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1、證券股份有限公司風(fēng)險管理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: 證券股份有限公司風(fēng)險管理制度第一條為加強和規(guī)范公司全面風(fēng)險管理，增強核心競爭 力，保障持續(xù)穩(wěn)健運行，根據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督 管理條例、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法、證券 公司全面風(fēng)險管理規(guī)范等法律法規(guī)及自律規(guī)則，制定本制度。第二條本制度所稱全面風(fēng)險管理，是指公司董事會、經(jīng) 理層以及全體員工共同參與，對公司經(jīng)營中的流動性風(fēng)險、 市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等各類風(fēng)險，進(jìn)行準(zhǔn)確識別、 審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程管理。第三條公司建立健全與自身發(fā)展戰(zhàn)略相2、適應(yīng)的全面風(fēng) 險管理體系，主要包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、 可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險指標(biāo)體系、專業(yè)的人才隊 伍、有效的風(fēng)險應(yīng)對機制以及良好的風(fēng)險管理文化。第四條公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，健全以凈資本為核心的風(fēng) 控指標(biāo)體系，建立覆蓋各項業(yè)務(wù)和管理活動的風(fēng)控系統(tǒng)，管 好市場風(fēng)險和信用風(fēng)險、嚴(yán)控操作風(fēng)險、防范流動性風(fēng)險， 確保公司整體風(fēng)險可測可控可承受。公司風(fēng)險管理遵循全面性、審慎性和合理性原則：(一）全面性原則。公司風(fēng)險管理覆蓋各部門、分支機 構(gòu)、子公司及所有表內(nèi)外業(yè)務(wù)。(二）審慎性原則。公司對風(fēng)險管理各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)、 審慎判斷，保障公司運營安全。(三）合理性原則。風(fēng)險是客觀存在的，業(yè)3、務(wù)發(fā)展必須 建立在風(fēng)險管理基礎(chǔ)上，以合理的成本實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)。第五條公司以分層架構(gòu)、集中管理模式對整體風(fēng)險進(jìn)行 管理，風(fēng)險管理組織包括董事會及風(fēng)險控制委員會，經(jīng)理層、 首席風(fēng)險官及風(fēng)險與合規(guī)管理委員會，風(fēng)控、合規(guī)、審計等 內(nèi)控部門，各職能部門、業(yè)務(wù)單元共四個層級。董事會負(fù)責(zé)督促、檢查、評價公司風(fēng)險管理工作，設(shè)風(fēng) 險控制委員會，負(fù)責(zé)制訂公司風(fēng)險管理制度、目標(biāo)和政策， 審議風(fēng)險控制策略、重大風(fēng)險事件的評估報告和重大風(fēng)險控 制解決方案。第六條經(jīng)理層負(fù)責(zé)經(jīng)營管理中各項風(fēng)險管理工作的落 實，公司指定（或任命）一名高級管理人員為首席風(fēng)險官， 負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理工作。首席風(fēng)險官不得兼任或者分管與其 職責(zé)相沖4、突的職務(wù)或者部門。首席風(fēng)險官有權(quán)參加或者列席與其履行職責(zé)相關(guān)的會 議，調(diào)閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息。公司董事及股東不 得違反規(guī)定的程序，直接向首席風(fēng)險官下達(dá)指令或者干涉其 工作。第七條公司設(shè)置獨立的風(fēng)險管理部門，在首席風(fēng)險官領(lǐng) 導(dǎo)下推動全面風(fēng)險管理工作，監(jiān)測、評估、報告公司整體風(fēng) 險水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險管理建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢 查各部門、分支機構(gòu)的風(fēng)險管理工作。公司流動性風(fēng)險管理工作由風(fēng)險管理部門和財務(wù)資金 部門共同負(fù)責(zé)，聲譽風(fēng)險管理工作由公司品牌宣傳管理部門 負(fù)責(zé)。公司為上述部門配備充足的熟悉證券業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理 技能的專業(yè)人員，并提供相應(yīng)的資源支持。公司各部門及分 支機構(gòu)、全體工作人5、員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患時，應(yīng)當(dāng)主動、及時地 向首席風(fēng)險官或風(fēng)險管理部門報告。第八條各部門及分支機構(gòu)根據(jù)職責(zé)范圍設(shè)置合規(guī)風(fēng)控 專兼職崗位，協(xié)助負(fù)責(zé)人履行風(fēng)險管理職責(zé)。各業(yè)務(wù)部門及 分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面了解并在決策中充分考慮與業(yè)務(wù)相 關(guān)的各類風(fēng)險，及時識別、評估、應(yīng)對、報告相關(guān)風(fēng)險，并 承擔(dān)風(fēng)險管理有效性的直接責(zé)任。公司各部門及分支機構(gòu)、子公司在被授予的權(quán)限范圍內(nèi) 開展工作，嚴(yán)禁越權(quán)從事經(jīng)營活動，公司通過制度、流程、 系統(tǒng)等多種方式進(jìn)行有效管理和控制，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營活動受 到制衡和監(jiān)督。第九條公司制定包括風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額 等量化指標(biāo)體系，并通過情景分析、壓力測試等方法計量風(fēng) 險、評估承受能力、6、指導(dǎo)資源配置。