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1、微金融微金融軟軟件品牌商件品牌商業計業計劃劃書書3.團隊專業團隊專業始終定位微金融行業信息化，已形成專業團隊4.利潤可期利潤可期2015年凈利潤531萬，2016年預計凈利潤800萬，投資回報率較高。目前市場總客戶數近6萬家，未來市場有近20倍成長。2.模式壁壘模式壁壘近8年客戶積累，行業客戶數第一，衍生云平臺形成新的行業壁壘。Investment Highlight1.市場巨大市場巨大2346111市場情況模式產品經營數據發展規劃團隊情況融資需求目 錄15市場情況Market Analysis序號類型市場總家數單家軟件價格 （萬元）軟件市場總量（億）SaaS服務總量（萬元）1小貸9,00052、3.616,2002擔保5,0001049,0003典當5,00051.259,0004融資租賃5,000602736,0005商業保理2,0008014.43,6006金融倉儲200500.95727消費金融505000.59,0008金融集團1,60030043.257,6009農村資金互助20,0000.50.957,20010資產管理8,00053.214,40011p2p2,0005053,60012眾籌200500.5360合計58050104.55166032市場：現有市場規模11 市場：行業信息化程度行業整體信息化程度：30%序號項目2016201820251軟件10452023、6002云服務165002500合計12010205100市場：未來市場規模預測單位：億1序號公司名稱優勢劣勢1杭州盈豐客戶500+，數量相對較 大只有小貸行業的軟件銷售，金融專業人才 不足2大連高科技擁有地方政府資源，如遼 寧省金融辦等無云服務，金融專業人才不足，軟件成熟 度不夠3天津聯怡無客戶量很少，只有100+，只有小貸行業 的軟件銷售4XX客戶數量巨大，1100+為 行業第一；擁有云平臺云平臺的擴張有資金瓶頸1 市場：競爭分析技術核心技術核心 金融對技術的要求較高，利 用技術來輔助管理控風險是趨 勢。政策利好政策利好 支持普惠金融，連續三年 在兩會報告中提及，逐漸規 范。經濟轉型經濟轉4、型 與股市、房市等傳統投資 方式不同，微金融更具活力。社會人民的投資、理財等意識逐漸加強，廣義的征信工作 也逐漸展開。社會發展社會發展STPEPEST分析2模式分析Business Model客戶痛點 12 客戶痛點問題內部管理不規 范從業人員不專 業貸款風險高放貸決策拍腦袋資料真實性不可 知貸款劣變風險不 可知操作風險不可控云端服務軟件服務1 商業模式微金融信息化服務SAAS及定制服務管道化按賬號收費，900/年/賬號標準化產品(平均客單價10w)+定制合同金額的10%左右按次收費，10/次，當前免費按次收費，不同項目收費不同現有5個核查項目，計劃拓展至30 個以上；平均5/次商業模式收入組5、成結構Case by Case價格在數萬元到二十幾萬之間 2015年下半年開始開展的業務2 商業模式收入組成結構(1)輔助決策類收入核查類服務收入軟件產品及服 務管理咨詢服務 收入云平臺服務標準化及定制開 發軟件收入SAAS軟件產品收 入軟件售后服務費 收入1200 1500/天)項目（單位：人民幣萬元）2013年度2014年度2015年度一、營業收入一、營業收入(不含稅收入不含稅收入)364.21582.581,794.34管理咨詢收入0027.1軟件產品收入316.19526.681662.78售后服務收入44.4249.9089.44云平臺服務收入0015.022 商業模式收入組成結構(6、2)產品介紹Product Introduction咨詢咨詢管理管理規劃支撐落地 解決管控痛點 復制管控模式1 咨詢入手減少損耗提高 效率推進經營目標 12 軟 件 落 地86453217消費信貸融資租賃金融倉儲小貸典當擔保保理p2p短信核發法院被執行 人查詢軟件SAAS 服務失信執行人 查詢、客戶分、析模型、3 云端服務跟進、云 平 臺身份證真偽 性查詢企業評價標 準值客戶分析模型技術經驗：韓國國家信息與信用評估集團公司（NICE）合作成立于2002年，韓國最大的征信公司數據：XX微金融行業1100多家客戶近8年的 交易記錄 13 云端服務跟進經營數據Operation Data2014A27、015A2016E2017E2018E總收入（萬元）5321794260049308660銷售成本（萬元）323224營業利潤（萬元）153658凈利潤（萬元）13353180013444070收入增長率177%366%總資產（萬元）9741294凈資產（萬元）6901109注：以上假設數據基于2000萬融資在2016年底前到位。