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1、信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理制度及違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): 第一章 總則第一條 為強(qiáng)化XX農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納管理，嚴(yán)肅會(huì)計(jì)、出納紀(jì)律，維護(hù)會(huì)計(jì)、出納工作秩序，保證會(huì)計(jì)、出納規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法、票據(jù)管理實(shí)施辦法、金融違法行為處罰辦法、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)的通知銀發(fā)393號(hào)、關(guān)于印發(fā)和的通知（銀發(fā)390號(hào)）、和銀發(fā)524號(hào)等有關(guān)法規(guī)，結(jié)合本轄實(shí)際，特制定本細(xì)則。第二條 制定統(tǒng)一的XX農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)章制度及違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則（以下簡稱實(shí)施細(xì)則，是信用社加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的2、重大舉措，其目的是為了嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營管理行為，提高經(jīng)營管理水平，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障農(nóng)村信用社資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，扭轉(zhuǎn)全系統(tǒng)存在的有章不循、執(zhí)法不嚴(yán)、處罰不力的局面，促進(jìn)農(nóng)村信用社的改革發(fā)展。第三條 本規(guī)定的處罰對(duì)象為轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納、信貸工作中各種違規(guī)尚不構(gòu)成犯罪的行為，已構(gòu)成違法犯罪的，除按本規(guī)定作相應(yīng)處理外，同時(shí)移交司法部門追究刑事責(zé)任。第四條 本規(guī)定適用于轄區(qū)農(nóng)村信用社主任、內(nèi)勤副主任、會(huì)計(jì)、出納、信貸、復(fù)核等崗位人員。第五條 在執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則時(shí)，多項(xiàng)（次）違規(guī)可累加處罰，必要時(shí)，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款、警告、記過、撤職至開除處分。觸3、犯刑律的，移交司法部門追究刑事責(zé)任。第二章 違反會(huì)計(jì)出納制度共同類第六條 對(duì)會(huì)計(jì)出納制度共同類違規(guī)的處罰（一）執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制核算規(guī)定。每季末按規(guī)定提足各項(xiàng)提留，漏提一項(xiàng)處罰內(nèi)勤副主任（不設(shè)內(nèi)勤副主任的社為主管內(nèi)勤工作的副主任，下同）、主管會(huì)計(jì)各100元。（二）按上級(jí)行社規(guī)定不實(shí)行柜員制而單人臨柜操作，不堅(jiān)持雙人臨柜、雙人管庫、雙人守庫、雙人押運(yùn)、正副鑰匙分管、印、押、證分管分用，相互制約的，辦理業(yè)務(wù)按規(guī)定應(yīng)換人復(fù)核而無換人或交叉復(fù)核的，對(duì)責(zé)任人每項(xiàng)處100200元罰款，屬領(lǐng)導(dǎo)安排的，只處罰領(lǐng)導(dǎo)200元。（三）不督促執(zhí)行庫存現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、聯(lián)行密押、各類印章的管理制度及有關(guān)規(guī)定，弱4、化內(nèi)控制約，放任經(jīng)辦人員違章操作的，直接負(fù)責(zé)人負(fù)連帶責(zé)任，每項(xiàng)處罰50100元。