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1、企業(yè)合規(guī)問(wèn)責(zé)管理制度暫行辦法編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): *有限公司合規(guī)問(wèn)責(zé)制度暫行辦法第一章 總則第一條為規(guī)范*有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”)運(yùn)作，強(qiáng)化公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)公司的內(nèi)部控制，促進(jìn)公司安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法，并參照銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條依本辦法進(jìn)行合規(guī)問(wèn)責(zé)的違規(guī)行為，是指在公司經(jīng)營(yíng)管理中因違反國(guó)家法律、行政法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)的部門(mén)規(guī)章以及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為準(zhǔn)則、職業(yè)操守2、以及公司規(guī)章制度的規(guī)定，而導(dǎo)致公司遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的行為。第三條本辦法適用于對(duì)本公司內(nèi)部各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門(mén)和人員違規(guī)行為的問(wèn)責(zé)和處罰。第四條 合規(guī)問(wèn)責(zé)的處罰原則公司合規(guī)問(wèn)責(zé)制度的處罰原則是：實(shí)事求是、客觀公正、教育為主、懲防并重。第二章職 責(zé)第五條 各機(jī)構(gòu)在合規(guī)問(wèn)責(zé)中履行以下職責(zé)：1風(fēng)險(xiǎn)管理部作為合規(guī)工作的日常管理部門(mén)，按公司合規(guī)管理制度的要求，開(kāi)展日常合規(guī)管理工作。2審計(jì)稽核部為合規(guī)責(zé)任的認(rèn)定部門(mén)，提出處罰意見(jiàn)，并聽(tīng)取責(zé)任部門(mén)或責(zé)任人申辯意見(jiàn)。3總經(jīng)理或總經(jīng)理辦公會(huì)研究決定處罰意見(jiàn)；重大違規(guī)處罰，由總經(jīng)理報(bào)公司董事會(huì)批準(zhǔn)。第三章合規(guī)責(zé)任的認(rèn)定第六條 發(fā)生違規(guī)行為，直3、接負(fù)責(zé)的職能部門(mén)及其主管人員和經(jīng)辦人員為責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人。第七條 經(jīng)集體研究決定而發(fā)生的違規(guī)行為，參與決策的負(fù)責(zé)人以及持贊同意見(jiàn)有表決權(quán)的人為責(zé)任人；持明確反對(duì)意見(jiàn)的人，可以免除問(wèn)責(zé)。第八條 依上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指令經(jīng)辦部門(mén)和經(jīng)辦人員發(fā)生的違規(guī)行為，發(fā)出指令人為責(zé)任人，經(jīng)辦部門(mén)或經(jīng)辦人員明知其指令違規(guī)而不提出抵制的，作為第二責(zé)任人；經(jīng)辦部門(mén)或經(jīng)辦人員持明確反對(duì)意見(jiàn)并抵制的，可以免除問(wèn)責(zé)。第九條 因不遵守制度、規(guī)定、程序及操作規(guī)程，造成重大風(fēng)險(xiǎn)或損失的，直接分管領(lǐng)導(dǎo)和涉及部門(mén)主管人員以及經(jīng)辦人員均為責(zé)任人。第十條違規(guī)行為的認(rèn)定：公司對(duì)下列違規(guī)行為進(jìn)行合規(guī)問(wèn)責(zé)的責(zé)任追究：（一）違反公司授權(quán)管理規(guī)定，超授權(quán)經(jīng)4、營(yíng)、無(wú)授權(quán)經(jīng)營(yíng)、終止授權(quán)后經(jīng)營(yíng)，導(dǎo)致公司遭受資產(chǎn)損失或信譽(yù)損失的；（二）違反公司授信管理規(guī)定，未按規(guī)定的程序?qū)蛻暨M(jìn)行信用評(píng)級(jí)、實(shí)行統(tǒng)一授信，導(dǎo)致公司信用失控；（三）違反公司授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按授信業(yè)務(wù)的盡職要求對(duì)授信業