午啪啪夜福利无码亚洲,亚洲欧美suv精品,欧洲尺码日本尺码专线美国,老狼影院成年女人大片

1、保險企業承保業務暫行管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 目 錄保險企業承保業務1暫行管理制度1第一章 總則5第一條承保釋義5第二條適用范圍5第三條承保業務的宗旨5第四條投保申請的方式及途徑5第五條投保申請時需提交的資料6第六條有關承保作業時效的規定6第二章 承保作業的一般流程及說明6第七條提出投保申請6第八條受理初審78、整理投保書并進行資料的交接等。8第九條資料掃描82、掃描操作的重點為：保證資料掃描后的影像清晰、完整、有序。8第十條資料信息錄入81、按投保單上填寫的內容錄入客戶資料系統并建立投保資料庫。832、與客戶電話核對投保書資料的準確性。8第十一條資料信息復核81、按投保書填寫內容與電腦中錄入內容進行逐項核對。84、所有投保書復核校對后，進行自動核保。8第十二條核保8第十三條問題件的處理9第十四條承保9第十五條成品保單制作9第三章 承保工作準則9第十六條一般承保工作人員從業資格107、具有高度的事業心和責任感，自覺維護公司的品牌名譽。10第十七條承保工作制度103、嚴格按照規定的權限進行操作，不得超權限處理業務。10第四章 投保申請10第十八條投保申請的相關事項10一、釋義及適用范圍11二、簡要作業內容11三、注意事項11四、相關規定11第五章 受理初審、資料掃描、信息錄入、資料復核12第十3、九條受理掃描、錄入復核的相關事宜12一、釋義及適用范圍12二、崗位作業準則12三、作業時效13四、電話進行資料復核時的注意事項13五、相關規定13第六章 核保13第二十條核保的相關事項14一、釋義及適用范圍14二、崗位概述14三、工作描述14四、作業準則15五、核保作業時效要求15六、核保作業注意事項15七、相關規定16第七章 新契約的品質管理16第二十一條新契約品質管理16一、釋義及適用范圍16二、崗位概述16三、品質管理的分類17四、工作描述17五、崗位權限19六、作業準則19七、相關規定20第八章 問題件的處理20第二十二條問題件處理相關事項20一、釋義及適用范圍20二、崗位概述20三、4、工作描述21四、問題件的分類21五、問題件處理時效23六、相關規定23七、以上各項操作嚴格按照各崗位作業SOP執行。23第九章 撤件處理23第二十三條撤件處理相關事項23一、釋義及適用范圍23二、目的24三、操作細則24四、辦理撤件的時間25五、相關規定25六、撤件作業的具體操作嚴格按照撤件作業SOP執行25第十章 承保、保單制作25第二十四條承保、保單制作的相關事項25一、釋義及范圍25二、崗位概述25三、工作描述26四、承保操作的時間及時效26五、注意事項26六、相關規定26第十一章 檔案管理26第二十五條檔案管理的相關事項27一、崗位概述27二、工作描述27三、作業要求28四、相關規定25、8五、檔案管理的具體操作嚴格按照檔案管理SOP執行28第一章 總則第一條承保釋義承保是指投保人提出投保申請并填寫投保書，公司契約部依據相關的條款規定，投保規則，經過健康，財務，保險利益等方面的綜合審核，評估風險，給出公平、公正、合理的核保結論，經投保人同意，對投保申請完成承保的過程。第二條適用范圍本規則適用范圍為人身險合同的新契約作業。第三條承保業務的宗旨以客戶為中心，依照公平，公正，合情、合法的原則，快速，高效，高質量的為投保人提供最優質的保障服務，保證公司的專業化運作和誠信品牌。第四條投保申請的方式及途徑1、通過代理人為其提供系統的投保前后的各項服務，該途徑是最廣泛的常用方式。2、通過互聯6、網網上購買公司的產品。3、通過公司指定的銀行網點以代收的形式購買公司的產品。4、通過郵寄的方式購買產品。5、通過電話提出投保申請。