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1、地產(chǎn)公司樓盤銷售流程財務(wù)管理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: xxxx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司xxxx銷售流程財務(wù)管理制度第一章 總則 第一條為了加強(qiáng)企業(yè)的銷售財務(wù)管理，確保銷售收款的準(zhǔn)確和銷售核算的及時，保障收款現(xiàn)金的安全，加強(qiáng)對銷售財務(wù)的監(jiān)督，提升銷售財務(wù)的服務(wù)水平，規(guī)范銷售流程中的各項經(jīng)營行為，杜絕差錯和舞弊行為的產(chǎn)生，提高經(jīng)營效率，特制訂本管理制度。第二條 銷售流程管理的一般要求:保障銷售回款的安全性、完整性、及時性；保證已銷售情況的真實性、完整性、充分性；促進(jìn)銷售行為程序化；對可銷售產(chǎn)品實行動態(tài)管理。第三條銷2、售與收款的價格以總經(jīng)理審批的目標(biāo)均價及各階段的定價為基礎(chǔ)，以公司總經(jīng)理簽批的價格表為依據(jù)。銷售均價與價格調(diào)整按公司辦公室制定的授權(quán)程序?qū)徟５诙孪嚓P(guān)部門職責(zé)第一條營銷部（1）、與客戶簽訂認(rèn)購協(xié)議。（2）、將認(rèn)購協(xié)議轉(zhuǎn)到財務(wù)部備案。（3）與客戶簽訂購房合同，填寫合同日報表。（4）通知客戶交款。（5）開具收據(jù)或發(fā)票。（6）錄入銷售臺賬更新銷售資源。（7）與財務(wù)部對接收款事宜。（8）與財務(wù)部進(jìn)行收款票據(jù)的交接（9）編制銷售資金回籠計劃。（10）與財務(wù)按揭專員對接，備齊全部的按揭資料。（11）完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他零時任務(wù)。2、財務(wù)部（1）、統(tǒng)計公司開發(fā)產(chǎn)品的明細(xì)情況：項目類別、產(chǎn)品數(shù)量、產(chǎn)品面積、3、產(chǎn)品預(yù)算價格、產(chǎn)品實際價格、產(chǎn)品存銷情況。（2）、核算銷售人員業(yè)績及提成。（3）、及時核對銷售款項已收（定金、首付款）、應(yīng)收（分期收款、按揭收款）、退付情況。（4）、正確編制相關(guān)的銷售憑證和賬簿登記。（5）、及時統(tǒng)計分析各種銷售財務(wù)數(shù)據(jù)，及時上報各種銷售財務(wù)報表。（6）、根據(jù)公司資金需求狀況對銷售進(jìn)度提出建設(shè)性的意見。（7）、催促銷售款項的即時回收。（8）、及時與營銷部溝通銷售過程中的各種問題。（9）、及時向上級匯報反映銷售情況。（10）、及時與營銷部、按揭銀行溝通，催促按揭資料的報備和按揭款的到位。（11）、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他零時任務(wù)。第二章 銷售收款的管理第一條 財務(wù)部分派項目會計負(fù)責(zé)4、項目的財務(wù)核算及監(jiān)督。1. 項目會計需依據(jù)價格認(rèn)可單中的坐落號登記銷控表；2. 項目會計依據(jù)公司總經(jīng)理簽批的價格表審核價格認(rèn)可單中的價格和面積，在正確無誤的價格認(rèn)可單上簽字確認(rèn)。有代收費的要對各項代收費用金額進(jìn)行復(fù)核計算。3. 項目會計審核優(yōu)惠是否符合公司規(guī)定。對項目的優(yōu)惠授權(quán)，由公司總經(jīng)理、辦公室根據(jù)項目的整體優(yōu)惠比例擬定優(yōu)惠權(quán)限。