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1、濟寧市人民政府辦公室濟政辦字(2010) 97號濟寧市人民政府辦公室關于印發濟寧市融資性擔保公司規范整頓工作實施方案的通知各縣(市、區)人民政府，濟寧高新區、濟寧北湖度假區管委會, 市政府有關部門，有關單位：濟寧市融資性擔保公司規范整頓工作實施方案已經市政 府同意，現印發給你們，請結合實際，認真貫徹執行。二0-0年八月二十四日濟寧市融資性擔保公司規范整頓工作實施方案為貫徹落實省政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知(魯政辦發(2010) 36號)精神，根據省金 融辦等九部門印發的山東省融資性擔保公司管理暫行辦法(魯 金辦發(2010) 9號)要求，結合我市實際，現就開展融資性擔2、 保公司規范整頓工作制定本實施方案。一、充分認識開展融資性擔保公司規范整頓工作的重要意義 融資性擔保公司是金融休系建設的重要一環,是社會信用體系的重要組成部分。近年來,我市融資性擔保行業發展較快,在 緩解企業.涉農融資難,加快轉方式調結構,促進全市經濟社會 發展中發揮了重要作用。據初步統計，截至2009年底，全市融 資性擔保機構發展到47家，從業人員657人,注冊資本金14.8 億元；累計為9390戶中小企業提供擔保金額59億元；2009年 度實現經營收入9900萬元，利潤4684萬元,繳納稅金1000多 萬元。但作為一個新興行業，我市融資性擔保行業的發展也存在 一些不容忽視的問題，主要是風險3、識別和管控能力薄弱，經營管 理不規范等，不僅影響了融資性擔保行業的發展和增信功能的發 揮,還擾亂了正常的經濟金融秩序。開展融資性擔保公司規范整頓工作,對于加強我市地方金融體系建設,防范化解金融風險,促進融資性擔保行業健康發展,具有十分重要的意義。各級各有關部門要充分認識開展融資性擔保公司規范整頓工作的重要意 義，統一思想，明確職責,把融資性擔保公司規范整頓作為加強 地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。二、開展融資性擔保公司規范整頓工作的指導思想和要求 深入貫徹落實科學發展觀,牢固樹立審慎經營和審慎監管的理念，堅持在規范中發展.在發展中規范的方針,實行規范整頓 與促進發展相結合，改革創新與4、重組改造相結合，政策上寬嚴適 度與管理上分工協作相結合，全面落實國務院和省政府關于加強 融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力.可持續審慎經營的市場主體，加快建立健全權責分明.監管有效 的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業市場秩序,切實防范 化解業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。通過規范整頓要達到以下要求：一是確保國務院和省政府關于融資性擔保業務監管和行業發展的各項政策措施得到全面落 實，為融資性擔保業健康發展創造良好環境。二是確保融資性擔 保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多 元化的融資性擔保體系。三是確保融資性擔保公司經營行為得到 規范，促進其納入5、健康發展軌道。四是確保運行規范.監管有效 的管理體系初步建立,不斷完善監管長效機制。三. 開展融資性擔保公司規范整頓的范圍.內容和方法步驟（一）規范整頓的范圍。山東省融資性擔保公司管理暫行 辦法（以下簡稱暫行辦法）出臺前經工商行政管理部門注冊 登記的實際從事融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司，包括我市融資性擔保公司及其在我市轄區內設立的分支機構 和市外融資性擔保公司在我市設立的分支機構。（二）規范整頓的內容。一是市場準入規范整頓。主要包括 融資性擔保公司注冊資本金是否達到規定的要求，是否有虛假注 資和抽逃資金行為,公司組織機構.內部控制和風險管理制度是 否健全等。二是業務范圍規范整頓。6、主要包括融資性擔保公司是 否實際從事融資性擔保業務，是否有偏離主業現象及從事非法借非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。是經營行為規范整頓。主要包括融資性擔保公司的業務是否規范 操作，準備金提取.風險集中度和投資是否達到規定要求,是否 有不正當競爭和暴力追債等行為。四是高管和從業人員隊伍規范 整頓。主要包括融資性擔保機構的董事.監事和高級管理人員是 否具備擔保或金融相關知識.經驗和能力,是否具備規定的資格 條件，是否有故意或重大過失犯罪記錄，是否有涉黑和非法暴力 追債等嚴重違法行為,從業人員是否具備相應的資格條件等。（三）規范整頓的方法步驟。規范整頓工作自2010年8月起，至20們7、年3月31日止。休分四個階段進行:一是自愿申報（8月一9月30日）b市政府在全市范圍內統 一發布規范整頓通告,由融資性擔保公司按照自愿原則向注冊地 縣級或縣級以上人民政府指定的監管部門申報。各縣（市.區） 政府和濟寧高新區、濟寧北湖度假區管委會指定的監管部門收到 公司申報后，要對照規范整頓條件認真審查，確定能否納入規范 整頓范圍。其中，對不符合規范整頓條件的申報公司要做好政策 解釋工作，暫不納入規范整頓范圍。企業自愿申報的最后時限為 2010年9月30 H ,逾期不申報的，各級監管部門不再受理。二是分類處置（8月0月15日）b對符合規范整頓范圍的 申報公司，要逐戶分析評價其經營管理情況和風險狀8、況。