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1、XXXX財富管理中心財富管理中心http:/XX.cn中華區最大專注于房地產金融產品的獨立第三方理財平臺中華區最大專注于房地產金融產品的獨立第三方理財平臺商業計劃書商業計劃書http:/XXhttp:/XX1.1.1.1.第三方理財行業及市場分析第三方理財行業及市場分析第三方理財行業及市場分析第三方理財行業及市場分析2 22 2.產品及盈利產品及盈利產品及盈利產品及盈利模式模式模式模式3 33 3.公司介紹及管理團隊公司介紹及管理團隊公司介紹及管理團隊公司介紹及管理團隊4.4.4.4.財務預測財務預測財務預測財務預測目錄目錄5.5.5.5.發展計劃發展計劃發展計劃發展計劃http:/XXhtt2、p:/XXv本商業計劃書（以下簡稱“計劃書”）屬商業機密，僅為特定投資者參考使用。收到本計劃書后，收件人應即刻確認，并遵守以下的規定：1）若收件人不希望涉足本計劃書所述項目，請按本計劃書中注明的地址盡快將本計劃書完整退回；2）在沒有得到北京嘉富誠國際投資有限公司的書面同意前，收件人不得將本計劃書全部和/或部分地予以復制、傳遞、影印、泄露或散布給他人，否則追究其法律責任；3）收件人應該以對待貴公司的機密資料一樣的態度對待本計劃書所提供的所有機密信息。v本計劃書所包含的信息在制定本商業計劃書時是準確無誤的，適合于未來的投資人以及其金融、法律、稅收顧問參考閱讀。v本計劃書不可當作銷售或購買的報價使用3、。重要提示重要提示http:/XXhttp:/XX一、第三方理財行業及市場分析一、第三方理財行業及市場分析http:/XXhttp:/XX第三方理財的定義第三方理財的定義我們采用國際理財師標準委員會(CFP Board of Standards)的定義：第三方理財是指獨立的中介理財機構，它們不代表銀行、保險等金融機構，站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況，利用客戶的各項財務資源，幫助實現其人生目標的過程。具體來說，就是基于客戶的收入、支出、資產、負債、保險等財務現狀數據和一定的財務假設，綜合考慮客戶的各種財務目標，進行客戶風險偏好的測試和投資組合的調整，基于現金流、資產價值、各項財務指4、標的分析，幫助客戶制定個性化的理財規劃，推薦需要的金融產品，并出具理財報告。http:/XXhttp:/XX中國私人財富增速迅猛的因素p中國家庭持有的私人財富是除日本以外的亞太地區最龐大的地區，位居世界第四位。用可投資資產做估計，2009年中國私人財富約為5.6萬億美元。自2003年至2009年，中國總私人財富的平均年復合增長率為24.8%，而其他亞太地區的私人財富的平均年復合增長率僅為12.5%。2008年，在世界私人財富擁有量下降11.7%的大背景下，中國私人財富卻增長了8.3%！中國私人財富增速迅猛中國私人財富增速迅猛整體經濟的高速增長整體經濟的高速增長中國是世界上發展最快的經濟體，自25、003年-2009年，中國GDP年均增長率為10.5%。這是私人財富快速增長的基礎推動力。城市化進程及收入增長城市化進程及收入增長2003年，中國的城市人口比例為40.5%，到2009年增長到46.7%；城市人口人收入年復合增長率為13.1%，而一部分人增長更迅速。私營經濟的蓬勃發展私營經濟的蓬勃發展私營經濟在中國經濟體中日益重要，1998年，中國私營經濟占總經濟的50.4%，2009年提高至60%。富人群體中有70%是受益于私營經濟的發展。