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1、銀行個人住房貸款檔案管理制度附檔案借閱登記表編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 第一章總則第一條為規范和加強個人住房貸款業務的檔案管理工作，合理有效地保管和利用檔案資料，根據檔案管理辦法、信貸檔案管理規定、個人住房貸款辦法、個人商業用房貸款暫行辦法、個人再交易住房貸款暫行辦法、個人住房貸款業務操作規程（試行）等規章制度，制訂本細則。第二條 個人住房貸款檔案是指各行在經辦和管理各類個人住房貸款工作中形成的，具有憑證依據作用和參考利用價值或史料價值的信貸經營管理專業技術材料的總稱。個人住房貸款檔案管理是指個人住房貸款有關資2、料的收集、整理、歸檔、保存、退回、銷毀的全過程。第三條 個人住房貸款檔案實行統一領導、分級管理、逐級建檔的管理原則。第四條 個人住房貸款檔案由個人住房貸款業務經營部門（以下簡稱經營部門）、會計部門、檔案部門負責管理，即在貸款本息結清或信貸業務執行完畢以前，由經營部門、會計部門負責管理；在貸款本息結清或信貸業務執行完畢以后，由檔案部門負責管理。經營部門負責信貸檔案的收集、整理、保管、借閱和移交歸檔工作；會計部門負責重要檔案的接收、入庫保管、借閱、移交工作；檔案管理部門負責貸款本息全部還清或信貸業務執行完畢以后的檔案保管及銷毀。第五條對個人住房貸款檔案資料錄入和掃描進計算機進行電子化管理的經辦機構3、，應保證其檔案管理信息系統的可靠性和完善性，嚴格信息錄入、查詢、修改等環節的人員權限設置，定期進行系統維護、數據備份和排查病毒等工作，防止信息的丟失和泄漏。第二章檔案分類和部門管理職責第六條 個人住房貸款的歸檔范圍包括貸款業務中形成的專業技術資料，分為重要檔案和一般檔案。重要檔案是指個人住房貸款抵押房屋他項權利證、權利質押的權利證明、保險單等重要物品和單證原件；一般檔案指除重要檔案以外的所有在辦理個人住房貸款業務中形成的專業技術資料（具體歸檔范圍見附1）。第七條個人住房貸款重要檔案原則上由會計部門負責保管。經營部門如設立了專門的信貸檔案庫房和專職信貸檔案管理員，重要檔案可由該經營部門區別一般檔4、案負責保管。第八條各經辦行的經營部門除對所有個人住房貸款檔案資料進行收集以外，還需設立專（兼）職貸款檔案管理崗，負責接收、審查信貸經辦人員提供的檔案資料，做好還款階段個人住房貸款一般檔案的日常整理、保管和利用等工作。重要檔案在經營部門負責保管的，該經營部門必須設專職檔案管理人員負責保管。 第九條 檔案部門負責個人住房貸款本息結清或信貸業務執行完畢以后的檔案管理。 第十條 個人住房貸款檔案的保管期限為5年，從貸款本息結清的下一年開始計算。第三章 重要檔案的管理第十一條信貸經辦人員收到重要檔案資料，要逐項登記“個人住房貸款重要檔案資料登記簿”（附2），同時填制“個人住房貸款重要檔案資料收妥通知書”5、（附3）一式三聯，加蓋經辦人名章、業務部門公章以及借款人或第三人名章，一聯留底，一聯給借款人或第三人，一聯給保管部門。登記簿與收妥通知書分別專夾保管。第十二條信貸經辦人員將一聯“重要檔案資料收妥通知書”、收妥的重要檔案資料及時一并移交會計部門或經營部門的重要檔案管理人員，同時將重要檔案資料復印一份裝入信貸檔案內，以備日常查用；重要檔案管理人員應對信貸經辦人員移交的重要檔案資料進行復核，并 “重要檔案資料登記簿”上簽字做好移交記錄。第十三條 重要檔案資料要實行雙人管理，一人管登記簿，一人管實物，登記人員與保管人員要有明確分工，登記人員負責收到保管物品時的初點，領（轉）出的復點，登記簿的登記，辦理6、交接手續及專夾保管有關通知書；保管人員負責收到保管物品時的復點、領（轉）出時的初點，登記簿的復核及有關物品的日常保管。