第五條投保申請時需提交的資料保險合同是以人為標的的合同，故而組成保險合同的資料不同于一般的合同。常規必須的資料如下：1、投保申請。需按要求如實完整填寫，并由投保人、被保險人親筆簽名。2、被保險人的有效身份證件。3、轉賬銀行的轉賬授權聲明。4、公司需要的其它相關資料。第六條有關承保作業時效的規定根據大集中運營模式要求，為體現公司專業化、規范化運作，承保作業時效規定為：標準件承保作業平均處理時效為2天；問題件承保作業平均處理時效為3-4天；調查件承保作業平均處理時效為87、天；體檢件承保作業平均處理時效為15天。第二章 承保作業的一般流程及說明承保作業是指從投保申請開始到成品保單下發的整個流程過程，一個完整的承保作業操作流程包括：提出投保申請、受理初審、資料掃描、資料信息錄入、資料復核、核保、問題件處理、承保、保單制作九個處理過程。第七條提出投保申請投保申請是指客戶根據自己的需要，通過一定的渠道，向公司提出購買保險產品的申請，其中包括按照公司的相關規定填寫投保書及提交各種資料的過程。投保申請既是客戶向公司提出保障申請的過程，也是公司為客戶提供保障服務的開始。投保申請有如下注意事項：1、投保書是保險合同的重要組成部分，必須按照合同所列各項內容如實，詳細，完整的填寫8、，不得有漏項或不實填寫，最后由投保人、被保險人親自簽名。2、必須按照公司的規定提交各種資料證明，所提供的資料要真實可靠有效，需投保人、被保險人簽名的務必親筆簽名。第八條受理初審受理初審是指公司的新契約受理人員，對客戶提交的投保申請和相關資料，按照規定進行審核。審核的重點是：投保書填寫是否完整、清晰、齊全；各種資料是否符合公司的要求；體檢是否達到要求及是否需要再發出體檢通知；初步決定是否繼續進入下一工作環節等。受理過程中最重要的是審核投保資料的真實性、準確性、完整性，是否符合公司的要求。此項工作對保證后續工作環節順利進行至關重要。受理初審的主要內容包括：1、代理人交入的投保申請、委托銀行轉帳授權9、書的填寫是否全面、真實、清晰，應加強對代理人填單質量的監督及培訓。2、提供的各種資料是否齊全、有效，填寫是否正確。3、審核被保險人的身份證件是否真實有效。4、問題件的交接、處理登記是否清楚。5、解答代理人有關投保單填寫及問題件的咨詢。6、根據投保規則，對被保險人開具體檢通知書。7、對不合格或資料不全的投保申請，退回代理人，讓其重新填寫投保單或提供資料。8、整理投保書并進行資料的交接等。第九條資料掃描工作職責：1、收到受理初審人員上傳的投保書及相關資料后，按照規定的排列順序，將投保書及資料掃描進系統的過程。2、掃描操作的重點為：保證資料掃描后的影像清晰、完整、有序。第十條資料信息錄入工作職責：110、按投保單上填寫的內容錄入客戶資料系統并建立投保資料庫。2、錄入過程中，對填寫內容同進度審核，如發現問題件進行電腦登記并標注。3、與客戶電話核對投保書資料的準確性。第十一條資料信息復核工作職責：1、按投保書填寫內容與電腦中錄入內容進行逐項核對。2、如發現錄入資料有誤，回退至錄入界面進行修改，經確認后重新復核。3、對受理崗發現和登記的投保書問題件再次進行核對，無誤后復核通過。4、所有投保書復核校對后，進行自動核保。第十二條核保1、審核投保書并收集相關資料，根據投保規則及以往投保記錄，下發相應的體檢及生存調查通知。2、根據投保資料信息，綜合評估風險，做出核保決定。3、解答代理人及客戶的各種咨詢問題11、。4、對代理人、受理人員和核保助理進行核保相關知識的培訓。第十三條問題件的處理1、問題件處理：處理流程是：對問題件進行整理、登記、匹配、處理、回銷、修改，對新生成的問題件打印、下發并進行追蹤，對逾期未回銷的問題件作強行撤件處理，新契約的退費、承保前撤件的處理工作。2、咨詢與查詢：接受客戶或代理人對問題件的咨詢與查詢工作。