在分析 評價的基礎上，各縣（市、區）政府和濟寧高新區、濟寧北湖度 假區管委會要對轄區內融資性擔保公司進行分類排隊，區別情 況，分別采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行處置：（一）對于主營業務突出、依法合規經營，符合暫行辦法 要求的，予以保留，積極指導其做好申報確認有關準備工作；（二）對于注冊資本達不到規定要求的融資性擔保公司，要 通過政府引導、市場運作和改革創新、重組改造，擴充其資本實 力，使其逐步具備保留資格；（三）對于注冊資本不實、違法違規經營、撥備缺口大、法 人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求的融資性擔 保公司，要限期整改，在規定期限內通過整改符合暫行辦法 要求的公9、司將予以保留，否則將實施市場退出；（四）對于嚴重偏離主業、問題突出、風險較大的融資性擔 保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別 突出的，要堅決實施市場退出；（五）對于虛假出資.抽逃出資.非法集資、高息借貸等違 法違規行為，要堅決查處，凈化擔保市場環境。被查處和實施市場退出的融資性擔保公司退出市場時，要切 實做好核實資本和財務狀況工作，妥善處理其債權債務關系，依 法保護債權人權益。對未經批準擅自經營融資性擔保業務的有關 機構,要依法責令改正或予以取締。對于擬保留和重組的公司，各縣（市.區）要分別制定針對單體機構的具體方案，內容應當包括該融資性擔保公司基本情 況.存在的問題、處置10、意見.整改時限、組織措施等。單休機構 的具體方案要序時上報市金融辦。同時,要組織融資性擔保公司 按照制定的單體機構具休方案和山東省融資性擔保公司管理暫 行辦法的有關標準和要求進行自查自糾。在分類處置的基礎上，各縣（市.區）政府和濟寧高新區. 濟寧北湖度假區管委會要整理分析轄區內融資性擔保公司數量、 分布、業務開展、風險狀況以及存在的問題，并據以制定本轄區 規范整頓的總休方案，內容應當包括本地區融資性擔保機構基本 情況、存在的問題、規范整頓范圍、分類處置意見、整改時限要 求.組織措施等。總休方案請于10月20日前上報市金融辦。三是確認登記（8月21日一42月31日卜按照先易后難. 優勝劣汰”和標11、準不降低.程序不簡化啲原則,成熟一批確認一 批,有序推進,平穩過渡。各縣（市.區）政府和濟寧高新區.濟寧北湖度假區管委會對在規定期限內達到條件要求的轄區內 融資性擔保公司，要及時組織上報,并重新確認。重新確認的條件是：暫行辦法出臺以前已經工商行政管 理部門登記注冊，并通過2010年年檢；具有暫行辦法出臺 前與商業銀行業務合作記錄，且主營業務突出，最近2年以上連 續開展融資性擔保業務；經過縣級以上政府或相關部門確認無重 大違法違規記錄，無重大危害地方公共安全的事件，機構無違法 經營和不良信用記錄，高管人員無犯罪記錄；已經達到或經過注 資達到暫行辦法要求的最低資本限額要求，并且股本結構合 理，第一12、大股東出資比例不低于30% ,由符合要求的中介機構出 具驗資報告，注冊資本真實可靠；各項業務規范整改到位，審慎 經營指標達到暫行辦法規定的要求，主要是實繳貨幣資本比 例、主營業務比例、對外投資比例、準備金提取比例、擔保放大 比例、單筆業務額、客戶集中度達到規定要求，有關禁止性業務 和關聯交易行為整改到位，高管人員具備準入條件，公司治理結 構良好,內部控制制度健全等。重新確認登記工作按屬地管理原則，分四步走：第一步，由 各縣（市、區）統一組織，嚴格按照上述條件逐戶確認，由縣（市、 區）向市金融辦提交自查整改報告。經市金融辦確認后，各縣（市、 區）監管部門對符合上述要求的擔保公司，按照暫行辦法規 13、定的審批要件進行申報輔導，逐戶準備有關申報材料，并辦理高 管人員資格證明。在此基礎上，以縣（市、區）為單位，統一出 具批后監管及風險處置承諾書，加蓋縣監管部門公章后，上報市 金融辦。第二步，市金融辦在各縣（市、區）初審基礎上，按有關規定對申報材料進行復審，復審通過后市金融辦統一出具批后 監管及風險處置承諾書，加蓋市金融辦公章后，集中上報省金融 辦。第三步，省金融辦按規定進行審核，對符合關于開展全省 融資性擔保公司規范整頓工作的通知和暫行辦法要求的，作 出批復決定，并頒發經營許可證。第四步，經批準的融資性擔保公 司，憑許可證向原注冊登記地工商行政管理部門申請變更登記。重新確認的最后時限截至20們14、年3月31日。截止期限后， 各級監管部門、工商行政管理部門不再為未經重新確認的融資性 擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業金融機構不再與未經重新 確認的融資性擔保公司進行業務合作。四是檢查驗收（20伯年1月一3月規范整頓結束后，各 縣（市、區）政府和濟寧高新區、濟寧北湖度假區管委會要及時 進行總結，于20巧年1月5日前向市金融辦提交規范整頓報告。 市里統一組織對各縣（市、區）規范整頓工作情況進行檢查驗收, 并向市政府和省融資性擔保業務監管聯席會議匯報情況。在規范整頓期間，對現有擔保機構正常開展業務所需要的政 策扶持、抵（質）押登記、銀擔合作、征信查詢等，各級各部門 要繼續按規定辦理，不得影響其正15、常業務的開展。規范整頓結束 后，未經重新確認的擔保機構不得擅自開展融資性擔保業務。