（四）網(wǎng)點(diǎn)辦理大額轉(zhuǎn)、支款業(yè)務(wù)，不執(zhí)行審批或授權(quán)審批制度的，每筆處以3050元罰款。（五）未按要求對(duì)重要空白憑證或有價(jià)單證入庫保管的，參照安全保衛(wèi)相關(guān)條例處罰，因保管不善丟失重要空白憑證或有價(jià)單證，造成帳實(shí)不符的，對(duì)責(zé)任人處以最低三個(gè)月工資金額的罰款。造成不良后果的，另行追究責(zé)任。（六）私自動(dòng)用有價(jià)單證，開具空頭支票、存單（折）或辦理空頭匯款的，除對(duì)責(zé)任人處以5003000元罰款外，另按涉案金額處以50%的罰款，并建議予以行政處分，情節(jié)嚴(yán)重的移交司法部門，追究法律責(zé)任。（七）負(fù)責(zé)人不按要求每月定期、不定期查庫（含現(xiàn)5、金、有價(jià)單證、抵押品、重要空白憑證）或查庫無記錄的，每缺一次，處以50元罰款。（八）負(fù)責(zé)人不認(rèn)真執(zhí)行事后監(jiān)督制度，檢查走過場(chǎng)，應(yīng)查而未查或應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未及時(shí)發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，每次處罰100200元。（九）人員變動(dòng)不抄列經(jīng)管項(xiàng)目清單、不辦理交接手續(xù)、不按規(guī)定實(shí)行負(fù)責(zé)人監(jiān)交或錯(cuò)帳未查平移交的，對(duì)責(zé)任人（含監(jiān)交人）每次處以50元罰款。（十）對(duì)檢查人員的檢查不積極配合，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題不按整改意見落實(shí)整改的，對(duì)負(fù)責(zé)人和所涉人員，每次除處以200元罰款外，還予以通報(bào)批評(píng)或建議行政處分。（十一）使用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)，遇系統(tǒng)問題或網(wǎng)絡(luò)問題出現(xiàn)異常，要及時(shí)報(bào)告縣聯(lián)社或桂林中心，因不報(bào)而造成業(yè)務(wù)差錯(cuò)的，處罰有關(guān)責(zé)任6、人100元，造成資金損失的由相關(guān)人員賠償。第七條 違反會(huì)計(jì)核算制度的處罰規(guī)定。（一）按日軋帳，總分核對(duì)。未按規(guī)定按日軋帳的，發(fā)現(xiàn)一次扣罰有關(guān)責(zé)任人20元。當(dāng)日軋帳后科目日結(jié)單與總帳互相核對(duì)蓋章，不執(zhí)行的，每發(fā)現(xiàn)一處處罰有關(guān)人員5元。凡總分不符超過兩個(gè)月未發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)不作查對(duì)相符的，處罰內(nèi)勤副主任、會(huì)計(jì)、復(fù)核各200元。（二）帳務(wù)處理做到“五無”（即帳務(wù)無積壓、結(jié)算（聯(lián)行）無事故、計(jì)息無差錯(cuò)、記帳無串戶、存款無透支），有一項(xiàng)做不到的對(duì)有關(guān)責(zé)任人處罰100元，造成資金損失的，由當(dāng)事人負(fù)責(zé)賠償。（三）帳務(wù)核算達(dá)到“六相符”（即帳帳相符、帳款相符、帳據(jù)相符、帳實(shí)相符、帳表相符、內(nèi)外帳務(wù)相符），有一項(xiàng)達(dá)不7、到的處罰有關(guān)責(zé)任人50100元。（四）現(xiàn)金收付及轉(zhuǎn)帳違反操作程序發(fā)現(xiàn)一次處有關(guān)責(zé)任人50元罰款。（五）認(rèn)真驗(yàn)查帳號(hào)、戶名、憑證印鑒和票據(jù)的有效期限，防止詐騙和冒領(lǐng)事故發(fā)生。若要素審查不嚴(yán)，因此造成差錯(cuò)的每筆罰會(huì)計(jì)（記帳）員50元，造成經(jīng)濟(jì)損失的，根據(jù)后果另予追究。（六）堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳，帳折見面。未核對(duì)帳折或相關(guān)憑證，每筆處以經(jīng)辦人50元罰款。（七）收回貸款本息、吸收存款不入帳，挪用庫款、截留儲(chǔ)戶利息的，不論金額大小，除全額追繳外，沒收非法所得，另對(duì)責(zé)任人處以1000元罰款，并建議給予行政處分，情節(jié)嚴(yán)重的移交司法部門處理。