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1、企業合格投資者內部審核管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 合格投資者內部審核及相關制度第一章 總則第一條 為了規范公司銷售行為，確保基金和相關產品銷售的適用性，履行合格投資者識別義務，充分提示投資風險。根據中華人民共和國證券投資基金法、私募投資基金監督管理暫行辦法、私募投資基金管理人內部控制指引等法律法規、規范性法律文件及相關監管要求制定本制度。第二條 銷售適用性是指銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的投資者。第三條 公司在實施銷售適用2、性的過程中應當遵循以下指導原則： （一）投資者利益優先原則。當公司利益與投資者的利益發生沖突時，應當優先保障投資者的合法利益。（二）全面性原則。公司應當將銷售適用性作為內部控制的組成部分，將銷售適用性貫穿于基金和相關產品銷售的各個業務環節，對基金產品（或相關產品，下同）和投資者都要了解并做出評價。（三）客觀性原則。公司合規風控部對基金產品和投資者的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產品的重要依據。（四）及時性原則。產品的風險評價和投資者的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。第二章 合格投資者識別第四條 公司應當向合格投資者募集資金，單只私募基金的投資3、者人數累計不得超過證券投資基金法、公司法、合伙企業法等法律規定的特定數量。第五條 公司單一產品的投資者數量不得超過200人。以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算。第六條 投資者轉讓本公司管理的基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數應當符合前款規定。第七條 公司僅對合格投資者進行銷售，合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人： (一） 凈資產不低于1000萬元的單位； (二） 金融資產不低于300萬4、元或者最近三年個人年均收入不低于50萬的個人。前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。 根據相關規定，下列投資者視為合格投資者： (一）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金； （二） 依法設立并在基金業協會備案的投資計劃； (三） 投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員； (四） 中國證監會規定的其他投資者。第八條 公司合規風控部負責合格投資者的識別工作。第九條 在識別合格投資者的過程中，應區別自然人和機構投資者，由投資者填寫風險承受能力調查問卷。第十條 為避免變相突破合格投資者的規定，在合規5、投資者識別環節，業務人員應主動告知任何機構和個人不得以非法拆分轉讓為目的購買私募基金，不得將私募基金份額或其收益權進行拆分轉讓，或從事其他變相突破合格投資者標準行為。同時，在產品設計環節，公司合規風控部應在基金合同約定產品轉讓條件。第十一條 確認投資者為合格投資者之后，應要求投資者簽字承諾其符合合格投資者標準，并承諾其為自己購買私募基金。第十二條 在完成合格投資者確認程序后，募集機構應給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基金合同。第三章 產品風險評價第十三條 對公司產品的風險評價由公司合規風控部負責。第十四條 產品風險評價結果應當作為公司向投資者推介產品的重要依據。6、第十五條 產品風險評價以產品的風險等級來具體反映，產品風險包括以下三個等級：（一）低風險等級；（二）中風險等級；（三）高風險等級。第十六條 產品風險評價應當至少依據以下四個因素：（一）招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；（二）產品的歷史規模和持倉比例；（三）產品的過往業績及產品凈值的歷史波動程度；（四）產品成立以來有無違規行為發生。第十七條 產品風險評價方法以及說明，在公司直銷柜臺接單處、網上直銷系統中，向投資者公開。第十八條 產品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。第四章 投資者調查評價與風險揭示第十九條 公司合規風控部負責對投資者的風險承受能力進行調7、查評價，開展相關業務前，應當執行投資者身份認證程序，核查投資者的合格投資者身份，切實履行反洗錢等法律義務。