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1、證券公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、計(jì)量及處置管理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): 證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章 總則第一條 為有效防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和公司整體經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展,根據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券公司內(nèi)部控制指引、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法等相關(guān)法律法規(guī),在遵循證券股份有限公司合規(guī)管理制度的前提下,結(jié)合通行的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和公司實(shí)際情況,制訂本制度。第二條 證券股份有限公司合規(guī)管理制度是公司管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)的基本制度,本制度是公司在合規(guī)的前提下,管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操2、作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的基本制度。第三條 本制度中所稱風(fēng)險(xiǎn)管理,是指圍繞公司戰(zhàn)略目標(biāo),由公司各職能部門和業(yè)務(wù)單位共同實(shí)施,在管理環(huán)節(jié)和經(jīng)營活動(dòng)中通過識(shí)別、評(píng)估、管理各類風(fēng)險(xiǎn),執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程,培育良好風(fēng)險(xiǎn)管理文化,建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,把風(fēng)險(xiǎn)控制在公司可承受范圍內(nèi)的系統(tǒng)管理過程。第四條 公司各職能部門和業(yè)務(wù)單位通過全面參與過程管理,圍繞全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念,不斷健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系、機(jī)制、制度和流程,使風(fēng)險(xiǎn)管理與公司經(jīng)營管理相融合。第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo),健全以凈資本為核心的風(fēng)控體系,建立覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的風(fēng)控系統(tǒng),管好市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。第六條 公司3、風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則:(一)獨(dú)立性原則:公司部門及崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明,風(fēng)險(xiǎn)控制嵌入業(yè)務(wù)過程和經(jīng)營活動(dòng),但承擔(dān)監(jiān)督檢查職責(zé)的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)活動(dòng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)稽核在業(yè)務(wù)開展中的作用。(二)合理性原則:風(fēng)險(xiǎn)管理符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng),以合理的成本實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。(三)審慎性原則:風(fēng)險(xiǎn)管理策略及方法根據(jù)公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行完善,對(duì)各項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品方案,審慎出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見。(四)與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要原則:風(fēng)險(xiǎn)是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)客觀存在的,業(yè)務(wù)的發(fā)展必須建4、立在風(fēng)險(xiǎn)管理制度完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上,風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要。第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系第七條 公司以分層架構(gòu)、集中管理模式對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理,風(fēng)險(xiǎn)管理組織包括董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì),經(jīng)理層、合規(guī)總監(jiān)及風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理委員會(huì),風(fēng)險(xiǎn)控制部、法律合規(guī)部、審計(jì)監(jiān)察部等內(nèi)控部門,各職能部門、業(yè)務(wù)單元共四個(gè)層級(jí)。第八條 公司董事會(huì)負(fù)責(zé)督促、檢查、評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作。董事會(huì)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì),負(fù)責(zé)制訂公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度、目標(biāo)和政策,審議風(fēng)險(xiǎn)控制策略、重大風(fēng)險(xiǎn)事件的評(píng)估報(bào)告和重大風(fēng)險(xiǎn)控制解決方案。第九條 公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)經(jīng)營管理中風(fēng)險(xiǎn)管理工作的落實(shí);合規(guī)總監(jiān)是公司高級(jí)管理人員,負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理活動(dòng)與員工執(zhí)業(yè)行為5、合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查;經(jīng)理層設(shè)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理委員會(huì),統(tǒng)籌公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作,由公司總裁任委員會(huì)主任,委員分常務(wù)委員和一般委員,定期或臨時(shí)召開會(huì)議,負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、創(chuàng)新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行審查。第十條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制部、法律合規(guī)部、審計(jì)監(jiān)察部是公司專職內(nèi)控部門,分別獨(dú)立行使相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能,對(duì)公司面臨的合規(guī)、操作、市場(chǎng)、信用和流動(dòng)性等主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前、事中和事后管理,并負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十一條 公司各部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人,履行一線風(fēng)險(xiǎn)管理職能,厘清各業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),按照公司風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,確保將風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋到所有業(yè)務(wù)流程和崗位,切實(shí)把好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自控關(guān)。公司人力資6、源部、財(cái)務(wù)資金部、信息技術(shù)部等中后臺(tái)職能部門除承擔(dān)本機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制職能外,在各自職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)各事業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。