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1、 銀行客戶經(jīng)理離崗審計(jì)處罰管理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): 第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)離崗審計(jì)，促進(jìn)和監(jiān)督客戶經(jīng)理認(rèn)真履行崗位職責(zé)，根據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)局有關(guān)規(guī)定以及銀行股份有限公司內(nèi)部審計(jì)工作辦法、銀行股份有限公司干部離任審計(jì)制度等規(guī)定，特制定本制度。第二條 本制度中的客戶經(jīng)理是指從事信貸工作及有信貸業(yè)務(wù)的人員，因工作調(diào)動(dòng)、提升、免職、撤職、辭職、離退休、強(qiáng)制休假等原因，離開(kāi)原工作崗位，由稽核部根據(jù)有關(guān)程序?qū)ζ涔ぷ髌陂g履行職責(zé)情況進(jìn)行審計(jì)，并給予評(píng)價(jià)。第三條 客戶經(jīng)理離崗審計(jì)實(shí)行先審計(jì)后離崗的原則，本著2、實(shí)事求是的原則，客觀公正地評(píng)價(jià)客戶經(jīng)理工作實(shí)績(jī)，核準(zhǔn)事實(shí)，分清責(zé)任。第二章 審計(jì)內(nèi)容與權(quán)限第四條 對(duì)客戶經(jīng)理離崗審計(jì)應(yīng)根據(jù)工作職責(zé)，確認(rèn)其責(zé)任。審計(jì)內(nèi)容主要包括：（一）貫徹執(zhí)行金融法律、法規(guī)、方針政策和有關(guān)規(guī)章制度情況，是否有違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；是否存在違反信貸管理規(guī)定發(fā)放貸款現(xiàn)象；是否對(duì)關(guān)系人違規(guī)發(fā)放貸款或變相發(fā)放貸款；是否存在以貸謀私現(xiàn)象；貸款發(fā)放前與發(fā)放后管理是否盡責(zé)等。（二）信貸管理水平及決策的情況。是否嚴(yán)格按照工作分工，堅(jiān)持協(xié)調(diào)與自律相結(jié)合；工作目標(biāo)、任務(wù)制定及完成情況；信貸內(nèi)控制度執(zhí)行情況；違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及經(jīng)濟(jì)案件查處情況。（三）崗位職責(zé)履行情況。貸款總體質(zhì)量如何，貸款手續(xù)是否齊全，3、貸款對(duì)象是否合規(guī)；內(nèi)容是否真實(shí)、有效。（四）經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況。審計(jì)對(duì)象與所在單位是否簽定相應(yīng)的責(zé)任協(xié)議或履約書(shū)，在工作期間，審計(jì)對(duì)象所在單位是否有經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生，審計(jì)對(duì)象有無(wú)嫌疑，分清是行政責(zé)任還是刑事責(zé)任。（五）經(jīng)辦貸款交接情況。1崗位貸款：離崗客戶經(jīng)理所經(jīng)辦的崗位清收貸款全部列入移交范圍，由接收客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)管理、清收。2責(zé)任貸款：離崗客戶經(jīng)理所經(jīng)辦的責(zé)任清收貸款接收人接收后，由接收人負(fù)責(zé)管理和清收。接收人未認(rèn)可的，責(zé)任貸款在未落實(shí)新的責(zé)任人前，由原經(jīng)辦客戶經(jīng)理實(shí)行責(zé)任清收，接收人負(fù)崗位管理責(zé)任。（六）其他需要審計(jì)的事項(xiàng)。第五條 稽核部進(jìn)行離崗審計(jì)時(shí)，可以查閱審計(jì)對(duì)象所在單位的有關(guān)文件、會(huì)議記4、錄、帳表憑證等資料。審計(jì)對(duì)象及所在單位應(yīng)向?qū)徲?jì)人員如實(shí)反映情況、提供真實(shí)數(shù)據(jù)和資料。第三章 審計(jì)程序第六條 審計(jì)立項(xiàng)。離崗審計(jì)時(shí)，由人力資源部提出離崗審計(jì)建議書(shū)，經(jīng)批準(zhǔn)后由稽核部立項(xiàng)，組成審計(jì)組。第七條 發(fā)出通知。向?qū)徲?jì)對(duì)象所在單位發(fā)出離崗審計(jì)通知書(shū)。通知書(shū)內(nèi)容包括：審計(jì)期限、審計(jì)時(shí)間和審計(jì)組成員以及需要提供的有關(guān)資料。第八條 現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。審計(jì)組查閱有關(guān)文件、會(huì)議記錄、帳表憑證等資料，向有關(guān)單位和人員調(diào)查取證核實(shí)情況。第九條 事實(shí)確認(rèn)。審計(jì)組綜合審計(jì)情況，提出審計(jì)事實(shí)確認(rèn)書(shū)，并向?qū)徲?jì)對(duì)象通報(bào)審計(jì)情況，審計(jì)對(duì)象應(yīng)以書(shū)面確認(rèn)審計(jì)事實(shí)。特殊情況下，經(jīng)批準(zhǔn)后審計(jì)事實(shí)確認(rèn)書(shū)可不向?qū)徲?jì)對(duì)象通報(bào)。 第十條 出具審計(jì)報(bào)告。審計(jì)組出具審計(jì)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括：審計(jì)對(duì)象履行職責(zé)的基本情況，審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及審計(jì)對(duì)象應(yīng)承但責(zé)任，處理意見(jiàn)及建議。第四章罰 則第十一條 審計(jì)對(duì)象提供虛假資料，故意隱瞞事實(shí)的，對(duì)審計(jì)對(duì)象及有關(guān)責(zé)任人，給予相應(yīng)處分。第十二條 對(duì)干擾、阻撓審計(jì)工作，打擊報(bào)復(fù)審計(jì)人員由稽核部責(zé)令改正，并給予相應(yīng)處分。構(gòu)成犯罪的移交有關(guān)司法機(jī)關(guān)處理。第五章 附 則第十三條 本制度由銀行公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。第十四條 本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。