財務數據1項目（單位：人民幣萬元）20152016201720182019一、經營活動產生的現金流量：經營活動現金流入小計1,813.502,853.015,859.858,791.389,666.69經營活動現金流出小計1,860.773,122.576,258.88、68,771.786,500.68經營活動產生的現金流量凈額-47.27-269.56-399.0119.603,166.01二、投資活動產生的現金流量：投資活動產生的現金流量凈額-76.46-1,063.00-10,030.00-5,030.00-30.00三、籌資活動產生的現金流量：2,000.0010,000.0010,000.00四、匯率變動對現金及現金等價物的影響五、現金及現金等價物凈增加額-123.73667.44-429.014,989.603,136.01加：期初現金及現金等價物余額649.37525.641,193.08764.075,753.67六、期末現金及現金等價物余額9、525.641,193.08764.075,753.678,889.68財務數據現金流量表1500300013年 14年 15年 16年付費客戶已超1100家日交易超3萬筆累計交易金額已超5000億累計貸款交易記錄超1億條Growing fast2015年銷售額增長超300%2 經營數據26001800項目（單位：人民幣萬元）2013年度2014年度2015年度一、營業收入一、營業收入(不含稅收入不含稅收入)364.21582.581,794.34管理咨詢收入0027.1軟件產品收入316.19526.681662.78售后服務收入44.4249.9089.44云平臺收入0015.022 經營10、數據收入占比序號銷售方式占比1直銷70%2代理20%3合作伙伴10%2 經營數據銷售方式3 專注取得的成功海南省人民政府金融工作辦公室成都市人民政府金融工作辦公室南充市人民政府金融工作辦公室3 專注取得的成功2 專注取得的成功【證書】【著作權證書】【登記證書】發展規劃Future Story合服務商金融數據XX在未來的發展中，將會實現從微金融軟件服務商到微金融數據服務商的轉變，利用渠道優勢，實現微金融信息的雙向流通。服務商金融信息綜服務商微金融數據服務服務商1 發展戰略獲客、教育、資金、數據、風險微金融軟件2017-2019 數據 風險2009-20152015-2017服務完善強力研發地域擴11、張 已建北京、上海、合肥、昆 明等地域機構 待建西安、成都、深圳等地 域機構 完善培訓、實施、服務部門 提供現場、遠程等24小時服 務形式 中國科技大學所在城市合 肥建立研發中心全國布局2團隊情況Team Members趙圣彪CFO 中國勞工關系學院 5年跨國央企境內外及港股上市公 司財務管理經驗賈望軍CTO 安徽工程大學 10年以上軟件研發和項目管理經驗奚本葉CE0安徽財經大學碩士，北大EMBA 近20年金融行業從業經驗+8的IT經驗團隊謝之振CMO 帶領營銷團隊實現年2-3倍增長 1工 團 隊 情 況42 10年營銷經驗。工3職系人數比例管理職系109%營銷職系2420%技術職系7462%12、行政職系119%合計119100%1 團隊情況人員職系結構表融資計劃Financial Plan退出 投資者于二級市場退 出 公司預計2018年凈 利潤達到4000萬元,市值超過20億元。2016年或2017年完成 新三板上市工作。2019年達到創新層標 準并在2019轉版到創 業板。回購回歸從首都金融控股香 港上市公司回購1 資本運作進程2018-2019201620162016-2017完成股改和上市 前輔導。完成上市公司股改100萬為一個投資單位，2000萬額滿即止資金用途擴建云平臺 12 融 資 需 求融資需求2000萬出讓股權20%E預測公司估值（億元）本輪投資人持有價值預測（億元）本輪投資人收益回 報倍數4016.283.2616.285020.354.0720.357028.495.6928.4910040.78.1440.712048.849.7748.843 2019年投資回報分析