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1、小額貸款有限責(zé)任公司征信系統(tǒng)內(nèi)部管理制度小額貸款有限責(zé)任公司征信系統(tǒng)內(nèi)部管理制度第一條 為加強(qiáng)我公司征信系統(tǒng)的管理，規(guī)范和完善信貸項(xiàng)目數(shù)據(jù)的錄入、報(bào)送、存儲(chǔ)和查詢工作，根據(jù)人民銀行征信主管部門(mén)的有關(guān)要求，結(jié)合我公司內(nèi)部實(shí)際情況，特制定本管理辦法及操作流程。第二條 征信系統(tǒng)管理由我公司風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)，并指定專人擔(dān)任“征信系統(tǒng)管理員”崗，專職負(fù)責(zé)信貸數(shù)據(jù)的錄入、報(bào)送、糾錯(cuò)和查詢工作，業(yè)務(wù)部各客戶經(jīng)理對(duì)各自貸款項(xiàng)目進(jìn)行協(xié)助配合。風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理對(duì)公司征信管理工作定期督導(dǎo)和檢查。第三條 征信系統(tǒng)的用戶登錄權(quán)限密碼由公司征信系統(tǒng)管理員獨(dú)自保管，不得泄露給他人。若密碼泄露或征信系統(tǒng)管理員變更等原因，則需及時(shí)向人民銀2、行征信部門(mén)申請(qǐng)重置密碼。對(duì)征信系統(tǒng)的操作完畢后，應(yīng)及時(shí)退出登錄狀態(tài)。第四條 征信數(shù)據(jù)的報(bào)送必須嚴(yán)格按照人民銀行征信部門(mén)的有關(guān)要求進(jìn)行，借款人為企業(yè)的，必須當(dāng)天錄入征信系統(tǒng)；借款人為個(gè)人的，必須在貸款發(fā)放的當(dāng)月完成信貸數(shù)據(jù)的錄入。第五條 公司征信系統(tǒng)管理員在錄入數(shù)據(jù)時(shí)，應(yīng)與信貸業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)，在確認(rèn)無(wú)誤后，生成上報(bào)數(shù)據(jù)包。公司征信系統(tǒng)管理員對(duì)錄入數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。第六條 公司征信系統(tǒng)管理員須每日至少一次登陸征信系統(tǒng)，查看是否有我公司需要補(bǔ)正的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)和反饋數(shù)據(jù)。若有，則需按要求及時(shí)補(bǔ)正，未能按時(shí)按要求補(bǔ)正的，需向風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理說(shuō)明原因。第七條 征信系統(tǒng)的查詢必須取得被查詢?nèi)耍蛻簦┑臅?shū)面授權(quán)或3、許可。查詢完畢后，應(yīng)在征信系統(tǒng)查詢登記簿 中登記。第八條 公司客戶有權(quán)對(duì)經(jīng)由我公司上報(bào)至人民銀行征信系統(tǒng)的征信信息提出異議。提出異議時(shí)，征信系統(tǒng)管理員應(yīng)指導(dǎo)客戶填寫(xiě)征信報(bào)告異議申請(qǐng)表。第九條 我公司在受理異議申請(qǐng)后，應(yīng)提取申請(qǐng)人的征信報(bào)告，對(duì)異議信息進(jìn)行確認(rèn)，若無(wú)錯(cuò)誤或錯(cuò)誤已更正的，則直接回復(fù)申請(qǐng)人。若異議信息存在的，則將申請(qǐng)人的征信報(bào)告和異議情況確認(rèn)說(shuō)明書(shū)（加蓋我公司公章）上報(bào)至人民銀行征信部門(mén)，并與客戶、人民銀行征信部門(mén)保持實(shí)時(shí)溝通，妥善解決問(wèn)題。第十條 征信系統(tǒng)安裝在我公司風(fēng)險(xiǎn)部專用電腦當(dāng)中，該電腦為征信系統(tǒng)管理員專用，該電腦不得安裝未經(jīng)許可的軟件，也不得接外網(wǎng)。征信系統(tǒng)管理員應(yīng)定時(shí)升級(jí)4、電腦殺毒軟件和木馬防火軟件，以及升級(jí)系統(tǒng)補(bǔ)丁。第十一條 征信系統(tǒng)專用電腦若是出現(xiàn)故障，征信系統(tǒng)管理員應(yīng)立即撥打人民銀行征信部門(mén)有關(guān)技術(shù)人員的電話，及時(shí)匯報(bào)故障情況，不得影響日常工作。第十二條 公司征信系統(tǒng)管理員調(diào)離崗位時(shí)必須認(rèn)真辦妥交接手續(xù)，并由公司風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理在場(chǎng)監(jiān)交。交接內(nèi)容包括：（一）培訓(xùn)接替人員的業(yè)務(wù)，使其能夠獨(dú)立工作；（二）所有使用資料（包括培訓(xùn)手冊(cè)、管理制度、報(bào)表、登錄密碼等）；（三）正在經(jīng)辦和將要經(jīng)辦的工作。第十三條 為了有效加強(qiáng)征信系統(tǒng)的管理，我公司根據(jù)人民銀行監(jiān)管管理辦法特制訂激勵(lì)獎(jiǎng)懲制度，包括：?jiǎn)T工隨意向外透漏征信個(gè)人或企業(yè)基本信息者，處1萬(wàn)元罰款；公司隨意向外透漏征信個(gè)人或企業(yè)基本信息，人民銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)可實(shí)施關(guān)閉征信系統(tǒng)并處以30萬(wàn)元罰款；如一年內(nèi)無(wú)上述不良情況發(fā)生，可給予員工及公司一定獎(jiǎng)勵(lì)。第十四條 本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第十五條 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。小額貸款股份有限公司