海外金融產品信息及行情數據聚合平臺商業計劃書.pptx
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上傳人:職z****i
編號:1135934
2024-09-08
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1、XX金融商業計劃書中國第一家海外金融產品信息和行情數據聚合平臺深圳市XX科技有限公司XX年8月我們的投資亮點巨大的目標市場,中國內地私人持有的海外金融資產超過1.3萬億美元廣闊的未來增長空間,預測3年內大陸居民持有的海外金融財富將超過4萬億美元。中國開放的國策,鼓勵境內居民購匯并開展境外資本投資的政策性的風口即將到來。XX金融是第一家專注于海外投資理財的互聯網金融平臺,具有先發優勢(first mover advantage)。產品直擊用戶“痛點”,將線下移到線上,為用戶提供更便捷、更快速、更透明的金融投資產品資訊。目標客戶是中國日益增長的富裕階層,具有超強的變現能力。顛覆性的智能化互聯網平臺2、,為中國境內居民的海外金融資產配置提供最優解決方案,直接體現在具有更多的投資選擇、更高的投資收益、更低的費用。創始團隊具有多領域的金融專長、深厚的資本運營經驗、廣泛的人脈、強有力的執行能力、諳熟的中港文化。我們面對的傳統線下市場據BCG2014全球財富報告統計,截至2013年,中國內地私人持有的離岸金融財富1.30萬億美元,香港為第一目的地,占比接近三成。人在境內,錢在境外,中間的鏈接依賴極有限的方式:一、人的低頻次出境親身辦理;二、借助國內和國外的理財經理電話和面談;三、部分網絡信息可查詢痛點:貝恩XX年中國私人財富報告調查顯示,中國高凈值人士對線下傳統境外理財的首要三個痛點是,對投資標的和3、產品本身的風險仍存有顧慮、對投資管理機構的能力和資質仍存有顧慮、以及如何尋找合適的投資機會我們的商業模式XX金融是中國唯一一家專注于海外金融產品信息和行情數據的移動端聚合平臺。用戶通過XX金融移動端平臺線上一站式查詢、迅速搜索到海外主要金融市場(初期主要為香港)的投資產品信息和行情,并有針對性就其風險、收益、投資條款等做出智能化對比,從而得到最優化的海外資產配置方案。用戶海外投資理財產品中國大陸個人投資者(中產及高凈值人士)香港個人投資者(中產及高凈值人士)海外華人投資者(高凈值人士)銀行理財產品保險、投連險產品股票、貨幣掛鉤和結構性產品基金類產品垂直門戶+比價+社區互動智能化資產配置固定收益4、類產品移動端APP/WebPC 端我們的創始人 先生 聯合創始人、首席執行官(Chief Executive Officer)XX先生在香港從事資本運作、資產管理、股權投資、戰略咨詢十余年,具有豐富的資本市場經驗和人脈。徐先生曾任職香港龍僑金融投資集團投資部總經理,負責集團旗下多家上市公司的資本運作和集團自有資金的直接投資業務。龍僑集團是香港資本市場另類投資領域的領導者之一,徐先生先后負責了集團對多家上市公司的收購、重組、運營,已完成投資的企業價值超過30億美元,另外,徐先生管理集團自有資金對外直接投資和股權基金運作,管理資金規模超過5億美元,多個被投資企業分別在美國紐交所、英國AIM市場IP5、O。加入龍僑集團之前,徐先生曾就職于美國戰略咨詢公司恩萊特司各特公司,為跨國企業和政府機構提供戰略咨詢服務,服務的客戶包括瑞安房地產、美國金沙、香港利豐、日本三井、上海市政府、香港智荊中心、香港政府等。徐先生獲得了華南理工大學金融學士學位、香港科技大學經濟學碩士學位。先生 聯合創始人、首席運營官Chief Operating Officer 在香港的資產管理機構、私募股權基金工作十多年,在法律合規、財富管理產品的開發、營銷等方面具有深厚經驗。邱先生曾擔任海通證券香港子公司海通國際集團(665.HK)之資產管理風險及合規委員會主席,全面負責集團超過港幣160億AUM的資產管理業務的合規管理事宜,6、并深入、廣泛地參與了多個具有里程碑式的項目,包括協助集團成為中資券商中首家獲得QFII資格,首批在香港推出RQFII公募基金及首個非基金系公司在港推出RQFII交易所買賣基金(上市代號:2811.HK)等。除此之外,邱先生在服務于農銀國際期間,參與集團保薦和承銷的多個港交所主板上市項目,總募集資金超過港元130億元。邱先生亦曾在富邦銀行、大新銀行等任職司庫、財富管理等職位。邱先生獲得了中山大學金融、數學雙學位,香港科技大學經濟學碩士學位。我們的盈利模式廣告收入廣告收入在保持不影響或極小影響用戶體驗、及我們產品推送和比價獨立性的基礎上,考慮為銀行、保險公司、基金公司發布廣告。根據香港貿發局研究,7、銀行及投資行業是香港最大的廣告客戶類別,2013年在流動平臺的廣告開支7500萬港元,相比2012年增長235%。香港財經類APP下載量,只有AAStock超過100萬,東方日報股票超過50萬,經濟通超過10萬。我們的目標用戶不僅包括香港本地用戶,主要還面對大陸富裕用戶,基礎數量更龐大。傭金收入傭金收入對主動發送購買理財產品意向的線上用戶,提供轉介服務,并向理財產品提供方收取協議費用。以保險為例,2014年中國內地訪客在香港購買新保單保費244億港元,以30%傭金比例計,總傭金73億港元。參考香港上市保險中介機構康宏金融(1019.HK),2013年收入10億港元,凈利潤9770萬港元。參考香8、港上市的本地中小券商耀才證券(1428.HK),以類互聯網思維的零傭金、低傭金沖擊香港傳統券商,2014年收入4.1億港元,凈利潤1.66億港元。產品收入產品收入獨立開發金融理財產品,賺取息差收入,但費用比例遠低于傳統金融機構。以香港物業按揭放債人市場為例,2014年新增按揭70億港元,平均利息逾22%。參考香港上市財務公司環球信貸(1669.HK)2013年利息收入1.2億港元,凈利潤4450萬港元。我們的財務預測項目XX年2016年2017年2018年2019年注冊用戶數(人)150,000600,0001,250,0001,900,0002,600,000 -大陸用戶數100,000509、0,0001,000,0001,500,0002,000,000 -香港用戶數50,000100,000200,000300,000400,000 -海外用戶數0050,000100,000200,000收入(美元)05,000,00012,000,00025,000,00045,000,000 -廣告收入100,0001,000,0002,000,0005,000,00010,000,000 -傭金收入500,0002,000,0005,000,00010,000,00015,000,000 -息差收入02,000,0005,000,00010,000,00020,000,000凈利潤100,0002,000,0006,000,00012,000,00025,000,000注:XX年9月初產品正式上線謝謝!聯系人 XX 大陸手機 香港手機 電郵