3、客戶服務首問接待制的信息受理和處理狀態的查詢及解答。第十四條承保1、接收承保操作口令，進行承保操作。2、提取承保清單。3、核對未承保的清單，對未承保件進行跟蹤處理，查清未承保原因，并與相關部門溝通處理。第十五條成品保單制作1、保單制作管理：負責與打印快遞的質檢和協調管理。212、保單制作：按公司作業要求進行保單打印、清分和裝訂。3、客戶服務首問接待制的信息受理和處理狀態的查詢及解答。第三章 承保工作準則第十六條一般承保工作人員從業資格1、掌握保險基礎理論和人身保險專業知識。2、熟練掌握新契約工作的基本流程、方法及相關規定。3、熟悉公司現行條款，熟悉投保規則。4、了解保險法、合同法中的相關法律規定。5、熟練操作電腦系統。6、有較強的學習能力和協調溝通能力。責任心強，細心、專心。具備良好的職業素養及專業素質。7、具有高度的事業心和責任感，自覺維護公司的品牌名譽。第十七條承保工作制度1、確保承保工作的時效性、準確性，專業性，以客戶為中心，以公司品牌為基礎，認真、細致地對待13、承保環節各項工作。最大限度的體現公司的專業性，最大程度的體現公司的誠信原則。2、嚴格按照承保操作手冊的操作流程與承保業務規則的要求進行承保各項操作。3、嚴格按照規定的權限進行操作，不得超權限處理業務。4、加強專業技能的學習和培訓，不斷提高專業水平，熟練掌握業務操作。加強思想品德修養，不斷提高個人綜合素質。第四章 投保申請第十八條投保申請的相關事項一、釋義及適用范圍投保申請是指客戶根據個人的需要，提出購買保險產品的申請，并按公司的要求填寫投保書及提供相應資料的過程。二、簡要作業內容1、根據客戶的需求，通過代理人等方式，提出購買公司保險產品的要求。2、根據公司的要求，填寫投保書，按照需填寫的內容逐14、一填寫所列事項并回答相關問題，填寫完成后須投保人被保險人親筆簽名確認。3、按照公司指定的銀行開戶并提供轉賬賬號，填寫轉賬授權書并親筆簽名。4、如投保人開戶的銀行須單獨提供保險費自動轉賬授權書方可進行保險費轉賬，投保人需填寫公司統一印刷的保險費自動轉賬授權書交至銀行進行轉賬，其內容與投保單中“保險費自動轉賬授權聲明”欄填寫的內容必須一致。公司嚴格按投保單中填寫內容進行錄入及轉賬操作。三、注意事項1、投保書的填寫要完整、清晰、詳實。2、提供的資料真實有效。3、開戶的銀行須符合公司指定的銀行。4、投保書必須由投保人、被保險人親筆簽名。四、相關規定1、投保書填寫規則2、承保業務操作手冊3、承保業務規則15、手冊4、保險法第五章 受理初審、資料掃描、信息錄入、資料復核第十九條受理掃描、錄入復核的相關事宜一、釋義及適用范圍1、受理初審:受理初審人員對代理人送交的投保資料進行初步審核,保證投保書及投保資料填寫完整、準確、清晰、全面及有效，符合投保規則的相關要求，同時做好各類單證的交接工作。2、資料掃描：將投保書及各種投保資料按照相關的規則排序并進行掃描操作。3、信息錄入：錄入人員將客戶投保資料按照要求錄入電腦系統,同時對問題件作記錄分流。4、資料復核:復核人員校驗錄入至電腦系統的投保資料，對發現的不同類型的問題按照相應的規則下發問題件，同時進行投保單的電腦自動核保，對問題件記錄分流。二、崗位作業準則116、受理崗：仔細審核各類投保書及投保資料，及時發現問題并糾正錯誤，避免錯誤的投保書及投保資料進入下一工作環節。2、掃描崗：投保書及投保資料按照相關的作業規則及操作手冊進行掃描處理，保證掃描影像的清晰完整。3、錄入崗：將投保書填寫的資料準確、完整地轉換為電腦數據。4、復核崗：按投保書填寫的內容與電腦中錄入的內容進行逐項核對。如發現錄入資料有誤，回退至錄入界面修改確認后重新復核，并對復核后的投保資料進行電腦系統的自動核保處理。三、作業時效受理、掃描、錄入、復核的平均時間約為10分鐘。四、電話進行資料復核時的注意事項1、堅決維護公司聲譽。