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1、農村信用社金庫管理制度（庫房、庫款、獎懲等）編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 第一章 總 則第一條 為規范金庫建設和金庫管理行為，加強風險內控，確保金庫安全，保證資金和財產安全，根據省農村信用社金庫管理辦法、省農村信用社銀行出納制度以及相關規章制度，制定本辦法。第二條 本規定中的金庫是指集中存放、保管本外幣現金、有價單證、貴金屬、代保管品、重要物品等的庫房。第三條 金庫管理工作的主要任務是：一、認真執行國家金融法規、政策和農村合作銀行有關規章制度，保證出納和證券業務的順利開展。二、保管現金、證券和辦理現金、證券的出庫2、入庫，確保安全完整。三、辦理轄屬營業網點現金、證券尾箱寄存。第二章 基本規定第四條 金庫管理的基本原則。（一）本幣外幣，集中管理。（二）款實存放，有序整齊。（三）錢賬分管，賬實相符。（四）日清日結，按時軋庫。（五）現金調撥，審批授權。（六）序時記賬（先入庫后記賬，先記賬后出庫），逐項登記。（七）雙人管庫，雙人調款，雙人守庫，雙人押運。（八）鑰匙密碼，平行交接。（九）開關庫門，三人同在。（十）管庫人員，持證上崗。（十一）交接手續，責任明確。（十二）定期檢查，確保安全。第五條 金庫設金庫主任。金庫主任一般由分管現金工作的行長兼任。會計負責人根據分管行長的授權，負責管理金庫日常工作。第六條 金庫實3、行雙人管庫制度。按照有關規定嚴格考核，選配兩名忠誠可靠、事業心和責任感強的同志擔任管庫員。管庫員連續在崗滿三年必須進行輪崗。管庫員必須實行強制休假制度。管庫崗必須與其他不相容崗位分離。第七條 管庫員要嚴格遵守工作紀律，認真負責做好管庫工作。第八條 兩名管庫員要有明確的分工。一名管庫員負責出庫現金及證券的初點、入庫的復點，復核“庫存現金登記簿”；一名管庫員負責出庫現金及證券的復點，入庫的初點，辦理現金、證券及尾箱出入庫交接手續，記載“庫存現金登記簿”。第九條 管庫員調動或因故請假，應按規定配置管庫員（或臨時頂崗管庫員），辦理金庫管理交接。交接時，由會計負責人監交，根據“庫存現金登記簿”核點現金和4、證券，核對無誤后，連同金庫鑰匙辦理交接，登記“出納交接登記簿”，監交人及交接人簽章。未經清點現金、證券，辦妥交接手續，原管庫員不得離職，接任管庫員不得上崗。臨時頂崗人員只能固定頂某一管庫員的班，不能先后頂兩名管庫員的班。第十條 管庫員必須堅持“五同”規定，即兩名管庫員要同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。對庫存現金、證券的安全，兩名管庫員負同等重要責任。嚴禁違反“五同”規定，一人進庫存放或提出現金，嚴禁一人在庫內清點票幣或干其他工作。其他無關人員不得進入庫內，確因工作需要必須入庫的，要由主管行長簽字批準，并登記“非管庫人員出入庫登記簿”，在管庫員陪同下方可進入庫內。“非管庫人員出入庫登記簿5、”應由守庫員掌管。第十一條 金庫不得直接對外辦理現金收付業務，一切現金收付都必須通過柜臺，嚴格按收付款程序辦理。所轄支行存、取現金，應按現金業務核算規定和手續辦理。