保險代理公司部門崗位職責財務及業務管理制度31頁.doc
下載文檔
上傳人:職z****i
編號:1099366
2024-09-07
31頁
156.04KB
1、保險代理公司部門崗位職責、財務及業務管理制度編 制: 審 核: 批 準: 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制: 審 核: 批 準: 版 本 號: *保險代理有限公司內部管理制度*保險代理有限公司為有限責任公司。公司主要業務范圍:代理銷售保險產品;代理收取保險費:輔助保險公司進行損失的勘 查和理賠;開展保險和風險管理咨詢服務;以及保監會批準的其他業務。為了進i步規范公司保險代理的管理,卓有成效地開展各項工作,依據保險法、保 險代理機構管理規定等有關文件精神,特制定*保險代理有限公司內部管理規章制 度(試行)。本規定涉及公司綜合、人事、財務、業務等方血。營業部對依此規定,結合實際制定有關2、細則。木規定解釋權屬公司總經理室。 公司組織結構如下:第一章經理崗位職責一、總經理崗位職責第一條 在董事會的領導下,實行總經理負責制,主持木代理公司全而工作,代表公司簽署 有關文件。第二條 充分發揮總經理室集體領導作用,認真貫徹執行黨、國家的路線、方針、政策和保 險法規。建立完善內部管理規章制度,協調各部門工作,推動各項工作正常運轉。第三條負責組織研究、制定代理公司業務發展中長期規劃和年度丄作計劃,并組織和指 導所屬單位加強經營管理,努力完成和超額完成任務。第四條 加強木代理公司思想政治工作和職業道徳教育,積極傳播企業文化,關心員工生 活,努力營造團結進取,奮發向上的工作氛圍。第五條 負責召集3、利主持總經理辦公會、業務分析會。分析形勢,掌握動態,解決工作中 存在的問題,及時調報對策。第六條 密切與保監辦、同業協會、保險公司的關系,掌握信息,拓展思路,與時俱進, 銳意跡取。加強與同行業公司的交流,促進本代理公司健康發展。二 綜合部經理崗位職責第七條 加強政治、業務學習,斷提高白身索質。認真貫徹執行黨和國家及保險行業法律、 法規,不斷提高白身索質。第八條 負責績介部和協調公司各部門工作。參與政務,管好事務,當好公司領導的參謀。 第九條協助領導做好主管機關、社會及有關機構的聯絡工作。第卜條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草,以及負責公司發文審核和收文的 擬辦意見。第十一條負責公司信4、息和來信、來訪工作。第I 二條 負責公司印鑒和檔案管理工作。第I三條 負責公司的各項單證的管理工作。第十四條 第卜五條負責公司后勤及車輛管理工作。 完成領導交辦的其他工作。三 人事部經理崗位職責第十六條 身素質。第十七條 第十八條 第十九條 第二十條加強政治、業務學習,認真執行黨和國家及保險行業法律、法規,不斷提高自 負責公司人事勞動管理,負責人力資源的開發及機關員工考勤。協助營業部對員工的招聘、考核、晉升、解聘等工作。負責公司員工的思想教育和協助業務部對員工進行業務培訓工作。完成領導交辦的其他工作。四 財務部經理崗位職責第二T條加強政治、業務學習,認真貫徹執行黨和國家及保險行業法律、法規,不5、斷提咼H身索質。第二十二條 第二十三條 第二十四條 第二十五條 第二十六條負責財務部工作,編制公司年度經營計劃并掌握計劃執行情況。 負責公司財務核算體系利財務予決算工作。負責公司代理保費收入、業務收入、手續費的管理工作。負責公司機關費用的開支及會計核算工作。 完成領導交辦的其他工作。五業務部經理崗位職責第二十七條 自身素質。第二十八條 第二十九條 第三十條 第三十一條第三T 二條 第三十三條 第三十四條加強政治、業務學習,認真執行黨和國家及保險行業法律、法規,不斷提高 負責公司業務部工作。搞好市場調研分析,制定業務發展規劃和年度計劃。負責審核公司重人業務合同及協議。協助營業部開展業務工作。負責6、公司業務質量和服務質量的監督、分析、評定。與人爭部組織員工的培訓和考試。