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1、中高層核心管理者經(jīng)營(yíng)管理培訓(xùn)方案項(xiàng)目背景國(guó)內(nèi)銀行在國(guó)際金融危機(jī)繼續(xù)擴(kuò)散、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力、銀行盈利空間縮小的嚴(yán)峻形勢(shì)下，如何加強(qiáng)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，構(gòu)建以股東價(jià)值管理為目標(biāo)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)績(jī)管理體系，持續(xù)增強(qiáng)穩(wěn)定性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，這是決定商業(yè)銀行興衰存亡的關(guān)鍵。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)就是保證資金的安全，保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，爭(zhēng)取最大的盈利。可簡(jiǎn)稱為“三性”目標(biāo)，即“安全性、流動(dòng)性、盈利性”。這“三性”目標(biāo)也是銀行進(jìn)行日常管理的三原則。浙江大學(xué)舉辦銀行中高層核心管理者經(jīng)營(yíng)管理研討班，旨在為商業(yè)銀行培養(yǎng)適應(yīng)新時(shí)期金融業(yè)發(fā)展所需要的高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理專門人才，迎戰(zhàn)國(guó)際金融業(yè)挑戰(zhàn)、推動(dòng)上市進(jìn)程，加快現(xiàn)代精品商業(yè)銀2、行建設(shè)步伐。序號(hào)課程主題授課老師課時(shí)1金融風(fēng)暴沖擊下中國(guó)金融行業(yè)何去何從陳教授1天2存貸利差下行趨勢(shì)與商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)策略朱老師1天3六頂思考帽與銀行創(chuàng)新思維張老師2天4現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控機(jī)制何教授2天5商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)力劉老師1天6外資銀行卓越的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略與管理藝術(shù)黃老師2天7現(xiàn)代商業(yè)銀行流程再造與重組于老師2天8平衡積分卡與戰(zhàn)略績(jī)效管理秦老師2天9孫子兵法與現(xiàn)代商戰(zhàn)普老師1天注：此課程方案，針對(duì)不同層面的培訓(xùn)對(duì)象，培訓(xùn)前和培訓(xùn)中會(huì)根據(jù)具體情況做調(diào)整。一、金融風(fēng)暴沖擊下中國(guó)金融行業(yè)何去何從【課程目標(biāo)】l 找出金融機(jī)構(gòu)金融風(fēng)暴的策源地l 金融風(fēng)暴控制策略與方法l 風(fēng)險(xiǎn)控制流程再造l 金融危機(jī)3、解決方案構(gòu)想與建議【課程綱要】一、金融風(fēng)暴源泉解析u除了媒介、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)的報(bào)道，我們究竟有沒有真正了解當(dāng)下金融危機(jī)的真正根源是什么？u金融危機(jī)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響到底有多大？u我國(guó)金融機(jī)構(gòu)真正的風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)又是什么？u銀行業(yè)整體戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)面面觀u你以為你控制了貸款風(fēng)險(xiǎn)，就是解決了金融危機(jī)的源頭了？u金融風(fēng)險(xiǎn)源頭到底在哪里？其法律漏洞在哪里？案例分析:案例1、金融危機(jī)其實(shí)在2006年已初露頭腳美國(guó)兩個(gè)金融機(jī)構(gòu)的案例對(duì)比；標(biāo)準(zhǔn)普爾與美國(guó)某個(gè)證券公司，是什么原因造成這兩個(gè)企業(yè)的現(xiàn)狀呢？