第十二條 金庫存放保管的物品：一、蓋有封包章的整捆主、輔幣現金；二、收款尾箱、付款尾箱、證券尾箱；三、損傷券；四、票樣；五、證券；六、已沒收假幣（券）連同一聯假幣沒收收據；七、調款用的箱（袋），存放現金的貨架、箱（柜），通風防潮用的吸濕器等器具，以及金庫必須的其他物品和設施。第十三條 金庫內嚴禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，嚴禁存放各種空白憑證以及與庫款無關的其他物品，嚴禁吸煙以及使用火爐、電爐、油爐等。第十四條 金庫保管的現金、6、證券、必須按照會計制度、出納制度規定，設置“庫存現金登記簿”，并真實、準確、完整、及時記載。記載的事項必須經過相互復核。嚴禁白條抵庫。嚴禁挪用庫款。第十五條 每日營業終了，金庫保管的庫存現金必須進行盤庫清點。盤庫清點庫存必須由兩名管庫員按照庫內實有的現金共同進行。盤庫清點完畢要與會計部門對賬碰庫，對賬碰庫時，只準“錢碰賬”，不能“賬碰錢”，即管庫員報數，會計部門核對。第十六條 金庫要保持干凈整潔，庫內保管的整捆現金、證券，應按種類、分類別上架依次擺放，擺放要整齊有序，并掛置標簽，注明種類、券別。標簽注明的內容，要與實物以及登記簿記載完全一致。拆捆的零散現金、證券以及損傷券，必須放入金庫里的柜（7、箱）內保管。第三章 庫房管理第十七條 金庫庫房的結構、設施必須符合規定標準。會計管理部門要建立金庫管理檔案，詳細記載所轄金庫的有關情況。第十八條 金庫維修（包括庫房、門鎖、保險柜維修），應報會計（出納）管理部門批準，維修必須實行空庫作業。維修前，庫存現金、證券要轉移到安全可靠的地方，并由兩名守庫員共同守衛，確保安全。維修人員應經保衛部門審查，經審查合格后方可進入庫房進行維修。維修時，由保衛部門派員監督，并做好維修現場記錄。第十九條 庫房鑰匙的使用與保管一、金庫庫門（包括保險柜，下同）必須裝備兩把不同鑰匙的銀行專用柜門鎖，且至少有一把為組合鎖。機械鎖應配有正、副鑰匙各一套。二、正鑰匙的使用與保管8、。金庫庫門兩把正鑰匙的領用，應由兩名管庫員在“出納重要物品交接保管登記簿”上簽收，并分別妥善掌管、使用。管庫員不得將庫房鑰匙交他人代管、代開、代關，兩名管庫員分管的鑰匙不得互借、互換、互用。開庫工作期間，管庫員應將鑰匙隨身攜帶。每天營業終了，兩把正鑰匙應放進守庫室專用保險柜的小箱內分別保存。專用保險柜的兩把正鑰匙，應由兩名管庫員分別妥善掌管，隨身攜帶，不得隨意放置或委托他人保管。三、副鑰匙的保管。金庫庫門的兩把副鑰匙以及上述“二”專用保險柜的兩把副鑰匙，應由管庫員會同保衛、會計負責人和分管行長，在“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）保管登記簿”上登記后，當面共同裝袋密封，加蓋騎縫章，由出納（會計）負責9、人妥善保管。四、副鑰匙的啟用。密封保管的副鑰匙，除正鑰匙丟失、損壞的特殊情況外，平時不得啟封動用。啟封動用時，必須經分管行長批準，由管庫員會同保衛、會計負責人共同啟封。啟封前，應先檢驗封包有無異常，無誤后方可啟封。啟封后，要在“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）登記簿”上登記啟封動用原因、時間等情況。五、金庫庫門（或保險柜）轉字密碼暗鎖的密碼使用與保管同正、副鑰匙。掌管密碼的管庫員不得將密碼和開啟方法告訴他人。