（八）不將工本費(fèi)、郵電費(fèi)、手續(xù)費(fèi)納入相關(guān)科目進(jìn)行核算發(fā)生挪用、截留等情況的，8、除全額追繳外，每發(fā)現(xiàn)一次對(duì)有關(guān)責(zé)任人處50元罰款。（九）按戶立帳，連續(xù)記載，不得以憑證代替分戶帳。使用丁種帳頁記載的帳戶，必須逐筆銷帳，按月加計(jì)未銷帳的各筆金額總數(shù)，并與該科目總帳的余額核對(duì)相符，未按要求執(zhí)行每查處一次處罰相關(guān)人員30元。（十）內(nèi)部帳銷戶，打印出的銷戶帳頁要妥善保管，年終統(tǒng)一裝訂歸檔管理，不執(zhí)行的處罰有關(guān)責(zé)任人50100元。（十一）使用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)，內(nèi)部帳每月要打印一次，不執(zhí)行的處罰相關(guān)人員50100元。（十二）各社的帳戶，應(yīng)及時(shí)對(duì)帳，月后10天內(nèi)收回對(duì)帳回單聯(lián)要達(dá)90%以上，達(dá)不到的，處罰內(nèi)勤副主任、會(huì)計(jì)各5元，收回的對(duì)帳回單聯(lián)應(yīng)附在該帳戶月末最后余額帳頁上，未執(zhí)行的處9、罰相關(guān)人員5元。（十三）貸款到期不及時(shí)辦理展期并核對(duì)利率積數(shù)的，事后逾期需市清算中心進(jìn)行調(diào)整的每筆罰款10元。（十四）未經(jīng)社主任受權(quán)發(fā)放的貸款（憑貸款憑證的除外），每筆罰款5001000元，并視情節(jié)輕重追究當(dāng)事人相應(yīng)責(zé)任。（十五）辦理通存通兌業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)帳，不及時(shí)（跨班次或次日）查找，且不通知管理部門和相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，不按規(guī)定進(jìn)行帳務(wù)處理，處有關(guān)責(zé)任人每次3050元處罰。（十六）不遵守計(jì)算機(jī)操作有關(guān)規(guī)定和記帳規(guī)則，不預(yù)留個(gè)人密碼，未對(duì)密碼嚴(yán)加保密，不認(rèn)真執(zhí)行操作員密碼、磁卡管理制度，密碼不密或不經(jīng)常更換的，臨時(shí)離崗不執(zhí)行簽退的或鎖屏的，每次處罰款100200元。（十七）無憑證或未憑有效憑證輸入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)10、的，每筆處100200元的罰款。（十八）辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，授權(quán)柜員將返回的授權(quán)密碼抄寫在被授權(quán)交易的憑證上，雙方加蓋私章，不執(zhí)行的每筆處罰責(zé)任人50元。（十九）隨意在“其它應(yīng)收款”、“其它應(yīng)付款”科目進(jìn)行掛帳，年終不及時(shí)清理相應(yīng)掛帳的，每筆（項(xiàng)）處相關(guān)責(zé)任人50元罰款。（二十）加強(qiáng)對(duì)預(yù)留印鑒卡的管理。使用電腦驗(yàn)印的，預(yù)留印鑒卡在完成鍵入印鑒庫工作后，必須集中入庫保管，不得散放；采用手工驗(yàn)印的，預(yù)留印鑒卡營業(yè)中要妥善保管，日終必須集中入庫保管。凡違反的，每查處一次罰款20元。(二十一)日終未做1453關(guān)機(jī)就下班走人，罰臨柜人員每人每次100200元，如經(jīng)市清算中心工作人員或相關(guān)負(fù)責(zé)人通知仍未及時(shí)到場(chǎng)11、進(jìn)行關(guān)機(jī)，只是將密碼告訴他人，讓他人幫其關(guān)機(jī)的，加倍予以處罰，以后如累犯可累加處罰。第八條 憑證要素齊全、內(nèi)容完整。要素不齊全、內(nèi)容不完整的每項(xiàng)扣罰經(jīng)辦人5元，不齊全、不完整的類型包括：（1）錯(cuò)漏憑證日期（年、月、日）；（2）錯(cuò)漏收付款單位戶名、帳號(hào)、開戶行（社）名和行（社）號(hào)；（3）錯(cuò)漏人民幣符號(hào)及大小寫金額不符；（4）錯(cuò)漏款項(xiàng)來源、用途、摘要和附件張數(shù)；（5）錯(cuò)漏會(huì)計(jì)分錄和憑證編號(hào)；（6）錯(cuò)漏密押、印鑒及規(guī)定的信用社和有關(guān)人員印章；（7）套寫憑證未用雙面復(fù)寫紙，單寫憑證使用圓珠筆或鉛筆；（8）憑證涂改，字跡不正確、不規(guī)范。第九條 按規(guī)定記載和結(jié)轉(zhuǎn)總帳。