純粹是金融危機(jī)嗎？從他們的一些金融危機(jī)前的案例細(xì)節(jié)，我們可以找到危機(jī)的根源；案例2、某個(gè)國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析：中投公司的案例4、詳細(xì)解析。分析：是什么原因造成國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在海外的投資失利的？二、金融風(fēng)險(xiǎn)控制策略與方法1.反向思維：u不要單純從金融危機(jī)上和大環(huán)境上找原因2.風(fēng)險(xiǎn)控制常用方法：u強(qiáng)化高效運(yùn)營(yíng)機(jī)制u客戶關(guān)系管理系統(tǒng)u策略采購(gòu)u定義核心業(yè)務(wù)u集成化u目標(biāo)市場(chǎng)3.戰(zhàn)略與資本運(yùn)營(yíng)：u了解企業(yè)內(nèi)部外部?jī)?yōu)劣環(huán)境u擁有完善市場(chǎng)機(jī)制u企業(yè)戰(zhàn)略的變與不變4、金融創(chuàng)新的適度運(yùn)用u金融危機(jī)的好處u國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的適度創(chuàng)新必要性案例3、4：某個(gè)香港金融集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理成功案例分析小組討論：當(dāng)前我國(guó)金融體制下，我國(guó)金融要不要?jiǎng)?chuàng)新？如果要?jiǎng)?chuàng)新，你認(rèn)為最先從哪個(gè)方面入手？二、存貸利差下行趨勢(shì)與商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)策略【課程背景】長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)的5、利率政策存在著嚴(yán)重的財(cái)政化傾向，存貸利差不合理，甚至出現(xiàn)負(fù)利率，使專業(yè)銀行商業(yè)化變革步履維艱，也難于應(yīng)付國(guó)際金融市場(chǎng)刺率的沖擊。一個(gè)商業(yè)銀行盈利能力的大小是保持和增強(qiáng)其自身競(jìng)爭(zhēng)力及可持續(xù)發(fā)展能力的一個(gè)決定性因素。目前，處于股份制改造和實(shí)行公司治理結(jié)構(gòu)這一嬗變進(jìn)程中的我國(guó)各類商業(yè)銀行，迫切需要辨析其與世界一流商業(yè)銀行的差距，找出制約其盈利水平提高的因素，并采取相應(yīng)的策略措施，盡力、盡快提高其盈利能力，才能達(dá)到最終建成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流商業(yè)銀行的愿景。 通過(guò)學(xué)習(xí)研討，幫助我們的商業(yè)銀行在現(xiàn)行的利率政策下,控制銀行經(jīng)營(yíng)成本和風(fēng)險(xiǎn)，靈活運(yùn)用營(yíng)銷策略和管理機(jī)制，提升銀行盈利水平和實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。【課6、程大綱】 一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的基本含義（二）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的歷史演變（三）凈利潤(rùn)管理的意義（四）凈利潤(rùn)管理的目標(biāo)1. 終極目標(biāo)2. 中間目標(biāo)（五）問(wèn)題思考二、存貸利差下行對(duì)商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)的影響分析（一）存貸利差下行是現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)（二）存貸利差下行對(duì)商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)的影響路徑與程度（三）存貸利差下行走勢(shì)下商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)管理的基本路徑1. 存貸規(guī)模的更快更好擴(kuò)張2. 收入結(jié)構(gòu)的更深更快調(diào)整3. 