模版合同-融資商品-商品融資合同文本-工行.doc
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編號:1163266
2024-09-10
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1、附件三: 合同編號: 年 字第 號商品融資合同(文本)重要提示:本合同系各方根據有關法律、法規,在平等、自愿的基礎上協商訂立而成,所有合同條款均是雙方意思的真實表示。為確保貸款人債權的實現,借款人自愿向貸款人提供質押擔保。為充分維護借款人的合法權利,貸款人特提請借款人仔細閱讀合同條款中的黑體部分,并對其內容予以充分的注意。20 甲方(貸款人/質權人):住所(地址):法定代表人(負責人):乙方(借款人/出質人):住所(地址):法定代表人:基于本合同第1.1條所述之用途,乙方向甲方提出借款申請。為確保本合同項下債務人的義務得到切實履行,乙方愿意向甲方提供質押擔保。雙方經平等協商一致,特此訂立本合同2、,并保證共同遵守。第一條 借款用途、金額和期限第1.1條 本合同項下借款用途為 。未經甲方書面同意,乙方不得將借款挪作他用。第1.2條 本合同項下借款幣種為 ,金額為 元(大寫: )(大小寫不一致時,以大寫為準)。 第1.3條 本合同項下的借款期限為 月,自首次提款日起計算。第1.4條 實際提款日和還款日以借據記載為準。借據是本合同的組成部分,與本合同具有同等法律效力。第二條 利率和利息第2.1條 若本合同項下借款為人民幣,則借款利率按下列方式確定:第2.1.1條 借款利率以基準利率加浮動幅度確定,其中基準利率為提款日按照本合同第1.3條所約定的借款期限適用的中國人民銀行公布的同期同檔次人民幣3、貸款利率,浮動幅度為 %。第2.1.2條 乙方提款后遇基準利率調整,根據不同情況分別按下列第 種方式處理:A.利率實行一期一調整,以 (3個月/6個月)為一期。第一期的利率確定時間為首次提款日,第二期及以后各期的利率確定時間為首次提款日的對應日,由乙方按提款日的對應日的相應檔次的中國人民銀行基準利率和第2.1.1條約定的浮動幅度對借款利率進行調整,分段計息。如遇調整當月不存在與提款日對應的日期,則以該月最后一日為對應日。提款日的對應日是指提款日滿一期之后的相應日期,如提款日為某年5月9日,則以3個月為一期的第二期對應日為該年8月9日,以6個月為一期的第二期對應日為該年11月9日。B.由甲方在提4、款日后的每一個6月21日和12月21日進行調整。C.在整個借款期限內不調整。第2.1.3條 其他: 。第2.2條 若本合同項下借款為外匯,則借款利率按下列 種方式確定:A.年利率為 %的固定利率。B. (月)的LIBOR+ %的利差組成的浮動利率。LIBOR為乙方提款日/結息日前兩個銀行工作日(倫敦時間中午11:00)路透社(REUTERS)金融電訊終端“LIBO=”頁面中顯示的 (月)期本合同項下借款幣種的同業拆放利率。第2.3條 借款到期乙方未按約定償還的,融資逾期部分仍適用上述利率確定方式。第2.4條如遇中國人民銀行調整貸款利率確定辦法,則按中國人民銀行的有關規定執行。第2.5條發放融資5、后,按日計息(日利率=年利率/360),按 (月/季/半年)結息。借款到期,利隨本清。按月結息的,結息日為每月20日;按季結息的,結息日為每季度末月(即3月、6月、9月、12月)的20日;按半年結息的,結息日為每年6月20日和12月20日;第三條 質押擔保第3.1條 乙方為其在本合同項下義務的履行提供質押擔保。第3.2 條 擔保的主債權為乙方依據本合同項下的融資金額與乙方向甲方交納的保證金的差額部分,金額為(幣種及大寫金額) (以下簡稱本金)。第3.3 條 擔保范圍包括:本合同項下的借款本金、利息、罰息、復利、違約金、賠償金、保管費用、乙方為實現債權的費用和所有其他應付費用。第3.4 條 甲乙6、雙方對質物作出如下約定:第3.4.1條 雙方約定本合同項下質物交由 公司(以下稱監管人)進行監管并由其出具相關保管憑證,質物情況詳見編號為 商品融資質押監管協議中的動產質押專用倉單(或質物清單)。