接待保戶的投訴和回訪客戶。完成領導交辦的其他工作。六營業部經理崗位職責第三十五條 自身素質。第三十六條加強政治、業務學習,認真執行黨和國家及保險行業法律、法規,不斷提高 負責營業部全回工作。根據公司規章制度完善內部管理細則并嚴格執行。抓好經營工作,按照公司下達的業務指標,制定年度計劃,分解落實任務。定期召開業 務分析會,采取有力措施j確保完成或超額完成保費任務。抓緊人員招聘,不斷強化培訓工作,建立一支業務精、公關強、守紀律、勇于進取的高 素質隊伍。加強與保(客)戶聯系,接待保(客)戶的來信、來訪和投訴。適時組織開展業務交流7、勞動競賽和文娛活動,提高金員展業積極性,豐富全員精神文化生活。 第三十七條積極傳播企業文化,努力營造積極進取、團結一致、奮發向上的工作氛圍。加強全員思想政治工作,切實幫助解決員工實際閑難。第二章公司各部門職責一 綜合部職責第一條 協助公司領導貫徹國家金融保險的法律、法規、政策和貫徹執行董爭會的決議。第二條 協助公司領導組織、協調各部門的工作,確保公司日常工作止常運轉。第三條 代表公司領導監督、檢查各部門對公司各項工作計劃和領導指示的貫徹落實。第四條協助公司領導做好與主管機關、社會及有關機構的聯絡工作。第五條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草。第六條負責市核公司發文文稿,對各種收文提出8、擬辦意見。第七條負責公司各種行政會議的組織、會務工作。第八條負責管理公司文書檔案。第九條負責制定公司政務及行政管理方面的規章制度。第I條負責公司的新聞發布和形象宣傳工作,組織推進企業文化建設。第十i條負責編寫公司信息及宣傳材料。第十二條負責公司辦公設備(電腦設備除外)低值易耗品的采購、管理。第十三條負責公司的各項單證的管理工作。第十四條責公司的車倆管理及其它后勤工作。第十五條負責公司重要客人的接待工作及來信來訪。第十六條完成領導交辦的其它工作任務。二人事部職責第十七條 負責公司的人事勞動管理。根據公司的發展目標制定和實施人力資源發展規劃, 不斷提高職工隊伍的整體索質。第十八條第卜九條第二十條第9、二十一條第二十二條第二十三條負責擬制公司機構設置和人員編制方案。協助營業部對員工招聘、考核、續瞎、解聘工作。負責機關員工的勞動考勤管理工作。負責員工的培訓教育工作,編制教育培訓計劃,并與業務部負責組織實施。負責人事檔案管理和員工統計工作。負責員工的思想教育和行為規范,負責對違反勞動人事紀律員工的處理。第二十四條完成領導交辦的其他事項。三財務部職責第二十五條 負責會同有關部門編制公司年度經營計劃,包括保費收入、財務收支等計劃, 并提出考核辦法,組織實施。負責掌握計劃的執行情況,提出調整計劃的建議。負責制定公司的財務會計、統計、市計制度,并監督實的施。負責編制公司固定資產投資計劃。負責建立公司的財10、務核算體系,按吋完成財務預決算。負責公司代理保費收入、業務收入、手續費的管理工作。負責公司的財務分析和經營分析,及時向領導報告經營情況。負責對公司機關行政費用的開支及會計核算。協助人爭部門,做好公司財務人員的培訓工作。完成領導交辦的其他任務。第二I六條第二十七條第二十八條第二十九條 第三十條 第三十一條 第三十二條 第三十三條 第三十四條四業務部職責第三十五條 第三1 六條 第三十七條 第三十八條 第三十九條 第四十條 第四十一條 第四十一條 第四十一條負責貫徹執行保監會有關業務政策,并監督實施。編制公司中長期業務規劃及年度發展計劃。負責保險市場的調研分析,制定公司業務發展的規劃。負責審核重大11、的代理合同及協議。負責組織代理人的培訓與資格考試工作。負責公司業務質量和服務質量的臨督、檢查、分析、評定。 接待保戶的投訴。協助營業部制定業務管理細則。完成領導交辦的其他任務。第四十四條 第四十五條 第四十六條 穩第四十七條 工作氛圍。 第四十八條 笫四十九條 第五十條 第五十一條 次。第五十二條 第五十三條五營業部職責分解落實業務下達的指標,保證全年任務的順利完成。