經(jīng)營(yíng)成本的更廣更大節(jié)約（四）問(wèn)題思考三、基于凈利潤(rùn)最大化的收入增長(zhǎng)管理策略（一）貸款收入增長(zhǎng)管理策略1. 小商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的主要缺陷2. 貸款結(jié)構(gòu)選擇與調(diào)整3. 貸款7、營(yíng)銷機(jī)制與策略4. 貸款定價(jià)方法與藝術(shù)（二）存款凈利差增長(zhǎng)管理1. 什么是存款凈利差2. 小商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的主要缺陷3. 存款結(jié)構(gòu)選擇與調(diào)整4. 存款營(yíng)銷機(jī)制與策略（三）中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)管理策略1. 小商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的主要缺陷2. 中間業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)選擇3. 中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷機(jī)制與策略4. 中間業(yè)務(wù)收入管理機(jī)制（四）問(wèn)題思考四、基于凈利潤(rùn)最大化的經(jīng)營(yíng)成本管理策略（一）什么是經(jīng)營(yíng)成本（二）變動(dòng)成本管理策略（三）固定成本管理策略（四）資本性投入與成本性投入的選擇策略（五）風(fēng)險(xiǎn)撥備成本管理策略（六）稅務(wù)成本管理策略（七）問(wèn)題思考五、基于凈利潤(rùn)最大化的推動(dòng)系統(tǒng)建設(shè)（一）轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)理念（二）推進(jìn)經(jīng)8、營(yíng)轉(zhuǎn)型（三）改善監(jiān)督體系（四）優(yōu)化授權(quán)技術(shù)（五）集中業(yè)務(wù)處理（六）集中編制報(bào)表（七）優(yōu)化評(píng)價(jià)體系（八）改進(jìn)分配制度三、六頂思考帽與創(chuàng)新思維【培訓(xùn)背景】本課程是當(dāng)代思維大師德波諾博士的版權(quán)課程。傳統(tǒng)的思維模式是判斷式思維，也就是垂直思維模式。但是無(wú)論是管理創(chuàng)新還是技術(shù)創(chuàng)新，人們更需要?jiǎng)?chuàng)造性思維與設(shè)計(jì)式思維，也就是平行思維模式。使用平行思維模式需要工具，六頂思考帽就是為此而設(shè)計(jì)的。德波諾博士創(chuàng)建的平行思維模式六頂思考帽模式打破了傳統(tǒng)的思維模式，提出了一種獨(dú)特的思考問(wèn)題的模式，它提出了將思維切分成六個(gè)不同角度的想法，從而給無(wú)形的思維建立了一種秩序，通過(guò)這種秩序，把握思維的過(guò)程，以期達(dá)到對(duì)思維進(jìn)行過(guò)程9、控制的目的。另一方面，德波諾博士開發(fā)的的創(chuàng)新思維訓(xùn)練課程，比起國(guó)內(nèi)流行的創(chuàng)新思維訓(xùn)練課程，更具有思維工具價(jià)值。它不再是膚淺的腦筋急轉(zhuǎn)彎式的創(chuàng)新思維訓(xùn)練，而是真正的具有心理學(xué)基礎(chǔ)的創(chuàng)新思維技法的學(xué)習(xí)。【學(xué)習(xí)目的】學(xué)習(xí)德波諾博士的思維課程目的如下：1、讓普通人掌握高智商的思維架構(gòu)；2、改變不科學(xué)的思維定勢(shì)，為管理創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新提供創(chuàng)新思維的“科學(xué)的思維定勢(shì)”。3、讓員工掌握更多的思維工具，從而使頭腦更有效率的工作；4、讓人們盡量少犯錯(cuò)誤。【培訓(xùn)達(dá)成的目標(biāo)】1、改變思維定勢(shì)，學(xué)會(huì)轉(zhuǎn)換思維的技巧；2、提升右腦的資源利用價(jià)值，掌握“右腦為先”的思維技巧。3、培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)的協(xié)同思維能力；4、掌握“知彼解己”的10、方法，減少溝通中的對(duì)抗，使人際關(guān)系更加和諧；5、在別人只能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和困難的地方，找到機(jī)會(huì)；6、學(xué)會(huì)側(cè)向思維的方法，從而找到更多的市場(chǎng)機(jī)會(huì)；7、掌握將問(wèn)題分解成不同層次的技能；8、高度集中與高效會(huì)議的方法；9、掌握將解決方案輕松貫徹下去的方法；10、提升團(tuán)隊(duì)的執(zhí)行能力。