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1、中小企業(yè)服務(wù)公司征信業(yè)務(wù)管理及異議處理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): 公司征信業(yè)務(wù)管理制度及異議的處理一、企業(yè)征信系統(tǒng)管理制度為加強(qiáng)xx省中小企業(yè)服務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱：公司）企業(yè)征信系統(tǒng)管理，保證數(shù)據(jù)質(zhì)量及信息安全，履行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)信息提供及使用者責(zé)任，根據(jù)征信業(yè)管理?xiàng)l例和征信機(jī)構(gòu)管理辦法，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本制度。第一章用戶管理第一條公司內(nèi)部用戶分為管理員用戶和普通用戶。管理員用戶由信息技術(shù)部指定專人擔(dān)任，負(fù)責(zé)普通用戶管理。管理員用戶創(chuàng)建及停用需經(jīng)公司主管領(lǐng)導(dǎo)審批后方可創(chuàng)建和停用。第二條普通2、用戶按照“專人專用、一人一戶”原則，由管理員用戶負(fù)責(zé)創(chuàng)建及停用。管理員用戶應(yīng)定期對(duì)普通用戶進(jìn)行清查，對(duì)離崗用戶及時(shí)進(jìn)行停用。管理員用戶對(duì)公司全部用戶建冊(cè)管理，登記企業(yè)征信系統(tǒng)創(chuàng)建用戶登記備案簿及企業(yè)征信系統(tǒng)停用用戶登記備案簿，并在用戶發(fā)生變動(dòng)后的2個(gè)工作日向信息技術(shù)部報(bào)備。第二章分工及職責(zé)第三條公司信息技術(shù)部為企業(yè)征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入和處理部門，公司征信業(yè)務(wù)部為企業(yè)信用信息的對(duì)外服務(wù)部門。公司征信業(yè)務(wù)部是企業(yè)征信數(shù)據(jù)的提供者，并作為第一責(zé)任人保證數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。征信部門業(yè)務(wù)人員因盡職調(diào)查。第四條信息技術(shù)部和綜合部設(shè)企業(yè)征信系統(tǒng)管理員兩名，分為A、B角，承擔(dān)征信系統(tǒng)相關(guān)制度的建立健全。信息技3、術(shù)部負(fù)責(zé)系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息的導(dǎo)入、錄入、核對(duì)、錯(cuò)誤數(shù)據(jù)刪除、變動(dòng)信息報(bào)備等工作。綜合部負(fù)責(zé)異議處理及與公司其它部門的溝通聯(lián)系等職責(zé)。第三章信息采集及上報(bào)第五條公司按照征信業(yè)管理?xiàng)l例和征信機(jī)構(gòu)管理辦法的相關(guān)規(guī)定向企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供企業(yè)信用業(yè)務(wù)信息。第六條公司采集入庫(kù)的信息主體基礎(chǔ)信息以外的信息應(yīng)事先取得信息主體書面同意。書面同意的方式包括簽署包含同意條款的合同或出具授權(quán)書。第七條企業(yè)征信系統(tǒng)采集信息包括：基本信息指用于識(shí)別企業(yè)基本狀況的信息、經(jīng)營(yíng)管理信息指用于反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理狀況的信息、財(cái)務(wù)信息指用于反映企業(yè)整體財(cái)務(wù)狀況或某類特殊事項(xiàng)財(cái)務(wù)狀況的相關(guān)信息、銀行往來(lái)信息指用于反映企業(yè)償還貸款能力的4、相關(guān)信息、提示信息指政府部門、司法機(jī)關(guān)或其他社會(huì)公共機(jī)構(gòu)掌握的有關(guān)企業(yè)信用方面的各種信息等。第八條信息技術(shù)部人員負(fù)責(zé)及時(shí)將相關(guān)信息錄入系統(tǒng)，企業(yè)征信信息應(yīng)在征信業(yè)務(wù)部相關(guān)數(shù)據(jù)交接畢后的24小時(shí)之內(nèi)保質(zhì)錄入完成。第四章信息查詢第九條查詢企業(yè)征信信息應(yīng)取得信息主體書面同意，由信息主體出具書面授權(quán)書方可查詢。第十條公司實(shí)行嚴(yán)格的企業(yè)信用信息查詢歸口管理，企業(yè)信用信息查詢統(tǒng)一由征信業(yè)務(wù)部系統(tǒng)管理員進(jìn)行，其他人員均無(wú)權(quán)查詢高層次的企業(yè)信用信息（普通基礎(chǔ)信息用戶均可自查，完全對(duì)外開(kāi)放）。第十一條查詢企業(yè)信用信息的條件限定為盡職調(diào)查、授權(quán)書授權(quán)的范圍。