制定本部人員每月任務口標,并進行考核、評比,確保序時進度。輔導新人開展業務,定期開展業務交流,解決展業中疑難問題。定骨干隊伍,積極培養人員的良好心態,化解心理壓力,營造奮發向上的安排人員參加各種培訓,不斷提高職業道徳、業務水平和展12、業技能。督促本部人員建立個人業務臺帳,準客戶檔案等。 督促本部人員遵紀守法,遵守各種規章制度。加強憑證管理,對本部人員新領用的各種憑證進行登記、銷號,每丿制盤點一 經常進行市場調研,釆取相應措施,推動代理業務發展。在工作、思想、生活上關心本部人員,使員工感受集體大家庭的溫暖。第三章綜合部管理制度一 總 則第一條 為了加強公司行政管理,理順公司內部關系,使公司各項工作規范化、制度化, 提高辦事效率,特制定木制度。第二條 制度包含日常辦事程序、文書處理、會議、保密、佶息等政務方而和事務方而的 內容。二工作程序第三條卜-級對上一級負責,上一級的工作指令,卜-一級必須無條件執行,并在四小時內給予回復。13、第四條 對上一級交辦的工作任務,超出本級或本部門權限,必須提出本級或本部門的意 見,經木級或本部門領導簽字后,報請上i級做出決定。第五條 公司經理接受下一級的請示后,由總經理根據職責權限做出相應的決定,或決定 是否報董事會批準或經總經理辦公會研究通過。第六條文件如需有關部門會簽,應會簽后交有關領導批示或簽發。三 公文處理第七條公文處理必須做到準確、及時、安全。公文由辦公室統-收發分辦、傳遞、川印、立 卷和歸檔。公文處理必須嚴格執行有關保密規定。第八條公司各部門要有人員保管公文工作,保證公文安全。第九條公文必須經過發文單位負責人簽發。以公司名義行文的公文,一般可由主管副總經理 簽發,涉及全局性的14、公文由總經理簽發。經領導人簽發的文稿,如必須改動,應報簽發人同 庖、0第十條 繕印的一切公文需有簽署,符合格式,字跡清楚,整潔美觀,校對無誤,份數準 確,校對人應在文稿上簽名。第十-條對于不符合要求的公文,印章管理人可不予蓋章。第十二條 封發公文吋要對公文進行檢查,防止差錯。第十三條 公文辦完后,應根據立卷、歸檔的有關規定,及時將公文定稿、止本和有關材 料整理立卷。幾個單位的聯合發文,市主辦單位立卷。第十四條立卷公文,應按規定向檔案部門移交。個人不得保存應存檔的公文。七檔 案第I五條 檔案是指公司在開展保險業務活動和行政管理工作屮的佇保存價值的 各種文件、保單、傳真、單證、報表、賬冊、照片、軟15、盤等不同形式或載體的 文件材料。檔案包括文書檔案、保險檔案、會計檔案、審計檔案、聲像 檔案等,它們是公司保險業務利管理工作的真實記錄和原始憑證。第十六條 各部門應把在保險業務活動和各項管理工作中形成的、辦理完畢的、有 保存價值和可以利用的各種文件材料,及時收集、整理、立卷、歸檔。第I 七條檔案工作基本任務:1、按照檔案工作的規章制度嚴格管理檔案。2、負責接收、整理、分類、鑒定、統計、保管木公司的各類檔案和有關 資料。 。3、積極開展檔案的提供利用工作。4、負責編輯各種檔案資料。第十八條 檔案利用者耍負責所借閱檔案的安全和保密,不得泄密、遺失、污損、嚴禁剪 裁、涂改、篡改檔案。要遵守檔案借閱制度16、,履行檔案借閱和歸還手續,未經準許,不得轉 借檔案。第I九條 對超過保管期限的檔案要進行鑒定。對超過保管期限的、已失去保存價值的檔 案捉出存毀意見。對確定銷毀的檔案,要登記造冊,經主管領導審查批準后了以銷毀。銷毀 檔案時,必須有兩人監銷,監銷人員應在銷毀單上簽字。笫四章財務管理制度一 總 則第一條 為了適應保險代理業務發展的需要,規范公司的財務行為,加強財務管。理和經 營核算,根據國家會計法和企業財務準則、保險公司財務制度制定本制度。 第二條 公司實行統一核算自負盈虧并照章納稅的財務體制。第三條 公司財務支出實行一支筆審批的領導負責制,嚴禁多頭審批和亂開支的口子。 第四條 財務收支實行計劃管理17、,財務部門必須認真做好收支預測、控制、分析 的工作。二財務收支計劃第五條財務收支計劃根據代理業務發展計劃和英他計劃,按照實事求是和枳極、穩妥的 原則進行編制。