銀行人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度.doc
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上傳人:職z****i
編號(hào):1100040
2024-09-07
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1、銀行人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度編 制: 審 核: 批 準(zhǔn): 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制: 審 核: 批 準(zhǔn): 版 本 號(hào): 第一章 總 則第一條: 為進(jìn)一步規(guī)范我行人民幣流通業(yè)務(wù)行為、加強(qiáng)對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收付管理,切實(shí)從日常操作、管理流程和運(yùn)作機(jī)制上落實(shí)營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收付管理內(nèi)控制度,提高、督促各機(jī)構(gòu)支付、上繳現(xiàn)金錢捆質(zhì)量,加強(qiáng)內(nèi)部管理,建立健全現(xiàn)金收付管理考核制度, 特制定本制度。第二條:考核目的:為了進(jìn)一步提高我行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的管理水平和服務(wù)質(zhì)量,以及窗口支付和上繳人行的錢捆質(zhì)量的全面提高,旨在確保柜面現(xiàn)鈔的收付、兌換、整點(diǎn)、上繳、結(jié)賬的規(guī)范操作和主要風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,保障現(xiàn)2、金安全,切實(shí)履行貨幣管理和服務(wù)職責(zé)。第三條:考核范圍:本文件適用于分行所有現(xiàn)金服務(wù)窗口機(jī)構(gòu),包括本外幣現(xiàn)鈔的柜面收付、兌換、整點(diǎn)、上繳、結(jié)賬等業(yè)務(wù)活動(dòng)及其管理。 第二章 考核內(nèi)容第四條:考核內(nèi)容:1、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)臨柜人員對(duì)外支付現(xiàn)金是否符合人民銀行規(guī)定的人民幣流通標(biāo)準(zhǔn);2、臨柜人員是否掌握殘損人民幣兌換辦法和不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn);3、是否按照殘幣兌換辦法為客戶無償兌換殘損人民幣,兌換程序是否合規(guī);4、臨柜人員是否按照規(guī)定程序持反假幣資格證書上崗證進(jìn)行假幣收繳;5、營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員是否對(duì)外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣; 6、儲(chǔ)蓄存款客戶提取現(xiàn)金5萬元以上(不含5萬元)的,3、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員是否要求取款人提供本人有效身份證件,查驗(yàn)無誤后予以支付。7、辦理收付業(yè)務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)可疑類交易和反洗錢交易特征的業(yè)務(wù)是否及時(shí)上報(bào)。 第五條:考核人及考核對(duì)象:各營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管和柜員主管為本機(jī)構(gòu)考核主要負(fù)責(zé)人,考核對(duì)象為本機(jī)構(gòu)所有對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的柜員。 第三章 考評(píng)辦法 第六條:考評(píng)辦法及標(biāo)準(zhǔn)季度考評(píng)均采取百分制原則考評(píng),采取柜員自查和按日監(jiān)督抽查按月統(tǒng)計(jì)按季度考評(píng)結(jié)果的形式,并將每個(gè)柜員考評(píng)結(jié)果在登記簿上進(jìn)行登記。1、機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員一日內(nèi)兩次違反“考核內(nèi)容(第一條)相應(yīng)條款,在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次,月內(nèi)統(tǒng)計(jì)柜員記載違規(guī)記錄的一次扣3分,三次將扣5分。2、主管負(fù)責(zé)人定期4、一周內(nèi)對(duì)柜員掌握殘損人民幣兌換辦法和不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)情況進(jìn)行不少于2次檢查,一個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩次對(duì)辦法和標(biāo)準(zhǔn)不熟悉掌握的情況將在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次并扣5分。3、主管負(fù)責(zé)人每日抽查本機(jī)構(gòu)臨柜人員是否按照規(guī)定為客戶兌換殘損人民幣,是否對(duì)外支付不宜流通人民幣,沒收假幣是否按照程序辦理。以上問題按月統(tǒng)計(jì)匯總發(fā)現(xiàn)其中一項(xiàng)第一次違規(guī)警告處理,第二次扣5分。4、儲(chǔ)蓄存款客戶提取現(xiàn)金5萬元以上(不含5萬元)的,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員是否要求取款人提供本人有效身份證件,查驗(yàn)無誤后予以支付,違反本規(guī)定一次扣5分??荚u(píng)人員按月統(tǒng)計(jì)按季度考評(píng),被考核人員季度扣分合計(jì)40分以上(不含40分)要對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。月季統(tǒng)計(jì)匯總發(fā)現(xiàn)柜員累計(jì)扣分50分以上的,按照輕微違規(guī)行為積分管理辦法進(jìn)行相應(yīng)積分,分以上或未達(dá)到累計(jì)分值但給我行造成不良影響或后果的,按照違規(guī)失職行為處理辦法執(zhí)行。 第 四章 附則第七條:本細(xì)則由市行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)解釋和修訂 ,各機(jī)構(gòu)在與本制度相關(guān)條款不抵觸情況下進(jìn)行細(xì)化。
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