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1、保險公司分支機構設立、變更及職能管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 目 錄第一章 總 則 . 2第二章 分支機構的設立、變更和撤銷 . 2第一節 分支機構的設立 . 2第二節 分支機構的變更 . 6第三節 分支機構的撤銷 . 7第三章 各級分支機構的職能及人員、場所、設備配備要求 . 7第一節 省級分公司 . 7第二節 其他分公司/支公司 . 9第三節 營銷服務部 . 10第四章 分支機構管理 . 12第一節 管理模式 . 12第二節 銷售管理 . 13第三節 渠道管理 . 13第四節 承保管理 . 13第五節2、 單證、印鑒管理 . 14第六節 再保險管理 . 14第七節 理賠管理 . 14第八節 財務管理/資產管理 . 15第九節 內控、合規及反洗錢管理 . 16第十節 信息系統管理 . 16第五章 附 則 . 17第一章 總 則第一條 （目的）為了加強對各級分支機構的有效管理，建立規范運作、合規經營、健康發展的分支機構管理體系，根據中華人民共和國公司法、中華人民共和國保險法、保險公司管理規定、外資保險公司管理條例等國家和各級監管機構發布的各項法律、法規及操作指引，結合xx保險集團的各項內部管理政策，特制定本管理制度。第二條 （適用范圍）本管理制度適用于xx保險（中國）有限公司旗下的各級分支機構。第3、三條 （原則）xx保險（中國）有限公司對分支機構的設置和管理主要遵循以下三大原則： 合理規劃原則：根據中國保險業的總體發展規劃，結合公司自身的發展戰略，合理制定分支機構的發展計劃，做到統籌規劃、合理布局、有效分工，充分發揮和協調總公司和各級分支機構的運營能力。 矩陣管理原則：xx保險（中國）有限公司的各級分支機構將參照實行xx集團的矩陣管理模式，即分支機構各部門的主管需要同時向其所在機構的管理層以及上級機構相應部門的主管報告。通過上級機構的職能控制和各級分支機構的統籌管理共同營造一個規范運作、相互制衡的公司治理架構。 合規經營原則：xx保險（中國）有限公司的各級分支機構必須嚴格遵循合規經營的重4、要原則，充分認識合規經營的重要性，切實提高全體員工的職業道德，營造一個遵紀守法、誠實守信的良好氛圍，確保分支機構的健康發展。第四條 各級分支機構的員工應嚴格遵守本管理制度的規定，保障公司的健康有序發展。第二章 分支機構的設立、變更和撤銷第一節 分支機構的設立第五條 各級分支機構的設立都應該經過“前期調研”、“總公司審批”、“向保監會提交設立申請”、“分支機構籌建”、“向保監會提交開業驗收申請”五大步驟。第六條 “前期調研”是指對開設分支機構的各項資源、環境、影響進行充分的考慮和論證，為總公司管理層做出最后決定提供依據。“前期調研”的內容包括但不限于： 環境分析：包括對內部環境的分析和對外部環境5、的分析。內部環境分析包括對公司資本規模、業務運營情況、產品開發能力和管理水平等方面進行充分的理解和論證；外部環境分析包括對宏觀經濟走勢、行業發展趨勢、監管政策導向的理解以及對擬設立分支機構地區的經濟發展狀況、目標客戶需求、各業務渠道的成熟度以及對潛在競爭者的分析。 戰略目標：通過對運營環境的有效分析，明確新增分支機構的經營管理目標，闡明分支機構運營的戰略目的，確保其與公司的總體戰略相符合。 實現手段：根據研究所得內外環境情況以及確定的分支機構戰略目標，初步擬定相應的組織架構和經營策略，以確保穩步達成既定的戰略目標。第七條 “總公司審批”是指所有擬設的分支機構都必須通過xx保險（中國）有限公司總6、公司的審批。 