【課程提綱】第一部分 六頂思考帽的概念及其應(yīng)用第一講 改變你的思維 一、垂直思維與平行思維的區(qū)別如何從對(duì)抗性思維轉(zhuǎn)為平行性思維平行思維與六頂思考帽描述式思維、分析式思維與設(shè)計(jì)式思維的區(qū)別思維能力提升的重點(diǎn)第二講 六頂思考帽的基本概念藍(lán)帽：思維中的思維，一頂控制思維過(guò)程的帽子。就象是樂隊(duì)中的指揮一樣來(lái)組織思維。白帽：收集已知的或者是11、需要的信息，僅僅是中立和客觀的事實(shí)和數(shù)據(jù)。黃帽：代表的是樂觀、探究?jī)r(jià)值和利益，幫助人們發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)。黑帽：象征冷靜、反思或謹(jǐn)慎。以探索事物的真實(shí)性、適應(yīng)性、合法性為焦點(diǎn)，運(yùn) 用負(fù)面的分析，幫助人們控制風(fēng)險(xiǎn)。綠帽：象征創(chuàng)新和改變，尋找更多的可選方案和可能性，從而獲得具有創(chuàng)造力的構(gòu)想。 紅帽：為情緒和感情的表白提供機(jī)會(huì)，這是一個(gè)直覺和預(yù)感的判斷。第三講 戴上你的思考帽 1、每一頂帽子的思維方式特點(diǎn)、應(yīng)用方法：u白帽的特點(diǎn)、使用要點(diǎn)、練習(xí)。u紅帽的特點(diǎn)、使用要點(diǎn)、練習(xí)。u黑帽的特點(diǎn)、使用要點(diǎn)、練習(xí)。u黃帽的特點(diǎn)、使用要點(diǎn)、練習(xí)。u綠帽的特點(diǎn)、使用要點(diǎn)、練習(xí)。u藍(lán)帽的特點(diǎn)、使用要點(diǎn)、練習(xí)。2、控制與應(yīng)用：12、掌握如何獨(dú)立和系統(tǒng)地使用帽子工具，以及帽子的序列與組織方法。3、使用的時(shí)機(jī)：何時(shí)使用帽子，包括個(gè)人使用和團(tuán)隊(duì)使用，分別介紹會(huì)議、報(bào)告、備忘錄、談話與演講發(fā)言中有效地應(yīng)用六頂思考帽。 第二部分 創(chuàng)新思維訓(xùn)練課程內(nèi)容介紹第一講 PMI思維方法培訓(xùn)收益：愛德華德波諾博士曾說(shuō)，每個(gè)人的頭腦中都有一個(gè)自己建立的數(shù)據(jù)庫(kù)，這就是經(jīng)驗(yàn)；當(dāng)你充分利用這個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí)，也就拓展了自己的思維。PMI思維方法是創(chuàng)新思維許訓(xùn)練課程的基礎(chǔ)工具思，是人類所具有的創(chuàng)造力的基礎(chǔ)，沒有這個(gè)基礎(chǔ)，人類會(huì)失去絕大部分創(chuàng)造力。另一方面，這種思維方法將提高人們對(duì)事物的決策能力，并促進(jìn)人們將正確的決策運(yùn)用到實(shí)踐中。課程內(nèi)容：1、反思我們的思維13、習(xí)慣人們對(duì)于一種觀點(diǎn)的本能反應(yīng)是：喜歡或者不喜歡，贊同或者不贊同。由此導(dǎo)致人們看問(wèn)題的片面性。如何對(duì)待不同的觀點(diǎn)或新的建議? 本講將與學(xué)員進(jìn)行深入探討。2、PMI思維方法的重要性運(yùn)用這種思維方法可以改變你只憑直覺對(duì)一種觀點(diǎn)或建議做出評(píng)價(jià)的習(xí)慣，使你在現(xiàn)實(shí)生活中能抓住更多的機(jī)遇。3、什么是PMI思維方法4、“PMI思維方法”的應(yīng)用原則5、課堂練習(xí)（共有四個(gè)練習(xí)）第二講 CAF思維方法（考慮所有因素法）培訓(xùn)收益：運(yùn)用CAF思維方法就是要求人們?cè)趯?duì)一件事物進(jìn)行觀察和思考時(shí)，要試圖找出被遺漏的因素，直到確認(rèn)所有重要的因素都被考慮到了。課程內(nèi)容：1、什么是CAF思維方法CAF 是Consider AII14、 Factors的縮寫。CAF思維方法是指考慮與某件事有關(guān)的所有因素，故稱“考慮所有因素法”。這種思維方法運(yùn)用在那些領(lǐng)域里呢？本講將與學(xué)員進(jìn)行深入探討。人們?cè)谧鰶Q定時(shí)通常把注意力放在了因素的重要性上。