每月月底應(yīng)結(jié)計(jì)“當(dāng)月發(fā)生額”、“自年初12、累計(jì)發(fā)生額”等填入有關(guān)欄內(nèi)，每月結(jié)轉(zhuǎn)新總帳時(shí)，應(yīng)將舊帳“上年底余額”、“自年安裝累計(jì)發(fā)生額”、“月末余額”分別過入新帳頁的有關(guān)欄內(nèi)。不執(zhí)行的，每缺一項(xiàng)處罰會(huì)計(jì)10元。第十條 按制度規(guī)定建立健全各種登記簿并登記齊全，內(nèi)容完整。凡應(yīng)設(shè)而未設(shè)的每缺一個(gè)處罰內(nèi)勤副主任及有關(guān)責(zé)任人各20元；登記不齊全的每項(xiàng)處經(jīng)辦人5元。會(huì)計(jì)應(yīng)設(shè)的登記簿包括：（1）重要憑證使用銷號(hào)登記簿；（2）會(huì)計(jì)人員短期代理登記簿；（3）會(huì)計(jì)檔案登記簿；（4）會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿；（5）開銷戶登記簿；（6）微機(jī)維護(hù)登記簿；（7）印、押、機(jī)保管使用登記 簿；（8）存款掛失登記簿；（9）低值易耗品登記簿；（10）固定資產(chǎn)登記簿；（11）柜面13、監(jiān)督情況登記簿；（12）發(fā)生托收結(jié)算憑證登記簿；（13）臨柜登記簿；（14）電腦非正常業(yè)務(wù)處理登記簿；（15）網(wǎng)絡(luò)綜合業(yè)務(wù)授權(quán)登記簿(其他登記簿參照2003162號(hào)文件)。第十一條 會(huì)計(jì)、出納人員變動(dòng)、輪休均應(yīng)辦理交接手續(xù)。未建立會(huì)計(jì)、出納交接登記簿的，處罰內(nèi)勤副主任、會(huì)計(jì)、出納各50元，建立登記簿不按規(guī)定進(jìn)行登記的，交接雙方及監(jiān)交人、批準(zhǔn)人不在登記簿上簽章的，處罰有關(guān)人員各50元。第十二條 對(duì)會(huì)計(jì)檔案（含憑證、帳、表、備份盤及其它輔助核算資料）管理違規(guī)的處罰：（一）各種會(huì)計(jì)核算資料按制度要求按時(shí)收集整理，立卷歸檔，專人專庫保管，并登記會(huì)計(jì)檔案登記簿。應(yīng)納入會(huì)計(jì)檔案管理的資料包括：月計(jì)表、年終14、決算有關(guān)報(bào)表、科目余額表。各種分戶帳表、各種已用傳票、會(huì)計(jì)人員移交清單（冊(cè)），年度會(huì)計(jì)工作計(jì)劃，定期檢查記錄、財(cái)務(wù)分析及其他會(huì)計(jì)檔案等有關(guān)資料。不按規(guī)定收集的，每缺一項(xiàng)處罰會(huì)計(jì)20元，不登記的，處罰會(huì)計(jì)50元。（二）會(huì)計(jì)檔案的裝訂、編號(hào)和封面填寫不規(guī)范、簽章不齊的，對(duì)責(zé)任人每冊(cè)處以510元罰款。（三）會(huì)計(jì)檔案必須在次月十五日前抄具清單上繳保管，上繳不及時(shí)、內(nèi)容不完整的，對(duì)責(zé)任人每次處510元罰款。（四）信用社未按規(guī)定設(shè)立專用檔案庫，會(huì)計(jì)檔案未指定專人管理，對(duì)主要負(fù)責(zé)人處以200元罰款，并限期落實(shí)。（五）會(huì)計(jì)檔案管理，要做到分類保管、登記清楚、完整無缺、無蟲柱、鼠咬、霉?fàn)€現(xiàn)象。違者每冊(cè)處罰檔案管15、理員5元罰款。（六）會(huì)計(jì)檔案一律不準(zhǔn)外借，內(nèi)部調(diào)閱須辦理借閱手續(xù)，并經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。違者每次處罰檔案管理人員100200元罰款。（七）嚴(yán)格執(zhí)行銷毀檔案的有關(guān)規(guī)定，保管期滿的檔案，銷毀前必須造具“銷毀檔案清冊(cè)”報(bào)縣聯(lián)社批準(zhǔn)后，按規(guī)定執(zhí)行銷毀。違者對(duì)責(zé)任人每次處以200300元罰款。造成不良后果的，另行追究責(zé)任。（八）網(wǎng)絡(luò)綜合業(yè)務(wù)當(dāng)日打印的日計(jì)表及分錄流水等所有會(huì)計(jì)檔案，按日期順序裝訂歸檔，不執(zhí)行的處罰會(huì)計(jì)50元。第十三條 對(duì)出納制度違規(guī)的處罰：（一）付款時(shí)要在付款憑證背面按實(shí)際面額登記票面并蓋票面復(fù)核名章，不執(zhí)行的，每筆處罰出納、復(fù)核各10元。嚴(yán)禁在系統(tǒng)上空收空付，不執(zhí)行的每發(fā)現(xiàn)一筆處罰責(zé)任人1016、0元。