第二十條 投資者評價應以投資者的風險承受能力類型來具體反映，公司將投資者風險承受能力分為以下三個類型：（一）保守型;（二）穩健型；（三）積極型；第二十一條 公司合規風控部負責公司投資者風險承受能力類型和評價規則的制定。第二十二條 公司合規風控部應當在投資者首次購買公司產品前對投資者的風險承受能力進行調查和評價。第二十三條 投資者放棄接受調查的，在投資者認、申購時要求投資者必須先完成風險測評，投資者拒絕進行風險測評的，銷售人員應拒絕其購買公司產品。第二十四條 公司合規風控部應對已有的客戶信息8、進行分析等方式對投資者的風險承受能力進行調查，并通過當面、信函、短信、網絡向投資者及時反饋評價的結果。第二十五條 對投資者進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到投資者的以下情況：（一）投資者基本信息，其中個人投資者基本信息包括身份信息、聯系方式等信息；機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯系方式等信息；（二）財務狀況，其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機構投資者財務狀況包括凈資產狀況等信息；（三）投資知識，包括金融法律法規、投資市場和產品情況、對私募基金風險的了解程度、參加專業培訓情況等信息；（四）投資經驗，包括投9、資期限、實際投資產品類型、投資金融產品的數量、參與投資的金融市場情況等；（五）風險偏好，包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現波動時的焦慮狀態等。第二十六條 公司合規風控部應當制定統一的問卷格式，同時應當在問卷的顯著位置提示投資者在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產品風險的匹配情況，并予以確認。第二十七條 公司暫采取線下書面調查的形式或電話錄音的形式進行投資者風險承受能力調查，如業務需要通過互聯網媒介在線向投資者推介基金的，相關程序另行規定。第二十八條 公司調查和評價投資者的風險承受能力的方法及其說明應當在測試環節公開。第二十九條 公司合規風控部應當定期或不定期地提示10、投資者重新接受風險承受能力調查，其中每年在年度對賬單中提示投資者重新接受風險承受能力調查，在客戶服務的日常工作中對所接觸客戶進行不定期提示；過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。原則上，投資者的評估結果有效期最長不得超過3年，逾期需重新強制進行投資者風險評估。投資者主動申請對自身風險承擔能力進行重新評估時，相關部門應予以配合。第三十條 公司基金和相關產品與投資者的匹配規則如下：產品評級保守型穩健型積極型低風險匹配匹配匹配中風險匹配匹配高風險匹配第三十一條 當投資者主動購買不匹配產品時，相關營銷人員應進行提示，并要求投資者對投資者意愿聲明簽字確認，相關材料交于公司合規風控部歸檔。第五章 銷售適用性11、的實施保障第三十二條 公司合規風控部負責通過內部審計檢查銷售適用性在基金銷售各個業務環節的實施情況。第三十三條 公司合規風控部負責組織就銷售適用性的要求對基金銷售人員實行專題培訓。第三十四條 公司合規風控部負責制定基金產品和投資者匹配的方法，匹配方法至少應當在基金產品的風險等級和投資者的風險承受能力類型之間建立合理的對應關系。第三十五條 公司合規風控部應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業務相關的資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。第三十六條 公司合規風控部負責公司的銷售募集機構選擇。在選擇時，為確保銷售適用性的貫徹實施，應當對銷售募集機構進行審慎調查。銷售募集機構12、遴選制度另行制定。第六章 附則第三十七條 本制度公司合規風控部負責制定、修訂與解釋。本制度未盡事宜，按相關法律法規執行。第三十八條 本制度自公司董事會批準之日起生效并實施。附件1：風險承受能力調查問卷（自然人）附件2：風險承受能力調查問卷（機構） 公司 2016年10月12日附件1：風險承受能力調查問卷（自然人）客戶姓名： 證件號碼：尊敬的客戶：您好！為了給您提供更優質的服務，請您花費幾分鐘的時間，如實填寫以下調查問卷，本表可協助評估您對私募基金及投資目標相關風險的態度，確定您對投資風險的適應力，進而為您挑選更適合投資的產品。衷心感謝您對深圳盈富通投資管理有限公司的支持與信任。重要提示：1、請13、投資者認真閱讀問卷內容，了解評分規則，并確認所填寫內容表達真實。2、本公司根據投資者的風險承受能力等級，對投資者的投資行為作出是否匹配的檢查和提示。