本講將與學(xué)員進(jìn)行深入探討這樣做的弊端是什么？ 另一方面，人們?cè)谧龀鲆粋€(gè)決定并付諸實(shí)施后經(jīng)常會(huì)后悔。為什么會(huì)這樣？怎樣避免？2、怎樣訓(xùn)練“CAF”的思維3、何時(shí)使用CAF思維方法4、CAF思維方法與PMI思維方法的區(qū)別5、CAF思維方法的應(yīng)用原則6、課堂練習(xí)（共有五個(gè)練習(xí)）第三講 PO思維方式1、“PO思維方式”提出的背景PO 是德博諾博士創(chuàng)造的一個(gè)詞。通常人們習(xí)慣于對(duì)問(wèn)題進(jìn)行判斷。這屬于判斷式思維15、，而PO的思維方式不是用來(lái)“判斷”的。我們?cè)诿鎸?duì)一件事物時(shí)，通常會(huì)判斷它是正確的還是錯(cuò)誤的、是真的還是假的、是有用的還是無(wú)用的、是合適的還是不合適的，這使得我們的思維形成了一種固定的模式，使我們陷入經(jīng)驗(yàn)的路線難于自拔，阻礙我們創(chuàng)造性的思考。為了打破這種導(dǎo)致思維僵化的模式，在此我們有必要引入一個(gè)新詞匯：“PO”。PO是一種創(chuàng)造性的思維方法，是一種開放式的觀點(diǎn)和看待事物的新方式；PO是打破僵化的思維模式的有力工具。2、什么是“PO思維方式”當(dāng)你面對(duì)一個(gè)觀點(diǎn)時(shí)，不要急于判斷它的對(duì)與錯(cuò)，要想到還有第三種可能性存在。這里老師將通過(guò)幾個(gè)練習(xí)組織學(xué)員理解什么是“PO思維方式”。這里老師將通過(guò)幾個(gè)練習(xí)幫助學(xué)員16、理解“PO思維方式”的特點(diǎn)，掌握“PO思維方式”的兩項(xiàng)功能。3、PO思維方式的學(xué)習(xí)技巧；4、如何判斷PO的啟發(fā)性的陳述；5、PO思維方式的應(yīng)用原則。6、如何更好地運(yùn)用PO思維方法? 7、課堂練習(xí)（共有五個(gè)練習(xí)）第四講 跳板法一、什么是跳板法通常我們所說(shuō)的跳板是一種工具，踏上跳板就等于走上通向目的地的橋梁。本講在邏輯上是承接“PO思維方式”的。創(chuàng)造性地運(yùn)用某一觀點(diǎn)，目的是通過(guò)這個(gè)觀點(diǎn)來(lái)創(chuàng)造新的理念。也就是說(shuō)，并不對(duì)此觀點(diǎn)的正確與否進(jìn)行判斷，而是把這個(gè)觀點(diǎn)當(dāng)作“跳板”，即作為獲得新觀點(diǎn)的路徑。練習(xí)題:這里老師將通過(guò)幾個(gè)練習(xí)幫助學(xué)員理解“什么是跳板法”。二、跳板法思維方式的價(jià)值跳板方法是跳出慣有的思17、維模式獲取新的思維方式的路徑和機(jī)會(huì)。它的作用在于幫助選擇一個(gè)與以往不同的思考問(wèn)題的角度，并以一種非常巧妙的手段達(dá)到目的。練習(xí)題:這里老師將通過(guò)幾個(gè)練習(xí)幫助學(xué)員理解“在一系列陳述中，哪一個(gè)可以作為一個(gè)跳板而得出新的觀點(diǎn)?”三、使用“跳板”思維方法的技巧1、使用“跳板”思維方法需要先確定的兩個(gè)問(wèn)題2、設(shè)置“跳板的絕竅3、如何“制造跳板？4、如何“運(yùn)用跳板？5、使用“跳板法”的原則這里老師將通過(guò)四個(gè)練習(xí)幫助學(xué)員理解使用“跳板法”的原則。第五講 挑戰(zhàn)概念法培訓(xùn)收益：學(xué)員將掌握以下思維技巧：面對(duì)一個(gè)成熟的觀點(diǎn)時(shí)，我們應(yīng)該提出：它必須那樣嗎？那是唯一的方法嗎?為什么非要那樣做呢？能否想出另一個(gè)方法？本講的18、目的就是培養(yǎng)挑戰(zhàn)能力。挑戰(zhàn)概念包括重新認(rèn)識(shí)那些理所當(dāng)然的事物或者重新思考那些常用的做事方法，并且挑戰(zhàn)它們。這并不是試圖證明它們是錯(cuò)的，而是對(duì)它們的唯一性進(jìn)行挑戰(zhàn)。這是創(chuàng)造性的第三個(gè)基本原則。課程內(nèi)容：1、“挑戰(zhàn)概念法”提出的背景當(dāng)你挑戰(zhàn)一種概念時(shí)，你要提出如下的問(wèn)題：1）我要選擇哪一種概念（什么是我要挑戰(zhàn)的對(duì)象）？2）非要用這種方式去做嗎？3）這有必要嗎？4）還會(huì)有什么其它的方式？5）這是唯一的方法嗎？6）為什么得那樣做？2、運(yùn)用挑戰(zhàn)概念法的要點(diǎn)1）必須確定挑戰(zhàn)的對(duì)象。2）你所要挑戰(zhàn)的對(duì)象并不一定是錯(cuò)的。3）挑戰(zhàn)不是批評(píng)3、如何運(yùn)用挑戰(zhàn)概念法這里老師將通過(guò)六個(gè)練習(xí)幫助學(xué)員掌握挑戰(zhàn)概念法。