風(fēng)險偏好由董事會審批確定，風(fēng)險指標(biāo)經(jīng)公司經(jīng)理層或 其授權(quán)機構(gòu)審批，并逐級分解至各業(yè)務(wù)單元、各部門及分支 機構(gòu)遵照執(zhí)行。第十條公司建立與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險指標(biāo)體系 相適應(yīng)的風(fēng)險管理信息技術(shù)系統(tǒng)，對風(fēng)險進(jìn)行計量、匯總、 預(yù)警和監(jiān)控，逐步實現(xiàn)對同一風(fēng)險類別、同一業(yè)務(wù)、同一客 戶相關(guān)風(fēng)險信息的集中管理，以符合公司整體風(fēng)險管理的需 要。第十一條公司建立健全的壓力測試機制，及時根據(jù)業(yè) 務(wù)發(fā)展情況和市場變化情況，對公司財務(wù)指標(biāo)、凈資本等風(fēng) 控指標(biāo)、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等進(jìn)行壓力測試。第十二條公司全面、系統(tǒng)、持續(xù)地收集和分析可能影 響實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的內(nèi)外部信息，識別公司面臨的風(fēng)險及其7、來 源、特征、形成條件和潛在影響，并按業(yè)務(wù)、部門和風(fēng)險類 型等進(jìn)行分類。第十三條風(fēng)險管理部門根據(jù)風(fēng)險的影響程度和發(fā)生可 能性建立評估標(biāo)準(zhǔn)，釆取定性與定量相結(jié)合的方法，對識別 的風(fēng)險進(jìn)行分析計量并進(jìn)行等級評價或量化排序，確定重點 關(guān)注和優(yōu)先控制的風(fēng)險。風(fēng)險管理部門關(guān)注風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，匯總公司層面的風(fēng)險 總量，審慎評估公司面臨的總體風(fēng)險水平。第十四條公司建立業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)與風(fēng)險管理部 門、財務(wù)部門的協(xié)調(diào)機制，規(guī)范金融工具估值的方法、模型 和流程，確保風(fēng)險計量基礎(chǔ)的科學(xué)性。金融工具的估值及風(fēng) 險計量以風(fēng)險管理部門確認(rèn)的數(shù)值為準(zhǔn)。公司選擇風(fēng)險價值、信用敞口、敏感性分析、壓力測試 等方法或模型來計量和8、評估市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等可量化的 風(fēng)險類型，并釆用有效手段補充所選方法或模型的局限性。風(fēng)險管理部門定期對估值與風(fēng)險計量模型的有效性進(jìn) 行檢驗和評價，確保相關(guān)假設(shè)、參數(shù)、數(shù)據(jù)來源和計量程序 的合理性與可靠性，并根據(jù)檢驗結(jié)果進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。第十五條公司建立逐日盯市等風(fēng)險監(jiān)控機制，準(zhǔn)確計 算、動態(tài)監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)情況，判斷和預(yù)測各類風(fēng)險指標(biāo) 的變化，及時預(yù)警超越各類、各級風(fēng)險限額的情形，明確異 常情況的報告路徑和處理辦法。第十六條公司根據(jù)風(fēng)險評估和預(yù)警結(jié)果，選擇與風(fēng)險 偏好相適應(yīng)的風(fēng)險回避、降低、轉(zhuǎn)移和承受等應(yīng)對策略，建 立合理、有效的資產(chǎn)減值、風(fēng)險對沖、資本補充、規(guī)模調(diào)整、 資產(chǎn)負(fù)債管理等應(yīng)對機制9、。第十七條公司開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)前必須先建章立制，明確 需滿足的條件和公司內(nèi)部審批程序，其風(fēng)險點識別及風(fēng)控措 施有效性應(yīng)經(jīng)風(fēng)險管理部門評估并出具評估報告。公司經(jīng)理層、相關(guān)業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)、風(fēng)險管理部門 充分了解新業(yè)務(wù)的運作模式、估值模型及風(fēng)險管理的基本假 設(shè)、各主要風(fēng)險以及壓力情景下的潛在損失，綜合評估公司 是否有相應(yīng)的人員、系統(tǒng)及資本開展該項業(yè)務(wù)。第十八條針對流動性危機、交易系統(tǒng)事故等重大風(fēng)險 和突發(fā)事件，公司建立風(fēng)險應(yīng)急處置機制，明確應(yīng)急觸發(fā)條 件、風(fēng)險處置的組織體系、措施、方法和程序，并通過壓力 測試、應(yīng)急演練等機制進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。第十九條公司建立分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部 門、經(jīng)理層、董10、事會之間暢通的風(fēng)險信息溝通機制，確保相 關(guān)信息傳遞與反饋的及時、準(zhǔn)確、完整。風(fēng)險管理部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險指標(biāo)超限額時，與業(yè)務(wù)部門及分 支機構(gòu)溝通，了解情況及發(fā)生原因，督促業(yè)務(wù)部門、分支機 構(gòu)釆取措施，在規(guī)定時間內(nèi)有效解決，并向首席風(fēng)險官報告。風(fēng)險管理部門按時向經(jīng)理層提交風(fēng)險管理日報、月報、 年報等定期報告，反映風(fēng)險識別、評估結(jié)果和應(yīng)對方案，確 保經(jīng)理層及時、充分了解公司風(fēng)險狀況。公司每年至少向董事會提交一次定期報告。如發(fā)生影響 公司單項或多項業(yè)務(wù)正常經(jīng)營的重大風(fēng)險情況應(yīng)及時報告。第二十條公司通過內(nèi)控評估、合規(guī)檢查及稽核審計等 手段，定期評估全面風(fēng)險管理體系，并根據(jù)評估結(jié)果改進(jìn)全 面風(fēng)險管理工作，保證風(fēng)險管理制度的貫徹落實。第二十一條本制度未盡事宜，由相關(guān)部門另行制訂管理辦法和流程進(jìn)行規(guī)定。第二十二條本制度授權(quán)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本制度自發(fā)布之日起實施。