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1、證券公司融資融券投資者教育專項(xiàng)工作管理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): 證券股份有限公司融資融券投資者教育專項(xiàng)工作制度第一章 總 則第一條 為了進(jìn)一步完善公司投資者教育工作，切實(shí)保護(hù)融資融券客戶合法權(quán)益，促進(jìn)公司融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育、強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管有關(guān)工作的通知、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引及證券投資者教育工作制度等法規(guī)制訂本制度。第二條 公司按照法規(guī)的規(guī)定、證監(jiān)會(huì)（包括其派出地方機(jī)構(gòu)）的要求，履行融資融券投資者教2、育義務(wù)，加強(qiáng)融資融券投資者教育專項(xiàng)工作，使該項(xiàng)工作制度化、常態(tài)化。第三條 融資融券投資者教育專項(xiàng)工作納入公司投資者教育工作體系，遵循“強(qiáng)化制度、注重實(shí)效、加強(qiáng)合作”的原則。融資融券投資者教育專項(xiàng)工作應(yīng)與日常業(yè)務(wù)流程結(jié)合，與客戶服務(wù)工作結(jié)合，與營(yíng)銷活動(dòng)結(jié)合；堅(jiān)持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合；公司鼓勵(lì)融資融券投資者教育工作在內(nèi)容、形式等方面的創(chuàng)新。第二章 組織保障第四條 在公司既定的投資者教育工作小組（參見(jiàn)證券有限責(zé)任公司投資者教育工作制度）基礎(chǔ)上，增加信用交易部、零售業(yè)務(wù)服務(wù)部為融資融券投資者教育專項(xiàng)工作小組成員，增加審薦人作為融資融券投資者教育專項(xiàng)工作的計(jì)劃者、實(shí)施者及聯(lián)3、系人。第五條 融資融券投資者教育專項(xiàng)工作小組負(fù)責(zé)融資融券投資者教育專項(xiàng)工作全面推進(jìn)。工作小組由零售業(yè)務(wù)服務(wù)部、信用交易部、人力資源部和法律合規(guī)部等部門(mén)指定人員及營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人組成。融資融券客戶審薦人作為營(yíng)業(yè)部融資融券投資者教育專項(xiàng)工作的計(jì)劃者、實(shí)施人和聯(lián)系人。第六條 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人是該營(yíng)業(yè)部融資融券投資者教育專項(xiàng)工作第一責(zé)任人，審薦人為營(yíng)業(yè)部融資融券投資者教育專項(xiàng)工作計(jì)劃者、實(shí)施人和聯(lián)系人，負(fù)責(zé)投資者教育工作信息上傳下達(dá)，負(fù)責(zé)投資者教育的具體工作。營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)（或職責(zé)相當(dāng)崗位人員）配合審薦人做好融資融券客戶服務(wù)工作。第三章 融資融券投資者教育專項(xiàng)工作內(nèi)容及形式第七條 融資融券投資者教育專項(xiàng)工作應(yīng)4、遵循時(shí)效性、實(shí)用性的原則，應(yīng)把融資融券投資者教育專項(xiàng)工作與日常的常規(guī)投資者教育工作結(jié)合起來(lái)，做到重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合，細(xì)心規(guī)劃、精心設(shè)計(jì)，切實(shí)做到引導(dǎo)融資融券客戶樹(shù)立理性投資的理念。第八條 按照相關(guān)制度規(guī)定，融資融券投資者教育專項(xiàng)工作要注重制度建設(shè)，明確融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)展資格主體即融資融券業(yè)務(wù)審薦人的投資者教育職責(zé)。第九條 在開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)前必須制定融資融券客戶風(fēng)險(xiǎn)教育詳細(xì)方案，明確內(nèi)容、形式、開(kāi)展頻度、責(zé)任人、考核方式，以確保融資融券投資者教育專項(xiàng)工作落到實(shí)處。第十條 融資融券投資者教育專項(xiàng)工作內(nèi)容主要包括但不限于以下內(nèi)容：（一）、融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)管理辦法及相關(guān)法律法規(guī)等；（二）、5、本公司的融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則、流程及合同條款；（三）、向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn)：因投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)；投資者交易權(quán)限可能因監(jiān)管需要而受到限制的市場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)；因?qū)⑿庞觅~戶出借給他人使用，可能帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)；因遺失信用賬戶卡、身份證件和交易密碼，可能帶來(lái)資產(chǎn)被盜賣的風(fēng)險(xiǎn)等；（四）、融資融券業(yè)務(wù)公告、公示以及通知送達(dá)的方式和途徑；（五）、客戶對(duì)賬、投訴受理的方式和途徑；（六）、投資者信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性的必要性與意義，保密意識(shí)重要性；（七）、軟件的安裝及操作；（八）、解答投資者提出的相關(guān)問(wèn)題。