（二）票幣整點(diǎn)及時(shí)。成把、成捆的票幣做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、扎緊、蓋章清楚，并蓋好當(dāng)日日戳和經(jīng)辦人名章。凡是出納票幣零亂、難以清點(diǎn)、蓋章模糊和漏蓋章等現(xiàn)象，處罰有關(guān)人員50元。（三）凡發(fā)現(xiàn)假票，均應(yīng)沒收，開具沒收單，并當(dāng)顧客面在假票上加蓋“假票”戳記，登記假票登記簿。兌換破幣，亦須當(dāng)顧客面加蓋“半額”或“全額”戳記。不執(zhí)行的，視情況扣罰經(jīng)辦人1050元。（四）出納按規(guī)定設(shè)立有關(guān)登記簿并進(jìn)行登記。不設(shè)立的扣罰內(nèi)勤副主任20元，登記不全的發(fā)現(xiàn)缺一項(xiàng)扣罰經(jīng)辦人5元。出納應(yīng)設(shè)的登記簿有：（1）庫存登記簿；（2）內(nèi)部庫存登記簿；（3）尾數(shù)箱卡把登記簿；（4）守庫登記簿；（5）查庫登記簿；（6）重要空白憑證17、保管領(lǐng)用登記簿；（7）庫房（保險(xiǎn)柜、槍柜）正、付鑰匙保管使用登記簿；（8）假幣沒收登記簿；（9）現(xiàn)金收入、付出登記簿；（10）款項(xiàng)交接登記簿；（11）出納差錯(cuò)登記簿；（12）抵（質(zhì)）押物品登記簿等。（五）總庫存登記簿每天要與會(huì)計(jì)總帳現(xiàn)金科目余額核對(duì)相符，并由會(huì)計(jì)復(fù)核蓋章。不執(zhí)行的，每缺一項(xiàng)處經(jīng)辦人5元。（六）現(xiàn)金收、付出明細(xì)當(dāng)日合計(jì)數(shù)，應(yīng)分別與會(huì)計(jì)總帳現(xiàn)金科目借、貸發(fā)生額核對(duì)相符，并由復(fù)核、出納蓋章。不執(zhí)行的，發(fā)現(xiàn)一次處罰經(jīng)辦人10元（以臨柜登記簿或科目日結(jié)單為依據(jù)）。（七）出納實(shí)際尾箱要編號(hào)保管，并與網(wǎng)絡(luò)尾箱號(hào)數(shù)一致。不一致的處罰出納人員50元；領(lǐng)用尾箱與網(wǎng)絡(luò)尾箱要一致，不一致的處罰出納5018、元；（八）每個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)只能有一個(gè)記帳主尾箱和出納主尾箱，不能擅自增設(shè)、亂設(shè)尾箱，不按規(guī)定執(zhí)行的處罰違規(guī)操作員50元。（九）嚴(yán)禁挪用庫款和以白條抵庫。違者，處罰有關(guān)人員500元，出納尾數(shù)箱設(shè)兩把鎖，兩個(gè)分管鑰匙，不執(zhí)行的，處罰責(zé)任人50元。（十）凡出納發(fā)生錯(cuò)款，執(zhí)行長款歸公、短款自賠的原則，差錯(cuò)查不出原因的，由出納自賠。查出原因但無法收回，復(fù)核賠40%，出納賠60%，由于復(fù)核不認(rèn)真發(fā)生的會(huì)計(jì)差錯(cuò)，造成資金損失賠償?shù)模瑥?fù)核賠償60%，出納賠償40%。（十一）對(duì)于會(huì)計(jì)、出納頂班人員，在頂班過程中發(fā)生違規(guī)操作現(xiàn)象，參照上述各條規(guī)定給予處罰。對(duì)于不服從領(lǐng)導(dǎo)安排而影響業(yè)務(wù)正常開展的人員，處罰責(zé)任人100元19、。第十四條 違反綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)管理理規(guī)定。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)在不違反制度和手續(xù)不全的情況下，不得拒絕辦理通存通兌業(yè)務(wù)。對(duì)于無理拒絕辦理受到客戶投訴經(jīng)核實(shí)的，將給予經(jīng)辦人和社主任一定的處罰，第一次給予該網(wǎng)點(diǎn)通報(bào)，并給予社主任100元至300元、經(jīng)辦人員300元的罰款；第二次在全轄通批評(píng)，并給予社主任500元至800元、經(jīng)辦人員800元至1000元的罰款，并扣除經(jīng)辦人員三個(gè)月的工資，只發(fā)給基本生活費(fèi)300元；情節(jié)嚴(yán)重，損害農(nóng)村信用社形象、聲譽(yù)的，造成農(nóng)村信用社資金損失的，由直接責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記大過直至開除的行政處分。