審批內容包括： 公司是否滿足新增分支機構的監管要求- 總公司注冊資本金符合保監會的相關要求- 上一年度償付能力充足，提交申請前連續2個季度償付能力均為充足；- 具備良好的公司治理結構，內控健全；- 具備完善的分子機構管理制度；- 對擬設分支機構的可行性已進行充分論證；- 在住所地以外的省、自治區、直轄市申請設立省級分公司以外的其他分支機構的，該省級分公司已經開業；- 最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監會立案調查的情形；- 申請設立省級分公司以外其它分支機構，在擬設地所在的省、自治區、直轄市內，省級分公司最近2年內無受金融監管機構7、重大行政處罰的記錄，已設立的其他分支機構最近6個月內無受重大保險行政處罰的記錄；- 有經申請人認可的籌建負責人；- 中國保監會規定的其他條件； 該分支機構的設立是否符合公司的總體戰略發展規劃 公司現有的資源現狀是否可以滿足新增分支機構的運營需求 該分支機構是否能與公司現有的架構有效融合 充分論證開設該分支機構的可行性以及其對公司整體運營的影響第八條 在通過公司內部的可行性論證后，開始進行“向保監會提交設立申請”的步驟。設立省級分公司，由總公司提出申請；設立其他分支機構，由總公司提出申請，或由省級分公司持總公司批準文件提出申請。申請文件（一式三份）應包括： 設立申請書； 申請前連續2各季度的償付8、能力報告和上一年度經審計的償付能力報告； 保險公司上一年度公司治理報告以及申請人內控制度 分支機構設立的可行性論證報告，包括擬設機構3年業務發展規劃和市場分析，設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明； 申請人分支機構管理制度； 申請人作出的其最近2年無受金融監管機構重大行政處罰的聲明； 申請設立省級分公司以外其他分支機構的，提交省級分公司最近2年無受金融監管機構重大行政處罰的聲明； 擬設機構籌建負責人的簡歷以及相關證明材料； 中國保監會規定提交的其他材料。第九條 在分支機構設立申請通過保監會的審核，獲得籌建通知之后，公司應成立籌建小組，統籌管理分支機構的籌建工作，綜合規劃，合理分9、工，在6個月內全面完成分支機構的籌建工作。籌建小組應定期向公司管理層匯報籌建的最新狀況，并負責監督分支機 4構在籌建過程中不從事任何保險經營活動。第十條 “分支公司籌建”工作主要包括： 完成營業場所的租賃、裝修和安全消防檢查。營業場所的租賃和裝修工程隊的選擇必須符合xx保險（中國）有限公司關于供應商選擇的規定和步驟，并獲得管理層的批準。所有需要簽訂的協議必須經公司法務/合規部門的審查。營業場所裝修完畢之后，籌建小組必須向當地公安消防管理部門提出消防驗收申請，并取得消防驗收合格證書。 確定分支機構的組織架構，完善各項管理制度根據分支機構的戰略目標、經營策略和業務發展規劃，確定分支機構的組織構架、10、部門設置和報告路線。擬定各項分支機構管理制度，并將分支機構管理納入總公司的內控管理框架，實施有效監管，以確保公司的各項管理制度在分支機構層面得到有效執行，分支機構所有的保險經營活動都符合外部監管和內部控制的要求。 確定分支機構人員招聘計劃，完成高級管理人員、主要負責人和核心員工的招聘工作，并完成員工的崗前培訓。人力資源管理部應根據分支機構的組織架構、部門設置和報告路線確定人員招聘計劃，擬定崗位職責和聘任條件。分支機構高級管理人員、主要負責人和核心員工的招聘工作需要在籌備期內完成。屬于保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定適用范圍的人員，人力資源部門應認真核查應聘人員的履歷和資質，以確保其符11、合上述規定的要求，并按照規定向保監會提交相關核準/報告申請。適用核準制的高級管理人員，在保監會批準之前，不進行任命。