http:/XXhttp:/XX中國高凈資產人群不斷涌現中國高凈資產人群不斷涌現p據統計，2003年至2009年，中國高凈值人群年平均復合增長率為21.56、%；p中國高凈值2009年中國高凈值人群數量位居世界第四；p2010年2月，中國的億萬富翁數量僅次于美國，位居世界第二！p高凈值個人的定義：擁有可供投資的資產（包括現金、抵押、股票、債券和其他金融資產，不包括主要居住的房產）超過100萬美元的人士；p對高凈值個人的劃分會隨著不同的金融機構的劃分標準而有所不同；http:/XXhttp:/XX富有階層的收入分割不同收入階層人群占金融投資的比例 高收入高收入66.4%66.4%低收入低收入1.3%1.3%中等收入中等收入2.3%2.3%前所未有的投資熱忱前所未有的投資熱忱http:/XXhttp:/XXp據有關部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財7、需求調查顯示，74的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41的被調查者表示需要個人理財服務。p據麥肯錫的調查顯示，在過去的6年，中國個人理財市場每年的業務增長率達到18，今后的理財市場將以每年10-20的增長速度突飛猛進。到2010年國內理財市場規模將增長一倍以上，達1.1萬億美元。p目前，75%的中國個人財富現在仍存在銀行，這也為中國財富管理行業的發展提供了潛在空間。個人理財市場有多大？個人理財市場有多大？http:/XXhttp:/XX雖然2009中國金融理財產品投資人調查報告指出，有半數以上（52.1%）的人傾向于自己打理自己的資產，63%的人選擇自己對自己的投資進行決策，但這不是說明他們8、不需要理財顧問服務，而只說明我國目前還缺乏投資者樂于接受的客觀、公正的理財服務體系。事實上，這份調查報告指出：近60%的人表示希望有一個完全獨立的非金融機構，即“第三方”理財顧問機構，為其量身定做各種理財服務。中國人需要理財顧問嗎？中國人需要理財顧問嗎？http:/XXhttp:/XXp中國獨立第三方理財正處在初期發展階段，主要特點為低市場穿透力、市場分散，客戶理財意識的日益增強、市場需求尚未得以充分滿足。低市場穿透力低市場穿透力據調查，中國個人所擁有的財富中有80%還是由他們自己進行投資管理。獨立第三方理財服務仍處在起步階段，市場穿透力不強，缺少成熟的產品、運營經驗不足和專業人士稀缺。客戶理9、財意識日益增強客戶理財意識日益增強市場上可以供投資者選擇的金融產品日漸增多，而投資者通常沒有經驗和專業技能來控制投資風險。因此，獨立第三方投資理財解決方案的服務需求日益增長。目前市場需求未能充分得到滿足。市場較分散市場較分散中國個人財富管理服務的參與者為銀行、保險公司、對沖基金公司、信托公司和證券公司。市場集中性不強，仍然是一個相對分散的行業。當前第三方理財能滿足市場需求嗎？當前第三方理財能滿足市場需求嗎？http:/XXhttp:/XX第三方理財與金融機構理財相比的優點第三方理財與金融機構理財相比的優點對比事項對比事項金融產品提供商的理財服務金融產品提供商的理財服務第三方公司的理財服務第三方10、公司的理財服務理財服務的獨立性理財服務的獨立性不獨立獨立理財服務的公正性理財服務的公正性服務的目的、服務人員的素質都會影響服務的公正性公正服務的終極目的服務的終極目的具有多目的性，比如配合國家政策進行經濟管理、吸收存款和維持存款量、完成自身產品銷售任務等。具有單一目的性，即其唯一目的是客戶利益最大化。財富配置過程中產財富配置過程中產品的多樣性品的多樣性為客戶進行財富配置時主要考慮自身產品打破行業和某個具體金融機構的限制，最大限度地精選市面上所有金融產品，為客戶財富提供最佳配置方案業務份額和重視程業務份額和重視程度度只是業務的小部分，因而不可能擺在顯著的重要位置構成其業務的主體，容易形成一切為客11、戶為中心的服務模式客戶態度客戶態度如果客戶想在最低風險保證下理財，而對收益多少不敏感，就有可能選擇此類機構的服務。