第十四條由于進行訴訟及其他工作需要，領用被保管的重要檔案資料時，應填制“重要檔案資料領用、退回保管通知書”（附4）或者“擔保物、償債物領用、退回、變更保管通知書”（見附5）一式兩份，經辦人、部門負責人簽章，加蓋部門公章，報主管行長簽批后，送保管部門領用占管擔保物。保管部門核對簽章無誤后加蓋印章，一聯退領用部門專夾保管，一聯與原“收妥通知書”一同保管，按通知書內容將重要檔案資料轉交領用部門。第十五條 重要檔案資料用后交回時，應由領用部門填制“重要檔案資料領用、退回保管通知書”或者7、“擔保物、償債物領用、退回、變更保管通知書”一式兩聯，經辦人、部門負責人、領用部門簽章后連同領用的重要檔案資料送保管部門，保管部門將“領用、退回、變更保管通知書”與退回的擔保物和領用時填制的“領用、退回、變更保管通知書”內容核對相符后，將擔保物收妥保管，在“領用、退回、變更保管通知書”簽章后，一聯退領用部門，一聯與原“領用、退回、變更保管通知書”與原“收妥通知書”一同保管，并在“重要檔案資料登記簿”中簽注。第十六條 借款人還清貸款本息后，重要檔案管理人員憑經營部門填制的“擔保物、償債物領用、退回、變更保管通知書”和貸款還款憑證或會計柜臺出具的“貸款本息結清通知書”，將重要檔案資料退回經營部門，8、并在“重要檔案資料登記簿”中簽注。第十七條對需退還借款人的重要檔案資料，經營部門開具“個人住房貸款重要檔案資料清退確認書”（附6）， 由借款人或其受托人在確認書上簽收后，將有關重要檔案資料退還借款人，并在“重要檔案資料登記簿”中登記清退日期?！皞€人住房貸款重要檔案資料清退確認書”補充貸款檔案保管。第四章一般檔案的管理第十八條 收集信貸檔案資料。受理個人住房貸款申請后，信貸經辦人員應逐筆單獨設立專用文件袋，將受理、調查、審批和發放等各環節形成的檔案資料存放于該文件袋內，并在文件袋上注明客戶名稱、文件內容、收件日期等項目。第十九條 移交信貸檔案資料。貸款發放后，信貸經辦人員應填寫“個人住房貸款檔案9、資料清單”和“合作企業項目檔案資料清單”（附7）一式兩份，連同全部檔案資料一并移交信貸檔案管理人員。經辦人員須按照“檔案資料清單”規定的內容，形成多少移交多少，不得遺漏。信貸檔案資料應在每筆信貸業務發放（辦理）后2個工作日內移交，自發放（辦理）至回收階段的檔案資料，隨時形成，隨時移交。檔案管理人員負責集中統一整理保管至貸款本息結清或信貸業務執行完畢。第二十條 檔案資料的核查。信貸檔案管理人員應對檔案資料的完整性負責，同時對檔案資料內容的合規性進行審查，對于移交的每筆個人住房貸款業務的檔案資料，必須依照清單逐份逐張的核實，并確認每份檔案資料是否為原件或同意存檔的復印件。如果有缺項或缺少份數，檔案10、管理人員有權要求信貸經辦人員及時補齊。因特殊情況不能補齊的，由信貸經辦人員在清單“缺項原因”中注明。經審查符合要求的檔案資料，檔案管理人員和信貸經辦人員同時在“檔案資料清單”上簽字。清單一式兩份，一份由信貸經辦人員保留，一份有檔案管理人員留存備查。第二十一條 檔案資料整理。信貸檔案管理人員接收信貸檔案資料后，應在10個工作日內進行整理，將信貸檔案資料劃分為客戶基本情況檔案資料、信貸業務和擔保檔案資料三部分內容分別整理與保管，其中信貸業務和擔保檔案資料按照貸前、貸后兩個階段的業務操作流程，分別按順序排列。第二十二條檔案資料的立卷歸檔。信貸檔案管理人員對經審核整理的信貸檔案資料應及時進行立卷歸檔。11、一、合作樓盤資料以項目為單位組卷。個人住房貸款貸款檔案以筆為單位組卷，個人住房組合貸款以組合為單位組卷。二、貸款檔案采取軟卷皮方式以卷為單位裝訂，且可以通過粘貼、折疊、縮小、擴大等方法盡量做到紙張大小的統一（軟皮卷封面格式見附8）。同一房地產開發企業多個合作項目的，以企業為單位裝盒，即將項目案卷合裝一個檔案盒。個人住房貸款可將若干案卷合裝一個檔案盒，也可以卷形式保管（檔案盒式樣見附9）。三、每個案卷均應編制“信貸檔案卷內目錄”（附10）一式兩份，其中一份放卷首，另一份作為檢索工具。