第3.4.2條 乙方出質時,雙方約定的質物價值用于計算本合同項下質物出質時的質押率,但不作為甲方處分該質物時的估價依據,不對甲方行使質權構成任何限制。第3.4.3條 質權存續期間,甲方有權根據質物市場價格的變動變更質物市值,若質物市值與未償融資本息總額的比值下降到 %,乙方應當在接到甲方書面通知后五個工作日內,追加質物或交存保證金使質押率恢復至出質時的質押率,否則甲方有權依據本合同的約定處分質物,并以7、所得價款優先受償;若質物市值與未償融資本息總額的比值下降到 %,甲方有權直接處分質物,并以所得價款優先受償。第3.5條 甲乙雙方對質物的移交和監管作出如下約定:第3.5.1條 本合同項下的質物移交程序在甲方、乙方、監管人三方簽署的商品融資質押監管協議中約定,甲乙雙方共同向監管人簽發出質通知書(或質物種類、價格、最低要求通知書),監管人核對實物相符后出具相關保管憑證。因質物倉儲、監管產生的相關費用及支付方式在商品融資質押監管協議中約定。第3.5.2條 本合同項下質物的動產質押專用倉單(或質物清單)由監管人直接向甲方簽發,質物的權屬證書、發票和其他相關資料經甲、乙雙方共同確認封存后交由甲方保管。第8、3.5.3條 債務履行期屆滿乙方履行債務或乙方提前清償所擔保債權的,甲方應及時書面通知監管人解除質押監管,監管人依照商品融資質押監管協議約定將質物返還乙方。第3.6條 甲乙雙方對質物的保管和提存作出如下約定:第3.6.1條 如甲方不能妥善保管質物可能使質物滅失、毀損的,乙方可要求甲方將質物提存,費用由乙方承擔。第3.6.2條 如乙方所提供質物有損壞或價值明顯減少的可能,足以危害甲方權利,且乙方拒絕提供相應擔保的,甲方可拍賣或變賣質物,并將拍賣或變賣所得提前實現所擔保的本合同項下全部債權或向雙方約定的第三方提存,提存費用由乙方承擔。第3.7條 甲乙雙方對質物的保險作出如下約定:第3.7.1條 質9、物移交監管人監管并簽發動產質押專用倉單(或質物清單)前,乙方應到有關保險機構辦理質物的財產保險基本險及附加 險手續;保險期限應不短于本合同到期日;保險金額不低于本合同貸款本息。第3.7.2條 乙方應在保險單中明確規定:出險時甲方為第一受益人,保險單中不應有任何限制甲方權益的條款。保險單交由甲方持有。一旦發生保險事故,保險人應將保險金直接劃付至甲方指定的賬戶;在保險事故發生前,乙方已履行本合同約定債務的,甲方應將該保險單返還乙方。第3.7.3條 在本合同有效期內,乙方不得以任何理由中斷或撤銷保險。如保險中斷或被撤銷,甲方有權代為辦理保險手續,由此產生的費用由乙方承擔。第3.7.4條 對保險賠償金10、,乙方同意甲方有權選擇下列方法進行處理,并協助辦理有關手續:A.清償或提前清償本合同項下的債務本息及相關費用;B.轉為定期存款,存單用于質押;C.經甲方同意,用于修復質物,以恢復質物價值;D.向甲方指定的第三人提存;E.乙方提供符合甲方要求的新的擔保后,可將保險賠償金自由處分。F其他: 。第四條 提款第4.1條 乙方提款時必須滿足下列前提條件,否則甲方沒有義務向乙方發放任何款項:A.按甲方要求辦理完畢提款申請手續;B.乙方已按甲方要求辦理完畢質押擔保手續;C.甲方取得監管人簽發的動產質押專用倉單(或質物清單);D.乙方已將本次融資相關法律憑證完整移交給甲方,包括但不限于質物的權屬證書、發票、保11、單正本和其他相關資料;E.未發生任何違反本合同約定的情形;F.其他: 。第4.2條 乙方申請提款須提前3個工作日向甲方提交提款通知書。提款通知一經提交,未經甲方書面同意不得撤銷。第4.3條 乙方滿足提款前提條件后,甲方應將借款劃入乙方或乙方指定的在甲方開立的下列賬戶。戶名: 賬號: 開戶行: 第五條 還款第5.1條 乙方應按本合同約定按時足額支付利息,并按下列 種方式償還本合同項下的借款本金:A.到期一次性償還;B.按照下列日期和金額分次償還:(a) ;(b) ;(c) ;(d) 。