本次調查結果不構成對投資者的投資建議，或對投資者的投資決策形成實質影響3、投資有風險，可能導致投資者產生虧損，請投資者在購買過程中注意根據調查結果核對自己的風險承受能力和基金產品風險匹配情況。無論投資者是否根據調查結果進行投資，均屬投資者的獨立行為，相應的風險亦由投資者獨立承擔。4、本問卷共設計了10道問題，每題5個備選答案，得分依次為2、4、6、8、10。投資人得分越高，說明投資者的風險承受能力越強。首先，請投資者確定是否為合格投資者：是，否如選14、擇是，請您確認符合以下哪種條件：o 金融資產不低于300 萬元（金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等）o 最近三年個人年均收入不低于50 萬元o 投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業人員測試題目（所有題目均為單選，請在選定答案上打“”）1.您目前的個人及家庭財務狀況屬于以下哪一種：( )A、有較大數額未到期負債（2 分）B、收入和支出相抵（4 分）C、有一定積蓄（6 分）D、有較為豐厚的積蓄并有一定的投資（8 分）E、比較富裕且有相當的投資（10 分）2.您個人目前已經或者準備投資的基金金額占您或者家庭所擁有總資產的比重是15、多少：（備注：總資產包括存款、證券投資、房地產及實業等）( )A、80-100%（2 分）B、50-80%（4 分）C、20-50%（6 分）D、10-20%（8 分）E、0-10%（10 分）3.您的年收入是多少：( )A、20萬元以下（2 分）B、20萬元至50萬元（4 分）C、50萬元至150萬元（6 分）D、150萬元至500萬元（8 分）E、500萬元以上（10 分）4.您計劃中的投資期限是多長：( )A、少于1年（2 分）B、1-2年（4 分）C、2-3 年（6分）D、3-5 年（8分）E、5 年以上（10 分）5.您是否有過基金專戶、券商理財計劃、信托計劃等產品的投資經歷，如有投16、資時間是多長：( )A、沒有（2 分）B、有，但是少于1 年（4 分）C、有，在13 年之間（6 分）D、有，在35 年之間（8 分）E、有，長于5 年（10 分）6.您投資基金專戶、券商理財計劃、信托計劃等產品主要用于什么目的：( )A、平時生活保障，賺點補貼家用（2 分）B、養老（4 分）C、子女教育（6 分）D、資產增值（8 分）E、家庭富裕（10 分）7.您希望獲得的年收益率是多少：( )A、相當于儲蓄存款收益率（2 分）B、相當于通貨膨脹率（4 分）C、高于通貨膨脹率，只要保值并略有增值即可（6 分）D、接近或相當于股票市場平均收益率（8 分）E、大大超過股票市場平均收益率（10 分17、）8.以下幾種投資模式，您更偏好哪種模式：( )A、收益只有5%，但不虧損（2 分）B、收益15%，但可能虧損5%（4 分）C、收益是30%，但可能虧損15%（6 分）D、收益50%，但可能虧損30%（8 分）E、收益100%，但可能虧損60%（10 分）9.如果您的股票型基金投資暫時虧損了30，你怎么辦：( )A、無法承受風險，準備贖回或賣掉（2 分）B、3 個月到6 個月內如果還是虧損30，就準備贖回或賣掉（4 分）C、1 年之內還是虧損30，就準備贖回或賣掉（6 分）D、23 年之內都可以持有，等待機會（8 分）E、沒關系，可以長期持有，等待機會（10 分）10.您的家人或朋友認為您在投18、資中是什么樣的風險承擔者：( )A、無法承受風險（2 分）B、雖然厭惡風險但愿意承擔一些風險（4 分）C、在深思熟慮后愿意承擔一定的風險（6 分）D、敢冒風險，比較激進（8 分）E、愛好風險，相當激進（10 分） 投資者（客戶）得分：分；（并在客戶風險類型處打“”）得分風險類型說 明20-40保守型希望本金安全，能接受較小的價格波動；愿意嘗試得到大于定期存款的回報并承擔較小風險，希望投資本金不因通貨膨脹而貶值。41-60穩健型能接受適中的價格波動；能承受較高的投資風險；偏好投資兼具成長性及收益性的產品。61-100積極型資產市值波動比較大，可能會低于原始投資本金；能承擔全部收益包括本金可能損失19、的風險，預期收益率較高；偏好投資高成長性的產品或投機性產品，希望投資較快的增長，盡可能獲得最高回報。本人接受調查問卷的結果：_。本人放棄調查，愿意接受將風險承受能力設為最低風險級別-保守型。客戶聲明：1、本人愿意接受此問卷的調查方法，并已如實回答；2、如本人所選擇的基金產品風險等級超過本人的風險承受等級時，本人確認此投資行為為本人意愿行為，自愿承擔此投資的風險。客戶或授權代理人簽名：日期：附件2：風險承受能力調查問卷（機構）客戶名稱：證件號碼：尊敬的客戶：您好！為了給您提供更優質的服務，請您花費幾分鐘的時間，如實填寫以下調查問卷，本表可協助評估您對私募基金及投資目標相關風險的態度，確定您對投資20、風險的適應力，進而為您挑選更適合投資的產品。