四、案卷卷內每件資料首頁的左上角（留出裝訂線）應編寫與卷內目錄相一致的件號，以便于保管和查閱。五、將案卷按照“貸款12、品種開發企業合作樓盤項目個人住房貸款業務發生時間”的順序進行分類與排列。即：首先區分不同的個人住房貸款品種分別保管。對有合作房地產開發企業的，首先區分不同的房地產開發企業，然后將該房地產開發企業項下個人住房貸款檔案按不同的合作樓盤項目分開，同一合作樓盤項目下，再按照個人住房貸款業務發生的先后順序依次進行排列。對沒有合作房地產開發企業的個人住房貸款檔案，按照個人住房貸款業務發生的先后順序依次進行排列。六、按照案卷的排列順序編制歸檔號。歸檔號設12位，前兩位為貸款品種序號，第三位到第五位為開發企業或交易中介序號，第六位到第七位為合作項目序號，第八位到第十二位為個人住房貸款序號。七、按以下要求逐卷填13、寫案卷封面和卷盒脊背各項目：（一）全宗名稱及全宗號：“全宗名稱”一欄填寫本行全稱，或將本行全稱印制在固定位置；“全宗號”一欄按檔案行政管理部門有關規定填寫。（二）經辦部門：填寫經辦個人住房貸款業務的具體部門。（三）檔案類別：填寫“經營類信貸檔案”（簡稱“個人房貸”）。（四）客戶名稱：商品房銷售貸款合作方填寫單位全稱，個人類客戶填寫姓名。（五）案卷標題：貸款品種及用途，合作樓盤填寫項目名稱。（六）合同生效日和到期日：填寫信貸合同或證書正式生效日和規定期限的到期日。（七）保管期限：5年。（八）信貸業務辦結時間：填寫個人住房貸款本息結清和業務執行完畢時間。（九）卷內件（張）數：填寫卷內實有文件件數，14、其數字應與卷內目錄“件號”的尾數相一致。（十）年度：填寫歸檔年度。（十一）盒號：填寫檔案盒排列的順序號。（十二）歸檔號：填寫本部門統一編制的歸檔號。（十三）目錄號、案卷號：由檔案部門統一編制。八、立卷后，對于信貸業務發放至全部信貸本息回收期間的后續資料，信貸檔案管理人員隨時在“檔案資料清單”中進行登記和補充歸檔。在檔案資料裝訂的過程中也要充分考慮到這一需要，可以采用在資料末尾直接粘貼補充材料并增加件號，或事先預留空白頁以后加貼新資料等方式。第二十三條 檔案資料的保管。一、經營部門檔案管理人員有義務保證檔案資料的安全，嚴密防火、防潮、防塵、防盜、防蛀、防腐蝕。一旦發現有丟失、毀損、違章使用等情況15、的，除及時采取必要措施外，應根據情況的嚴重程度迅速報告本部門負責人。二、檔案資料需要的原本、原稿，不得另行編寫與修改。經營部門檔案管理人員不得違反規定提供、利用、移交資料或違法、違紀牟取私利進行涂改、偽造檔案。三、建立檔案管理人員變更交接制度。檔案管理人員變更時，采用第三人見證制度，移交人與接收人在監交人的見證下核點貸款檔案資料齊全后填制“貸款檔案交接表”（附12），并專夾保管。第二十四條檔案資料的使用。一、任何人使用檔案資料，均必須經過批準后進行，并在“個人住房貸款檔案借閱登記表”（附12）上登記，未經批準不得將資料帶離現場或復制。對借用或查閱資料的時間和內容、行為要做概要記錄，且由借用人或16、查閱人簽字確認。未經批準，信貸檔案管理人員有權拒絕借用、查閱?！皞€人住房貸款檔案借閱登記表”要專夾保管。二、經信貸業務經營部門負責人同意后，查閱人可對檔案進行現場查閱。需要將資料帶離現場的，經同意后由信貸檔案管理人員為其復印，復印資料不得擅自外傳。原則上不得帶走檔案資料原件，因特殊情況需要出借時，借用人應填寫“個人住房貸款一般檔案資料出借單”（附13），經信貸部門負責人簽字批準，留下備份或復印件后由信貸檔案管理人員憑單出借，同時將“個人住房貸款一般檔案資料出借單”專夾保管。三、信貸檔案資料借用人或查閱人在借用或查閱期間，應保證資料的安全性、完整性和有效性，借用或查閱人均不得對檔案資料涂改、拆取17、標注、偽造、損毀、遺失和對外公開。對因資料的遺失、損毀或泄密而造成的經濟損失可要求其承擔相應責任。