(期數較多時可附頁。)第5.2條 在還款日和每一結息日前一個銀行工作日,乙方應在其開立在甲方處的還款賬戶中足額存12、入當期應付本金、利息和其他費用,并授權甲方在還款日和結息日主動劃收。第5.3條 乙方還款賬戶中的款項不足以支付本合同項下到期應付本金、利息和其他費用的,甲方有權決定劃收的順序。第5.4條 乙方要求提前償還全部或部分借款的,應于提前還款日前10個銀行工作日書面通知甲方。第5.5條 乙方提前還款,應按提前還款金額的 向甲方支付補償金,并于提前還款日與應付利息及本金一并支付。 第5.6條 在提前還款時,乙方應同時付清至提前還款日止,依據本合同約定到期應付的借款本金、利息和其他一切費用。提前還款金額不得重新提取。第5.7條 任何借款余額的還款和提前還款應當使用與該借款余額相同的幣種。第六條 質權的實現13、第6.1條 本合同債務履行期屆滿或甲方依本合同約定宣布債務提前到期時未受清償的,甲方有權直接處分質物,并以所得價款優先受償。第6.2條 甲方依本合同處分質物時,乙方應予配合,不得設置任何障礙。第6.3條 貸款到期,乙方未依約歸還借款本金、利息及其他費用的,甲方有權處分本合同項下的質物。第6.4條 發生第3.4.3條約定情形的,甲方有權處分本合同項下的質物。第6.5條 發生下列情況之一的,甲方可以提前處分質物,并以所得價款優先受償:第6.5.1條 在本合同項下債務已經部分或者全部產生并且沒有全部履行完畢的前提下,依據本合同約定或法律規定解除本合同;第6.5.2條 依據本合同約定的其他情形提前收回14、貸款,本合同項下的債權未能實現或未能全部實現的。第6.5.3條 發生本合同8.11、8.12條所述情形,乙方未另行提供相應擔保的;第6.5.4條 根據本合同的約定甲方可以提前實現質權的其他情形。第6.6條 本合同項下質權的效力及于質物所生的孳息,以及因質物毀損、滅失或被征用而產生的保險金、賠償金、補償金。第七條 乙方陳述和保證乙方向甲方做出以下陳述和保證,在本合同有效期內始終有效:第7.1條 依法具備借款人主體資格,具有簽訂和履行本合同的資格和能力。第7.2條 提供給甲方的所有文件和資料在所有方面都是真實、準確、完整和有效的,不存在虛假記載、重大遺漏或誤導性陳述。第7.3條 簽訂本合同已獲得所15、有必需的授權或批準,簽訂和履行本合同不違反本公司章程或相關法律、法規的規定,與乙方已簽訂或正在履行的其他任何合同均無抵觸。第7.4條 未向甲方隱瞞其所涉及的訴訟、仲裁或索賠事件。第7.5條 乙方就本合同項下質押擔保作出以下陳述和保證: 第7.5.1條 乙方是本合同項下質物的完全的、有效的、合法的所有者,質物不存在所有權或經營管理權方面的爭議。第7.5.2條 乙方提供質押擔保完全出于自愿,在本合同項下的全部意思表示真實。第7.5.3條 本合同項下質物依法可以設定質押,不會受到任何限制。第7.5.4條 乙方已對本合同項下質物的瑕疵作出充分、合理的書面說明。第7.5.5條 本合同簽字前未對本合同項下16、質物作出過包括設立抵質押、饋贈或轉讓在內的任何處分。第7.5.6條 當乙方未按合同約定履行其債務時,無論甲方對本合同項下的債權是否擁有其他擔保(包括但不限于保證、抵押、質押、保函、備用信用證等擔保方式),甲方均有權直接要求乙方在其擔保范圍內承擔擔保責任,乙方對此放棄抗辯權。第八條 乙方承諾乙方向甲方做出以下承諾:第8.1條 按照本合同約定的期限和用途提取和使用借款,所借款項不以任何形式流入證券市場、期貨市場或用于股本權益性投資,以及相關法律法規禁止或限制的其他用途。第8.2條 按照本合同的約定清償借款本金、利息和其他應付款項。第8.3條 按照甲方要求提供資產負債表、損益表、現金流量表等財務會計17、資料,積極配合甲方對其有關生產、經營和財務情況的調查和了解。第8.4條 進行承包租賃、股份制改造、聯營、合并、兼并、合資、分立、減資、股權變動、重大資產轉讓、債權轉讓以及其他可能對甲方權益造成不利影響的行動時,至少提前30日通知甲方,并經甲方書面同意或就甲方債權的實現作出令甲方滿意的安排,否則不得從事上述行為。