第三章 違反重要空白憑證、有價(jià)單證、印20、章、密押管理規(guī)章制度的違規(guī)行為及處罰第十五條 違反有價(jià)單證（包括國庫卷、金融債卷、定期存單、定額支票和股票等）、重要空白憑證、印章和聯(lián)行密押的管理制度規(guī)定，對(duì)責(zé)任人員實(shí)施罰款、警告、記過、撤職至開除處分：（一）有價(jià)單證、重要空白憑證無專人負(fù)責(zé)管理，不納入表外科目核算，有價(jià)單證不視同現(xiàn)金管理的，對(duì)責(zé)任人每項(xiàng)處以100300元罰款。（二）有價(jià)單證保管違反印、押、證分管制度的，對(duì)責(zé)任人員每次處100300元罰款。（三）出票人領(lǐng)購空白支票，應(yīng)填寫重要空白憑證領(lǐng)用單，加蓋預(yù)留印鑒，柜臺(tái)經(jīng)辦人員須認(rèn)真核對(duì)，防止冒領(lǐng)。出售時(shí)每次一本，在售出前，必須將出票人的帳號(hào)和付款人全稱在空白支票上加蓋齊全，不得交由出票21、人自填，不執(zhí)行者，處罰有關(guān)經(jīng)辦人員100元。出票人銷戶時(shí)，必須將剩余空白支票收回，并在帳戶的領(lǐng)用憑證記錄處注明收回空白支票的張數(shù)和起訖號(hào)碼以備查。同時(shí)對(duì)收回的空白支票在其右上角截角作廢或加蓋“作廢”戳記，作當(dāng)日憑證的附件，不執(zhí)行者，處罰經(jīng)辦人100元。第四章 違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處罰第十六條 違反聯(lián)行業(yè)務(wù)核算崗位規(guī)章制度，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員按下列條款給予罰款、警告、記過、撤職至開除處分。（一）按規(guī)定建立印、押（機(jī)）使用和保管登記簿，嚴(yán)密交接手續(xù)。嚴(yán)格執(zhí)行印、押（機(jī)）、證分管制度，營業(yè)終了裝箱入庫保管，防止失密和丟失。凡不堅(jiān)持分管制度，擅自委托他人代管、代介或漏入庫的，每次22、處以100元罰款，情節(jié)嚴(yán)重，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任并視情節(jié)輕重給予警告以上處分。（二）密押必須嚴(yán)格保管，知押面控制在兩人以內(nèi)，密押和編押辦法分開加鎖入保險(xiǎn)柜保管。違者對(duì)管押、編押責(zé)任人每次處以100200元罰款。（三）丟失印章、泄露聯(lián)行密押的，對(duì)責(zé)任人處以200500元罰款，造成不良后果的另行追究責(zé)任。（四）密押機(jī)應(yīng)裝入專用箱加鎖入庫保管，不準(zhǔn)隨意攜帶外出，密押員營業(yè)途中因事暫離，須事先關(guān)機(jī)加鎖。密押機(jī)更換維修必須有詳細(xì)記錄和有關(guān)人員在場(chǎng)。違反上述規(guī)定，每次處以責(zé)任人50元罰款，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（五）未按照規(guī)定對(duì)各級(jí)密押人員密押機(jī)具進(jìn)行管理，不執(zhí)行應(yīng)急密押發(fā)行、使用23、保管、口令管理、交接及權(quán)限劃分等規(guī)定的，每次罰款50元。（六）同城票據(jù)交換實(shí)行業(yè)務(wù)分離制（聯(lián)行會(huì)計(jì)不能兼票據(jù)交換員），提出提入的憑證都必須專人負(fù)責(zé)并經(jīng)過復(fù)核，同時(shí)按規(guī)定完善交接手續(xù)。違者每發(fā)現(xiàn)一次罰款20元。（七）各種密押的編制方法、密押機(jī)的使用說明應(yīng)分別保管。違者處50元，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（八）不嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律，辦理空頭資金結(jié)算及匯劃；延誤、積壓結(jié)算憑證、拖延支付結(jié)算款項(xiàng)，受理無理拒付、退票的，每例罰款50元。如有截留、挪用客戶和其他銀行的結(jié)算資金，除賠償損失外，按嚴(yán)重違章處理。（九）不按規(guī)定對(duì)簽發(fā)空頭支票、印章與預(yù)留印鑒不符的支票、托收承付付款賠償金及逾期不退票的罰金24、進(jìn)行處罰的，每例罰款10元，結(jié)算罰金、滯納金計(jì)算有誤的，每筆罰款5元。（十）設(shè)立各種聯(lián)行登記簿，目前縣轄往來登記簿有：（1）發(fā)出郵（電）劃報(bào)單登記簿；（2）收到郵（電）劃報(bào)登記簿；（3）收發(fā)信件登記簿；（4）查詢查復(fù)登記簿；（5）未轉(zhuǎn)帳錯(cuò)誤報(bào)單登記簿，凡少設(shè)一項(xiàng)處罰會(huì)計(jì)20元，登記不全每發(fā)現(xiàn)一處處罰經(jīng)辦人5元。