(yè)務(wù)受理、貸前調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、貸后跟蹤管理以及問(wèn)題授信處理等授信業(yè)務(wù)流程各階段的工作履行勤勉盡職責(zé)任，導(dǎo)致公司授信管理失誤、信貸資產(chǎn)面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，造成貸款損失的；（四）違反公司資金管理的規(guī)定，對(duì)公司資金的籌措和運(yùn)用計(jì)劃不周，導(dǎo)致資金調(diào)度失控，資產(chǎn)流動(dòng)性不足，發(fā)生支付風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重影響公司信譽(yù)的；（五）違反公司資金交易業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，超授權(quán)范圍、超交易限額、超授5、信額度和交易價(jià)格指令違規(guī)進(jìn)行資金交易，導(dǎo)致資金交易風(fēng)險(xiǎn)或資金損失的；（六）違反公司帳戶管理規(guī)定，超集團(tuán)成員單位范圍受理開(kāi)戶申請(qǐng)，導(dǎo)致公司因超范圍經(jīng)營(yíng)受到監(jiān)管部門(mén)違規(guī)處罰的；（七）違反結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程等規(guī)定、違反結(jié)算紀(jì)律，放松結(jié)算單證審查，未認(rèn)真甄別票據(jù)及簽章的真?zhèn)?，未正確關(guān)機(jī)倒賬,導(dǎo)致結(jié)算資金錯(cuò)劃、漏劃,或蒙受金融欺詐或受到監(jiān)管部門(mén)處罰而造成資金、聲譽(yù)損失的；（八）違反公司存款業(yè)務(wù)規(guī)定，超范圍經(jīng)營(yíng)、高息攬存，導(dǎo)致公司違規(guī)經(jīng)營(yíng)而受監(jiān)管部門(mén)處罰的；（九）違反票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定，未按票據(jù)承兌、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的規(guī)定認(rèn)真審查票據(jù)單證、履行票據(jù)查詢手續(xù)、導(dǎo)致公司受理不真實(shí)的票據(jù)或遭受金融欺詐、資金風(fēng)險(xiǎn)或資金流失的6、；（十）違反公司擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)定，超權(quán)限、起范圍違規(guī)擔(dān)?；蛭磳?duì)擔(dān)保方的擔(dān)保資質(zhì)、擔(dān)保物的權(quán)屬及變現(xiàn)能力進(jìn)行調(diào)查論證，未按規(guī)定程序?qū)Φ盅何锘蛸|(zhì)押物進(jìn)行登記、未對(duì)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制，導(dǎo)致公司因擔(dān)保失控、失誤而造成資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或資產(chǎn)損失的；（十一）違反公司印章管理制度，未按規(guī)定的用印范圍、審批權(quán)限用印，未按印章使用和保管的規(guī)定執(zhí)行，造成公司印章濫用、盜用、丟失，導(dǎo)致因印章保管使用不當(dāng)而釀成公司承擔(dān)重大經(jīng)濟(jì)責(zé)任，造成公司資產(chǎn)或信譽(yù)蒙受重大損失的；（十二）違反公司計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理規(guī)定，導(dǎo)致公司計(jì)算系統(tǒng)發(fā)生系統(tǒng)失控、數(shù)據(jù)安全、運(yùn)行故障或系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)事故，嚴(yán)重干擾和影響公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)正常開(kāi)展，造成嚴(yán)重后果或影響惡劣7、的；（十三）違反公司重要空白憑證和有價(jià)單證管理規(guī)定，導(dǎo)致公司重要空白憑證和有價(jià)單證丟失，造成嚴(yán)重的后果；（十四）違反公司會(huì)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)制度的規(guī)定和監(jiān)管部門(mén)規(guī)定，未按規(guī)定的時(shí)限、規(guī)定的要求向監(jiān)管部門(mén)及相關(guān)部門(mén)報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，或數(