第8.5條 發生下列情形之一,及時通知甲方:A.公司章程、經營范圍、注冊資本、法定代表人、住所、電話變更;B.歇業、解散、清算、停業整頓、被吊銷營業執照、被撤銷或被申請破產;C.涉及或可能涉及重大經濟糾紛、訴訟、仲裁,或財產被依法查封、扣押或監管;D.董事會成員和現任高級管理人員涉嫌重大18、案件或經濟糾紛;E.出質的財產發生權屬爭議。第8.6條 及時向甲方披露重大關聯交易。第8.7條 對甲方寄出或以其他方式送達的催收通知及時簽收。第8.8條 在本合同有效期限內,乙方如向第三方提供任何形式的擔保,均不得損害甲方的權益。第8.9條 在本合同有效期內,乙方不得將本合同項下的質物饋贈、轉讓或以任何其他方式處分。第8.10條 乙方承擔本合同項下有關的各項費用,包括但不限于律師服務、鑒定、檢驗、估價、倉儲、監管、交易及訴訟的費用。第8.11條 乙方的行為足以使質物價值減少的,應停止其行為;造成質物價值減少時,有義務恢復質物的價值,或提供與減少的價值相當的擔保。第8.12條 質權存續期間,如果19、因第三人的行為導致質物價值減少、質物毀損或滅失的,所得賠償金應當存入甲方指定賬戶,如果乙方不能提供令甲方滿意的新的擔保,乙方同意甲方以該賠償金擔保本合同約定債權的履行,同時質物價值未減少的部分,仍作為債權的擔保。如果乙方提供符合甲方要求的新的擔保,甲方應將賠償金返還乙方。第8.13條 甲方質權受到或可能受到來自任何第三方的侵害時,乙方有義務立即通知并協助甲方免受侵害。第8.14條 本合同生效后,甲方依法將債權轉讓給第三人的,乙方在原質押擔保范圍內承擔擔保責任。第8.15條 乙方償清其在本合同項下的全部債務后,乙方不再承擔擔保責任。若乙方的清償被司法部門判定為無效清償,乙方仍在原質押擔保范圍內繼20、續承擔擔保責任。第8.16條 未經甲方書面同意,乙方不得轉讓本合同項下的全部或部分質押擔保權利或義務。第九條 甲方承諾甲方向乙方做出以下承諾:第9.1條按照本合同約定向乙方發放借款。第9.2條對乙方提供的有關其債務、財務、生產、經營等方面的資料及信息保密,但本合同另有約定和法律法規另有規定的除外。第9.3條 甲方負有妥善保管質物的義務,關于保管質物的約定另見甲乙雙方與監管人簽署的商品融資質押監管協議。第9.4條 在本合同有效期內,甲方依法轉讓主債權時,應及時通知乙方。第9.5條 處分本合同項下質物的所得,在償還本合同質押擔保范圍內的全部債務后還有剩余的,將剩余部分退還乙方。第十條 違約第10.21、1條 發生下列下情形之一的,構成乙方違約:A.乙方未按約定償還本合同項下借款本息及其他應付款項,未按約定用途使用借款、未履行本合同項下任何其他義務,或違背在本合同項下任何陳述、保證或承諾的;B.本合同項下擔保發生了不利于甲方債權的變化,乙方未另行提供甲方認可的其他擔保的;C.乙方承擔的任何其他債務在到期(包括被宣布提前到期)后未能清償,或者因不履行或違反在其他協議項下的義務,已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的;D.乙方的生產經營發生重大不利變化,已經或可能對其履行本合同項下義務產生不利影響的; E.乙方資產被查封、扣押或被強制執行,已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的;F.乙方涉22、及或可能涉及重大經濟糾紛、訴訟、仲裁,已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的;G.乙方被司法機關或稅務、工商等行政執法機關和行政管理機關依法立案查處或依法采取處罰措施,已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的;H.乙方的主要投資者個人、關鍵管理人員異常變動或涉嫌違法犯罪行為而被司法機關依法調查或限制人身自由,已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的;I.