四、進一步加大對融資性擔保公司的政策扶持力度各縣（市、區）要結合本地區經濟金融和融資性擔保公司發 展的具休情況，認真研究制定促進融資性擔保業健康發展的政策 措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助、稅收優惠政策扶持力度, 積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質）押登記和征信管理體系, 推進企業信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質）押登 記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著 力扶持一批信譽優良、資本實力強、經營管理規范、風險管控水 平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業競爭能力。要積 極推動銀行16、業金融機構與融資性擔保公司的業務合作，探索創新 合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形 成融資性擔保公司、銀行業金融機構和企業之間相互合作、共同 發展的良好局面。五、加強對融資性擔保公司規范整頓的組織領導融資性擔保公司規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度 高、工作難度大，關系到維護正常經濟金融秩序和社會穩定的大 局。各級政府要高度重視，牢固樹立審慎經營、審慎監管理念， 切實加強組織領導，嚴格落實監管責任，確保規范整頓工作取得 實效。（一）建立健全融資性擔保業務監管領導工作機制。市融資 性擔保業務監管聯席會議負責對全市融資性擔保公司規范整頓 等工作的統一領導和組織協調，由市17、政府分管聯系金融工作的副 秘書長擔任總召集人，市金融辦、濟寧銀監分局負責人擔任召集 人。各縣（市、區）也要建立相應工作機制，統籌負責本轄區的 融資性擔保公司業務監管工作。（二）進一步明確融資性擔保業務的監管職責。按照國務院要求，對已設立的融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是 風險處置的第一責任人。根據融資性擔保機構的金融屬性和業務 特點，市政府明確全市融資性擔保業務監管部門為市金融辦和各 縣（市.區）金融辦或縣（市.區）政府指定的部門。市金融辦 要認真履行監管職責,明確分級監管責任,與各縣（市.區）監 管部門簽署日常監管和金融風險處置責任書。各縣（市.區）要 結合實際,明確監管部門,配強人18、員,督促其嚴格履行職責,全 力推進融資性擔保公司審慎監管。（三）加強協作配合。各有關部門要認真履行職責，相互配合，準確把握政策精神，共同做好融資性擔保公司規范整頓工作。各級監管部門要充分發揮牽頭協調作用休負責組織融資性擔保公司規范整頓工作,加強日常監管,并主動配合有關部門開展 工作。各級工商部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資 和不正當競爭等違法違規行為,要加大依法查處力度,并負責做 好重新確認后的變更登記工作。銀監部門要配合當地政府做好規 范整頓各項工作，發現融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬 儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當地政府報告，并配合 有關部門做好風險處置工作。各級公19、安機關對融資性擔保公司涉 嫌違法犯罪的，要加大打擊力度,對性質惡劣.影響重大的案件 要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情 況,一旦發現涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統進行處置。各級發展和改革.經濟和信息化.商務部門要配合做好融資性擔 保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性 擔保公司的財務監督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監督 管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規 經營的意識和能力，主動開展自查自糾、業務規范和風險管理， 不斷提高職業操守和專業素質。規范整頓結束后，各縣（市、區） 要及時向市金融辦提交總結報告。市政府將組成督導組，對各20、地 規范整頓工作進行督促和檢查。各新聞媒休要加強對規范整頓工 作的宣傳，做好宣傳動員和輿論引導，形成良好氛圍。（四）加強重大風險事件報告和應急管理。按照屬地管理原 則，各縣（市、區）政府和濟寧高新區、濟寧北湖度假區管委會是 本轄區融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發風險 事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責 任追究制度。各縣（市、區）要加強調查研究，認真分析評估規范 整頓中可能出現的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置 重大突發風險事件，有效防范和化解風險。各級監管部門要向社會 公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發現的 緊急情況和重大風險,要做好應急管理工作。要密切關注規范整頓 中可能出現的不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規 范整頓各項工作順利推進。同時，要引導融資性擔保機構建立風險 預警和應急機制，切實防范融資性擔保風險。-12 -主題詞：金融方案通知抄送：市委各部門,市人大常委會辦公室,市政協辦公室，市法院,市檢察院,濟寧軍分區。