給客戶的優(yōu)惠額度在各項目價格審批表的整體優(yōu)惠額度內(nèi)執(zhí)行，個別特殊客戶的優(yōu)惠在此基礎(chǔ)上可以有所擴(kuò)大，但超出比例部分需要報總經(jīng)理審批。營銷部每月將優(yōu)惠情況匯總報財務(wù)部備案。4. 審核付款方式和金額1) 分期付款客戶首付款比例原則是4：4：2，付款時間以簽約時間開始計算5、，交房前1個月必須付清全部款項。首付款于簽約時間后一周內(nèi)付清，簽約當(dāng)天付款比例不得低于合同總價的10%；首付款比例最低限額為35%；對于首付款比例不足40的客戶，第二次付款除應(yīng)將首付款差額補(bǔ)齊外。簽定合同時合同約定的付款時間嚴(yán)格按上述規(guī)定約定。2) 一次性付款簽約當(dāng)天首付款不低于20%，低于20%的部分可以由營銷經(jīng)理簽字確認(rèn)三天后補(bǔ)齊，否則取消簽約或收取違約金；一周內(nèi)付款不得低于60%，15天內(nèi)必須付清，否則取消下定或收取違約金，違約金按照日萬分之五收取。3) 按揭付款首付比例不得低于30%（90平方米以下的不低于20%，個人第二套按揭款首付比例不低于40%，當(dāng)?shù)卣⒔鹑跈C(jī)構(gòu)對首付比例有其他6、要求的以當(dāng)?shù)匾鬄闇?zhǔn)），簽約當(dāng)天不得低于20%；低于20的，經(jīng)營銷部經(jīng)理簽字確認(rèn)后，一周內(nèi)將首付余款付清。否則取消簽約或收取違約金，違約金按照日萬分之五收取。第二條 銷售收款與開票，財務(wù)部委派的（現(xiàn)場）收銀員和營銷部的營銷臺賬人員依據(jù)審核無誤的價格認(rèn)可單收款和開票： （一） 銷售收款的內(nèi)容：以各種形式（現(xiàn)金、支票、銀行轉(zhuǎn)賬、信用卡支付等）繳納的定金、預(yù)付款、分期房款、按揭款、附加稅費等。 （二） 所有銷售收款均由財務(wù)部的收銀員負(fù)責(zé)辦理，不得由任何其他人員代為經(jīng)辦。（三）客戶刷卡或交現(xiàn)金，現(xiàn)場收銀員確保收款安全和準(zhǔn)確。所有現(xiàn)金收入必須經(jīng)點鈔復(fù)檢過方可收下，送存銀行時若出現(xiàn)假鈔必須由當(dāng)班收銀員負(fù)責(zé)7、賠償；POS機(jī)收款，持卡人須為購房者本人。如由其他人代為刷卡，必須要求持卡人寫份承諾書，承諾同意代購房者繳納房款，使用未沒密碼的信用卡需驗證持卡人的身份證件（留存復(fù)印件），POS機(jī)交易單第一聯(lián)和收據(jù)（發(fā)票）記賬聯(lián)粘在一起交財務(wù)部入賬。 收銀員依據(jù)當(dāng)日的現(xiàn)金收款情況逐筆登記銷售及收款日報表，并于每日17點前以現(xiàn)金解款的形式全額存入公司指定賬戶。不得存放在保險柜里或存入個人存折。（四）銀行轉(zhuǎn)賬（包括支票、電匯、信用卡等形式支付）。收銀員對客戶交付的支票、匯票、本票等票據(jù)須認(rèn)真進(jìn)行審核，重點查看出票日期、金額、收款單位名稱、用途是否填寫無誤，要素沒有填寫完的，需要營銷人員當(dāng)場補(bǔ)齊。1、所有票據(jù)的出票8、方如和購房者名稱不符的，必須由原出票方出具委托書原件，未提供委托書的可暫時先給客戶開具收據(jù)，待補(bǔ)齊后再進(jìn)行更換發(fā)票。2、支票付款的必須當(dāng)場填寫保證書，如遇票據(jù)退票，及時與客戶聯(lián)系，同時告知營銷人員進(jìn)行催收，客戶來取退票時，要求他們補(bǔ)齊退票房款，并交回原發(fā)票（收據(jù)），同時用紅字發(fā)票沖回，重新按實際交款方式開具新發(fā)票。