同時，培訓部應在籌備期間內完成對新進員工的入職培訓。 完成分支機構信息系統的建設- 確立統計、信息化工作的負責人并配備符合監管規定的技術人員。- 建立保險統計與信息化工作方面的規章制度，并建立計算機系統故障應急處理機制。- 建立較為完備的網絡體系，軟、硬件系統具有較為完整的安全防護措施，其主要設備和重要通信線路具有冗余備份，本地存儲的重要數據具有安全保密、存儲、異地備份措施。- 對所有經營的保險業務實現信息化管理，核心業務系統、財務系統采用總公司授權使用的系統平臺，業務、財務系統12、數據實現無縫對接。- 信息系統滿足監管部門數據采集、查詢的要求- 根據保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引完成開業驗收申請材料和現場驗收的準備。第十一條 籌備工作完成后，籌建小組應該完成以下文件的準備，并提交公司管理層審核。 籌建工作完成情況報告 擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明 擬設機構營業場所所有權或者使用權證明 計算機設備配置、應用系統及網絡建設情況報告 業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等制度 機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等 按照擬設地規定提交有關消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提供已采取必要措施確保消防安全的書面承諾公司管理層應組13、織公司相關部門，組成驗收小組，對上述文件進行審核，并在必要的情況下對籌建中的分支機構進行現場檢查。通過檢查的，應將上述文件一式三份提交保監會驗收。第十二條 經保監會驗收合格并獲發經營保險業務許可證的，籌備小組應及時向工商管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照，并按照規定進行開業公告和對許可證的公告。第二節 分支機構的變更第十三條 分支機構需要進行下列變更的，應在變更之前，向總公司匯報，并陳述變更原因： 6 變更名稱 擴大業務范圍 變更營業場所 變更主要負責人或其他保監會要求核準和報告的高級管理人員第十四條 在總公司核準變更之后，各分支機構應按照規定向保監會/局進行申請/報告。擴大業務范圍、變更14、營業場所或變更適用于核準制的高管人員需要獲得保監會的批準之后方可執行變更；變更分支機構名稱或變更適用于報告制的高管人員時應該在10日內向保監會/局報告。第十五條 按照規定需要進行變更公告的，應及時在指定媒體上進行公告。第三節 分支機構的撤銷第十六條 分支機構的撤銷決定必須經過充分論證，并獲得總公司的批準。第十七條 總公司的人力資源部門必須對擬撤銷分支機構的人員處置情況充分了解并提供專業意見。第十八條 分支機構的撤銷決定必須經過保監會的批準。分支機構經營保險業務許可證自被批準撤銷之日起自動失效，并應當與撤銷之日起15日內繳回保監會/局。營業執照等其他相關證件應按規定繳回或銷毀。第十九條 總公司應15、對撤銷分支機構的事實進行公告，并書面通知有關投保人、被保險人或者受益人，對交付保險費、領取保險金等事宜應當充分告知。第三章 各級分支機構的職能及人員、場所、設備配備要求第一節 省級分公司第二十條 根據總公司的書面授權，省級分公司應履行下列職能： 在總公司的指導和批準下，開發區域性產品，并向當地保監局報備。 負責收集整理其轄區內其他分支機構的數據，統一進行監管報告。 在總公司的指導和批準下，負責或協助其轄區內分支機構的設立、變更和撤銷。 負責分公司日常的行政管理工作。 