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1、化工公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)工作管理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): 第一章總則第一條為建立完善公司科學(xué)規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，形成科學(xué)規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系和法律保障制度，提高資產(chǎn)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力和工作效率，保障公司平穩(wěn)健康運(yùn)行，堅(jiān)持以合法性、安全性和效益性為基本原則，根據(jù)公司章程和公司董事會(huì)議事規(guī)則規(guī)定，制定本制度。第二條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，在公司董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)與授權(quán)下開展工作，負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范、控制、轉(zhuǎn)化等工作。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)組成應(yīng)突出成員的學(xué)識(shí)水平、知識(shí)的專業(yè)性、知識(shí)2、結(jié)構(gòu)的復(fù)合性和實(shí)際的業(yè)務(wù)經(jīng)歷。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)堅(jiān)持集體審議、充分論證、獨(dú)立表決的審議決策原則；追求科學(xué)縝密決策，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量，有效識(shí)別防控風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)預(yù)期效益的決策目標(biāo)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)包括：（一）對(duì)公司高級(jí)管理層在擔(dān)保業(yè)務(wù)、市場、操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行評(píng)審監(jiān)督；并具體審定以下公司業(yè)務(wù)：1.擔(dān)保類業(yè)務(wù)；2.委托貸款等資產(chǎn)類業(yè)務(wù)；3.項(xiàng)目融資類業(yè)務(wù)；4.短期資金拆借類業(yè)務(wù)；5.信息咨詢、顧問、理財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)；16.其它業(yè)務(wù)。（二）盡職評(píng)估擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，充分發(fā)表分析意見，客觀公正地投票表決；（三）提出完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的建議，掌握業(yè)界動(dòng)態(tài)，研究3、銀行政策，關(guān)注擔(dān)保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況。（四）董事會(huì)授權(quán)的其它事項(xiàng)。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定或者審定公司業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度。第七條涉及業(yè)務(wù)核銷、以物抵債、抵債物變現(xiàn)與報(bào)損等不良資產(chǎn)處置事項(xiàng)，報(bào)公司董事會(huì)審批。第八條超過董事會(huì)授權(quán)權(quán)限以及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)認(rèn)為有必要上報(bào)董事會(huì)的事項(xiàng)，報(bào)公司董事會(huì)審定。第九條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)提供專業(yè)意見，有關(guān)費(fèi)用由公司承擔(dān)。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的組織結(jié)構(gòu)第十條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)設(shè)常務(wù)委員7人，包括以下方面人員：（一）公司總經(jīng)辦公室2人，總經(jīng)理任風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任，副總經(jīng)理任第一副主任；（二）市場業(yè)務(wù)部門3人，部門經(jīng)理任風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)常務(wù)委員；（三）風(fēng)險(xiǎn)管理部4、門1人，部門經(jīng)理任風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)副主任。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)設(shè)會(huì)議秘書1名，負(fù)責(zé)會(huì)議通知、會(huì)議資料的收集、整理、打印和分發(fā)會(huì)議文件、會(huì)議記錄和委員投票統(tǒng)計(jì)工作等。會(huì)議秘書由風(fēng)險(xiǎn)管理部門派專職人員或派員兼職。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可設(shè)候補(bǔ)委員13人。第十一條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任與第一副主任由公司董事?lián)巍?第十二條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議由委員會(huì)主任主持；若主任不能參加會(huì)議，由委員會(huì)第一副主任主持會(huì)議。第十三條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)常務(wù)委員原則上不得缺席會(huì)議。因故不能出席會(huì)議的，應(yīng)在會(huì)議召開前向主任（或第一副主任）請(qǐng)假。主任（第一副主任）應(yīng)及時(shí)指定候補(bǔ)委員出席會(huì)議。第十四條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議每周召開一次，也可以根據(jù)待審議事項(xiàng)5、情況由委員會(huì)主任（或第一副主任）安排增、減會(huì)議次數(shù)。第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任負(fù)責(zé)召集；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任因故不能召集會(huì)議由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)第一副主任召集。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議業(yè)務(wù)審議程序第十六條擬提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議的項(xiàng)目必須經(jīng)過公司業(yè)務(wù)部進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，評(píng)審后出具調(diào)查報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理部門審查、并出具風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告書。第十七條會(huì)議程序：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議秘書應(yīng)提前將擬審議項(xiàng)目的調(diào)查報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理部的審查報(bào)告分發(fā)給出席會(huì)議的各位委員。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議業(yè)務(wù)項(xiàng)目過程包括以下環(huán)節(jié)：1由項(xiàng)目主審人員具體陳述、介紹項(xiàng)目；2風(fēng)控意見。包括審查人員意見和風(fēng)險(xiǎn)管理部門意見。具體意見6、包括：敘做理由、設(shè)定條件、風(fēng)險(xiǎn)防范方案與化解風(fēng)險(xiǎn)途徑等；若不同意敘做的業(yè)務(wù)，說明否決的理由；3集體討論。與會(huì)委員對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行充分醞釀和討論，提出問題，闡明自己的觀點(diǎn)。審查人員或市場業(yè)務(wù)部門人員接受會(huì)議提問并解3答問題；不詳之處可由風(fēng)險(xiǎn)管理部門或市場業(yè)務(wù)部門經(jīng)理補(bǔ)充。4獨(dú)立表決。各委員在項(xiàng)目陳述和集體討論結(jié)束后，根據(jù)各自的分析和判斷，獨(dú)立簽署本人意見，必要時(shí)注明理由。第十八條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議有效表決人數(shù)不少于全體人數(shù)的五分之四，每個(gè)委員擁有一票表決權(quán)；五分之四以上（含）參加會(huì)議委員的相同表決意見確定為會(huì)議綜合決策意見。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任具有“一票否決”權(quán)，可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議綜合決策意見進(jìn)行7、否決。第十九條審議項(xiàng)目表決后，由會(huì)議秘書匯總形成綜合意見。匯總意見由風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理審簽后，交公司總經(jīng)理簽批。公司總經(jīng)理應(yīng)及時(shí)審閱、簽署審批意見并下達(dá)執(zhí)行。第二十條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)綜合審批意見一般應(yīng)包括：是否同意敘做、敘做條件、操作規(guī)定、檢查與監(jiān)管要求（指定人員、形式、時(shí)間、頻率）等內(nèi)容。第二十一條與會(huì)委員對(duì)所審議的項(xiàng)目不得棄權(quán)；不得因考慮承擔(dān)責(zé)任而簽署消極意見；不得簽署與客觀現(xiàn)實(shí)條件相去甚遠(yuǎn)的、缺乏可操作性的意見。第二十二條在不能按時(shí)召集風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議的情況下，對(duì)個(gè)別時(shí)間要求緊迫的業(yè)務(wù)，可以采取“匯簽”方式?jīng)Q策。“匯簽”方式?jīng)Q策業(yè)務(wù)除會(huì)議形式外，其它過程均與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議決策過程相同。第五章復(fù)議第二十三條對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議否決的項(xiàng)目原則上只能復(fù)議一次；對(duì)申請(qǐng)第二次復(fù)議的項(xiàng)目，須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任批準(zhǔn)。4第二十四條申請(qǐng)復(fù)議的項(xiàng)目，市場部門須對(duì)上次會(huì)議提出的問題做出詳實(shí)、合理的解釋，補(bǔ)充新的材料內(nèi)容，提出新的意見與操作方案。第六章附則第二十五條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修改和補(bǔ)充。第二十六條本制度經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)后施行。