3、營銷部應(yīng)及時將收到的票據(jù)原件傳送給出納，并將票據(jù)復(fù)印件、委托書原件、保證書原件和發(fā)票（收據(jù)）記帳聯(lián)粘貼在一起交財務(wù)部入帳。4、收銀員在辦理相關(guān)手續(xù)時，應(yīng)提供公司銷售專戶的賬號資料，不得將款項轉(zhuǎn)入公司其他結(jié)算賬戶。客戶轉(zhuǎn)賬后，須將轉(zhuǎn)賬單復(fù)印件交給或傳真至公司財務(wù)部簽收查詢，查詢到賬9、后方可開具收據(jù)/發(fā)票。收銀員依據(jù)當(dāng)日銀行收款情況逐筆登記銷售及收款日報表。（五） 銷售收款的統(tǒng)計：收銀員將每日收款情況統(tǒng)計后交由營銷策劃部確認(rèn)，并于次日上午9：30報財務(wù)部出納和會計。按揭收款單據(jù)銀行直接交付財務(wù)部，營銷部臺賬人員應(yīng)于每月到財務(wù)部統(tǒng)計當(dāng)月按揭進(jìn)賬情況，每戶收訖房款后開具發(fā)票，并把銷售收款情況錄入銷售臺賬，發(fā)票（收據(jù)）記賬聯(lián)即時交財務(wù)部入賬。（六） 銷售報表的報送：財務(wù)部會計、出納按日對收款情況進(jìn)行核對，并據(jù)此填寫銷售資金回籠明細(xì)表，每周五下午5:30前報送至財務(wù)經(jīng)理、總經(jīng)理。 （七） 銷售情況的核對與再確認(rèn)：營銷策劃部銷售統(tǒng)計人員每周五對本周銷售及應(yīng)收款情況進(jìn)行統(tǒng)計和匯總，并及10、時與財務(wù)部主管會計進(jìn)行核對。 （八） 所有銷售提成均以實際到賬金額為準(zhǔn)。第三章 應(yīng)收銷售款的管理第一條 應(yīng)收銷售款的范圍：一旦簽訂銷售合同，根據(jù)銷售價格認(rèn)可單和合同規(guī)定，客戶應(yīng)交所有款項減去已交款項外的部分（按揭形式下一章單獨說明）。 第二條 應(yīng)收銷售款的催收職責(zé)：財務(wù)部負(fù)責(zé)編制銷售資金回籠明細(xì)表和月度催款計劃，并負(fù)責(zé)催促銀行按揭及公積金貸款房款的及時到位；營銷策劃部負(fù)責(zé)逾期房款的催款工作，并負(fù)責(zé)催促購房客戶及時提供銀行按揭、公積金貸款所需的資料。 第三條 回款情況的反饋：財務(wù)部負(fù)責(zé)回籠房款并及時登賬，并按周（每周五）編制銷售資金回籠明細(xì)表報營銷策劃部。主管會計對當(dāng)月客戶房款的到位情況及應(yīng)收款11、情況進(jìn)行核對落實后，應(yīng)按欠款時間的長短分類匯總統(tǒng)計金額，填寫應(yīng)收銷售款賬齡分析表并于每月10日前編制月度催款計劃，由營銷策劃部負(fù)責(zé)核對，并報相關(guān)負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)。 第四條 應(yīng)收銷售款的責(zé)任制：應(yīng)收銷售款實行責(zé)任人在職終身負(fù)責(zé)制的管理辦法，經(jīng)辦的營銷人員為第一責(zé)任人，營銷主管為第二責(zé)任人，營銷部經(jīng)理為第三責(zé)任人，財務(wù)經(jīng)理為第四責(zé)任人。應(yīng)收銷售款的回款情況與相關(guān)責(zé)任人員的提成和績效考評掛鉤（具體措施詳見營銷管理制度和績效考核制度）。 第五條 應(yīng)收銷售款的催收：財務(wù)部應(yīng)配合營銷策劃部根據(jù)客戶付款方式的不同制訂相應(yīng)的催收方案： 一、客戶選擇按揭貸款付款方式，商業(yè)貸款和公積金貸款的房款一般分別應(yīng)在購房合同簽訂的12、30天內(nèi)和60天內(nèi)到位（特殊情況例外）。如果未到位，財務(wù)部應(yīng)分清情況，采取對應(yīng)的措施，并報公司領(lǐng)導(dǎo)，通知營銷策劃部。 （一）因客戶資料不全（按銀行要求補(bǔ)辦）的原因造成銀行按揭或公積金貸款未能及時到位的，營銷策劃部負(fù)責(zé)2個工作日內(nèi)通知客戶補(bǔ)全資料，以便銀行或公積金中心及時放款。 （二）在各項資料、手續(xù)齊全，銀行或公積金中心未能及時放款的，由按揭專員負(fù)責(zé)向責(zé)任銀行、公積金中心催款。二、客戶選擇分期付款方式的，需由總經(jīng)理特別批準(zhǔn)后方可實行。財務(wù)部應(yīng)及時清理客戶銷售款，并將客戶欠款與營銷策劃部每周五下班前核對一致。當(dāng)逾期款發(fā)生時，財務(wù)部應(yīng)檢查營銷人員是否及時催收客戶欠款，包括檢查逾期款催交記錄表，延期13、付款協(xié)議等資料。第四條 銷售違約金計算原則與標(biāo)準(zhǔn)：1、應(yīng)收客戶分期付款的房款延期交款，按照客戶違約日期計算，日違約金萬分之五。2、客戶辦理按揭，由于未提供資料產(chǎn)生的按揭到賬延期，按照客戶違約日期計算，日違約金萬分之五，違約期間自約定提交按揭資料期滿后次日起至資料提交齊備止。3、退房、退定違約金：客戶下定金額不足公司約定金額的，由營銷部經(jīng)理在認(rèn)購協(xié)議上審批意見，不足金額必須在3日內(nèi)補(bǔ)齊，否則取消下定或收取違約金。違約金按照日萬分之五收取，違約日期自約定補(bǔ)交款期滿的次日起。第五條 銷售違約金減免的權(quán)限：1減免金額在200元以下（不含200元），經(jīng)客戶申請，營銷人員核對、營銷主管核對，經(jīng)營銷經(jīng)理批準(zhǔn)14、后由項目會計核對免收客戶違約金。2減免金額在200元（含200元）以上500元以下（不含500元）的銷售違約金，經(jīng)客戶申請，營銷人員核對、營銷主管核對，經(jīng)營銷經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后由項目會計核對免收客戶銷售違約金。3、減免金額在500元以上的銷售違約金，經(jīng)客戶申請，營銷人員核對、營銷主管核對，經(jīng)營銷經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，總經(jīng)理審批后由項目會計核對免收客戶銷售違約金。第六條 其他違約金的減免客戶作廢合同，每份合同違約金500元。由客戶申請，營銷人員核對，經(jīng)營銷經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，總經(jīng)理審批由項目會計核對后由出納收取客戶作廢合同違約金。第四章 退房、換房、合同變更第一條 客戶提出退房（含地下室）申請后15、，營銷部依照公司退房流程辦理簽字審批。財務(wù)部項目會計、營銷部臺賬人員審核客戶退款金額的準(zhǔn)確性，收回所有相關(guān)票據(jù)及書面材料。銷售現(xiàn)場決不允許直接給客戶退房款，客戶退房手續(xù)由公司財務(wù)出納依據(jù)審批后的申請，辦理退款。第二條 銷售退房退款流程營銷經(jīng)理財務(wù)經(jīng)理客戶申請營銷人員營銷主管總經(jīng)理公司出納退款營銷臺賬及項目會計審核計算第三條 財務(wù)部項目會計、營銷臺賬員審核客戶退款金額計算的準(zhǔn)確性，并收回所有相關(guān)票據(jù)及書面材料。項目會計負(fù)責(zé)確認(rèn)姓名、坐落位置、總房款、已付款情況等購房信息，并簽字確認(rèn)；營銷臺賬員負(fù)責(zé)審核姓名、坐落位置、總房款、已付款等各項財務(wù)數(shù)據(jù)，并簽字確認(rèn)；營銷經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、總經(jīng)理簽字核準(zhǔn)后，16、公司出納扣減違約金后辦理退款。