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1、小額貸款公司重大風險事件報告及應急管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 第一條 為及時掌握公司重大風險事件情況、真實反映公司信貸客戶及項目的風險狀況，切實加強對重大風險事件的應急管理，明確職現，減少危害損失，促進公司貸款業務穩定發展，根據小額貸款公司誠點指導意思、小額貸款公司監督管理安排等有關規章制度，制定本制度。第二條 本制度所稱重大風險事件報告及應急管理是指對可能嚴重危及公司正常經營和資信水平，影響地區金融秩序和社會穩定的事件及時向當地監管部門披露報告，并采取措施進行處置，從而達到化解風險、減少損失的目的。第2、三條 公司在重大風險事件發生后及時向監管部門報告簡要情況，24小時內報告具體情況。本公司應報告的重大風險事件具體包括以下情形：(一)、公司引發群體事件的;(二)、公司發生貸款被詐騙、金額可能達到其凈資產5%以上的投資損失的;(三)、公司主要資產被查封、扣押、凍結的;(四)、公司因涉嫌違法違規被行政機關、司法機關立案調查的：(五)、發現公司主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的;(六)、3個月內，公司董事會、監事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的;(七)、公司主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關依法采取強制措施的;（八）、監管部門要求報告的3、其他情況。第四條 本公司重大風險事件報告及應急管理由風險管理部門主導負責，并在規定的時間內向總經理、董事長報告。第五條 對在貸款業務審批操作或貸后監管的過程中，發現借款人的經營管理情況、財務狀況、還款情況、擔保措施情況、道德風險等方面具有不良癥狀，信貸業務部門應當如實向總經理報告,并進入應急處置管理狀態。第六條 根據本地區經濟結構、產業結構特點，結合本公司信貸項目行業集中度、風險爆發外部環境影響因素，綜合分析國家產業政策、財稅政策、金融信貸政策等宏觀經濟環境變化因素對本公司經營管理活動的影響，定期或不定期組織調研，總結反饋，為本公司風險管理提供決策分析輔助信息，防范相關重大風險事件的發生。第七4、條 公司內部重要管理層人員發生重大變動的，要及時形成反饋報告機制，配合監管部門作好重大風險事件報告的工作。第八條 在發現公司存在著可能發生重大風險事件因素或獲悉有突發事件后，應本著快速反應、及時披露、 行動協調、依法處置的原則，通過及時、穩妥的應急管理，達到：（一）、提前判斷或及時報告重大風險因素、突發事件對公司經營的影響； （二）、跟進關注，采取主動、積極的措施維護公司重大債權的安全； （三）、加快處置，盡量減少可能發生的重大風險事件對公司造成的經濟損失及對公司發展產生的負面影響。第九條 對重大風險事件報告質量及應急管理進展程度考核，對應急管理工作報告及時、部署得力、處置有效的部門，以及參與處置工作表現突出的個人，給予表揚和獎勵。第十條 對于在應急管理工作中工作不到位、措施不得力、項目處置拖拉導致本公司債權安全性降低的部門，或在處置過程中不能夠認真履行工作職責，出現過失或失職、瀆職的個人將嚴肅追究責任。第十一條 如重大風險事件出現要按照本制度啟動應急管理工作，各部門及相關人員要各司其職，健全信息收集和報送的工作制度，確保信息傳遞的暢通，及時掌握應急處置進展情況，有針對性地采取應急措施，及時處置風險，保障公司利益。