29.投融資-融資資料清單-房產抵押項目所需資料清單.pdf
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2024-09-20
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1、房產融資材料清單房產融資材料清單一、一、融資公司資料:融資公司資料:1、公司最新的營業執照、企業章程復印件;2、工商行政管理局蓋章的工商登記最新查詢資料原件;3、驗資報告、房地產開發資質證書復印件;4、企業法人代表證明、法人代表身份證復印件、個人簡歷;5、機構代碼證、貸款卡號碼復印件(以及貸款卡信息查詢密碼)、稅務登記證復印件;6、項目公司的股權架構圖;7、公司股東同意借款的證明文件;8、近三年經審計的財務報表與附注(如有)及最近一期報表復印件;9、土地成交確認書、土地使用權轉讓合同;10、土地款項繳納支付憑證和票據復印件;11、項目五證復印件(目前有幾證就提供幾證);12、項目總體介紹、可行2、性研究報告、項目總投資估算(格式見附件 1)、項目后續需要進一步的投資計劃、項目后續銷售計劃;13、本項目土地成本的構成情況(比如名義地價,拆遷補償,安置房建設資金等,格式見附件 2)14、項目總投資的資金來源(自籌,信托融資,銀行貸款等,格式見附件 3);15、股東公司說明基本情況;16、已投入項目資金匯總表,明細表,未來需投入的資金規模及其來源安排;17、建筑工程施工合同及其補充合同;18、周邊可比樓盤的住宅以及商鋪出售價格以及出租價格統計;19、項目土地價值評估報告(如有);20、項目后期銷售模式介紹,未來預計可實現的銷售收入(格式見附件 4);21、項目損益預測表(格式見附件 5);23、2、項目公司的稅收政策(格式見附件 6);23、項目未來 2 年的預計現金流量表(格式見附件 7);24、項目的敏感性分析數據;25、可供抵押資產清單;26、抵押物情況;附件附件 1 1項目總投資估算表項目總投資估算表序號序號序號序號項目名稱項目名稱投資額投資額估算說明估算說明1土地費用2前期工程費用3基礎設施建設費4建筑安裝工程費5公共配套設施建設費6開發間接費用7管理費用8財務費用9銷售費用10開發期稅費11其它費用及不可預見費項目總投資附件附件 2 2項目土地成本情況統計表(單位:萬元)項目土地成本情況統計表(單位:萬元)項項目目已繳資金成本情況已繳資金成本情況未繳資金成本情況未繳資金成4、本情況合合計計土地成本拆遷補償各種配套費契稅等稅金安置房建設合計附件附件 3 3項目總投資的資金來源情況項目總投資的資金來源情況序號序號項目項目金額(萬元)金額(萬元)比例比例1自籌資金【】【】%2信托計劃投資額【】【】%3銀行貸款【】【】%4部分銷售收入【】【】%5 5 5 5總投資總投資【】【】【】【】%附件附件 4 4項目銷售前景分析項目銷售前景分析附件附件 5 5項目總體預測成本利潤表項目總體預測成本利潤表科目科目科目科目金額金額金額金額(萬元萬元萬元萬元)銷售面積單方銷售面積單方銷售面積單方銷售面積單方(元元元元/平方米平方米平方米平方米)1.1.1.1.銷售收入銷售收入銷售收入銷售5、收入2.2.2.2.銷售成本銷售成本銷售成本銷售成本3.3.3.3.期間費用期間費用期間費用期間費用序號序號年份年份第一年第一年第二年第二年。合計合計1銷售面積(m2)2銷售價格(元/m2)3銷售收入(萬元)4出租面積(m2)5出租價格(元/m2)6出租收入(萬元)總收入總收入營銷費用財務費用管理費用4.4.4.4.銷售稅費銷售稅費銷售稅費銷售稅費土地增值稅營業稅及附加5.5.5.5.銷售利潤銷售利潤銷售利潤銷售利潤6.6.6.6.營業外收入營業外收入營業外收入營業外收入6.6.6.6.營業利潤合計營業利潤合計營業利潤合計營業利潤合計7.7.7.7.企業所得稅企業所得稅企業所得稅企業所得稅8.6、8.8.8.營業凈利潤營業凈利潤營業凈利潤營業凈利潤經濟指標:經濟指標:經濟指標:經濟指標:銷售凈利率%投資利潤率%項目 IRR%附件附件 6 6融資公司稅收政策融資公司稅收政策稅稅種種稅稅率率稅稅種種稅稅率率營業稅土地使用稅(二類)土地增值稅(預繳)房產稅土地增值稅(清算)城市建設稅/費企業所得稅(預繳)教育和衛生附加費企業所得稅(清算)地方教育費附加施工合同印花稅購房合同印花稅附件附件 7 7項目現金流量表項目現金流量表序號序號項目名稱:項目名稱:Q1Q1Q1Q1Q2Q2Q2Q2Q3Q3Q3Q3Q4Q4Q4Q4。合計合計1 1資金來源資金來源1.1自有資金1.2銷售收入1.3出租收入1.4信托融資1.5銀行貸款1.6其他來源2 2資金運用資金運用2.1土地出讓金2.2開發建設投資2.3銷售費用2.4項目管理費用2.5經營稅金及附加2.6其它經營成本費用2.7土地增值稅2.8所得稅2.9信托融資收益2.10信托融資本金2.11銀行借款本金償還2.12銀行借款利息支付3 3凈現金流凈現金流4 4累計凈現金流累計凈現金流