第四條 換房 1客戶提出換房申請后，營銷部依照公司換房流程辦理簽字審批。 2財務(wù)部項目會計、營銷臺賬員審核客戶已收金額，收回所有相關(guān)票據(jù)及書面材料；依照第四章相關(guān)條款審核新的價格認(rèn)可單、合同和計算應(yīng)收款和開票。第五條 銷售換房流程：1、簽約后換房流程：營銷經(jīng)理客戶申請營銷人員營銷主管總經(jīng)理財務(wù)經(jīng)理2、下定后簽約前換房換房流程：客戶申請營銷人員營銷主管營銷經(jīng)理總經(jīng)理項目會計審核 上述流程及換房過程，需要在各個賬務(wù)中同時更新，營銷臺賬員及時把相關(guān)信息上報給項目會計。第六條 銷售換名流程：1、只有客戶的直系親屬或配偶才可以更換合同名字，更換名字時需要提供雙方的身份證、結(jié)17、婚證或戶口本的原件及復(fù)印件等有效證件。營銷主管、營銷經(jīng)理、項目會計核對證件原件。營銷人員核對營銷經(jīng)理核對客戶申請營銷主管核對項目會計及臺賬員核對并辦理手續(xù)財務(wù)經(jīng)理總經(jīng)理非直系親屬之間合同若更換名字，需要按照新的價格體系進(jìn)行營銷程序處理。2、合同其他要素變更客戶提出合同變更申請后，營銷部依照公司合同變更流程辦理簽字審批。第五章 銷售現(xiàn)場工作管理每一條 銷售票據(jù)管理當(dāng)天繳存指定銀行營銷人員客戶現(xiàn)場出納收款營銷臺賬人員審核款項后開具收據(jù)或發(fā)票 營銷臺賬員負(fù)責(zé)整理、匯總當(dāng)日票據(jù)，傳遞給公司項目會計。營銷臺賬員與項目會計每日應(yīng)及時相互溝通票據(jù)的傳遞情況并核對發(fā)票或收據(jù)，項目會計及時進(jìn)行入賬處理（最遲2天18、內(nèi)完成票據(jù)傳遞和賬務(wù)處理）。第二條 具體收款程序要求現(xiàn)場出納收取款項，營銷臺賬人員必須在當(dāng)日復(fù)核收款金額并開票。項目會計做到當(dāng)天財務(wù)收款數(shù)據(jù)當(dāng)天記入銷控表，并和營銷部核對相關(guān)數(shù)據(jù)，確保實際票據(jù)和營銷部收款日報表核對無誤。對簽約資料、應(yīng)收款明細(xì)表要進(jìn)行及時核對，每周五由項目會計匯總當(dāng)日現(xiàn)金應(yīng)收款明細(xì)，交營銷部經(jīng)理。第三條 銷售現(xiàn)場現(xiàn)金收款截止時間為下午五點，五點以后不得收取現(xiàn)金。第四條 銷售現(xiàn)場不允許為客戶信用卡（銀行卡）代支現(xiàn)金業(yè)務(wù)，也不得協(xié)助安排客戶之間的信用卡（銀行卡）代支現(xiàn)金業(yè)務(wù)。第五條 項目會計、出納的調(diào)休時間原則上應(yīng)不與公司或部門組織的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)時間沖突，如果有特殊事情需要臨時調(diào)整休19、息時間，需要報給財務(wù)經(jīng)理，在得到財務(wù)經(jīng)理的批準(zhǔn)后，方可以調(diào)整休息時間。第六條 項目會計負(fù)責(zé)檢查銷售現(xiàn)場的出納、營銷臺賬的工作。檢查的內(nèi)容包括：銷售內(nèi)控程序的執(zhí)行；票據(jù)的管理；銷售日報的清晰、完整性、；銷售臺賬的管理；銷售現(xiàn)場的整潔和文檔的管理；現(xiàn)場工作的流程安排與執(zhí)行。