衷心感謝您對深圳盈富通投資管理有限公司的支持與信任。重要提示：1、請投資者認真閱讀問卷內容，了解評分規則，并確認所填寫內容表達真實。2、本公司根據投資者的風險承受能力等級，對投資者的投資行為作出是否匹配的檢查和提示。本次調查結果不構成對投資者的投資建議，或對投資者的投資決策形成實質影響3、投資有風險，可能導致投資者產生虧損，請投資者在購買過程中注意根據調查結果核對自己的風險承受能力和基金產品風險匹配情況。無論投資者是否根據調查結果進行投資，均屬投資者的獨立行為，相應的風險亦由投資者獨立承擔。4、本問卷共設計了10道問題，每題5個備選答案，得分依次為221、4、6、8、10。投資人得分越高，說明投資者的風險承受能力越強。首先，請投資者確定是否為合格投資者：是，否如選擇是，請您確認符合以下哪種條件：o 凈資產不低于1000 萬元的單位o 社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金o 依法設立并在基金業協會備案的投資計劃o 投資于所管理私募基金的私募基金管理人測試題目（所有題目均為單選，請在選定答案上打“”）1.貴機構的凈資產為：( )A、5000萬元以下（2 分）B、5000萬元（含）至1億元（4 分）C、1億元（含）至10億元（6 分）D、10億元（含）至50億元（8 分）E、50億元（含）以上（10 分）2. 貴機構面臨的現金流22、壓力如何？（）A、現金流短期壓力很大，有可能需要隨時將投資變現彌補現金流（2 分）B、現金流短期有一定壓力，需要流動性較高的投資 （4 分）C、現金流長期有一定壓力，需要一定的投資收益彌補現金流（6 分）D、現金流長期較充裕，短期內不會有壓力，長期壓力較小（8 分）E、現金流長期充裕，幾乎沒有壓力（10 分）3.貴機構資產負債率情況：( )A、資產負債率90%以上（2 分）B、資產負債率60%90%（4 分）C、資產負債率30%60%（6 分）D、資產負債率10%30%（8 分）E、資產負債率010%（10 分）4.貴機構在過去的投資中，投資期限一般多長：( )A、少于1年（2 分）B、1-223、年（4 分）C、2-3 年（6分）D、3-5 年（8分）E、5 年以上（10 分）5. 在過去兩年中，貴機構投資金額占比較高的產品類型是：( )A、風險較低、流動性較好的現金管理產品（2 分）B、風險中低的債券類產品（4 分）C、風險中低的類固定收益類產品（如信托等）（6 分）D、風險中高的由專業資產管理人管理的產品（如證券投資基金等）（8 分）E、風險較高的投資產品（如私募股權投資基金等）（10 分）6.下面哪一種表述最符合貴機構對今后三年投資表現的態度：( )A、期望獲得較大收益（2 分）B、期望至少能略有回報（4 分）C、難以容忍任何虧損（6 分）D、能承受適度虧損（8 分）E、不介意虧24、損（10 分）7.貴機構目前的投資規模是：( )A、500萬元以下（2 分）B、500萬元到1000萬元（4 分）C、1000萬元到5000萬元（6 分）D、5000萬元到1億元（8 分）E、1億元以上（10 分）8.在未來五年內，貴司預期主營業務收入會有何變化：( )A、顯著下降（2 分）B、可能會有所下降（4 分）C、保持不變（6 分）D、有一定增長（8 分）E、顯著增長（10 分）9.如果貴機構的一筆投資在6 至9 個月內市值下降了20%，貴機構處置方式為：( )A、全部賣掉該類資產（2 分）B、賣掉大部分該類資產（4 分）C、賣掉少量該類資產（6 分）D、保留現有資產不動（8 分）E、25、購買更多的同類資產（10 分）10.貴機構進行私募基金投資的目的是：( )A、保證公司長期資金的保值增值（2 分）B、現金管理的需要（4 分）C、提高暫時閑置資金的使用效率（6 分）D、多元化戰略的需要（8 分）E、開拓主營業務以外的盈利來源（10 分） 投資者（客戶）得分：分；（并在客戶風險類型處打“”）得分風險類型說 明20-40保守型希望本金安全，能接受較小的價格波動；愿意嘗試得到大于定期存款的回報并承擔較小風險，希望投資本金不因通貨膨脹而貶值。41-60穩健型能接受適中的價格波動；能承受較高的投資風險；偏好投資兼具成長性及收益性的產品。61-100積極型資產市值波動比較大，可能會低于原始投資本金；能承擔全部收益包括本金可能損失的風險，預期收益率較高；偏好投資高成長性的產品或投機性產品，希望投資較快的增長，盡可能獲得最高回報。本人接受調查問卷的結果：_。本人放棄調查，愿意接受將風險承受能力設為最低風險級別-保守型。客戶聲明：1、本機構愿意接受此問卷的調查方法，并已如實回答；2、如本機構所選擇的基金產品風險等級超過本機構的風險承受等級時，本機構確認此投資行為為本機構意愿行為，自愿承擔此投資的風險。 客戶蓋章：日期：