對其他轄區內其他分支機構進行財務管理。 制定轄區內的業務推廣計劃，并定期呈報總公司。 在總公司確定的核保權限內完成核保工作。 完16、成出單、催收保費的工作。 在其轄區內提供理賠服務和售后客戶服務。 履行其他法定或總公司要求的義務第二十一條 省級分公司的辦公場所的選址必須獲得總公司和保監局的批準，且場所的規格符合其經營規模和成本要求。第二十二條 營業場所必須具備基本的辦公條件。營業場所面積能保證各職能部門正常辦公和開展業務需要，各辦公區域劃分比較清晰，有合適的客戶服務區域；第二十三條 營業場所應配置完整有效的防盜、防火、防搶措施，能夠保證營業場所基本安全； 第二十四條 計算機房、財務區域、單證存放點等應滿足必要的安全要求。第二十五條 辦公設備、通訊設備要滿足公司業務經營發展需要。第二十六條 裝修方案應獲得總公司批準，公司標識17、應標準、清晰。第二十七條 部門設置及人員到位情況應能夠滿足日常經營管理需要。核心崗位人員應當在開業之前全部到位，并完成崗前培訓。第二十八條 任命省級分公司總經理、副總經理、總經理助理應在獲得總公司批準后向當地保監局提出申請，經批準后方可任命。第二十九條 擔任省級分公司總經理、副總經理、總經理助理應當具備下列條件： 大學本科以上學歷； 從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。 具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業知識、從業經歷和管理能力。第三十條 不存在保監會規定的不得擔任保險公司高級管理人員的情形。 省級分公司應配備專業的財務人員和專職的統計和信息技術人員。同時，根據總公司授權的職18、權范圍，省級分公司應在各核心崗位上配備專業人才。第三十一條 省級分公司應當建立計算機系統故障應急處理機制，建立較為完備的網絡體系，軟、硬件系統具有較為完整的安全防護措施，其主要設備和重要通信線路具有冗余備份，本地存儲的重要數據具有安全保密、存儲、異地備份措施。第三十二條 對于授權經營的保險業務實現信息化管理，核心業務系統、財務系統采用總公司授權使用的系統平臺，業務、財務系統數據實現無縫對接。省級分公司的核心業務系統應該能夠收集其轄區內的其他分支機構的數據，能滿足監管部門數據采集、查詢的要求。第二節 其他分公司/支公司第三十三條 根據總公司或省級分公司的書面授權，分公司/支公司應履行下列職能： 19、負責分公司/支公司自身的日常行政管理工作。 管理自身的各項數據，并按照要求定期向總公司/省級分公司提供報告。 在轄區內推廣和銷售總公司/省級分公司報備的產品。 在總公司/省級分公司給定的權限內完成核保或核保輔助工作。 完成轄區內的出單、催收保費的工作。 在其轄區內提供理賠或理賠輔助服務以及售后客戶服務。 履行其他法定/總公司/省級分公司要求的義務第三十四條 分公司/支公司辦公場所的選址必須獲得總公司/省級分公司和當地保監局的批準，且場所的規格符合其經營規模和成本要求。第三十五條 營業場所必須具備基本的辦公條件。營業場所面積能保證各職能部門正常辦公和開展業務需要，各辦公區域劃分比較清晰，有合適的20、客戶服務區域；第三十六條 營業場所應配置完整有效的防盜、防火、防搶措施，能夠保證營業場所基本安全； 9第三十七條 計算機房、財務區域、單證存放點等應滿足必要的安全要求。第三十八條 辦公設備、通訊設備要滿足公司業務經營發展需要。第三十九條 裝修方案應獲得總公司批準，公司標識應標準、清晰。第四十條 部門設置及人員到位情況應能夠滿足日常經營管理需要。核心崗位人員應當在開業之前全部到位，并完成崗前培訓。第四十一條 任命分公司/支公司總經理、副總經理、總經理助理應在獲得總公司批準后向當地第四十二條第四十三條第四十四條第四十五條第四十六條第四十七條保監局提出申請，經批準后方可任命。