第六條 公司向董爭會報財務收支計劃的時I可為計劃年度的元月二十口以前。第七條財務收支計劃經經理審核和綜合平衡并報董事會批準執行。第八條 財務收支計劃的具體內容每年另行規定。三銀行帳賬戶管理第九條 一切業務收支必須在按規定開立的賬八中核算,嚴禁公款私存和設立小金庫搞帳 外經營。第十條收到外單位的轉帳支票,必須在18小時以內交開戶行托收,逢節假日必須在休假前交開戶行托收。第十一條 遵守銀行結算紀律,除合理的現金庫存外,現金收入要及時送存銀行,18、不得朋支。 嚴禁出租、出借賬戶。第十二條 堅持及時與銀行對帳,每月月終要向開戶銀行索取對賬單,做出“銀行存款余 額調節表”。四資木金和負債管理第十三條 本公司屬股份有限公司,資本金根據國家有關規定和本公司章程規定募集,對 實收資本依法享有經營權,資本金山公司統一管理和使用。第十四條 公司根據業務發展狀況,經股東會決定,向保險監管機關申請變更注冊資本。 第十五條 公司負債均按發生額計價,公司以負債形式籌集資金,應按國家規定的適用利 率和付費標準支付利息和費用。五資產的管理第十六條固定資產1、固定資產包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器、機械運輸工具和其他與經營 有關的設備等,不屬于經營中主19、要設備的物品,單位價值在2, 000元以上,并且使用期限 超過2年的,也作為固定資產。2、固定資產的計價根據會計核算實施細則規定辦理。3、固定資產折舊采用平均年限法,凈殘值率為3%,分類折舊年限和年折舊率如下:固定資產分類折111年限年折I日率(1)房屋及建筑物3528房屋616.2簡易房204.9建筑物616.2(2)交通工具616.2電子設備632.3(4)通訊設備616.2(5)電器設備616.2其他616.24、汽車等單價在5萬元以上的固定資產的報廢,以及其他固定資產的盤虧和提前報廢,由 公司報董事會批準后進行處理。第十七條低值易耗品低值易耗品指不夠固定資產標準但單位價值在2000元(20、不含)以下的物品。第十八條遞延資產1、遞延資產指開辦費、攤銷期限在一年以上(不含)的固定資產大修理支出、經營性租賃固 定資產的裝修、改良支出及攤銷期限在一年以上的其他待攤費川。2、開辦費自公司營業之日起,分期攤入成本,攤銷期不超過5年;經營性租賃固定資產的 裝修、改良支出按租川年限平均攤入成木;固定資產人修理支出在人修理間隔期內平均攤銷。3、經營性租賃大資產的裝修、改良購置費用在10萬元(含)以上的項H,需公司報董事會批 準,未經審批不能進行。六代理保費收入的管理第十八條保費收入指公司按規定向投保人收取的保險費及儲金折算的利息。儲金折算利 息是指在會計期末,按木期儲金平均余額和國家規定的適用利21、率計算的利息。第十九條 公司在向投保人代理收入保費時,必須按實收金額向投保人開具保費收據,收 取儲金不得向投保人開具保費收據。第二十一條保費收據按以卜規定管理:1、保費收據山保險公司設計,使用單位從綜合部領用,經財務部蓋章方可使用。2、保費收據一律由專人管理,按順序號套寫填開后交出納員收款。保費收據不得交由 業務人員填開。3、出納員在收妥款項后,將發票聯交投保人,將收冋聯全額做代理保費收帳。4、專管人員要對保費收據的領取、使用、上繳情況按保費收據使用情況登記薄的 要素進行詳細登記。5、保費收據存根聯和作廢收據全套必須交冋綜合部存檔,各單位不得自行處理。七成本和費用的管理第二十二條手續費支出1、22、手續費指辦理保險業務過程中支付給代理單位和個人的報酬。2、手續費的具體比例由業務部門按照代辦工作范圍和程度及險種確定。3、支付手續費要有代辦單位或個人在手續費支付單上蓋章或簽字。第二十三條業務宣傳費+1、宣傳費是指開展業務宣傳活動所支付的費用,包扌舌廣告費、宣傳材料印刷費、宣傳品的購置費。2、宣傳費按當年營業收入的6%控制使用。3、公司要加強宣傳品的管理,建立宣傳品的購置、領川、登記管理制度。第二十四條業務招待費1、業務招待費是指企業為業務經營的合理需要而支付的業務交際費用。