四、歸還出借的信貸檔案資料時，由信貸檔案管理人員負責清點歸檔，同時交還借用人“個人住房貸款一般檔案資料出借單”，并在“個人住房貸款檔案借閱登記表”上登記注銷。五、對于有關法律、行政法規明確規定具有查詢、凍結或者扣劃存款權力的機關，因工作需要查閱復印檔案資料的，信貸檔案管理部門應按金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定執行。第二十五條檔案資料清退。貸款本息還清后，一般檔案資料需要退還借款人的，經營部門保留復印件后，開具“個人住房貸款一般檔案資料清退確認書”（附14），由借款人或其受托人在通知書上18、簽收?！皞€人住房貸款一般檔案資料清退確認書”補充貸款檔案管理。第五章 檔案的移交歸檔第二十六條檔案資料應在貸款本息結清或業務執行完畢后一次全部歸檔。經營部門檔案管理人員應于每年3月底之前，將上一年度執行完畢的貸款檔案移交檔案部門歸檔。對同一客戶不同的貸款要按照貸款本息結清或業務執行完畢的先后順序進行排列。第二十七條移交時，經營部門檔案管理人員應按照案卷排列順序填寫“信貸檔案案卷目錄”（附15）一式兩份及“信貸檔案移交表”（附16）一式兩份?！靶刨J檔案移交表”經移交部門負責人、經手人和檔案部門接收人簽字后，由移交部門和檔案部門各執一份?！靶刨J檔案案卷目錄”一份留移交部門備查，另一份和“信貸檔案移19、交表”一起隨貸款檔案一同一交給檔案部門。第六章 附則第二十八條 各省、自治區、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行可根據本實施細則制定實施細則，并報總行備案。第二十九條 本實施細則由總行負責解釋。第三十條 個人住房貸款檔案實現電子化管理的行要制定相應的管理辦法，做到電子檔案管理的安全科學有效。第三十一條 本實施細則自發布之日起執行。附：1、個人住房貸款檔案的歸檔范圍 2、個人住房貸款重要檔案資料登記簿 3、個人住房貸款重要檔案資料收妥通知書 4、個人住房貸款重要檔案資料領用、退回通知書 5、擔保物、待處理抵債資產領用、退回、變更保管通知書 6、個人住房貸款重要檔案資料清退確認書 7、個人住20、房貸款信貸檔案資料清單 8、信貸檔案案卷封面 9、信貸檔案盒式樣及規格 10、信貸檔案卷內目錄 11、貸款檔案交接表 12、個人住房貸款檔案借閱登記表 13、個人住房貸款一般檔案資料出借單 14、個人住房貸款一般檔案資料清退確認書 15、信貸檔案案卷目錄 16、信貸檔案移交表附1：個人住房貸款檔案的歸檔范圍一、從借款申請受理到發放階段形成的檔案資料（一）個人住房借款申請書（原件）；（二）借款人申請貸款資料：1、合法有效的身份證件（復印件）；2、婚姻狀況證明（復印件）；3、配偶的合法有效身份證件（復印件）；4、借款人償還能力證明（原件或復印件）；5、合法有效的購房合同、協議（原件或復印件）；6、21、首付款證明（原件或復印件）；7、抵押物或質押權利清單（原件）、權屬證明文件（復印件）、有處分權人同意抵（質）押的書面證明（原件）；8、抵（質）押物評估報告（原件）、評估單位資格證明（復印件）；9、保證人擔保能力證明（原件）；10、個人再交易住房貸款另需材料：擬購住房性質的證明資料（復印件），包括房屋產權證、有關部門核準交易的批文，原房產共有人同意出售的書面聲明（原件）；11、個人住房轉讓貸款另需材料：原借款合同（復印件）、原購房合同（復印件）、轉讓住房的權屬證明（復印件）、原借款貸款行同意該房產出售的書面證明（原件）、轉讓住房房產共有人同意出售的書面證明（原件）；12、其他。 （三）個人住房貸22、款調查審批表（原件）；（四）借款合同、保證合同、抵押合同、質押合同、委托扣款協議（原件）；（五）貸款指標通知單（原件）或開立貸款帳戶通知書（原件）；（六）貸款轉存款憑證（原件）。