任命支公司經理應獲得總公21、司批準，并在任命后向當地保監局報告。 擔任分公司、中心支公司總經理、副總經理、總經理助理應當具備下列條件： 大學本科以上學歷； 從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。 具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業知識、從業經歷和管理能力。 不存在保監會規定的不得擔任保險公司高級管理人員的情形。 擔任支公司經理，應當從事經濟工作3年以上。 分公司應配備專職的統計和信息技術人員。（中心）支公司應設立統計和信息技術崗位。 分公司/支公司應當建立計算機系統故障應急處理機制，建立較為完備的網絡體系，軟、硬件系統具有較為完整的安全防護措施，其主要設備和重要通信線路具有冗余備份，本地存儲的重要數據具有22、安全保密、存儲、異地備份措施。 對于授權經營的保險業務實現信息化管理，核心業務系統、財務系統采用總公司/省級分公司授權使用的系統平臺，業務、財務系統數據實現無縫對接。核心業務系統應該能夠按照要求向總公司/省級分公司報送數據。 第三節 營銷服務部 根據上級公司的書面授權，營銷服務部應履行下列職能： 10 負責營銷服務部自身的日常行政管理工作。 在上級公司的指導和監督下，從事產品銷售工作，包括- 向客戶解釋保單條款 提出符合其風險管理要求的保險建議 向客戶說明填寫投保單注意事項以便于其完成填寫 向客戶收集核保所需要的相關信息 在上級公司的授權下向客戶收取保險費，并按規定及時向公司轉交保險費 轉送投23、保單文件、保險合同及收款憑證等 及時向上級公司轉達客戶的詢問和要求 在上級公司的授權下進行應收保費的催繳工作 其它經上級公司授權的銷售行為 在其轄區內提供理賠輔助服務以及售后客戶服務。 負責其轄區內的銷售人員培訓工作。 履行其他法定及上級公司要求的義務。第四十八條 營銷服務部辦公場所的選址必須獲得上級公司和當地保監局的批準，且場所的規格符合其經營規模和成本要求。第四十九條 營業場所必須具備基本的辦公條件。營業場所面積能保證各職能部門正常辦公和開展業務需要，各辦公區域劃分比較清晰，有合適的客戶服務區域；第五十條 營業場所應配置完整有效的防盜、防火、防搶措施，能夠保證營業場所基本安全； 第五十一條24、 辦公設備、通訊設備要滿足公司業務經營發展需要。第五十二條 裝修方案應獲得總公司批準，公司標識應標準、清晰。第五十三條 部門設置及人員到位情況應能夠滿足日常經營管理需要。核心崗位人員應當在開業之前全部到位，并完成崗前培訓。第五十四條 任命營銷服務部經理應獲得上級公司批準，并在任命后向當地保監局報告。第五十五條 擔任營業部經理，應當從事經濟工作3年以上，具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業知識、從業經歷和管理能力且不存在保監會規定的不得擔任保險公司高級管理人員的情形。第五十六條 營銷服務部的計算機系統、網絡體系、軟/硬件系統等的配備應與其被授權的職能第五十七條第五十八條相符合。 第四章 分25、支機構管理 第一節 管理模式 xx保險（中國）有限公司對分支機構的管理主要采用矩陣管理模式，即分支機構各部門的主管需要同時向其所在機構的管理層以及上級機構相應部門的主管報告。通過上級機構的職能控制和各級分支機構的統籌管理共同營造一個規范運作、相互制衡的公司治理架構。 對分支機構的管理主要采用以下幾種方式： 權限控制：總公司統籌控制各級分支機構各類權限的發放，并定期回顧其可行性和適用性。總公司根據分支機構業務發展的實際情況，對權限設置進行必要的調整和更新。各級分支機構只能在權限范圍內開展工作。 