（十一）發(fā)報(bào)社的經(jīng)辦人員必須認(rèn)真審查報(bào)單內(nèi)容，經(jīng)確認(rèn)無誤后方能發(fā)報(bào)（手工應(yīng)在報(bào)單上加蓋聯(lián)行印章），每漏一項(xiàng)處罰經(jīng)辦人50元；審查的內(nèi)容包括：收?qǐng)?bào)社社名、社號(hào)、收付款單位帳號(hào)或戶名及金額是否與附件一致；記帳員、復(fù)核員是否已在憑證上蓋章（記帳員不在信匯憑證第三聯(lián)右上角蓋章的，每筆處罰20元）25、；當(dāng)日業(yè)應(yīng)當(dāng)日編發(fā)報(bào)單，不執(zhí)行的，每發(fā)現(xiàn)一次處罰有關(guān)責(zé)任人50元。（十二）收?qǐng)?bào)社必須認(rèn)真審核來帳報(bào)單內(nèi)容，鑒別印章真?zhèn)危藴?zhǔn)密押。對(duì)縣轄印章及報(bào)單內(nèi)容有疑問、密押不符、號(hào)碼涂改、號(hào)碼不全的報(bào)單嚴(yán)禁解付，并及時(shí)發(fā)報(bào)（電）查詢，經(jīng)審核無誤的報(bào)單，當(dāng)日處理。違者，對(duì)經(jīng)辦人處罰50元。當(dāng)日日終前進(jìn)行來帳接收，凡月末日不進(jìn)行來帳接收，造成往來帳務(wù)不平的，每次處有關(guān)責(zé)任人罰款50元。（十三）按規(guī)定時(shí)間編制縣轄往來報(bào)告表，每10天編制一次，編制的報(bào)告表在當(dāng)日發(fā)出，最遲不超過第二天。不執(zhí)行的，對(duì)直接責(zé)任人每次扣罰10元。各聯(lián)網(wǎng)社每月月末打印往來對(duì)帳單，加蓋聯(lián)行專用章后寄給匯入社，匯入社打印往來帳對(duì)帳單進(jìn)行逐筆26、勾對(duì)，月初5日前勾對(duì)完畢并蓋章，不執(zhí)行的處罰100元。（十四）應(yīng)查詢查復(fù)的事項(xiàng)，五天內(nèi)應(yīng)查未查、有查不復(fù)的每筆扣罰有關(guān)責(zé)任人10元。凡查詢查復(fù)的事項(xiàng)，須填列查詢查復(fù)書，登記查詢查復(fù)登記簿，不登記的每次扣罰有關(guān)責(zé)任人20元（查詢查復(fù)書專夾保管備查）。（十五）加強(qiáng)三級(jí)聯(lián)行管理，嚴(yán)格區(qū)分上下年度帳務(wù)。聯(lián)社清算中心應(yīng)于次月15日內(nèi)將上月末未達(dá)帳配對(duì)查清，上年度縣轄往來要次年15天內(nèi)查清，違者每次處50元。聯(lián)網(wǎng)社與聯(lián)社清算中心每月對(duì)帳一次，對(duì)帳單在次月初10日前對(duì)帳完畢，并加蓋聯(lián)行專用章和私人印章，不執(zhí)行的處罰有關(guān)責(zé)任人100元。（十六）嚴(yán)格聯(lián)行電報(bào)、信件的管理，收到和寄發(fā)聯(lián)行信件、信封（電報(bào)）要進(jìn)行登27、記，送交寄發(fā)前和收到拆封后要進(jìn)行如下核對(duì)：寄發(fā)信件封面所列報(bào)單（托收）筆數(shù)與當(dāng)日實(shí)際填制（受理）的報(bào)告（托收）份數(shù)相符，實(shí)際收到報(bào)單（托收）份數(shù)與拆封信件封面所列報(bào)單（托收）份數(shù)相符。不符的要在信封上注明實(shí)際收到的份數(shù)，并向?qū)Ψ讲樵儯鸱獾男偶谛欧馍献⒚魅掌冢υ９埽舨话瓷鲜鲆筠k理的，每次處5元。發(fā)生漏拆漏寄的根據(jù)影響程序和后果進(jìn)行處理。但每例最少處20元。第五章其他規(guī)定及處罰第十七條機(jī)房管理（一）機(jī)房內(nèi)嚴(yán)禁、烤炭火、煮食物；（二）機(jī)房內(nèi)嚴(yán)禁堆放易燃、易爆、腐蝕性物品；（三）機(jī)房內(nèi)必須保持整潔干凈。（四）嚴(yán)禁將大頭針、曲形針、飲食等物品放在計(jì)算機(jī)設(shè)備上，嚴(yán)禁將磁性物質(zhì)放在計(jì)算機(jī)附近。28、違返以上各項(xiàng)的對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以50元罰款，可累加處罰。第十八條設(shè)備管理各種電腦設(shè)備是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常開展業(yè)務(wù)的基本保障，嚴(yán)禁外借，違返本規(guī)定的，對(duì)社主任和有關(guān)責(zé)任人各處500元罰款。