財務(wù)主管負(fù)責(zé)審核銷控表數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，項目會計要確保數(shù)據(jù)錄入準(zhǔn)確、及時，具體如下：1財務(wù)主管對項目會計的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性和及時性進(jìn)行監(jiān)督并記錄，作為對現(xiàn)場財務(wù)的月度考核依據(jù)。2項目會計在周五晚上前把本周的按揭到賬數(shù)據(jù)全部錄入銷控表。3項目會計要與臺賬人員將手工銷售月報、簽約資料與銷控表核對。4項目會計可以使用財務(wù)軟件編制憑證并導(dǎo)出，并打20、印相應(yīng)當(dāng)日的明細(xì)清單。發(fā)現(xiàn)問題及時處理，與現(xiàn)場溝通。第七條 銷售現(xiàn)場的具體工作內(nèi)容和流程，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由項目會計向財務(wù)主管匯報后，項目會計執(zhí)行財務(wù)主管的工作安排。第六章 銷售合同的管理第一條 款項收訖后，客戶簽訂銷售合同，臺賬人員、項目會計審核合同。項目銷售合同模版是在項目形成銷售前制定，并需要經(jīng)過公司辦公室、營銷部和財務(wù)部的會簽及公司聘請的法律顧問審定后，在該項目執(zhí)行。第二條 營銷部在向財務(wù)部移交購房協(xié)議、購房合同要達(dá)到以下要求：一購房協(xié)議和購房合同按照摟座號排好先后順序；二購房協(xié)議、購房合同封面上注明坐落號和業(yè)主姓名；三業(yè)主的借款合同、反擔(dān)保合同與購房合同應(yīng)整理在一起。第三條 營銷部21、臺賬人員暫時保管銷售合同，在可以移交到財務(wù)部門時進(jìn)行移交，財務(wù)部在核對所有數(shù)據(jù)和交納印花稅后，轉(zhuǎn)交給辦公室檔案人員進(jìn)行保管。合同移交的每一個環(huán)節(jié)均應(yīng)辦理交接手續(xù)，建立登記簿。第四條 銷售合同的借閱，需要有營銷人員確認(rèn)業(yè)主身份，業(yè)主憑身份證和其自己的銷售合同原件到財務(wù)部或行政人事部辦理合同借閱手續(xù)。合同管理人員負(fù)責(zé)查看相關(guān)證件，并登記客戶借閱信息（姓名、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)代表、借閱時間），并要求客戶簽名。銷售合同借出人員負(fù)責(zé)定期把借閱的銷售合同催交回公司保管。第七章 按揭款的管理第一條 按揭款的范圍：客戶以所購商品房做抵押并由公司提供階段性擔(dān)保的個人住房貸款。 第二條 按揭手續(xù)的前期準(zhǔn)備一、在每期樓22、盤發(fā)售前一個月內(nèi)，財務(wù)部按揭專員依據(jù)公司已與按揭合作銀行簽署銀行按揭業(yè)務(wù)合作書所規(guī)定的相關(guān)條款與營銷部進(jìn)行溝通，并由營銷部告知客戶辦理按揭的相關(guān)事項。二、按揭專員必須督促營部相關(guān)負(fù)責(zé)人，要求營銷人員在客戶簽署商品房買賣合同時，辦理好銀行按揭、公積金貸款申請手續(xù)。銀行按揭資料、公積金貸款資料由營銷部負(fù)責(zé)督促客戶在簽署商品房買賣合同后5天內(nèi)按銀行要求提供并向按揭專員移交完整按揭資料。在按揭貸款辦理期間，按揭資料由按揭專員負(fù)責(zé)保管。三、按揭專員必須確保按揭貸款資料收集完畢后按10天(或10戶)一個批次報送主辦銀行，爭取在商品房買賣合同簽署后約30天內(nèi)放款，公積金貸款在商品房買賣合同簽署后約60天內(nèi)放23、款。第三條 按揭放款情況的統(tǒng)計及報送：按揭專員必須建立樓盤按揭放款臺賬，根據(jù)財務(wù)部出納領(lǐng)取的按揭放款收賬通知，分別按銀行及樓盤輸入按揭客戶明細(xì)，并將按揭放款情況輸入臺賬，每周周五下午5：00報電子版本給主管會計，由主管會計稽核，并于每周周一上午12：00之前將稽核結(jié)果報本部門負(fù)責(zé)人。