二、貸款發放后至回收期間的信貸業務檔案資料包括：1、調整利率通知書（原件）； 2、貸款到期通知書（原件）；3、提前還款申請書（原件）；4、提前歸還貸款通知書（原件）；5、催收利息通知書（原件）；6、催還逾期貸款通知書及回執（原件）；7、調整貸款期限申請書及調查、審批報告（原件）；8、調整貸款期限協議書及擔保文件（原件）；9、變更抵（質）押物申請書及調查、審批報告（原件）；10、抵（質）押物變更協議、抵押登記證明材料（原23、件）；11、貸后檢查報告（原件）；12、其他。三、合作樓盤檔案材料（一）開發商基本情況資料1、營業執照（復印件）；2、法人代碼證（復印件）、稅務登記證明（復印件）；3、公司章程、聯營協議（復印件）；4、資質證書（復印件）；5、貸款證（卡）（復印件）、企業信用等級認定書；6、近3年及近期的財會報告（原件或復印件），以及有權部門對財務報表的審查證明；7、董事會同意提供保證的決議（原件）；（二）項目資料1、國有土地使用權證（復印件）； 2、建設用地規劃許可證（復印件）；3、建設工程開工許可證（復印件）；4、建設工程規劃許可證（復印件）；5、商品房銷（預）售許可證（復印件）。（三）商品房銷售合作申請書24、（原件）（四）調查報告（原件）（五）審批書（原件）（六）商品房銷售合作協議（原件）（七）追蹤檢查報告（原件）附2：個人住房貸款重要檔案資料登記簿借款人重要檔案資料名稱重要檔案資料編碼收妥登記內部移交登記領用/退回登記清退登記收妥日期經辦人移交日期移交人接收部門接收人領用日期退回日期領用/退回人清退日期經辦人附3：個人住房貸款重要檔案資料收妥通知書行名： 年第 號根據 號借款合同、 號抵押合同（質押合同）、雙方協議的約定人及法院判決，我行已將 （借款人或第三人）的下述重要權證、文件收妥。借款人姓名重要資料名稱重要資料序號金額備注業務部門 借款人或第三人經辦人簽章： 借款人或第三人簽章：業務部門公25、章： 年 月 日 年 月 日保管部門 經辦人簽章： 保管部門公章：年 月 日 附4：個人住房貸款重要檔案資料領用、退回通知書行名： 年第 號因 ，需領用/退回保管第 號借款合同、 號抵押合同（質押合同、雙方協議、法院判決）所確定的 （借款人或第三人）的下述重要權證或文件。具體內容見下表：借款人姓名重要資料名稱重要資料序號金額備注主管行長審批意見：接收（領用）部門 移出（退至）部門 信貸部門/會計部門：經辦人： 經辦人： 經辦人：部門負責人： 部門負責人： 部門負責人：部門公章： 部門公章： 部門公章：年 月 日 年 月 日 年 月 日附5：擔保物、待處理抵債資產領用、退回、變更保管通知書行名：26、 年第 號因 ，需領用/退回/變更保管第 號抵押合同（抵押合同）所確定的 （借款人或第三人）的抵押物權證（質物及權證）（以下待處理抵債資產）。具體內容見下表。債務人擔保物/待處理抵債資產名稱金額備注主管行長審批意見： 簽字： 年 月 日接收（領用）部門 移出（退至）部門 信貸部門/會計部門：經辦人 經辦人： 經辦人：部門負責人： 部門負責人： 部門負責人：部門公章： 部門公章： 部門公章：年 月 日 年 月 日 年 月 日附6：個人住房貸款重要檔案資料清退確認書行名： 年第 號因借款人 已按時歸還貸款（或其他原因： ），我行將下列重要權證或文件退還借款人或第三人。具體內容見下表：借款人姓名重要27、資料名稱重要資料序號金額備注業務部門： 借款人或第三人 經辦人簽章： 經辦人簽章： 業務部門公章： 借款人或第三人簽章： 年 月 日 年 月 日 附7：個人住房貸款檔案資料清單借款人：貸款金額： 元貸款期間： 年 月 日至 年 月 日項目名稱：所購房屋位置：資料名稱有無備注一、借款人基本情況資料1、借款人合法有效的身份證件（復印件）2、婚姻狀況證明（復印件）3、配偶的合法有效身份證件（復印件）4、償還能力證明（原件或復印件）5、其他（1）（2）（3）（4）二、擔保資料1、合法有效的購房合同、協議（原件）2、首付款證明（原件）3、抵押物或質押權利清單（原件）4、抵（質）押權屬證明文件（復印件）528、有處分權人同意抵（質）押的書面證明（原件）6、抵（質）押物評估報告（原件）7、評估單位資格證明（復印件）8、保證人擔保能力證明（原件）9、有關部門核準交易的批文（復印件）10、原房產共有人同意出售的書面聲明（原件）11、轉讓住房的權屬證明（復印件） 