（一）每日開機(jī)營業(yè)前，必須檢查好各種電纜、信號(hào)線、插頭，使其與設(shè)備良好接觸方可開機(jī)。（開機(jī)順序：按通市電UPS打印機(jī)顯示器（終端）主機(jī)）操作員違反開機(jī)順序操作的，每次處以50元罰款。業(yè)務(wù)處理完畢后，必須檢查所有的終端是否已關(guān)機(jī)后，方可關(guān)主機(jī)。若關(guān)機(jī)有問題，應(yīng)及時(shí)與聯(lián)社技術(shù)人員聯(lián)系，嚴(yán)禁強(qiáng)行硬性關(guān)機(jī)，對(duì)強(qiáng)行硬性關(guān)機(jī)者處200元罰款，因強(qiáng)行硬性關(guān)機(jī)造成系統(tǒng)損壞，影響業(yè)務(wù)正常開展的，對(duì)當(dāng)事人處500元以上的罰款。（二）打印機(jī)29、管理打印機(jī)平臺(tái)要平穩(wěn)，環(huán)境要清潔，用后須用罩布蓋好，以免灰塵進(jìn)入。在使用過程中，一旦色帶破裂或發(fā)現(xiàn)字跡不清，必須更換新色帶，以免斷針。在通電情況下，不準(zhǔn)移動(dòng)打印頭以及撥動(dòng)、扭動(dòng)定位手柄，以免燒壞電機(jī)。不按以上規(guī)定操作，每次處以50元罰款，若造成打印機(jī)損壞的，由操作人員照價(jià)賠償。（三）不間斷電源（UPS）管理（1）不間斷電源是網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)的能源供應(yīng)，每天上班前要確定UPS是否開好，防止突然斷電造成設(shè)備損壞和數(shù)據(jù)丟失。（2）停市電后，UPS工作到紅燈亮，并長鳴時(shí)則表示電池過度放電，應(yīng)立即使用發(fā)電機(jī)供電或關(guān)機(jī)。（3）若長時(shí)間沒有停市電，應(yīng)定期放電一次（即斷開市電，用電池供電），以延長電池的使用壽命。30、（4）除計(jì)算機(jī)設(shè)備、打印機(jī)設(shè)備以外的其它電器設(shè)備，特別是大功率的電器設(shè)備嚴(yán)禁使用UPS供電。以上規(guī)定，若違反每次對(duì)相關(guān)人員處以50元罰款。第十九條密碼管理（一）密碼是在計(jì)算機(jī)上確認(rèn)其身份的重要手段，也是維護(hù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全的重要工具。每位柜員必須對(duì)自己的柜員號(hào)和密碼切實(shí)負(fù)責(zé)，不能換用和借用柜員號(hào)操作，切實(shí)做到誰的柜員號(hào)誰負(fù)責(zé)，做到責(zé)任明確。嚴(yán)禁柜員密碼串用和泄密，違者處以200元以上罰款。（二）各柜員每月必須不定期更改自己的密碼，并且新密碼不得低于4位數(shù)字，且密碼不能使用相同的數(shù)字（如111111）。違者處以200元罰款。（三）儲(chǔ)戶中途需要增加密碼，必須要儲(chǔ)戶提供本人的有效身份證明和存單（折），31、經(jīng)操作員和復(fù)核員審查相符后方能辦理，并在加密申請(qǐng)書上摘要記錄密碼變更人的身份證件名稱和號(hào)碼，并由密碼變更人簽字或蓋章，同時(shí)在存單（折）上加蓋憑“密碼支取”戳記并作書面記載，違者每筆對(duì)當(dāng)班操作員處以50元以上罰款。辦理密碼掛失，須填寫撤密申請(qǐng)書，做到手續(xù)嚴(yán)密，從掛失之日起，七天后未發(fā)生異議，方能辦理業(yè)務(wù)。加密申請(qǐng)書一聯(lián)永久保管，不按規(guī)定辦理者，每筆對(duì)經(jīng)辦人處以50元罰款。如造成損失由經(jīng)辦人賠償。第二十條問題報(bào)告、登記制度管理社主任是各社的第一責(zé)任人，一旦出現(xiàn)問題，要及時(shí)上報(bào)聯(lián)社或桂林清算中心報(bào)告，并在微機(jī)運(yùn)行登記簿上做好記錄。出現(xiàn)問題不報(bào)告的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員處50元以上200元以上的罰款；若影響正常關(guān)機(jī)的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人處200元以上1000元以上的罰款。第二十一條 本實(shí)施細(xì)則對(duì)社主任處相關(guān)責(zé)任人同等金額的20%罰款。第二十二條 本規(guī)定從頒布之日起執(zhí)行，解釋權(quán)在XX農(nóng)村信用社聯(lián)合社。