第四條 按揭放款情況的匯總及反饋：按揭專員應(yīng)將每批次按揭貸款客戶名單、應(yīng)放款金額報財務(wù)部出納備查，貸款發(fā)放后由雙方進(jìn)行核對，對未放款的應(yīng)于2日之內(nèi)查明原因，如因客戶原因的反饋至營銷部，并及時通知客戶；如因公司原因的，則上報公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。第五條 按揭放款情況的實時監(jiān)控：在房屋產(chǎn)權(quán)證未辦理完畢前，按揭專員必須跟進(jìn)客戶供24、樓情況，嚴(yán)格控制回購率，具體要求如下：一、每月最后一天，按揭經(jīng)辦人員與按揭銀行核對至本月止，屬公司擔(dān)保期限內(nèi)未按時供樓人員名單，將該名單進(jìn)行統(tǒng)計并報財務(wù)部、營銷部負(fù)責(zé)人。二、客戶1個月未按時供樓的，由相應(yīng)營銷人員電話催辦。經(jīng)電話通知5天內(nèi)仍不供樓的，由營銷部負(fù)責(zé)發(fā)書面催款通知。書面催款通知發(fā)出10天內(nèi)客戶仍未供樓的，營銷人員必須上報營銷部經(jīng)理后采取有效措施處理。三、連續(xù)三個月以上未按時供樓的，由按揭經(jīng)辦人員先與銀行協(xié)商，暫不回購；經(jīng)請示主管領(lǐng)導(dǎo)后，進(jìn)入相應(yīng)法律程序，并與物業(yè)公司聯(lián)系采取相應(yīng)措施督促客戶供樓（未交樓除外）。第八章 銷售產(chǎn)品的管理 第一條 銷售產(chǎn)品管理的范圍：包括可售房屋的數(shù)量、單25、價的確定，管理報表的報送，營銷宣傳資料的定制，銷售（預(yù)售）手續(xù)的申報，項目銷售結(jié)束后的效益分析，樣板房的處理等。 第二條 可售房屋套數(shù)和面積的確定：各棟號房屋在達(dá)到可以預(yù)售的狀態(tài)下，可售房屋套數(shù)相關(guān)數(shù)據(jù)必須經(jīng)總工室、營銷部、財務(wù)部盤點核實后簽字認(rèn)可。總可售面積和每套可售有效面積應(yīng)以房屋管理部門批準(zhǔn)文件、證書、確認(rèn)書等為依據(jù)，經(jīng)總工室、營銷部、財務(wù)部共同復(fù)核后簽字確定。 第三條 可售房屋銷售價格的確定：定價之前，由財務(wù)部、成本控制中心進(jìn)行項目樓盤的成本預(yù)算分析工作，編制項目成本預(yù)算分析報告，經(jīng)公司總經(jīng)理審核后，報集團(tuán)總裁審批。營銷策劃部結(jié)合市場調(diào)查分析和項目成本預(yù)算分析，擬定項目定價建議報告，提26、交公司總經(jīng)理辦公會審議并經(jīng)集團(tuán)總裁審批后，以確定房屋單位銷售價格，并報財務(wù)部備案并存檔。如遇價格變動，營銷策劃部應(yīng)按程序重新報批，同時報財務(wù)部備案，財務(wù)部據(jù)此作為銷售合同評審和記錄應(yīng)收款項的依據(jù)。 第四條 管理報表的報送 一、管理報表的種類：日報表主要指銷售及收款日報表；周、月報表主要指按揭進(jìn)度表、回籠資金明細(xì)表、月度催款計劃等。 二、營銷策劃部根據(jù)每日銷售情況對收銀員報送的銷售及收款日報表進(jìn)行核對確認(rèn)，并據(jù)以登記臺賬。每周五下午5：0之前，將本周的銷售及可售房屋情況與主管會計進(jìn)行核對，并報公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審閱。 