查詢內(nèi)容一般包括：不良記錄、信用報(bào)告、調(diào)查報(bào)告、專項(xiàng)調(diào)查5、報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表、評(píng)價(jià)報(bào)告等。第十二條查詢企業(yè)深層次信用信息需由申請(qǐng)查詢?nèi)颂钪破髽I(yè)征信信息查詢審批表（附件2），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)審批后并提供企業(yè)名稱及信用代碼證號(hào)交由征信業(yè)務(wù)部企業(yè)征信系統(tǒng)管理員查詢。第十三條公司服務(wù)窗口對(duì)查詢?nèi)藛T、查詢?nèi)掌凇⑵髽I(yè)名稱、信用代碼證等信息進(jìn)行登記，并將查詢結(jié)果反饋到查詢?nèi)嘶虿俊５谖逭滦畔h除管理第十四條從企業(yè)征信系統(tǒng)刪除的數(shù)據(jù)信息包括：因操作失誤；已處理后的異議數(shù)據(jù)；其他情況產(chǎn)生的確需刪除的信息。第十五條從企業(yè)征信系統(tǒng)中刪除信息須履行審批程序，由征信業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員填寫企業(yè)征信系統(tǒng)信息刪除審批表（附件3），填寫擬刪除數(shù)據(jù)信息及刪除原因，由所在部門負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)簽6、字同意，交信息技術(shù)部征信系統(tǒng)管理員審核后進(jìn)行刪除。第十六條如刪除數(shù)據(jù)后需要重新上傳正確數(shù)據(jù)，征信業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)提交數(shù)據(jù)信息，經(jīng)征信系統(tǒng)管理員審核無(wú)誤后立即補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。第六章數(shù)據(jù)質(zhì)量及安全管理第十七條各部門管理員和普通用戶在拿到密碼后要及時(shí)修改密碼，不得使用初始密碼，并定期進(jìn)行更換。用戶應(yīng)妥善保管密碼，防止泄露，不得讓他人借用用戶名及密碼。特權(quán)管理員密碼應(yīng)進(jìn)行封存并交公司檔案室保管。第十八條管理員用戶創(chuàng)建、停用普通用戶及修改普通用戶信息及權(quán)限必須經(jīng)過(guò)普通用戶所在部門申請(qǐng)及分管領(lǐng)導(dǎo)審批，不得隨意操作。用戶管理過(guò)程應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)記錄。第十九條用戶完成操作或離開(kāi)操作臺(tái)，必須退出當(dāng)前程序。第二十條征信業(yè)7、務(wù)部業(yè)務(wù)員作為數(shù)據(jù)質(zhì)量的第一責(zé)任人必須按照企業(yè)征信系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則要求，及時(shí)、準(zhǔn)確采集信息和數(shù)據(jù)。可采取業(yè)務(wù)人員交叉復(fù)核或信息技術(shù)部錄入人員共同復(fù)核的方式提高準(zhǔn)確率。第二十一條業(yè)務(wù)人員加強(qiáng)相關(guān)企業(yè)的宣傳和引導(dǎo)工作，提高企業(yè)信用意識(shí)，監(jiān)督企業(yè)及時(shí)更新基本信息。第二十二條信息技術(shù)部征信系統(tǒng)管理員根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生情況督促工作人員及時(shí)錄入數(shù)據(jù)，并對(duì)數(shù)據(jù)、信息完整性進(jìn)行審核，確保在要求時(shí)限內(nèi)完成出庫(kù)。第二十三條對(duì)深層次數(shù)據(jù)的錄入工作，信息技術(shù)部要設(shè)置A、B角負(fù)責(zé)，防止可能存在的數(shù)據(jù)泄露和篡改風(fēng)險(xiǎn)。第二十四條公司將征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集及上傳質(zhì)量情況納入公司績(jī)效考核體系，信息技術(shù)部征信系統(tǒng)管理員對(duì)業(yè)務(wù)人員數(shù)據(jù)錄入情況進(jìn)8、行監(jiān)測(cè)，發(fā)生延遲、錯(cuò)錄等情況定期反饋到人力資源部，作為員工績(jī)效考核的依據(jù)之一。征信系統(tǒng)管理員工作質(zhì)量由部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行評(píng)估，并通過(guò)用戶投訴的情況，作為考核依據(jù)。第二十五條信息技術(shù)部征信系統(tǒng)管理員應(yīng)定期對(duì)征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理情況進(jìn)行自查；綜合部不定期對(duì)征信系統(tǒng)管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，以防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保障數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性和安全性。