第十一條 進(jìn)行融資融券投資者教育專項(xiàng)工作可6、采用以下形式：（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)及營(yíng)業(yè)部網(wǎng)站上開(kāi)辟投資者教育園地；（二）利用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所股民學(xué)校集中授課；（三）利用融資融券交易委托系統(tǒng)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息提示；（四）利用短信、郵件等發(fā)送信息；（五）設(shè)立咨詢及投訴電話；（六）舉辦各種投資類報(bào)告會(huì)或培訓(xùn)會(huì)；（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)制作與張貼警示性標(biāo)語(yǔ)、宣傳畫(huà)；（八）設(shè)計(jì)制作投資者教育手冊(cè)，產(chǎn)品推薦資料；（九）與監(jiān)管單位、協(xié)會(huì)、媒體合作開(kāi)展投資者教育活動(dòng)等。第十二條 加強(qiáng)融資融券投資者教育采取形式多樣措施的同時(shí)，應(yīng)突出投資者教育工作特點(diǎn)。（一）融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)展初期，加大融資融券投資者教育專項(xiàng)工作的覆蓋面。營(yíng)業(yè)部及信用交易部通過(guò)集中培訓(xùn)、視頻培訓(xùn)、互動(dòng)交流等手段7、，對(duì)重要的融資融券客戶進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn)，使其熟知融資融券業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)及相關(guān)業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)規(guī)則，充分了解該項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，使這些投資者成為潛在的培訓(xùn)師，成為該類投資者信賴的“傳幫帶”。（二）注重實(shí)效，深入了解融資融券客戶需求，充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)。（三）加強(qiáng)與媒體合作，利用公司營(yíng)業(yè)部、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等渠道普及融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)，加強(qiáng)投資者教育：1、加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)三大報(bào)和湖南地區(qū)媒體合作，在其刊物上發(fā)表介紹融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)文章；2、在公司網(wǎng)站W(wǎng)WW.FOUNDERSC.COM開(kāi)辟“融資融券”專欄，介紹融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)，對(duì)于特殊要求的客戶通過(guò)電子郵件等方式，將宣傳資料送達(dá)客戶，讓客戶了解融資融券業(yè)務(wù)8、知識(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程；3、通過(guò)公司營(yíng)業(yè)部向客戶散發(fā)各種宣傳資料。印發(fā)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)宣傳手冊(cè)，包括：相關(guān)法律法規(guī)、客戶申請(qǐng)開(kāi)通融資融券交易賬戶的條件、手續(xù)、需提供的資料、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)知識(shí)。印發(fā)公司的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和流程宣傳手冊(cè)；4、在公司營(yíng)業(yè)部的投資者園地內(nèi)開(kāi)辟 “融資融券”欄目，張貼統(tǒng)一制作的宣傳畫(huà)等資料；5、公司營(yíng)業(yè)部接受“融資融券”業(yè)務(wù)咨詢，負(fù)責(zé)向客戶宣傳、解答相關(guān)問(wèn)題。（四）細(xì)化業(yè)務(wù)流程及客戶服務(wù)流程，把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)開(kāi)展及客戶服務(wù)流程中：1、融資融券投資者教育專項(xiàng)工作及風(fēng)險(xiǎn)揭示要嵌入業(yè)務(wù)操作流程中。在客戶提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，須參加風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知測(cè)評(píng)，對(duì)測(cè)評(píng)結(jié)果簽字確認(rèn)9、；在融資融券客戶開(kāi)戶時(shí)，審薦人必須采用面對(duì)面方式，向客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)的基本條件、公司相關(guān)的業(yè)務(wù)制度、規(guī)定，以書(shū)面方式向客戶揭示融資融券交易存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，并向客戶講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及合同條款。2、營(yíng)業(yè)部在進(jìn)行投資者教育及風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，要進(jìn)行錄音、錄像，并按照證券股份有限公司融資融券客戶服務(wù)制度的要求進(jìn)行留痕。3、客戶服務(wù)流程中，要求客服人員及時(shí)提供投資建議和風(fēng)險(xiǎn)揭示；定期保持與客戶的溝通，了解客戶動(dòng)態(tài)；建立客戶回訪制度等。