2、業務招待費按不超過當年營業收入的3%控制使用。第二十五條業務管理費業務管理費包扌心郵電費、差旅費、會議費、水電費、租23、賃費、修理費、保險費、公雜費、 咨詢費、審計費、綠化費、宣教費、資產攤銷、職工工資、職工福利費、教育經費、勞動保 險費、勞動保護費、千船使用費、銀行結算費、取暖降溫費、安全防衛費、訴訟費、公止費、 電子設備運轉費、低值易耗品攤銷、印花費、房產費、同業公會會費、學會會費、其他。八財務報告第二十六條財務報告包括財務報表和財務情況說明書。第二十七條財務報表的表式、報送時間按會計核算實施細則規定辦理。第二十八條財務情況說明書包括以下內容:1、資產負債總值、增(減)量、結構、質量、增減變動原因。2、各項收入、成木、費川增減變動及原因。3、利潤實現、稅金交納情況。4、對木期和下期財務狀況發生重人影響的爭項24、。5、重要賠案情況。第二十九條主要財務指標1、負債經營率:負債總額/所有者權益*100%2、資產負債率:負債總額/資產總額*100%3、賠付率二(木年賠款支出/本年代理保費)*100%4、費用率:(本年營業費用/木年營業收入)*100%第三十條財務情況說明書于每月終了后的10H內報總經理室。第五章業務管理制度一 總貝U第一條為規范公司保險代理業務開展,按照保監會批準的經營范圍積極從事業務活動, 特制定本制度。第二條本制度為公司保險代理業務管理的基本準則,各營業部在從事保險代理業務活動 中必須遵守本制度。二承保業務管理第三條 承保工作必須嚴格遵守下列原則:1、可保利益原則。即被保險人必須對保險財25、產具有可保利益,無可保利益的財產不得 承保。2、風險評估原則。展業人員必須對投保財產認真進行風險評估,對于風險系數超過規 定,處于危險狀態的財產不得承保。3、如實告知原則。展業人員必須就投保單所列明事項逐一詢問客戶,客戶須如實回答。 不能帶病投保。投保人必須簽名(蓋章)。4、按照保險公司的承保要求進行承保。第四條 展業人員必須腔任本職工作,達到從事保險屮介服務所要求的索質,對于新展業 人員在上崗前必須進行嚴格的業務培訓,經考核合格領取代理人資格證后,方可單獨上 崗。第五條展業宣傳1、展業人員必須持有工作證、身份證、展業證等證件進行宣傳。2、展業人員必須帶有條款等有關業務資料,有理有據,實事求是26、地進行公關展業宣傳, 不得搞虛假、欺騙。3、展業宣傳必須圍繞條款進行解釋,不得偏離、曲解。4、不得運用不止當方式、手段進行展業。第六條檢驗標的展業對象有投保意向后,要按下列規定進行標的查驗:1、標的坐落的具體位置及相關情況。2、安全設施、安全保護和安全行駛等情況。3、經營管理及近期損失情況。4、進行風險評估。5、遵照保險公司的核保要求進行標的核保。6、投保人身保險必須查實年齡、疾病等情況,并根據公司要求決定是否體檢。第七條業務洽談1、業務洽談時必須先請投保人詳細閱讀保險條款;2、展業人員必須認真、準確地回答投保人提出的詢問;3、確立保險范圍、保險責任、保險金額、費率保費、繳費方式、繳費期限:427、英他應該確定的有關事項。 第八條收繳保費1、簽發保單的同吋,原則上要一次繳清保費,不得延期。2、按照保險公司規定,對于需要體檢的年齡段或大額保單的客戶,要先進行體檢,后收取保險費。3、對于簽單后而未收取保費的,出險后不負賠償責任。第九條保單批改1、批改保單必須被保險人的書而申請,而且申請理山必須成立;2、代理人員應積極協助客戶到保險公司按規定辦理保單批改。第十條無賠款優待1、無賠款優待見限于車險。2、尢賠款優待按保險公司的統一規定執行,不得提前支付,更不得截留、挪用。 第十-條 代理中介公司可以協助保險公司進行勘查,理賠。三其他事項第|二條 業務專用章由業務內勤專人保管使用,不得委托他人代管、代用。第十三條 代理人員要遵守職業道徳,嚴守公司的秘密,不能搞虛假欺騙宣傳,不能有吃、 拿、卡、要等勒索保戶行為,更不能擅自撕毀或丟棄保證。*保險代理有限公司
合同表格
上傳時間:2021-09-23
113份