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1、小額貸款公司財務現金管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 1、 按照國家法規和財務制度及現金管理條例的有關規定辦理現金業務。2、 庫存現金不得超過3000元，并與每日營業結束前存入銀行專用賬戶。3、 庫存現金超限額或其為按規定下班前交存銀行，造成的損失由責任人負責賠償。4、 為確保資金的安全和不受損失，不得將公款擅自借與私人或移作他用，不準公款私存，不準白條抵庫。5、 辦理現金業務時必須兩人以上，確保現金安全。6、 客戶如果用現金償還貸款本息，客戶經理應通知出納員到開戶銀行大廳等候，同客戶到銀行辦理現金交款手續，2、直接存入指定賬戶，防止發生安全事故。7、 公司必須根據現金管理暫行條例的規定，結合本單位的實際情況，確定本單位現金的開支范圍。不屬于現金開支范圍的業務應當通過銀行辦理轉賬結算。8、 現金使用的范圍嚴格按照國務院頒發的現金管理暫行條理的規定執行。公司可在下列范圍內使用現金：（1）員工工資，津貼；（2）個人勞務報酬；（3）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；（4）各種勞保、福利費用以及國家規定對個人的其他支出；（5）出差人員必須隨身攜帶的差旅費及應報銷的出差補助費用；（6）結算起點100元以下的零星開支；（7）中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。9、 除以上規定外，財務3、人員支付個人款項，超過使用現金限額的部分，應當以支票支付；確需全額支付現金的，經會計審核，主管領導批準后支付現金。公司現金收入應當及時存入銀行，不得用于直接支付單位自身的支出。單位借出款項必須執行嚴格的授權批準程序，嚴禁擅自挪用、借出貨幣資金。出納員向銀行提取現金，應當填寫現金提取單，并寫明用途和金額，由財務主管批準后提取。公司取得的貨幣資金必須及時入賬，不得私設“小金庫”，不得賬外設賬，嚴禁收款不入賬。公司應當嚴格按照支付結算辦法等國家有關規定，加強銀行賬戶的管理，嚴格按照規定開立賬戶，辦理存款、取款和結算。公司應當定期檢查、清理銀行賬戶的開立及使用情況，發現問題，及時處理。公司應當加強對銀4、行結算憑證的填制、傳遞及保管等環節的管理與控制。公司應當嚴格遵守銀行結算紀律，不準簽發沒有資金保證的票據或遠期支票，套取銀行信用；不準簽發、取得和轉讓沒有真實交易和債權債務的票據，套取銀行和他人資金；不準無理拒絕付款，任意占用他人資金；不準違反規定開立和使用銀行賬戶。公司應當指定專人定期核對銀行賬戶，每月至少核對一次，編制銀行存款余額調節表，使銀行存款賬面余額與銀行對賬單調節相符。如調節不符，應查明原因，及時處理。公司應當定期和不定期地進行現金盤點，確保現金賬面余額與實際庫存相符。發現不符，及時查明原因，做出處理。公司職員因工作需要借用現金，需填寫借款單，注明借用現金的用途，經部門經理批準后，5、送財務，經財務部主管審批后方可支取。各業務人員應及時清理借款，公司應視業務需要制定還款期限及措施。辦理現金報銷業務，經辦人要詳細記錄每筆業務開支的實際情況，填寫支出憑單，注明用途及金額。出納員要嚴格審核應報銷的原始憑證，根據成本管理 成本管理、費用管理有關審批權限進行審核無誤后，辦理報銷手續。支付個人的臨時工工資、顧問費等，出納員根據有關規定和公司領導的批示，以及經過審核的支出憑單，并由經辦人、收款人簽章后，支付現金，同時辦理代扣個人收入所得稅手續。出納員辦理完畢現金收付款業務后，應及時在單據上加蓋“現金收訖”、“現金付訖”戳記及出納員簽章，并將自制原始憑證加蓋“附件”章。出納員要每天清點庫存現金，登記現金日記賬，做到日清月結，帳帳相符，帳實相符。庫存備用金必須存入保險柜，出納員必須妥善保管保險柜。凡當天收到的現金款項，應及時送交開戶銀行，不得用于其他款項支出。財務負責人應高度重視現金管理，對現金收支進行嚴格審核，不定期進行實地盤點，對現金管理出現的情況和問題，提出改進意見，報主管領導批準后實施。