4、營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展豐富多彩、喜聞樂(lè)見(jiàn)的投資者教育工作的同時(shí)，認(rèn)真做好各個(gè)投資者接觸點(diǎn)信息傳遞的合規(guī)性，要確保及時(shí)、準(zhǔn)確地送達(dá)提示性、警示性內(nèi)容。（五）引導(dǎo)潛在客戶參與模擬交10、易。客戶在進(jìn)行模擬交易中，引導(dǎo)其了解業(yè)務(wù)規(guī)則，熟悉業(yè)務(wù)流程及交易規(guī)則，提升交易技巧以及識(shí)別交易風(fēng)險(xiǎn)的能力。（六）建立分級(jí)服務(wù)制度和流程，在征信基礎(chǔ)上確定客戶不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別并揭示不同內(nèi)容：1、分級(jí)別定期向客戶信箱發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；2、分級(jí)別為融資融券客戶配備專門(mén)投資顧問(wèn)，實(shí)現(xiàn)真正一對(duì)一服務(wù)；3、開(kāi)發(fā)不同級(jí)別短信產(chǎn)品，建立融資融券客戶短信群庫(kù)；4、豐富交易終端，強(qiáng)化交易系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒功能；5、提供不同的資訊服務(wù)。（七）調(diào)整投資者教育各渠道的內(nèi)容，重點(diǎn)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的揭示。調(diào)整營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳畫(huà)、投資者教育園地、網(wǎng)站投資者教育專欄、短信、郵件等渠道內(nèi)容，階段性重點(diǎn)突出融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及風(fēng)險(xiǎn)揭示。（八11、）積極組織公司及營(yíng)業(yè)部融資融券相關(guān)業(yè)務(wù)人員參加證券業(yè)協(xié)會(huì)、交易所等組織的各項(xiàng)融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保其掌握融資融券相關(guān)知識(shí)、規(guī)則和制度，更好地服務(wù)融資融券客戶。第十三條 客戶必須經(jīng)過(guò)融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知測(cè)評(píng)后，方可參與融資融券業(yè)務(wù)。（一）由信用交易部建立題庫(kù)，并根據(jù)實(shí)際情況定期或不定期更新；（二）個(gè)人客戶本人及機(jī)構(gòu)客戶的代理人、證券投資管理團(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)人或負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)下單人員應(yīng)當(dāng)親自參加測(cè)試，不得由他人替代。（三）審薦人不得兼任融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試監(jiān)考人員與閱卷人員。客戶測(cè)試成績(jī)需經(jīng)客戶本人、監(jiān)考人、閱卷人（監(jiān)考人和閱卷人不能為同一個(gè)人）、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)（包括簽署日期）。第四12、章 檢查、考核及責(zé)任追究第十四條 公司對(duì)融資融券投資者教育專項(xiàng)工作實(shí)行逐級(jí)問(wèn)責(zé)的責(zé)任追究制度，融資融券投資者教育專項(xiàng)工作考核遵循客觀、公正、可量化的原則。第十五條 營(yíng)業(yè)部須將融資融券投資者教育專項(xiàng)工作列入營(yíng)業(yè)部整體考核指標(biāo)，資融券投資者教育專項(xiàng)工作納入各營(yíng)業(yè)部的績(jī)效考核指標(biāo)。考核權(quán)重在年初制定各營(yíng)業(yè)部考核時(shí)由零售業(yè)務(wù)服務(wù)部提交至考核指標(biāo)制定小組。第十六條 營(yíng)業(yè)部融資融券投資者教育專項(xiàng)工作列入第一責(zé)任人及審薦人的個(gè)人考核指標(biāo)。第十七條 由信用交易部、零售業(yè)務(wù)服務(wù)部對(duì)營(yíng)業(yè)部融資融券投資者教育專項(xiàng)工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查，對(duì)不符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)及公司要求的，責(zé)令要求整改，并追究各營(yíng)業(yè)部及相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第十八條 營(yíng)業(yè)部未按要求開(kāi)展融資融券投資者教育專項(xiàng)工作，或者對(duì)融資融券投資者教育專項(xiàng)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、違規(guī)行為等隱瞞不報(bào)，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)勒令整改、警示、通報(bào)批評(píng)等監(jiān)管措施的，公司將嚴(yán)肅追究相關(guān)營(yíng)業(yè)部責(zé)任人員的責(zé)任，根據(jù)嚴(yán)重程度給予批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)；對(duì)因?yàn)樵擁?xiàng)工作不到位，扣公司評(píng)級(jí)分的，采取相關(guān)責(zé)任人調(diào)離工作崗位等處理措施。第五章 附 則第十九條 本制度解釋權(quán)歸零售業(yè)務(wù)服務(wù)部。第二十條 本制度從發(fā)布之日起實(shí)施。