2、注意語氣，避免因短期內多人核實使客戶產生反感。3、不多問問題17、，拿不準的不急于回答。4、若客戶有抱怨情緒或投訴，要多聽少說，不對客戶提出的對代理人及公司的指責進行評價和附和；對客戶反映的問題做好記錄，并及時將問題向上級匯報。5、時間不宜超過3分鐘。6、準確記錄承諾并兌現。五、相關規定1、承保業務規則手冊2、承保業務操作手冊3、承保人員考核管理辦法4、投保書填寫規則5、投保作業規則六、以上操作嚴格按照受理SOP、掃描SOP、錄入SOP、復核SOP執行第六章 核保第二十條核保的相關事項一、釋義及適用范圍1、標準件核保:核保人員對新契約投保書的審核和風險評估，完成標準件的承保。2、問題件核保:核保人員對問題件的集中處理，依據公司的核保政策和核保規則做出核保決定18、，同時負責核保咨詢。3、體檢:負責對需體檢客戶的通知書發放、體檢結果的登記、體檢回執回銷等工作，并將體檢結果及時提交核保處理。4、契約調查:由調查人員收集被保險人或投保人的各項資料，為核保提供客觀全面的審核依據5、標準件:依據投保規則不需要體檢和生存調查，且在契約作業中不發生流程逆轉的標準體投保申請。6、非標準件:指被保險人因健康、職業等因素，使其表現的風險高于正常標準，不能按照標準保費或條款承保的投保件，而對需加費或附加特別約定的投保申請將下發新契約核保通知書。7、拒保、延期件：非標準件中超出公司承保標準，核保員作出不予承保或延期承保決定的投保申請，將下發新契約拒保延期通知書。二、崗位概述對19、新契約投保申請進行風險評估，并做出核保評估的結果，確保結論的公平、公正、統一、準確和全面。三、工作描述（一）工作內容描述1、審核投保書，收集相關資料，開具相應的體檢及生存調查通知；2、體檢：根據核保規則及以往經驗對客戶開具體檢通知，并對體檢結果根據統一的標準進行風險評估，確保評估結果公平、公正、合理、全面，為客戶提供最專業化的保障服務，實現公司的價值最大化。3、調查：根據核保規則及以往經驗，開具生存調查通知，并對調查結果進行綜合評估，確保結論統一，公平，公正，全面，合理，為客戶提供最專業化的保障，實現公司的價值最大化。4、綜合各項投保資料，評估風險，做出最終核保決定。5、解答代理人及客戶的新契20、約核保問題。6、對代理人進行核保相關知識的培訓。7、客戶服務首問接待制的信息受理和處理狀態的查詢及解答。（二）崗位權限核保權限范圍內的投保書審核及簽批權。四、作業準則1、掌握公司的經營策略和核保政策，具有商業保險的經營意識。2、能正確處理業務發展與風險控制的關系。3、具有公平、公正的核保理念，權衡客戶、代理人、公司三者的利益，為客戶提供最佳的保障服務，為公司實現價值最大化。五、核保作業時效要求從開始接受核保任務到核保操作完成，平均時效大約5分鐘。六、核保作業注意事項1、對投保書的審核，填寫是否全面、完整、準確，有無漏項。2、投保的保險金額及繳納的保險費是否適應客戶的需要及經濟承受力。3、投保人21、與被保險人是否具有保險利益，被保險人與受益人是否具有保險利益。4、被保險人的健康狀況是否符合投保要求并根據健康狀況確定承保條件。5、投保人的財務狀況是否符合投保要求并根據財務狀況確定承保條件。6、投保書及各種資料的簽名是否為投/被保險人本人。七、相關規定1、核保業務規則手冊2、核保業務操作手冊3、核保人員考核管理辦法4、投保書填寫規則5、投保作業規則八、核保的各項操作嚴格按照核保資料收集SOP、核保風險評估SOP、契約調查SOP、體檢SOP、核保培訓SOP、核保解釋SOP執行第七章 新契約的品質管理第二十一條新契約品質管理一、釋義及適用范圍對投保的各個環節進行承保前及承保后的質量檢查與核對，包22、括投保資料的自動核保、投保資料的人工核保的品質管理。二、崗位概述對新契約自動核保、人工核保的投保書進行品質檢查。