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1、高新技術融資擔保有限公司運營管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 部門設置總經理：主持公司的生產經營管理工作；組織實施公司年度經營計劃并分解實施，協調公司各部門關系，保證公司健康高效運作。擔保業務部：負責各項貸款擔保業務及擔保延伸業務的開展，對融資擔保項目進行調查審核論證、控制風險和后期管理等工作。風險管理部：負責公司業務品種的風險管理工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行機構審核并負責組織評審，修訂和完善公司的業務管理制度并貫徹執行，組織公司保后跟蹤管理和追償,建立法務處理機制，承擔公司業務品種的開發。財務2、部：負責公司財務核算和資金管理，建立和健全財務工作流程及各項財務制度，合理控制預算費用，為決策層提供準確財務分析信息依據。綜合管理部：負責公司人事、行政、后勤服務等各項管理工作，建立和健全公司各項管理工作流程及制度并貫徹執行，進行人力資源的合理配置和人員的滿足，組織策劃公司的培訓和各項活動，統籌協調公司內外各種關系，為公司決策層和各部門提供資源支持和保證。內部組織結構圖集團公司 執行董事綜合部其他總經理擔保業務部風險管理部財務部 業務規劃 風險評審 預算管理 人事管理 市場開拓 法務操作 資金管理 行政管理 項目受理 資產評估 報表操作 信息化建設 項目調查 反擔保落實 財務核算 業務核算 過3、程管理 涉險管理財務分析 業務稽核 業務統計崗位職責一、總經理崗位職責1、向執行董事報告工作，且在每個年度終了造具下列各項表冊，呈執行董事認可： 營業報告書；資產負債表；財產目錄；損益表；盈余分配或彌補虧損的提議。2、主持公司的生產經營管理工作；3、組織實施公司年度經營計劃和投資方案；4、擬訂公司內部管理機構設置方案；5、擬訂公司的基本管理制度；6、制定公司的具體規章；7、提請聘任或者解聘除應由執行董事聘任或者解聘以外的一般管理人員；8、提請聘任或者解聘公司一般工作人員；9、執行董事授予的其他職權。二、擔保業務部工作職能1、負責完成公司總經理辦公會議制定的各項業務指標；2、負責對擔保客戶資料的4、搜集工作；3、負責擔保業務的保前調查、保時審查、保后管理工作；4、負責對擔保業務檔案原始資料進行歸檔、整理、歸類、建立、健全擔保客戶資料檔案；5、組織實施擔保市場、行業和相關監管政策的跟蹤分析工作，及時收集、匯總和上報外部市場信息和產品信息，為業務發展規劃和產品開發計劃的制定提供參考和依據；及時、準確、完整的錄入擔保管理系統，編制擔保業務日常統計報表；監督、檢查本部門內部管理、內控制度建設工作；6、負責組織對重點客戶的分析評價；三、擔保業務部經理崗位職責1、對總經理負責，主持本部門全面工作，負責貫徹和執行總經理辦公會議制定的各項制度和工作部署；2、負責機構客戶的市場開拓，發展新客戶，建立并維護5、良好的客戶關系，以保證業務規模的實現；根據總經理辦公會議制定的工作目標，結合實際，分解實施工作計劃和指標；3、負責擔保客戶分析評價工作的組織實施；4、負責擔保業務管理，制定工作方法，改進和提高管理水平；5、對本部門保后管理的落實情況進行檢查、監督，加強擔保業務的風險管理和監測，對檢查過程中發現的問題及時處理，重大事項及時上報；6、負責本部門人員分工及勞動組合，對工作業績進行評估，組織理論和業務學習；7、密切與當地銀行金融機構、行業協會和大客戶的關系，以保證年度業績；8、完成總經理交辦的事項及擔保管理有關的其他工作。B.擔保業務部客戶主管崗位職責1、 對擔保業務部經理負責，完成本部門工作部署；26、 負責保前調查，確認擔保申請人的資格、條件及評價指標；收集整理有關資料；提出調查報告，并對調查內容的真實性負責；3、 負責實施項目承保，協調客戶、銀行和相關部門落實各項工作，制定項目合同，落實完成全部承保流程，整理完善項目檔案資料；4、 負責保后檢查，跟蹤擔保貸款的使用、還款保障、還款意愿、經營方針、重大事件，定期檢查擔保客戶的財務指標、生產經營、反擔保情況，撰寫保后檢查報告；5、 負責保后管理的各項具體工作，監測擔保客戶還款來源、還款記錄、還款意愿及法律責任，對逾期貸款及代償款的催收及各類風險擔保采取補救措施；6、 負責建立擔保客戶資料檔案，對原始資料進行收集、整理，對擔保檔案的真實、合法7、完整和齊全負第一責任，并在規定時間內移交檔案管理人員；7、 及時、準確、完整地錄入擔保管理臺賬、日常統計帳，根據公司業務需求準確、及時、完整提供第一手資料，發現問題，提出對策和建議；8、 完成領導交辦的事項和擔保業務有關的其他工作。