第七章附則第二十六條征信系統(tǒng)管理過(guò)程中出現(xiàn)下列情況，公司視情況給予相關(guān)人員警告、記大過(guò)、扣罰工資獎(jiǎng)金、辭退等處罰；給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)：（一）違法提供或者出售企業(yè)征信信息；（二）因過(guò)失泄露企業(yè)征信信息；（三）未經(jīng)同意查詢或采集企業(yè)信貸信9、息；（四）未按照規(guī)定處理異議或者對(duì)確有錯(cuò)誤、遺漏的信息不予更正；（五）拒絕、阻礙國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料。第二十七條信息技術(shù)部征信系統(tǒng)管理員應(yīng)對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。第二十八條綜合部應(yīng)對(duì)系統(tǒng)管理過(guò)程形成的資料建檔管理，包括以下內(nèi)容：查詢業(yè)務(wù)所形成的企業(yè)征信信息查詢審批表原件及相關(guān)企業(yè)授權(quán)書原件、傳真件或掃描件；刪除數(shù)據(jù)所形成的企業(yè)征信系統(tǒng)信息刪除審批表；異議處理業(yè)務(wù)所形成的異議企業(yè)法定代表人及經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、其他證件復(fù)印件、企業(yè)信用報(bào)告異議申請(qǐng)表原件、企業(yè)6法定代表人授權(quán)委托證明書原件、以及企業(yè)征信異議回復(fù)函復(fù)印件；信息技術(shù)部數(shù)據(jù)安全方面的10、資料、更換的磁介質(zhì)材料等。二、征信信息異議制度第一條對(duì)于不良信息，信息主體有權(quán)做出針對(duì)性回復(fù)說(shuō)明，并客觀記錄在案。信息主體認(rèn)為xx省中小企業(yè)服務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱：公司）企業(yè)征信系統(tǒng)采集、保存、對(duì)外提供的政府監(jiān)管信息部分存在錯(cuò)誤、遺漏的，有權(quán)向本公司提出異議，并提供相應(yīng)證據(jù)，要求更正。公司收到異議后，按照國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門的規(guī)定對(duì)相關(guān)信息做出存在異議的標(biāo)注，在收到異議之日起20日內(nèi)進(jìn)行核查和處理，并將結(jié)果答復(fù)異議人。經(jīng)核查，確認(rèn)相關(guān)信息確有錯(cuò)誤、遺漏的，信息提供者、公司應(yīng)當(dāng)予以更正；確認(rèn)不存在錯(cuò)誤、遺漏的，應(yīng)當(dāng)取消異議標(biāo)注。第二條由于原信息錄入有誤，只要出具原信息發(fā)布單位的書面證明，11、可以刪除原信息；如果原信息發(fā)布單位，對(duì)事件作出了更正或新的處理意見(jiàn)，可以對(duì)信息進(jìn)行更改，或在原信息之下增加新的處理意見(jiàn)，以表達(dá)發(fā)布單位的真實(shí)意愿。第三條信息主體對(duì)于消費(fèi)者投訴信息提供者本身身份表示懷疑的，可按規(guī)定的具體操作辦法進(jìn)行核實(shí)，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)為不真實(shí)者，可在自己企業(yè)信用檔案管理后臺(tái)向公司提交申請(qǐng)刪除，并提供相應(yīng)證據(jù)。當(dāng)證據(jù)屬實(shí)、理由充分時(shí)，公司依照國(guó)務(wù)院征信業(yè)管理?xiàng)l例規(guī)定在20日內(nèi)進(jìn)行刪除。當(dāng)公司認(rèn)為刪除理由不成立時(shí)，不得刪除，對(duì)申請(qǐng)回復(fù)，告知異議人。第四條對(duì)于違背事實(shí)的惡意評(píng)價(jià)，企業(yè)除了自己說(shuō)明之外，還有權(quán)要求信息提供者更正、澄清事實(shí)。第五條對(duì)于實(shí)名制下的消費(fèi)者投訴信息，只要電話等聯(lián)系方式有效，并且文明發(fā)貼，一律不得刪貼。第六條對(duì)于媒體評(píng)價(jià)信息，一律保存原網(wǎng)址和原文件，只要內(nèi)容與原文件一致，一律不得刪貼，即使原媒體由于某種原因刪除了原貼，也不予刪貼。第七條所有不良信息，只要內(nèi)容真實(shí)、符合規(guī)則，公司征信系統(tǒng)不接受任何刪貼的無(wú)理請(qǐng)求，所有信息將長(zhǎng)期保存于信用檔案。信息主體認(rèn)為公司或者信息提供者、信息使用者侵害其合法權(quán)益的，可以向征信業(yè)監(jiān)督管理部門投訴，也可以直接向人民法院起訴。公司依法建立第三方企業(yè)征信平臺(tái)（公眾平臺(tái)），將依據(jù)人民法院的最終判決、裁定，作出相應(yīng)的信用調(diào)整，并真實(shí)記錄，以保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。xx省中小企業(yè)服務(wù)有限責(zé)任公司xx年三月二十八日8