內控制度：各級分支機構應自覺遵守總公司頒布的各項內控制度。分支機構的內控流程全部納入總公司的內控體系，26、并隨時接受總公司和上級機構的監督和檢查，以確保每個分支機構都在為實現公司戰略發展目標而遵照公司制定的內部規章政策和標準操作流程進行運作。 內部審計：分支機構應定期接受內部審計。內部審計報告應直接報送總公司管理層。對于在內部審計中發現的問題必須進行跟蹤回訪，直到問題解決。 業績考核：分支機構應當按照總公司的業績考核模式為各級員工設置下一年工作目標，并于每年年底（或下年年初）參加全公司范圍的業績考核。業績考核的結果由總公司人力資源部門統一留檔，并作為員工職業發展和年終獎發放的依據。 12第二節 銷售管理第五十九條 分支機構應嚴格執行總公司報備的條款和費率，不得私自更改條款和費率。 第六十條第六十一27、條第六十二條第六十三條第六十四條第六十五條第六十六條第六十七條第六十八條分支機構在進行產品銷售的過程中，應采用公司統一對外的介紹資料、文章及宣傳資料。如需要另外撰寫的，必須經總公司審核后方可使用。 各級分支機構在銷售過程中嚴禁對不同保險產品內容及保險公司做不公平或者不完全比較。 第三節 渠道管理 各級分支機構的渠道設置應得到上級機構的批準。任何全新的銷售渠道拓展必須得到總公司的批準。 分支機構應嚴格遵守總公司關于渠道業務劃分的規定，避免渠道之間的業務沖突。 分支機構需要與代理機構簽訂合約的，必須使用公司統一的合同文本，對合同文本的任何修改對需要獲得總公司法務人員的批準。 分支機構應充分履行對代28、理機構的培訓義務，并對代理機構的資質進行嚴格的審查。 擁有銷售人員的分支機構應嚴格執行總公司的銷售人員行為手冊，加強對銷售人員職業道德、法律法規、企業文化、業務水平和展業技巧方面的培訓。 第四節 承保管理 各分支機構必須在給定的核保權限內進行核保工作，嚴禁超權限作業。對于超出權限的個案，必須轉交給上級核保人員。 各分支機構必須嚴格執行總公司的核保政策，有效控制承保風險。 13第六十九條 各分支機構必須在給定的承保能力之內進行核保工作。超出承保能力的，必須安排再保險。第七十條 各級分支機構在進行核保之前必須獲得足夠的核保信息和資料，所有核保信息必須按照總公司的規定進行存檔。第七十一條 各級分支機29、構必須嚴格遵守總公司制定的傭金政策，不得給與或承諾給與超過規定第七十二條第七十三條第七十四條第七十五條第七十六條第七十七條第七十八條水平的傭金。 第五節 單證、印鑒管理 各級分支機構應該根據總公司的單證管理辦法，建立重要空白單證申領、領用、核銷、庫存存放和清查等管理制度。 省級分公司應定期整合其轄區內的分支機構的單證管理情況，向總公司報告。 各級分支機構需要首次印制某類有價單證時，需要獲得總公司營運管理部的批準。 各級分支機構應參照總公司的相關規定，建立嚴格的印章使用審批和登記制度。各類印章應統一規格、統一刻制，明確各類印章的使用范圍，嚴防私刻、偷蓋印章。 制發印章應當嚴格執行有關法規關于印章30、刻制的規定，刻制冠有公司規范名稱的印章（包括公章、業務專用章）的應當到當地公安局指定的地點刻制。 第六節 再保險管理 合約再保險由總公司統一根據各險種的需求進行安排和管理。 各分支機構在安排臨分業務時需要嚴格遵守總公司關于再保險安排方面的規定，選擇符合保監會和總公司資質要求的再保人，臨分條件應當經過有權限的核保人員的審核。 第七節 理賠管理 14第七十九條 各級分支機構應當嚴格執行總公司的理賠操作標準和流程，監控理賠服務質量。嚴禁發生拖賠或無故拒賠的情況。第八十條 各級理賠人員應在各自的核賠權限內進行核賠工作，對于超出權限的個案，必須轉交給上級核賠人員。第八十一條 分支機構理賠人員作出拒賠決定31、的，必須得到上級核賠人員的批準。