C.檔案管理人員工作職責1 對擔保業務部經理負責，完成統計數據，綜合分析工作，及時準確編制、填寫、匯總各項統計報表，對擔保業務質量定期分析，提出改進工作的建議；2 負責向人民銀行、銀監局、擔保協會等業務管理部門及時、準確的報送相關資料；3 負責登記擔保業務臺賬，集中管理合同及業務綜合資料；4 負責擔保檔案資料的審查和管理工作，在收到業務經理移交的擔保檔案后盡快完成8、審查工作，應著重審查業務經理提交檔案的完整性，審查完畢后及時入庫；5 完成本部門的行政性事務，及領導交辦的事項。三、風險管理部工作職責1 對申請擔保企業和項目的報審資料重點從法律角度加以審核；2 對申請擔保企業和項目從整體風險進行評定；3 對申請擔保企業和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見；辦理反擔保抵押手續，審核確定相關合同及法律文本；4 熟悉商業銀行內控制度，信貸決策體系及投資擔保體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業管理相關的法律法規政策；5 熟悉國內企業現狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防范控制管理意識和能力；6 完善風險管理辦法及合理化風險管理相關各項操作規程，業務規程；9、7 跟蹤公司各項業務進展，匯總各類業務的風險情況及發出風險預警；協調部門相關人員和公司相關部門保持業務流程的高速運轉；8 完成公司領導交辦的其他事務。9 根據公司發展狀況，設部門經理，審核專員，法務專員等崗位。風險管理部經理崗位職責1負責研究風險政策,草擬風險政策，設計風險管理崗位的工作指引和運作流程2l+ q3 e/ y2 O8 p2建設風控系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統； # 3合規風險管理：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告；4定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，分析風險來源和影響，提10、供解決方案；四、財務部崗位職責會計崗位職責1.辦理公司財務的計劃、核算、分析考核等工作；2.負責建立健全公司內部的各項財務制度；3.核簽、編制會計憑證，整理保管財務會計檔案；4.公司各項費用收支、成本管理、內部成本計價核算、固定資產帳務管理等工作；5.公司擔保資金的管理和提取風險準備金等工作。出納崗位職責1.按照國家法令和財務制度及現金管理條例的有關規定，對經有關人員審批后的合法的收支憑證，辦理收支手續。2.妥善保管現金和各種有價證券，確保資金的安全和不受損失，不得將公款擅自借與私人或移作他用，不準公款私存、不準白條抵庫，庫存現金不得超過規定限額，庫存現金超過限額發生意外事故，一切損失由責任人11、負責賠償，并應每天盤點庫存現金。3.保管好有關印鑒章、密碼器、空白收據、空白支票及其他有關空白憑證，嚴格按制度規定進行管理，按規定用途使用。4.根據收付原始憑證及時登記銀行存款日記帳和現金日記帳，做到日結日清，帳款相符，不出差錯，每月定期與會計結算五、綜合管理部崗位職責1組織制定行政管理規章制度及督促、檢查制度的貫徹執行；2. 組織、協調公司年會、員工活動、市場類活動及各類會議，負責外聯工作及辦理公司所需各類證照；3. 起草及歸檔公司相關文件；4. 搜集、整理公司內部信息，即使組織編寫公司大事記；5. 管理公司重要資質證件；6. 組織好來客接待和相關外聯工作；7. 主持部門內部的建設工作，建設及維護內部網絡；8. 協調公司內部行政人事等工作；9. 對控制成本的方法提出建議。