shù)據(jù)作假、有意虛報(bào)、瞞報(bào)、篡改報(bào)表數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)信息，導(dǎo)致公司工作延誤、信譽(yù)受損或被監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管處罰的；（十五）違反公司檔案管理的規(guī)定，未按規(guī)定要求和規(guī)定時(shí)限將公司各類檔案，包括文書(shū)檔案、會(huì)計(jì)檔案、業(yè)務(wù)檔案、技術(shù)檔案、電子檔案整理歸檔、重要電子數(shù)據(jù)備份和異地存放，造成重要檔案丟失、電子數(shù)據(jù)丟失，嚴(yán)重影響公司安全運(yùn)行的；（十六）違反公司保密管理規(guī)定，因失8、密、泄密造成公司重要商業(yè)機(jī)密外泄，導(dǎo)致公司遭受資產(chǎn)或信譽(yù)受損的；（十七）違反公司應(yīng)急事故處理的規(guī)定，對(duì)公司應(yīng)急事故處理不當(dāng)、處置不力，導(dǎo)致應(yīng)急事故釀成嚴(yán)重后果或惡劣影響的；（十八）其他違規(guī)違法行為而導(dǎo)致公司遭受重大財(cái)務(wù)和信譽(yù)損失、監(jiān)管處罰或法律制裁的行為。第四章合規(guī)問(wèn)責(zé)處罰的方式和種類第十一條 合規(guī)問(wèn)責(zé)處罰采取行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰相結(jié)合的辦法。第十二條 行政處分包括：通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除。第十三條 經(jīng)濟(jì)處罰辦法：視違規(guī)情節(jié)及其所造成的后果，分別給予500元3000元的處罰；后果特別嚴(yán)重，造成公司經(jīng)濟(jì)損失特別巨大的，可處以1000元10萬(wàn)元的處罰，并可向責(zé)任人追9、償部分損失。第十四條有下列情況之一的，從重處罰，并追究相關(guān)人員的責(zé)任，觸犯刑法的，移送司法機(jī)關(guān)：（一）違規(guī)行為帶有明顯的主觀故意，甚至不聽(tīng)勸告、誡勉，故意違規(guī)；（二）違背金融從業(yè)人員的道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則，利用職務(wù)便利與外部人員、社會(huì)不法分子內(nèi)外勾結(jié)，蓄意侵害公司資產(chǎn)，謀取不當(dāng)利益；（三）阻撓、拒絕金融監(jiān)管部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)稽核部和監(jiān)管人員、審計(jì)人員履行職責(zé)，故意推諉、搪塞、拖延，不按規(guī)定提供憑證、帳冊(cè)、報(bào)表、協(xié)議、合同等檢查審計(jì)資料，或提供虛假、仿造的檢查審計(jì)資料，極力隱瞞掩飾違規(guī)事實(shí)及其所造成的后果，情節(jié)嚴(yán)重、態(tài)度惡劣；（四）屢查屢犯、態(tài)度惡劣；（五）其他應(yīng)從重處罰的違規(guī)行為。第十五條屬10、下列情況的違規(guī)行為，可視情節(jié)從輕處罰：（一）情節(jié)輕微，未造成后果；（二）主動(dòng)檢查、認(rèn)真糾錯(cuò)、努力消除、減輕違規(guī)行為的危害后果；（三）對(duì)違規(guī)行為提出過(guò)異議或進(jìn)行過(guò)抵制，但迫于壓力而發(fā)生的違規(guī)行為；（四）其他可以免予問(wèn)責(zé)或從輕處罰的情況。第十六條 合規(guī)問(wèn)責(zé)處罰決定下發(fā)后15日內(nèi)，責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人可向公司提出申訴，要求復(fù)議，公司應(yīng)在30日內(nèi)作出復(fù)議決定。復(fù)議申訴期間，不影響處罰決定的執(zhí)行。申訴復(fù)議后責(zé)任人仍不服公司行政處罰決定的，可通過(guò)請(qǐng)求工會(huì)出面調(diào)查、向勞動(dòng)仲裁部門(mén)提請(qǐng)勞動(dòng)仲裁、或向法院提起訴訟等途徑，由相關(guān)部門(mén)依法作出裁定。第十七條 全年未發(fā)生責(zé)任事故的員工，按照公司考核辦法規(guī)定，核發(fā)相應(yīng)的績(jī)效工資。對(duì)于責(zé)任事件的檢舉人或積極主動(dòng)采取措施避免事故擴(kuò)大的其他員工，由總經(jīng)理辦公會(huì)決定給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)第五章附則第十八條 本辦法由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋。第十九條 本辦法自董事會(huì)通過(guò)并頒布之日起執(zhí)行。