乙方歇業、解散、清算、停業整頓、被吊銷營業執照、被撤銷或被申請破產的;J. 乙方在本合同第七條中作虛假陳述與聲明;K. 因乙方過錯造成本合同無效;L.可能導致甲方在本合同項下債權的實現受到不利影響的其他情形。第10.2條 乙方違約,如甲23、方認為可以補救,乙方應在甲方規定期限內采取令甲方滿意的補救措施;否則甲方有權采取下列一種或多種措施:A.停止向乙方發放借款,取消全部或部分未提取款項;B.宣布本合同項下的全部或部分借款提前到期并要求乙方立即償還;C.直接處置本合同約定的質物,所得款項優先償還本合同約定債務;D.要求乙方對甲方因此所受的直接損失予以賠償,包括但不限于律師費、訴訟費等實現債權的費用;E.法律法規規定和本合同約定的其他措施。第10.3條 借款到期(含被宣布提前到期)乙方未按約償還的,甲方有權自逾期之日起在原借款利率基礎上加收計收罰息。對乙方未按時支付的利息,按本條約定的罰息利率計收復利。第10.4條 乙方未按本合同約24、定用途使用借款的,甲方有權自借款被挪用之日起,在原借款利率基礎上加收%計收罰息,借款被挪用期間未按時支付的利息,按本條約定的罰息利率計收復利。第10.5條乙方同時發生第10.3、10.4條所列情形的,罰息利率擇其重者確定,不能并處。第10.6條乙方未按照約定償還到期(包括提前到期)借款本金、利息、罰息和其他應付款項的,甲方有權從乙方開立在甲方或中國工商銀行其他分支機構的所有賬戶中扣收相應款項用以清償。扣劃款項與主合同幣種不一致的,按扣劃日甲方所公布的相應幣種外匯買入價計算應扣劃金額。扣劃日至清償日(甲方根據國家外匯管理政策將扣劃款項兌換成借款幣種并實際清償相應債務之日)期間產生的利息和其他費用25、,以及在此期間因匯率波動而產生的差額部分由乙方承擔。第十一條 生效、變更、解除和終止第11.1條 本合同自甲、乙雙方法定代表人(有權簽字人或授權代理人)簽字(或蓋章)并加蓋單位公章之日起成立,自質物移交監管人驗收入庫并向甲方開具相關憑證之日起生效,至乙方在本合同項下的義務全部履行完畢之日終止。第11.2條 對本合同的任何變更應由各方協商一致并以書面形式作出。變更條款或協議構成本合同的一部分,與本合同具有同等法律效力。除變更部分外,本合同其余部分依然有效,變更部分生效前原條款仍然有效。第11.3條 乙方在本合同項下的義務全部履行完畢后,甲方通知監管人解除質押。第11.4條 本合同的變更和解除,不26、影響締約各方要求賠償損失的權利。本合同的解除,不影響有關爭議解決條款的效力。第十二條 爭議解決第12.1條 本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。凡由本合同引起的或與本合同有關的爭議和糾紛,甲乙雙方應協商解決,協商不成按下述 種方式解決:A.將該爭議提交 仲裁委員會,按提交仲裁申請時該會有效之仲裁規則,在 (仲裁地點)進行仲裁。仲裁裁決是終局性的,對雙方均有約束力。B.在甲方所在地法院通過訴訟方式解決。 第十三條 其他第13.1條 甲方未行使或部分行使或遲延行使本合同項下的任何權利,不構成對該權利或任何其他權利的放棄或變更,也不影響其進一步行使該權利或任何其他權利27、。第13.2條 本合同任何條款的無效或不可執行,不影響其他條款的有效性和可執行性,也不影響整個合同的效力。第13.3條本合同所述之“關聯方” “關聯方關系” “關聯交易” “主要投資者個人” “關鍵管理人員”詞語與企業會計準則-關聯方關系及其交易的披露中的相同詞語具有相同含義。第13.4條 本合同一式份,乙方、甲方各執份,具有同等法律效力。第十四條 雙方約定的其他事項第14.1條 第14.2條 第十五條 附件第15.1條 本合同附件是本合同不可分割的組成部分,與本合同正文具有同等的法律效力。第15.2條 本合同的附件包括:甲 方:中國工商銀行 (公章)有權簽字人: (簽字或蓋章)乙 方: (公章)法定代表人(授權代理人): (簽字或蓋章) 日期: 年 月 日