12、原借款貸款行同意該房產出售的書面證明（原件）13其他：（1）（2）（3）（4）（5）三、信貸資料（一）從申請受理到發放階段1、個人住房借款申請書2、個人住房貸款調查審批表3、借款合同4、保證合同5、抵押合同6、質押合同7、委托扣劃協議8、貸款指標通知單9、開立貸款帳戶通知書10、貸款轉存款憑證11、其他（1）（2）（3）（4）（二）貸款發放29、后至回收期間1、調整利率通知書（原件）；2、貸款到期通知書(原件)3、提前還款申請書（原件）4、提前歸還貸款通知書（原件）5、催收利息通知書（原件）6、催還逾期貸款通知書及回執（原件）7、調整貸款期限申請書及調查、審批報告（原件）8、調整貸款期限協議書及擔保文件（原件）9、變更抵（質）押物申請書及調查、審批報告（原件）10、抵（質）押物變更協議（原件）11、貸后檢查報告（原件）12、起訴通知書回執（原件）13、訴訟、裁決、調解等法律文件（原件）14、其他（1）（2）（3）（4）合作企業項目檔案資料清單企業名稱：項目名稱：項目座落：資料名稱有無備注一、開發商基本情況資料1、營業執照（復印件）2、30、法人代碼證（復印件）3、稅務登記證明（復印件）4、公司章程、聯營協議（復印件）5、資質證書（復印件）6、貸款證（卡）（復印件）7、企業信用等級認定書（復印件）8、近3年及近期的財會報告（原件或復印件），以及有權部門對財務報表的審查證明（復印件）9、其他（1）（2）（3）二、項目資料1、國有土地使用權證（復印件）2、建設用地規劃許可證（復印件）3、建設工程開工許可證（復印件）4、建設工程規劃許可證（復印件）5、商品房銷（預）售許可證（復印件）6、其他（1）（2）（3）三、為個人住房貸款提供擔保資料1、董事會同意提供保證的決議（原件）2、其他（1）（2）（3）四、信貸資料1、商品房銷售合作申請書（31、原件）2、調查報告（原件）3、審批書（原件）4、商品房銷售合作協議（原件）5、追蹤檢查報告（原件）；6、其他（1）（2）（3）附8：信貸檔案案卷封面（全宗名稱）（經辦部門）客戶名稱：（案卷標題）檔案類別：保管期限：信貸業務辦結時間：合同生效日： 年 月 日年月日合同到期日： 年 月 日卷內張數：歸檔號：全宗號目錄號案卷號附9：信貸檔案盒式樣及規格全 宗 號（全宗名稱）經辦部門 客戶名稱： 檔案類別： 件 數：保管期限（案卷標題）年 度310mm目 錄 號案 卷 號歸 檔 號盒 號235mm40、50、60mm(a)盒封面式樣及規格（b）盒脊式樣及規格附10：信 貸 檔 案 卷 內 目 錄件號題32、 名日 期備注附11：貸款檔案交接表序號借款人案卷號歸檔號件數備注移交人（簽字）： 年 月 日 接收人（簽字）： 年 月 日負責人（簽字）： 年 月 日 附12：個人住房貸款檔案借閱登記表序號借閱登記歸還登記借閱時間借款單位（個人）簽字目錄號案卷號歸檔號內容歸還時間簽收人簽字附13：個人住房貸款一般檔案資料出借單編號:客戶名稱案卷號歸檔號借閱單位借閱人借閱日期出借期限批準人簽字經借人簽字借閱人簽字附14：個人住房貸款一般檔案資料清退確認書因借款人 已經還清 號借款合同項下貸款本息，現將以下資料退還借款人，雙方清點無誤，特此確認。資料名稱編號備注業務部門： 借款人經辦人簽字： 簽字：業務部門用章： 年 月 日 年 月 日附15：信 貸 檔 案 案 卷 目 錄案卷號歸檔號經辦部門客戶名稱類別案 卷 標 題期限件數附16：信貸檔案移交表第 頁 共 頁序號借款人案卷號歸檔號還清日期件數備注信貸部門 檔案部門負責人： 負責人：移交人： 接收人： 年 月 日 年 月 日