三、品質管理的分類分為新契約承保前質檢和新契約承保后質檢二類。四、工作描述（一）新契約承保前質檢：1、對“自核通過”狀態不需進行人工核保的投保書的品質檢查工作內容：接到投保單后進入投保單資料維護界面，按照一定的條件進行抽檢。對抽到的投保書檢查銀行賬號、險種、保險金額、保險費是否錄入正確；對投保書中健康、財務及其它告知的填寫內容與電腦中錄入內容進行逐項核對，以確保電腦資料錄入準確，杜絕應轉“人工核保”的投保單而“電腦自核通過”的現象發生；發現有漏錄、多錄告知或未發問題單的現象，在“品檢23、不合格投保書登記表”中進行詳細記錄，并在承保前交錄入人員修改；對做完修改的投保書要在“品檢不合格投保書登記表”中記錄修改后的保單狀態并反饋情況；如在自核通過投保書中發現其它狀態的投保書，要對此單的錄入人員進行差錯登記，并將此單交給相關崗位處理人員；所有檢查完畢且無誤的投保書，進行統一放置，第二日進行狀態查詢；抽檢比例：35%；抽檢條件：年齡及保險金額接近體檢及生存調查規定而未達到體檢和調查標準的投保申請。2、對“人工核保”投保書的品質檢查工作內容： 接到投保書后進入投保書資料維護界面；檢查投保書的投保資料，檢查投保險種、保險金額 、保險費、健康告知、財務告知，根據投保規則逐項核對。對非標準體承24、保的，檢查其核保結論是否準確、公平、合理，是否有遺漏的風險點，評估的用語是否規范，是否符合公司的要求；對不符合公司要求或評估欠準確、用語不規范的核保結論進行修改，并在記錄中登記核保人員的姓名、核保操作時間及對不合格項進行詳細描述；將不合格的問題反饋至相關的核保人員，總結分析錯誤的原因；對修改后的核保結果存盤確認；抽檢比例：35%；抽檢條件：保險金額較大、風險點較多或保險利益存在異義；對在以往的核保工作中錯誤較多的核保人員重點抽取。（二）新契約承保后質檢：1、核保操作的質檢工作內容： 承保操作結束后，對已承保的投保單按照設定的條件進行一定比例的抽取；對被抽取的保單檢查投保書的投保資料，投保險種、25、保險金額、保險費、健康告知、財務告知，根據投保規則逐項核對。對非標準體承保的，檢查其核保結論是否準確、公平、合理，是否有遺漏的風險點，評估的用語是否規范，是否符合公司的要求；對不符合公司要求或評估欠準確、用語不規范的核保結論進行登記，詳細記錄相關核保人員的姓名、核保操作時間及不合格項；將不合格的問題反饋至相關的核保人員，總結分析錯誤的原因；抽檢比例：1030%；抽檢條件：針對以往核保工作中差錯較多的核保人員進行重點抽檢。2、投保單錄入情況審核工作內容：每日承保后在系統中提取錄入清單；根據清單內容利用影像系統核對清單中所列投保單的投保險種、保險金額、保險費、銀行賬號是否錄入正確；對錄入錯誤的投保26、單記錄差錯；抽檢比例：35%；抽檢條件：隨機抽取。五、崗位權限1、對于錄入有誤或交接錯誤的投保單，要退回錄入崗修改，并根據修改后的不同情況分別進行處理；2、對核保評估不準確、不符合投保規則或不符合公司要求的投保書，需進行詳細的內容登記，并反饋至相關核保人員，分析錯誤原因，并記錄在案；3、對檢查無誤的投保單統一放置，等待整理；4、對各種品質檢查不合格、整理不合格的投保書進行登記與標注。六、作業準則1、敬業，主動意識強，經常提出建設性意見，工作有所創新；2、優質高效完成工作，無投訴，所分管機構的差錯率不斷下降；3、自覺遵守各項規章制度。七、相關規定1、核保業務規則手冊2、核保業務操作手冊3、核保人27、考核管理辦法4、投保書填寫規則5、投保作業規則6、錄入作業SOP7、投保申請SPD第八章 問題件的處理第二十二條問題件處理相關事項一、釋義及適用范圍1、問題件: 指投保單填寫不規范、保險費不符、違反投保規則、有告知異常或按投保規則需體檢、進行生存調查的投保件，公司將下發新契約作業通知書。2、問題件處理: 各類問題件及通知書的登錄、交接、回銷、修改與查詢，對逾期件作自動撤單處理。