部柜面主管復核客戶信用管理崗做賬戶激活財務部和風控是否行使否決權是法律及合規部對客戶開戶憑證及資料存檔管理結束否否營業部經理或營運總監進行復核進行復核信用交易管理部客戶信用管理崗將協議客戶持有件寄營業部，并通知開戶法律及合規部審查并出具意見客戶信用管理崗將客戶融資融券資格認定及授信額度情況，書面通知營業部信用帳戶管理崗，并將有關信用數據錄入系統，即信用管理復核崗復核錄入數據推薦人向客戶書面揭示風險，講解業務規則，客戶確認簽字區域總經理復核信用交易管理部信貸評估崗審查客戶融資融券業務資格提交信貸管理委員會進行審批開戶完畢信用帳戶管理崗將開戶協議及客戶資料上交法律及合規部客戶資料上交法律及合規部是信用交易管理部負責人批準二、 融資業務流程三、 融券業務流程四、 XX市通知追加保證金強制平倉流程圖