在密碼記錄副本上，寫好密碼數字和所轉圈數后，按副鑰匙密封、保管規定，將密碼記錄裝袋密封，加蓋印章，由主管行長妥善保管，并登記“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）保管登記簿”，登記時只登記件數，不得將密碼10、登記在登記簿上。使用保管密碼的人員如有變動，密碼應隨即更換，不得使用原密碼。六、金庫庫門正、副鑰匙如有丟失、損壞或金庫密碼失密的，要立即報告，經分管行長批準同意后，將整套庫門鑰匙或密碼更換。第二十二條 開、關庫要求一、開、關庫時，必須由兩名管庫員在場共同進行，嚴禁一人持兩把不同庫房鑰匙開、關庫。二、開庫前，要檢查庫門有無異常現象，如無異常，方可關閉報警裝置，接通庫內照明電路，打開庫門。三、關庫后，管庫員要確定庫門已關，開通報警裝置，關閉庫內照明電路后方可離開。四、開密碼鎖時，應禁止任何人旁觀（包括不保管密碼的另一管庫員）。關庫后，應隨即將密碼鎖號碼撥亂。第二十三條 庫房安全防范必須符合公安部門11、要求。第四章 庫款管理第二十四條 金庫現金庫存量，由會計管理部門根據其現金周轉三至五天的正常需要量核定限額。確有需要的可適當放寬。超過庫存限額的，要及時繳存人民銀行發行庫。不足支付時，要及時到人民銀行發行庫提取。第二十五條 向人民銀行發行庫提取現金，應根據用款計劃，由管庫員上報需提取的現金數額，主出納據以填寫“現金支票”，送會計管理部門審核，加蓋預留人民銀行印鑒，交提款人到人民銀行發行庫提取現金。提款時，提款人必須當場查看券別，驗捆卡把，點清總數。提回現金后交管庫員。管庫員要當場查看券別，驗捆卡把，核對總數，無誤后現金入庫，“現金支票”存根聯作傳票附件，憑以登記“現金收入日記簿”。第二十六條 12、庫存現金超過核定的庫存限額時，要及時繳存人民銀行。繳存的現金必須經過整點與挑剔，粘貼封簽。繳存時，由管庫員上報繳存計劃，根據繳存現金數額填制 “現金繳款單”各一式兩聯，經會計管理部門審核批準后交送款人。出庫時，應將繳存的現金按券別驗捆卡把，檢查每捆現金印章是否齊全，封包標簽標明的金額與實際數額是否相符，無誤后一次裝箱（袋），連同兩聯“現金交款單”一并交送款人。送款人憑以到人民銀行辦理繳款。繳款后，送款人應立即將“現金繳款單”回單聯交管庫員，管庫員核對無誤后簽章， “現金繳款單”回單聯作傳票附件，憑以登記“現金付出日記簿”。第二十七條 出庫手續。辦理現金出庫時，應由主出納填寫“現金調撥單”，經會13、計部門審核簽章后，交管庫員辦理現金出庫。審查無誤后，兩名管庫員共同按現金調撥單所需現金券別、金額、驗捆卡把，點清總數后，一次配足現金出庫。第二十八條 入庫手續。辦理現金入庫時，管庫員應根據“現金調撥單”，審查錢捆：一、是否按規定封包，封包標簽是否按規定蓋有帶日期的封包章和封包員、復核員名章；二、封簽現金數與捆內現金把數是否相符；三、每把現金是否蓋有出納員名章。經審查無誤，方可將現金入庫。第二十九條 金庫保管的現金必須堅持每天盤庫結賬。盤庫清點庫存現金時，必須由兩名管庫員按照庫內實有現金共同進行。一名管庫員根據當日現金出、入庫票，結出當日應有庫存現金各券別明細數，加計本庫尾箱封簽金額，結出本日庫14、存合計，另一名管庫員根據當日出納柜臺現金收入、付出日記簿，結出本日庫存金額，兩人結賬數字相符后，據以登記“庫存現金登記簿”，共同按照“庫存現金登記簿”進行盤庫和核查本庫尾箱封簽金額。