二、崗位概述新契約問題件的登記、下發、回銷、修改、復核及新契約撤件等工作。三、工作描述（一）工作內容描述1、問題件處理：按問題件處理流程進行問題件的整理、登記、匹配、處理、回銷、修改，對生成的新問題件打印、下發并進行追蹤28、，對逾期未回銷的問題件作自動撤件處理，對新契約的退費、承保前撤件的處理工作。2、咨詢與查詢：接受客戶或代理人對問題件的咨詢。3、客戶服務首問接待制的信息受理和處理狀態的查詢及解答。（二）崗位權限對逾期未回銷的問題件進行自動撤件處理。四、問題件的分類1、問題件分為一般問題件、體檢件、契調件。2、一般問題件分為：填寫差錯件問題件、違反投保規則問題件、核保通知問題件、問卷問題件、加費免責延期拒保問題件。對于屬于初審差錯問題件必須輸入相應的初審員代碼，以定期統計初審差錯率。一般問題件的處理方法及注意事項（一）身份證與性別不符1、處理方法根據復印件或作業通知書確認的性別、身份證或修改后的客戶資料，系統會29、提示“身份證與性別不符”的信息，強行確認即可。2、注意事項（1）對于已有保單的客戶，修改客戶資料時只能修改身份證，而無權修改性別。（2）修改客戶資料中的身份證時，須注意該客戶以前保單的狀態及生效日期。（二）身份證與生日不符1、處理方法根據復印件或作業通知書上確認的生日、身份證或修改后的客戶資料，系統會提示“身份證與生日不符”的信息，強行確認即可。2、注意事項（1）對于已有保單的客戶，修改客戶資料時只能修改身份證，而無權修改生日（可進入“客戶證件生日變更”處修改）。（2）修改客戶資料中的身份證時，須注意該客戶以前保單的狀態及生效日期。（三）生日不存在1、出生日期出現2月30日，2月31日，或非閏30、年出現2月29日等公歷中不可能出現的日期。2、處理方法根據復印件或作業通知書上確認的生日、身份證或修改后的客戶資料，錄入生日時可選擇當年二月份的最后一天，在確認之前，系統會提示“身份證與生日不符”，強行確認即可。（四）客戶姓名的修改1、情況說明：客戶姓名的修改是客戶資料維護中最常見的操作，其來源可以是流水線上的預收件，也可以是退單返回的問題件。其主要原因往往是受理人員錄錯了姓名，需要通過特殊用戶進行修改。2、處理方法：進入“客戶資料維護”，根據投保單（指流水線上的修改件）、復印件或作業通知書上確認的姓名進行修改即可。（五）客戶證件生日變更注意事項：對可能引起該客戶以前有效保單費率發生變化的生日31、性別的修改，一律由客戶服務部門完成，契約部問題件修改人員不得隨意修改。（六）以上多種情況的組合在進行客戶資料維護時，可能會出現以上多種情況的不同組合，因此處理過程中需認真分析，針對不同特點、不同情況進行操作。五、問題件處理時效問題件開始處理時間至結束，平均操作時間大約為10分鐘左右。六、相關規定1、承保業務規則手冊2、承保業務操作手冊3、承保人員考核管理辦法4、投保書填寫規則5、投保作業規則七、以上各項操作嚴格按照各崗位作業SOP執行。第九章 撤件處理第二十三條撤件處理相關事項一、釋義及適用范圍撤件是指客戶在新契約承保前, 因各種原因提出申請終止投保申請的投保件, 或因各類通知書在規定的時間32、內未返回公司, 公司將作逾期撤件處理的投保件。二、目的為加強新契約投保件的管理，提高承保時效，降低風險，避免糾紛，維護公司的良好信譽。三、操作細則1、新契約撤件通知方法所有問題單在下發第一天、第十天、第二十天均有提醒。在問題單下發第三十日，如該問題單仍未返回契約部，問題單崗人員將電話通知代理人該單將做撤件處理。2、如代理人在超期撤件前提出延期申請，則需由或中級核保人員批準延期，延期時間最長不超過七個自然日。3、劃賬不成功問題單撤件方法劃賬不成功的投保單，自第一次劃賬日起三十天內必須劃賬成功，否則公司將按超期撤件處理。