如果客戶想在風險和收益之間尋求一種平衡，或更想獲取較高的收益的話，就更可能選擇此類服務。發展趨勢發展趨勢隨著經濟的增長有較好的發展前景隨著經濟的增長將得到迅猛發展。http:/XXhttp:/XX國內國內貸款貸款21.0%21.0%利用利用外資外資0.9%0.9%企業企業自籌自籌資金資金32.8%32.8%定金定金及預及預收款收款26.3%26.3%個人個人按揭按揭貸款貸款13.7%13.7%其他其他金額金額5.3%5.3%下圖為我國下圖為我國20092009年前三個季度房年前三個12、季度房地產開發企業資金來源分布圖：地產開發企業資金來源分布圖：房地產行業融資渠道單一，絕大部分資金來自銀行，房地產行業的多渠道融資關乎該行業的發展關鍵；2010年，國家對房地產資金投資的控制較緊，房地產企業融資難度加大。房地產行業是資金密集型的行業，一旦獲得充足資金，房地產項目的投資回報率相對較高；目前房地產行業金融產品不斷涌現，日益豐富，如房地產投資基金、信托計劃等。我們是最早進入房地產金融服務業的專業機構之一，對房地產金融行業理解深刻，我們擁有國內房地產投融資平臺中華房地產金融網。為什么要專注于房地產業金融產品？為什么要專注于房地產業金融產品？http:/XXhttp:/XX綜上所述，我們13、可以得出以下結論：綜上所述，我們可以得出以下結論：（1）我國居民收入在迅速增長的同時，收入差距也迅速擴大，從而分化出一個明顯的富有階層；（2）富有階層已經有了明顯的理財需求和理財行為，投資熱情很高；（3）富有階層的理財知識和理財技能非常有限，他們不可能依靠自己做出正確的投資決策，所以他們需要獨立第三方的理財幫助；（4）目前我國的理財服務機構的提供的理財服務過于簡單和片面，不能滿足投資人的需要，也沒有得到他們的信賴；（5）第三方理財市場剛剛起步，但在迅速崛起，整個市場處于初級競爭階段。這正是我們介入這一市場的最好時機；（6）我們對房地產類金融產品有專業的理解和研究，專注于房地產行業的金融產品，有14、力保證投資者的資金安全。市場研究總結市場研究總結http:/XXhttp:/XX二、產品及盈利模式二、產品及盈利模式http:/XXhttp:/XX我們正在建立一支完整的理財服務隊伍，并配備一個大型的金融產品理財網站（http:/XX.cn）。下面我們的業務概念圖：金金金金融融融融產產產產品品品品提提提提供供供供商商商商金金金金融融融融產產產產品品品品投投投投資資資資人人人人簽訂綜合合作協議將產品錄入精選金融產品庫在頁面上進行產品廣告牌宣傳投資人俱樂部會員服務提供綜合理財服務提供投資人俱樂部會員服務代理銷售金融產品配合開發商銷售產品業務模式圖業務模式圖http:/XXhttp:/XX以理財服務15、為中心，提供多方位的專業業務以理財服務為中心，提供多方位的專業業務提供理提供理財方案財方案金融產金融產品銷售品銷售財務顧財務顧問服務問服務投資人投資人俱樂部俱樂部廣告推廣告推薦服務薦服務會議會議&培訓培訓http:/XXhttp:/XX提供量身訂做的理財方案提供量身訂做的理財方案p理財規劃：指定專業的理財師通過一對一與客戶深入溝通，了解客戶財務狀況、歷史投資經驗、風險承受能力以及投資目標，提供個性化的資產配置方案，并且根據經濟和市場環境為客戶提供持續的財務規劃顧問和產品推薦；p資產配置：通過向客戶推薦我們的選擇產品，根據自身的財務狀況和風險承受能力，我們協助客戶完成資產配置。顧客是最終的決策者16、，理財師需要嚴格執行信息披露原則和購買流程原則。