三、按揭專員依據(jù)每周按揭回款情況填制各樓盤按揭進(jìn)度表，經(jīng)財務(wù)經(jīng)理審核簽字后，報公司相27、關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審閱。每月30日上午12：00之前將當(dāng)月匯總表報送電子版本給財務(wù)主管會計和財務(wù)經(jīng)理，發(fā)現(xiàn)問題必須在2天內(nèi)查明原因，并報公司領(lǐng)導(dǎo)。 四、周報表必須在每周周五下午5：30以前報公司領(lǐng)導(dǎo)。月報表數(shù)據(jù)截止為每月28日，上交時間為每月30日上午12：00之前，應(yīng)分別報公司領(lǐng)導(dǎo)，送營銷策劃部。 五、五、各管理報表報送：報表名稱責(zé)任人報表頻率報出時間銷售及收款日報表財務(wù)部現(xiàn)場出納每天次日上午9:30前銷售資金回籠情況明細(xì)表財務(wù)部項目會計每周每周周五下午5:30前按揭進(jìn)度表按揭專員每周每周周五下午5:30前月度催款計劃財務(wù)部主管會計每月次月10號下午5:30前 第六章 罰 則 第一條 財務(wù)部收銀員未按照28、標(biāo)準(zhǔn)程序辦理收款手續(xù)的，未造成損失的，處以100元/次的罰款；造成損失的，由本人全額承擔(dān)。 第二條 財務(wù)部收銀員、會計、出納、營銷策劃部營銷人員未按時編制相關(guān)銷售管理報表或未進(jìn)行統(tǒng)計、核對并報出的，處以50元/次的罰款。 第三條 財務(wù)部會計在統(tǒng)計應(yīng)收銷售款明細(xì)情況的過程中出現(xiàn)差錯，導(dǎo)致少收或錯收銷售款，未造成損失的，處以200元/次的罰款；造成損失的，由本人全額承擔(dān)。 第四條 超過商品房買賣合同規(guī)定付款期限15天應(yīng)收到而未收到房款且未采取有效措施處理的，給予營銷策劃部經(jīng)理、財務(wù)部經(jīng)理20元/筆的罰款，給予營銷人員、財務(wù)部會計50元/筆的罰款。 第五條按揭專員在按揭貸款辦理期間，未妥善保管按揭貸29、款資料，造成資料遺失或毀損的，處以200元/次的罰款。按揭專員未按相關(guān)規(guī)定將按揭貸款資料及時、完整地報送主辦銀行，由此導(dǎo)致按揭貸款放款滯后（超過應(yīng)放款時間10日），未造成損失的，處以100元/次的罰款；造成損失的，由本人負(fù)責(zé)賠償。按揭專員未及時編制按揭進(jìn)度表，未積極跟進(jìn)按揭貸款的辦理，造成按揭放款的滯后（超過應(yīng)放款時間10日），處以100元/次的罰款。 第六條 營銷人員擅自收取銷售定金和銷售款未造成損失的，給予營銷策劃部經(jīng)理處500元/次的罰款，給予營銷人員1000元/次的罰款；造成損失的，由營銷策劃部經(jīng)理和營銷人員各賠償損失額的 50%。 和營銷人員賠償損失額的 50%。 第七條 營銷人員在30、與客戶簽署商品房買賣合同后5天內(nèi)未辦理銀行按揭申請手續(xù)并且未規(guī)范催收函件手續(xù)的，給予營銷策劃部經(jīng)理50元/戶的罰款，給予營銷人員20元/戶的罰款。超過15日仍未處理的，加倍處罰。第八條 總工室（一級復(fù)核）、財務(wù)部（二級復(fù)核）、未按照規(guī)定實施操作,造成房屋可售套數(shù)與實際不符的, 給予相關(guān)人員50元/套的罰款；如誤差絕對值超過3%，給予相關(guān)人員200元/套的罰款；造成每套房屋價格錯誤的，未造成損失的，處以200元/套的罰款；造成損失的，由相關(guān)人員負(fù)責(zé)賠償。 第九條 財務(wù)部未及時發(fā)出催收書面通知給營銷部，財務(wù)部相關(guān)人員處以50元/次的罰款。營銷策劃部沒有及時書面催收通知客戶的，營銷策劃部經(jīng)理處100元/次的罰款，給予營銷人員200元/次的罰款。