盤庫與核查無誤后，管庫員在“庫存現金登記簿”上簽章，送會計對賬碰庫。會計核對無誤后簽章確認。盤庫清點和結賬如有誤，應立即查明原因并及時報告會計負責人和主管行長。第三十條 每天營業終了，入庫時，管庫員登記“尾箱出入庫登記簿”，并由解款員和管庫員共同驗箱驗封簽章。管庫員只清點尾箱個數，不清點箱內現金數，尾箱出庫時，要登記“尾箱出入庫登記簿”，并共同驗箱驗封簽章。第五章 查 庫第三十一條 要堅持查庫制度。會計責人應經常不15、定期檢查金庫。主管行長每月要查一次，會計負責人每旬要查一次。會計管理部門每年至少要組織一次金庫全面檢查、一次突擊檢查，以確保金庫安全。第三十二條 查庫時，查庫人要親自動手核點庫存，不得監而不查，敷衍馬虎。第三十三條 分管行長和會計負責人查庫，管庫員必須始終陪同在場。夜間只查崗不查庫。上級會計管理部門查庫，查庫人應出示查庫介紹信和查庫人身份證，并在查庫介紹信上簽字。查庫時，被查行分管行長、會計負責人和管庫員應始終陪同在場，自覺接受檢查，回答提出的問題。對上級部門無查庫介紹信和查庫人身份證的查庫，應予以拒絕。對其他單位或本系統其他部門的查庫，一律不予接待。保衛部門的安全保衛檢查，一般不得進入庫內檢16、查。確需入庫檢查庫內安全設施的，則要按照會計）理部門查庫手續辦理，并由被查行分管行長、保衛負責人、管庫員始終陪同在場。檢查時，只檢查庫內安全設施，不得清點現金、證券等庫存實物。當地公安部門對金庫及守衛的安全保衛檢查，必須出示公安部門的安全檢查介紹信和本人證件，被查行要向檢查單位核實，并由分管主任及保衛人員陪同檢查，但禁止進入庫內檢查。對公安部門的夜間金庫安全檢查，一律不予接待。第三十四條 查庫時，應認真檢查下列內容：一、庫存現金是否建立賬簿，是否堅持每天記載；二、清點庫存現金、證券等實物，賬實是否相符，有無白條抵庫或挪用庫款情況；三、人民幣票樣、證券票樣是否入柜保管，是否做到賬實相符；四、整捆17、庫存現金、證券是否按規定分類整齊擺放，拆捆、拆把的零散現金、證券是否入柜保管，有無發生鼠咬、蟲蛀、霉爛等事故，庫房是否整潔，有無存放私人物品或其他物品現象；五、現金、證券出入庫是否按規定辦理出入庫手續，出入庫票是否有出納（會計）部門專人簽章，是否專夾保管并按月裝訂；六、寄庫保管的尾箱以及殘損券箱是否加雙鎖加封；七、庫房防火、防盜、防水、防潮以及聯防治安等安全措施落實情況；八、金庫正副鑰匙、密碼的使用以及管理是否符合規定，鎖是否發生損壞，有無擅自更換情況；九、雙人管庫、雙人守庫的執行情況；十、庫房、保險柜和守庫室的安全設備是否齊全，是否符合安全條件；十一、查庫是否在“查庫登記簿”上詳細登記，記載18、的問題是否進行了整改。第三十五條 每次查庫結束，查庫人均應將查庫情況和問題在“查庫登記簿”上詳細記載，由查庫人和管庫員共同簽章。對查庫中發現的重大問題，應立即查明原因，分別性質，嚴肅處理，并及時報告上級管轄部門。對庫房安全設施不健全和違反規章制度的問題，要限期整改，并按期驗收。第六章 獎 懲第三十六條 金庫管理工作應定期進行考核。對嚴格執行規章制度，長期安全無差錯事故，庫房管理好的管庫員，應給予表彰和獎勵；對有章不循，違章操作，工作嚴重不負責任，玩忽職守，造成重大差錯事故，使資金受到損失的管庫員，要根據事實和情節，追究經濟、行政和法律責任。第七章 附 則第三十七條 本制度由省農村合作銀行負責修改和解釋。第三十八條 本制度自印發之日起執行。