當客戶做出決策后，理財師應該確保客戶所購買的產品是在客戶充分了解產品的情況下購買的。客戶直接與金融產品提供商進行購買交易；p市場和產品的分析和更新：我們定期為客戶提供一系列的研究報告、出版物、投資策略方案和相關資訊。對于通過我們購買產品的客戶，我們會定期通過手機短信或者郵件等方式提供投資產品的市場表現。http:/XXhttp:/XX金融產品銷售金融產品銷售代理類產品代理類產品p代理信托公司和資產管理機構發行的房地產類金融產品，如信托、基金份額等。p代理產品的銷售與我們的理財服務咨詢緊密相關。自主研發類產品自主研發類產品理財組合類產品：根據投資人17、不同的家庭狀況、資產狀況、風險承受力，將對各金融品種的投資收益進行測算及配置，研發出適合不同人群的理財組合產品。http:/XXhttp:/XX高端行業會議和理財培訓高端行業會議和理財培訓p基于我們對行業的深入理解和專業認知，我們將定期為有需求的業內人士舉辦行業培訓，使得客戶能夠充分掌握行業相關知識，不斷提高自我能力；p我們也將聯合各相關機構，定期召開相關金融產品發布會議、評選活動，探討最新行業動態，推出“最具創新型產品”，“最具穩定收益型產品”等，共享理財經驗，不斷創新。p針對投資分析能力較差的特點，組織不同類型的培訓活動，聚集人氣，提升投資人對金融產品的鑒別能力http:/XXhttp:/18、XX財務顧問服務財務顧問服務p基于我們對行業的深入理解和專業認知，我們也為房地產開發企業提供專業的企業發展資金解決方案方面的財務顧問服務，幫助企業解決金融財務方面的難題，讓企業突破發展瓶頸，實現跨越式突破發展。http:/XXhttp:/XX投資者俱樂部投資者俱樂部我們將設立投資人俱樂部，為一些長期穩定的投資人或對我們業務有興趣的潛在投資人以及金融產品提供商等相關人士或機構提供俱樂部會員服務：p俱樂部會員可以在第一時間享有到金融電子期刊、金融產品網開設個人專欄、金融產品折扣、在線理財專家的24小時服務等等。p金融產品提供商等投資機構會員可以在第一時間享有到同業情報、有效客戶資料、重點推薦、專欄19、開設、廣告宣傳、在線視頻沙龍的使用等等。http:/XXhttp:/XX廣告推薦廣告推薦p在金融產品網具有一定知名度、客戶群體達到一定規模后，我們就可以接受廣告業務。http:/XXhttp:/XX主要營銷模式主要營銷模式n利用公司現有客戶群擴展業務n利用中華房地產產金融產品網擴展客戶群n以理財顧問業務帶動產品銷售業務n活動講座、混業渠道推廣http:/XXhttp:/XX公司在過去的房地產企業投融資業務、投資銀行業務和融資業務中已經積累了一批客戶，這些客戶大多為機構、個人大戶，其資金實力較為雄厚，且與公司聯系密切。這個客戶群將作為本項目業務擴展的基礎。利用公司現有客戶群擴展業務利用公司現有客20、戶群擴展業務http:/XXhttp:/XX中華房地產金融網 本身具有強大的產品推廣和信息傳遞功能，包括產品信息搜索、產品展示、房地產金融資訊、在線咨詢、會員與廣告服務等。當中華房地產金融產品網的品牌影響力日趨擴大時，部分客戶在獲取在線服務的同時，會產生線下理財服務的需求。線下理財服務使理財服務進入實質性階段，客戶以會員或非會員的形式成為我們理財服務的對象。利用利用“中華房地產金融網中華房地產金融網”擴展客戶群擴展客戶群http:/XXhttp:/XX理財方案解決方案業務是本中心的核心，而理財顧問在理財服務中占有重要的地位。在理財規劃師為客戶進行理財規劃時，在客戶知情且符合客戶利益最大化原則的21、前提下，我們可以將理財服務與產品銷售業務揉合進來，從而使公司各部分業務相互絞合，形成一個整體。