在三十天內公司可進行兩次劃賬操作，但除第一次劃賬外，其余兩次劃賬必須是在客戶親33、筆簽字的問題單返回契約部并回銷后才可進行。4、新契約超期撤件退費（1）首期交費使用方式為銀行轉賬的投保單，在銀行轉賬成功后撤件，所有保費劃回客戶原賬號。（2）首期交費方式為支票的，需代理人親自到公司辦理領取支票手續，應備材料按財務部相關要求執行。5、新契約投保書所具有的效力自超期撤件辦理之日起即告終止。如客戶有意繼續投保須重新填寫投保書，并重新交單，起保日期視同新契約件。四、辦理撤件的時間在接到客戶本人的撤件申請，或公司發出的各種問題件在規定的時間內未有效解決的，即進行投保申請的撤件操作。五、相關規定1、承保業務規則手冊2、承保業務操作手冊3、承保作業人員考核管理辦法4、投保書填寫規則5、投保34、作業規則六、撤件作業的具體操作嚴格按照撤件作業SOP執行第十章 承保、保單制作第二十四條承保、保單制作的相關事項一、釋義及范圍1、承保：承保作業人員在接收承保操作的口令后進行承保操作，按規定的條件對投保資料進行承保的過程。2、保單制作：新契約承保后的保單打印、清分、裝訂、交接及下發的過程。二、崗位概述1、接受承保口令，執行承保操作。2、承保保單裝訂制作、清分下發、歸檔及行政日常事務三、工作描述1、承保人員在接收到執行承保操作的口令后，進入承保程序，進行承保操作。2、保單制作管理：負責與打印人員及與快遞公司的交接、質檢和協調管理；3、保單制作：按公司作業要求進行保單打印、清分和裝訂；4、客戶服務35、首問接待制的信息受理和處理狀態的查詢及解答；四、承保操作的時間及時效1、在接到承保操作口令后，按承保要求進行承保操作；2、承保開始到裝訂保單結束的平均操作時效大約為5分鐘。五、注意事項1、執行承保操作時須準確、及時。2、對未承保的保單及時查找未承保原因，與相關部門反饋，并追蹤處理。3、保單的裝訂要整齊，完整、有序。4、對不符合質量要求的各類資料等進行質量控制，對不合要求的應返回到相應的崗位重新提交。六、相關規定1、承保業務規則手冊2、承保業務操作手冊3、承保人員考核管理辦法七、承保、保單打印的具體操作嚴格按照承保、打印、清分作業SOP執行。第十一章 檔案管理第二十五條檔案管理的相關事項一、崗位36、概述對已承保及保單狀態為延期、拒保、撤件的投保資料進行整理、排序、立卷、歸檔；并執行相應的檔案管理制度的全過程。二、工作描述1、核對契約崗移交的交接清單與送達的資料是否一致。如不一致，列出所缺資料清單交還契約崗。2、投保單整理（1）按時打印投保單卷內目錄，并對案卷號進行編排。（2）對所有已承保投保單按照保單號進行排序順號。（3）按檔案室規定順序排列每份投保書內容，同時檢查體檢單、生存調查單是否有抄號遺漏，如有應給予補充。（4）逐單填寫檔案目錄表、備考表，完成后整理人簽名。（5）目錄表與檔案一起裝入檔案盒，檔案盒上寫保險單起止號碼，案卷號碼。（6）按照備考表打印檔案交接表、檔案交接單，完成與檔案37、室的交接工作。3、對已歸檔的投保書資料的查找對轉入檔案室的投保書，核保員等相關崗位因工作要求需再次查閱原始投保書時，檔案室應負責辦理查閱登記手續并進行投保書的臨時移交。4、缺單的定期跟蹤每二周統計一次本月缺單件數，并與風險管理崗核對，仍未找到的投保書應列好明細表并上報。5、制定檔案管理制度，嚴格執行規則與規定，對被借閱的檔案及時跟蹤催還。三、作業要求1、工作仔細,無差錯,能夠經常發現工作遺漏并給予糾正,檔案排序正確,編號書寫整齊、規范。2、將文本資料按照檔案要求管理規定分類。3、對被借閱資料的檔案登記。4、定期檢查檔案資料的借閱、歸還情況。5、敬業，工作積極主動，能夠經常提出建設性意見。6、自覺嚴格遵守公司的各項規章制度四、相關規定1、檔案管理業務操作手冊2、業務檔案管理規則3、檔案法五、檔案管理的具體操作嚴格按照檔案管理SOP執行