第十二條 公司各事業(yè)部設(shè)立履行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的專崗,協(xié)助事業(yè)部負(fù)責(zé)人建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并對(duì)所開展的業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、管理和控制;公司各分支機(jī)構(gòu)指定專人協(xié)助負(fù)責(zé)人開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)對(duì)各事業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)所開展的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及提出的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否充分有效進(jìn)行分析,并根據(jù)工作需要對(duì)相關(guān)崗位進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和考核評(píng)價(jià)。第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理要求第十三條 公司每名工作人員都具有風(fēng)險(xiǎn)管理職能,應(yīng)當(dāng)遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),自覺執(zhí)行公司7、經(jīng)營管理制度、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程。第十四條 公司各部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立機(jī)構(gòu)內(nèi)權(quán)責(zé)明確、相互制衡的崗位和機(jī)制,制定或執(zhí)行本機(jī)構(gòu)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度,針對(duì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)制定業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第十五條 公司實(shí)行分級(jí)授權(quán)的經(jīng)營管理策略,在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過程中,建立和不斷完善授權(quán)體系,公司所有部門和分支機(jī)構(gòu)必須在公司授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。第十六條 公司規(guī)章制度中要明確信息報(bào)告路線,使風(fēng)險(xiǎn)信息能夠及時(shí)傳遞到相關(guān)的部門和公司領(lǐng)導(dǎo)。第十七條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制部及主要業(yè)務(wù)部門配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作能力強(qiáng)、與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員,并加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)。第十八條 公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息系統(tǒng)建設(shè),充分利用網(wǎng)8、絡(luò)和計(jì)算機(jī)等技術(shù)手段,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作和管理的電子化,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的電子數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的整合,做到業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中處理。第十九條 公司業(yè)務(wù)管理制度中,要充分體現(xiàn)部門崗位之間的制衡和監(jiān)督,要建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)及崗位分離制衡機(jī)制,前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。第二十條 公司設(shè)立新的業(yè)務(wù)部門或開辦新的業(yè)務(wù)品種,應(yīng)首先建章立制,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估,建立較為完善的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)政策及市場(chǎng)變化、行業(yè)發(fā)展情況以及公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策,重點(diǎn)對(duì)公司所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量或定性分析,并牽頭對(duì)其它類別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。第二十二條 公司的9、風(fēng)險(xiǎn)管理流程是一個(gè)循環(huán)處理及反饋的流程,分為五個(gè)階段:(一)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;(二)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量;(三)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及控制活動(dòng);(四)風(fēng)險(xiǎn)處置;(五)風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告。第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第二十三條 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),是用判斷、分類的方式對(duì)公司經(jīng)營和業(yè)務(wù)活動(dòng)中潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別的過程。第二十四條 公司各業(yè)務(wù)部門和職能部門均有責(zé)任識(shí)別自己業(yè)務(wù)或職能領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn),在法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部指導(dǎo)下,對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動(dòng)中已知的和可預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行梳理,識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),制訂相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施并根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況與風(fēng)控要求及時(shí)修訂和完善。第二十五條 風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)各業(yè)務(wù)和職能部門的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果進(jìn)行確認(rèn),對(duì)10、各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效性進(jìn)行評(píng)估。第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量第二十六條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化,對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)量化、分析評(píng)價(jià),包括對(duì)公司新業(yè)務(wù)計(jì)劃與業(yè)務(wù)方案、定期開展的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第二十七條 公司業(yè)務(wù)管理部門制訂的業(yè)務(wù)制度和流程,須經(jīng)法律合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)審查,涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的還需風(fēng)險(xiǎn)控制部審查會(huì)簽。第二十八條 公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理,對(duì)可度量風(fēng)險(xiǎn),如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)用敏感性分析、壓力測(cè)試和情景分析等多種方法和風(fēng)險(xiǎn)量化工具與模型,建立指標(biāo)體系進(jìn)行量化評(píng)估;對(duì)不可度量的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),如操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等,主要通過標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行分析評(píng)估。第二十九條 公司建立創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)11、估和審批流程,確保創(chuàng)新業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)狀況經(jīng)過充分論證,符合公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策。第三十條 各業(yè)務(wù)部門制訂的創(chuàng)新業(yè)務(wù)方案應(yīng)包含有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和業(yè)務(wù)部門自身對(duì)于方案的風(fēng)險(xiǎn)判斷,并由風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)計(jì)劃方案中相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否充分有效等進(jìn)行分析,并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。