以理財顧問業務帶動金融產品銷售業務以理財顧問業務帶動金融產品銷售業務http:/XXhttp:/XX因此作為第三方理財服務公司，我們會定期舉行各類活動講座、以滿足客戶多元化投資需求，同時為金融機構嫁接業務合作橋梁。a）與我們的合作機構定期舉行各類理財講座，知識培訓；b）與相關財經媒體、學院定期舉行各類論壇沙龍、投資報告會等；c）與各大公司、高檔小區、社區舉行理財方面的知識培訓等；d）在電視、報紙、網絡等媒體上進行必要的宣傳。活動講座、混業渠道推廣活動講座、混業渠道推廣http:/XXhttp:/XX四22、公司介紹及管理團隊四、公司介紹及管理團隊http:/XXhttp:/XX我們的目標我們的目標我們的目標：我們的目標：建立一個獨立、客觀、公正、全面的、以客戶為中心、以實現客戶利益最大化為目標的第三方理財服務中心。這個中心將具有如下兩大特征：（1）獨立、客觀、公正、以客戶為中心、以實現客戶利益最大化為目標的第三方理財體系；（2）專注于中國房地產行業，為投資者篩選出優質的房地產金融產品。http:/XXhttp:/XX關于我們關于我們-http:/XXhttp:/XX強大的理財專業團隊強大的理財專業團隊部門名稱部門名稱主要職能主要職能理財研究開發部理財市場研究；理財產品研究開發；財富配置方案制作23、；作為專家組為市場部、理財服務部提供專業支持；其他相關研究。市場部負責理財市場總體策劃；負責聯系金融機構，與其簽訂合約、聯系廣告宣傳合約等，為本中心提供產品源；其他市場開拓事項。第三方理財服務部聯系投資人并簽訂服務協議；按簽訂的服務協議為客戶提供理財服務，包括客戶財務狀況調查與分析、理財培訓與咨詢、根據客戶財務狀況調整財富配置方案、提供售后服務等。網站技術部負責中華房地產金融產品網的開發。網站采編部負責中華房地產金融產品網的采訪與編輯，為客戶提供產品信息與各類金融資訊。http:/XXhttp:/XX公司股東的行業影響力公司股東的行業影響力北京嘉富誠國際投資有限公司北京嘉富誠國際投資有限公司n24、北京嘉富誠國際投資有限公司是以股權投資管理、投資銀行為主業的國際性金融服務專業機構。n 公司總部設在北京，目前有杭州分公司，香港、紐約辦事處。n 公司是國內從事私募股權投資、并購及IPO投資銀行服務的知名企業，擁有大量擬上市資源和豐富的私募基金管理經驗。公司現有中外員工近30人，90具金融和投資工作經歷和碩士以上學位。n公司目前管理規模為3億元人民幣的“渤海金石投資基金”、規模為3億元人民幣的“北京海風聯投資基金”，以及“榮禾嘉富誠股權投資基金”等房地產投資基金。http:/XXhttp:/XX優秀的管理團隊優秀的管理團隊 鄭錦橋先生鄭錦橋先生董事長董事長l渤海金石基金發起人l國內著名股權基金25、管理人l清華復旦等高校特聘教授l十余年資本運作經驗l英國Leeds商學院MBA XXX XXX女士女士CEO,CEO,首席執行官首席執行官laaaaaa 邢慶濤邢慶濤 先生先生CTO,CTO,首席技術官首席技術官lbbbbbhttp:/XXhttp:/XX擁有中華區最大的房地產金融產品平臺擁有中華區最大的房地產金融產品平臺我們擁有全國最大的房地產金融產品第三方理財平臺中華房地產金融網，通過這一網站來幫助我們實現我們的業務目標：http:/XXhttp:/XX中華房地產金融網模式中華房地產金融網模式中華房地產金融中華房地產金融中華房地產金融中華房地產金融網網網網金融超市金融超市多元基金多元基金多26、元基金多元基金產品產品產品產品全程理全程理全程理全程理財服務財服務財服務財服務專家行業專家行業專家行業專家行業分析分析分析分析投資人俱投資人俱投資人俱投資人俱樂部樂部樂部樂部p聚集國內富豪的“金融超市”理財模式。