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1、理財公司經營活動分析報告管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 經營活動分析報告制度第一條 為及時掌握經營活動的動態信息，反映經營活動成果，分析經營活動中存在的問題和不足，預測業務發展變化趨勢，為管理層經營決策提供依據，制定本制度。第二條 經營活動分析的目標經營活動分析的目標是通過對各項經營活動數據的采集、匯總、整理和分析，總結成功經驗，查找工作差距，識別風險隱患，為公司領導提供決策參考，促進公司經營活動健康、有序、科學發展。第三條 經營活動分析的組織經營活動分析分為公司經營活動分析和部門經營活動分析兩個層次。公司2、設綜合統計崗位，負責匯總整理全公司經營活動靜態和動態信息，形成公司經營活動分析報告；各部門設綜合及統計崗位，負責收集、整理本部門所涉及經營活動的靜態和動態信息，由部門總經理主持召開本部有關人員參加的經營活動分析會議，然后形成分析報告。第四條 經營活動分析的頻度、時限及形式經營活動分析每季度進行一次，次季上旬進行，即四月上旬進行一季度經營活動分析；七月上旬進行上半年經營活動分析；十月初進行前三季度經營活動分析；次年一月上旬進行全年經營活動分析。部門經營活動分析報告每季后7日內完成，并上報審計部；公司經營活動分析每季后10日內完成，并上報公司總裁辦（三季度分析因十一長假可向后順延5日）。經營活動分3、析報告采取WORD文件形式，為直觀和清晰反映數據增減變化態勢，可插入或鏈接分析圖表。必要時召開分析匯報會，向公司領導匯報演示。第五條 經營活動分析的內容部門經營活動分析應包括但不限于以下內容：1、理財中心：集合貸款產品開發適應性分析（包括對市場適應性及對公司業務發展適應性等）、集合貸款產品募集及兌付情況、單獨貸款產品成立及清算情況、貸款收益情況、貸款預計到期情況、客戶構成（包括年齡、職業、收入、知識層次、風險偏好等）、同業合作業務分析等；2、各貸款業務管理部門：貸款資金運用結構分析（包括運用方式結構、投向結構等）、貸款資產質量分析、資金運用風險分析（包括市場風險分析、交易對手經營管理及資金使用4、情況分析等）、客戶集中度分析、資金運用收益分析、理財效果分析等；3、投資管理部：自主資金運用結構分析、資產質量分析、重點交易對手經營管理及資金使用情況分析、投資效益分析、不良資產處置情況分析、投行業務開展情況分析；4、貸款/自主財務部：貸款及自營業務財務收支分析、收入、費用及支出的專項分析；5、合規與風險控制部：資產五級分類分析、風險控制情況分析等；6、人力資源部：人才招聘、薪酬福利、社會保險、培訓等情況分析等；公司經營活動分析包括但不限于以下內容：貸款、自營資產構成及變化分析；貸款、自營各項業務發展變化情況分析；經營活動合規性分析；盈利情況分析；業務發展同業對比分析；宏觀經濟形勢及重點行業發5、展情況與公司業務相關性分析等。第六條 經營活動分析報告的一般程序和要求經營活動分析的方法很多，各部門可根據本部業務特點和開展狀況選擇適用的方法，一般可按以下程序操作：1、收集、整理數據 經營活動分析報告以統計數據語言，直觀反映業務發展變化及相關性，數據是分析的基礎。因此首先要收集整理報告期內各項業務變化的動態數據及期末的靜態數據；2、比較數據對數據進行對比（如：與期初、與上期、與同期、與歷史最好水平等時間數據的對比；與行業平均水平、先進水平等空間數據的對比；與計劃數的對比等）3、分析數據從對數據的對比中發現業務變化的規律性，分析其發展變化的原因，尤其是變化差異大的數據要重點分析；4、綜合評價及6、預測在對數據充分分析的基礎上，結合內部、外部環境的影響因素，對經營活動情況進行評述，說明報告期經營活動的特點，總結好的經驗，查找存在的問題和不足；并對業務發展趨勢和前景做出預測；5、提出對策及建議根據分析情況有針對性地提出對策和建議。經營活動分析報告以數據和事實說話，但不能只羅列數據，或無休止地敘述工作過程，也不能用過多筆墨夸張和渲染，而是重在分析、研究，擺事實、講道理、揭矛盾、提措施，要求數據準確、情況真實；用語簡捷易懂，邏輯縝密；結構層次分明，重點突出。第七條 經營活動分析的質量納入公司績效考評體系，根據考核情況進行獎罰。第八條 經營活動分析涉及公司商業秘密，業務數據及分析內容僅限公司內部使用，相關人員應嚴格按照公司保密管理規定做好保密工作。第九條 本辦法由審計部負責解釋第十條 本制度自公布之日實行。