第三十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制部原則上每半年一次對(duì)公司整體經(jīng)營和各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理委員會(huì)審議。第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及控制活動(dòng)第三十二條 公司建立以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系,定期編制風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表,建立動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)控和補(bǔ)足機(jī)制,確保凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。第三十三條 風(fēng)險(xiǎn)控制部12、根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要提出風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的功能需求,信息技術(shù)部在公司信息化建設(shè)規(guī)劃及方案內(nèi)組織實(shí)施,逐步建立完善為實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控所必須的數(shù)據(jù)和信息系統(tǒng)。第三十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)對(duì)各類可量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)定不同預(yù)警閥值,超過預(yù)警閥值或達(dá)到預(yù)警條件的風(fēng)險(xiǎn)問題,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門根據(jù)問題的出現(xiàn)頻率或性質(zhì),向有關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行預(yù)警提示。第三十五條 對(duì)實(shí)時(shí)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)問題,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門可單獨(dú)或組織專項(xiàng)檢查,或通知法律合規(guī)部與審計(jì)監(jiān)察部,以便及時(shí)進(jìn)行審計(jì)或組織專項(xiàng)合規(guī)檢查。第三十六條 對(duì)于系統(tǒng)不能自動(dòng)采集數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,通過業(yè)務(wù)部門及時(shí)報(bào)備,將各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入監(jiān)控范圍,盡力消除各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)處置13、第三十七條 各部門及分支機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)控制部的支持和配合下制訂各自領(lǐng)域內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)避免、減少、轉(zhuǎn)移的具體控制措施。第三十八條 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生部門須清晰記錄風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生及處置全過程,對(duì)不同類別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生原因、情形和后果進(jìn)行初步分析,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響及損失大小決定處置程序。第三十九條 各部門及分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi),按照風(fēng)險(xiǎn)收益平衡原則,決定需要采取的具體措施,并將執(zhí)行情況報(bào)備風(fēng)險(xiǎn)控制部;超過授權(quán)范圍的,報(bào)上一級(jí)部門或領(lǐng)導(dǎo)審批。第四十條 對(duì)新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的重大風(fēng)險(xiǎn),相關(guān)部門組織人員研究制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告第四十一條 公司建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與預(yù)警制度,以便及時(shí)掌握各部門及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)情況,促14、進(jìn)公司各經(jīng)營管理部門和分支機(jī)構(gòu)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營。第四十二條 公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告兩類。定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求對(duì)一個(gè)階段業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和糾正的情況進(jìn)行的匯總報(bào)告,臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)的所有員工在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及隱患后,及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制部、法律合規(guī)部及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門報(bào)告。第四十三條 各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)每月對(duì)各自職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)及工作進(jìn)行檢查、評(píng)估,督促各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行及各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí),合規(guī)風(fēng)控人員向法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部全面報(bào)告本單位的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理情況。第四十四條 風(fēng)險(xiǎn)控制部、法律合規(guī)部、審計(jì)監(jiān)察部、相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門在收到風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后應(yīng)互相溝通,按照各自職15、責(zé)采取相應(yīng)控制措施化解風(fēng)險(xiǎn)。第四十五條 風(fēng)險(xiǎn)控制部建立有效的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制,定期向公司董事會(huì)和公司經(jīng)理層提供風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告,并將有關(guān)情況通報(bào)相關(guān)部門。發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)事件或風(fēng)控指標(biāo)不合規(guī)時(shí),立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告并提出處理建議,并督促相關(guān)部門負(fù)責(zé)落實(shí)整改。第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任第四十六條 公司引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,并融于企業(yè)文化建設(shè)的全過程,促進(jìn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第四十七條 公司強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理力度,完善風(fēng)控約束機(jī)制,將風(fēng)險(xiǎn)管理效果和績(jī)效考核掛鉤,并在客觀公正、全面衡量的基礎(chǔ)上,對(duì)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的部門或個(gè)人的考評(píng)結(jié)果發(fā)表否決意見。第四十八條 公司建立健全風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)處罰機(jī)制,業(yè)務(wù)制度未建立有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施、業(yè)務(wù)過程中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件處置不當(dāng)、違規(guī)經(jīng)營造成公司損失等情形的,由相關(guān)人員承擔(dān)責(zé)任,保障風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開展。第六章 附則第四十九條 本制度由公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。第五十條 本制度未盡事宜,由相關(guān)部門另行制定管理辦法和流程等進(jìn)行規(guī)定。第五十一條 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。