主要客戶是個人流動資產最少在人民幣1000萬元以上富豪階層p產品包括固定收益投資、私募股權投資基金、地產創新基金等，網站將發揮導購作用，幫助客戶尋找適合的產品p鼠標加水泥的模式，戰略布局以網站為平臺，在各地落地的團隊，由點到面的擴張，正陸續在北京、天津、石家莊、包頭、鄂爾多斯、安陽、上海、杭州等建立募資團隊http:/XXhttp:/XX募資優勢募資優勢-投資人俱樂部投資人俱樂部投資人27、投資人俱樂部俱樂部國企其他富二代中小企業老板機構投資者上市企業財富家族p投資人俱樂部以聚財融智的愿景，匯聚投資人俱樂部以聚財融智的愿景，匯聚京津唐地區的中小企業主，財富家族，京津唐地區的中小企業主，財富家族，機構投資者，為投資人提供增值服務；機構投資者，為投資人提供增值服務；p投資人俱樂部有天使投資沙龍，股權投投資人俱樂部有天使投資沙龍，股權投資沙龍，地產沙龍等板塊；資沙龍，地產沙龍等板塊；p地產沙龍是一個旨在為商業地產領域的地產沙龍是一個旨在為商業地產領域的投資者提供一個信息交流、機會發現、投資者提供一個信息交流、機會發現、投資渠道發掘的開放式平臺，也是一個投資渠道發掘的開放式平臺，也是一個28、為商家提供一個尋找物業、投資物業、為商家提供一個尋找物業、投資物業、運作物業的最佳渠道。運作物業的最佳渠道。p目前，我們已經擁有千余名俱樂部成員，目前，我們已經擁有千余名俱樂部成員，他們擁有強大的資金實力，是我們募集他們擁有強大的資金實力，是我們募集私募股權地產基金強大的后盾支持力量私募股權地產基金強大的后盾支持力量http:/XXhttp:/XX投資人俱樂部優勢投資人俱樂部優勢投資人俱樂部投資人俱樂部整合平臺整合平臺最準確的信息，最權威的分析，最專業的服務最準確的信息，最權威的分析，最專業的服務財富個人財富個人企業企業機構機構優質地產項目優質地產項目優秀的地產開發商優秀的地產開發商權威的地產29、專家權威的地產專家p運營中國頂級高端的俱樂部，邀請中國頂級投資家及企業家、開發商、行業專家加入p為會員提供各類定制牽線搭橋活動，包括與各級政府，各類投資公司/基金，各行業企業領袖等的對接p為會員提供私密的金融服務為特色高端服務，幫助會員解決投資和融資中出現的問題http:/XXhttp:/XX五、財務預測五、財務預測http:/XXhttp:/XX財務預測財務預測（有待細化）（有待細化）2011E2012E2013E0100020003000400050006000700080009000營業收入凈利潤嘉富誠財富管理中心2011年-2013年的財務預測如下圖，單位為（萬元人民幣）：http:/30、XXhttp:/XX六、發展計劃六、發展計劃http:/XXhttp:/XX嘉富誠財富管理中心的發展計劃（有待補充細化）嘉富誠財富管理中心的發展計劃（有待補充細化）2010年2011年2012年2013年http:/XXhttp:/XX嘉富誠財富管理中心的融資計劃嘉富誠財富管理中心的融資計劃總投入資金總投入資金1000萬人民幣萬人民幣已投入資金200萬人民幣所需融資金額800萬人民幣資金投向明細http:/XXhttp:/XXp中國正在迎來個人理財業務的黃金時代p嘉富誠在房地產投融資服務以及房地產金融產品研究和分析上已經付出了相當的努力p短期內盡力擴展業務，加快速度搶占市場制高點，是在這一領域取勝的關鍵http:/XXhttp:/XX聯系我們聯系我們n地址：北京市朝陽區建國路77號華貿中心3號寫字樓25層n聯系人：歐英n聯系電話：8610-59696268-8011n傳真：8610-59696269n郵編：100025n郵箱：http:/XXhttp:/XXThank 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