第八十二條第八十三條第八十四條第八十五條第八十六條第八十七條第八十八條第八十九條第九十條在核賠過程中需要使用外部查勘機構、公估行、律師行的，需要選擇符合資質要求的外部機構。 各級理賠人員應根據賠案的最新信息提取和更新準備金。理賠準備金的提取必須一致、合理、及時、準確。 所有理賠卷宗必須按照監管機關和總公司的要求進行妥善的歸檔和留存。 第八節 財務管理/資產管理 根據分支機構的職能，設置會計、出納等重要崗位，并配備相應的人員，對于分支機構財務工作的管理要求參照總公司的財務管理制度。若分支機構當地的法規有不同要求的，應在告知總公司后依法執行。 根據保險公司會計制度和32、總公司的有關規定，建立本機構的會計賬冊，按授權范圍設置會計科目，明確收支結算方式，組織核算流程。 會計工作人員負責對財務收支的監督管理和對會計事項的審核確認等工作，嚴格執行國家財經政策和財會制度。 根據總公司會計工作標準，建立銀行支票、發票及收據的購買、使用和注銷制度，配備現金保管的安全措施。 建立會計檔案整理和保管辦法，落實保管場所并確保符合相關規定 分支機構除銀行存款外，不得進行任何類型的投資決策。銀行的選擇必須獲得總公司的批準。 15第九十一條 各分支機構應該根據總公司的要求，定期對固定資產進行盤點和清理。第九節 內控、合規及反洗錢管理第九十二條 各級分支機構應當學習和熟悉與其職位相關的33、各類監管法規和總公司內控政策，并在平時的工作中嚴格遵守。第九十三條 各級員工一旦發現合規風險，應在第一時間向分管經理匯報。若分管經理不作為的，可直接向總公司合規部門匯報。第九十四條 各分支機構的負責人應對員工執行監管法規和內控政策的情況進行檢查，即時發現和解決問題。第九十五條 總公司會定期要求分支機構進行全面或專項的自查，各分支機構必須認真檢查，如實報告。第九十六條 各級分支機構應注重合規和風險控制方面的宣傳教育，使得員工養成良好的風險控制習慣。第九十七條 各分支機構與第三方簽訂的合約都必須經過總公司法務部的審查，不經同意，不得擅自修改。第九十八條 分支機構應嚴格遵守反洗錢相關的法律法規和總公34、司發布的反洗錢內控制度。 第九十九條 各相關部門人員應該熟悉掌握反洗錢工作的基本知識和基本技能。第一百條 各級分支機構一旦發現任何可疑情況，應在第一時間通知總公司合規部門，并按照規定進行反洗錢信息報送。第十節 信息系統管理第一百零一條 各分支機構應當嚴格遵守總公司制定的信息系統管理制度，遵守電子通訊政策、互聯網使用管理規范、安全事件處置規范、外部人員訪問管理規范、帳號創建及刪除規范、密碼重設規范等制度和標準流程。第一百零二條 第一百零三條 第一百零四條 第一百零五條 第一百零六條第一百零七條第一百零八條各分支機構的業務系統權限由總公司按照需要進行統一設置，分支機構無權進行修改。業務數據設有安全35、管理及訪問控制，以確保公司數據的絕對安全。 各分支機構對于IT設備的管理應參照總公司的IT設備借用管理制度。對于筆記本用戶和黑梅用戶，還需要參照筆記本用戶使用管理制度和黑莓用戶使用管理制度。 為了充分利用總公司的信息技術資源，實現用戶問題的集中管理和解決，各分支機構可以共享使用China Help Desk提出支持請求，具體流程參見總公司制定的用戶求助管理制度。 對于擁有獨立機房的分支機構，應該嚴格遵守機房消防安全管理制度和機房環境監控管理制度，以保證機房和數據的安全。 為了應對信息系統重大突發事件，各相關分支機構應當確立計算機信息應急處理團隊，參與信息系統災難恢復應急預案，加強應對重大突發事件的處理能力。 第五章 附 則 第二十四條 本管理辦法自發文之日起施行。 第二十五條 本管理辦法由xx保險（中國）有限公司負責更新及解釋。 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