第六講19、 避開主要觀點(diǎn)法培訓(xùn)收益：通過(guò)本講，學(xué)員將掌握以下思維技巧：第一，主要觀點(diǎn)是人們思考的軌道或主路。第二，避開主要觀點(diǎn)，我們可能發(fā)現(xiàn)思考的坦途。課程內(nèi)容：1、避開一個(gè)領(lǐng)域的主要觀點(diǎn)，就能改變整個(gè)領(lǐng)域的思考形式。2、什么是主要觀點(diǎn)主要觀點(diǎn)指占統(tǒng)治地位的觀點(diǎn)，它使人難以想到其他的不同觀點(diǎn)。所有關(guān)于主題的思考被主要觀點(diǎn)所控制，所以我們忽略了其他的各種可能。這一部分課程的目的是培養(yǎng)學(xué)員找到主要觀點(diǎn)的能力，因?yàn)橐粋€(gè)人的思維可能不知不覺中被主要觀點(diǎn)深深地影響而自己還未能意識(shí)到。3、什么是“避開主要觀點(diǎn)法”主要觀點(diǎn)是人們思考的軌道或主路。小路因?yàn)樾《蝗菀妆话l(fā)現(xiàn)，但如果走此路的話可能找到一條寬闊而且很有用的路20、。所以思考時(shí)就應(yīng)該避開主要觀點(diǎn)去尋找其他有用的觀點(diǎn)。4、“避開主要觀點(diǎn)法”思維訓(xùn)練的方法5、“避開主要觀點(diǎn)法”的應(yīng)用原則6、課堂練習(xí)：將通過(guò)四個(gè)練習(xí)幫助學(xué)員掌握挑戰(zhàn)概念法。四、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控機(jī)制第一部分內(nèi)部控制與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理一、銀行管理的核心：風(fēng)二、內(nèi)部控制體系的基本目標(biāo)三、內(nèi)部控制的五大要素四、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)五、操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)第二部分銀行內(nèi)控經(jīng)典案例分析一、案例1：2008年凱維埃爾與法興銀行73億美元的損失二、案例2：2004年陳久霖與中航油5.5億美元的損失三、案例3：1995年里森與巴林銀行13億美元的損失四、案例啟示：規(guī)律性特征第三部分銀行內(nèi)控有效性提升的困難一21、銀行內(nèi)控有效性提升的困難之一：平衡二、銀行內(nèi)控有效性提升的困難之二：環(huán)境三、銀行內(nèi)控有效性提升的困難之三：量化四、案例1：不良貸款率為零與我國(guó)通貨緊縮五、案例2：中美商業(yè)銀行利差比較六、案例3：電影天崩地裂丹特峰火山爆發(fā)第四部分銀行內(nèi)控有效性提升的三大基本工具一、銀行內(nèi)控有效性的提升的三大基本工具之一：技術(shù)1、技術(shù)對(duì)銀行的革命性影響2、銀行信息系統(tǒng)總體框架3、技術(shù)廣泛應(yīng)用的作用4、“IT黑洞”5、技術(shù)廣泛應(yīng)用的弊端二、銀行內(nèi)控有效性的提升的三大基本工具之二：制度1、制度及其作用2、制度的關(guān)鍵：有效執(zhí)行3、制度無(wú)法得到有效執(zhí)行的根本原因三、銀行內(nèi)控有效性的提升的三大基本工具之三：文化1、“對(duì)高22、級(jí)管理層來(lái)說(shuō)，除文化之外沒有更好的方法。”2、“文化是規(guī)范員工多數(shù)情況下行為的一個(gè)強(qiáng)有力的不成文規(guī)則體系。”四、文化的三個(gè)特點(diǎn)：隱、傳播、強(qiáng)有力制約我國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的幾種文化第五部分行動(dòng)計(jì)劃一、美國(guó)羅盤銀行的口號(hào)：“就好那么一點(diǎn)點(diǎn)！”二、改進(jìn)技術(shù)：持續(xù)改進(jìn)安全與效率的平衡三、完善制度：體系完備、邏輯清晰、持續(xù)更新1、規(guī)則載體：組織架構(gòu)、崗位設(shè)置、人員配備、人員素質(zhì)2、規(guī)則體系：業(yè)務(wù)流程、操作手冊(cè)、知識(shí)地圖四、提升文化：促進(jìn)信任1、績(jī)效考核2、規(guī)則至上3、超越責(zé)任五、商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)力【授課形式】講授、成員特質(zhì)分析、案例分析、互動(dòng)提問(wèn)、作業(yè)練習(xí)、分組討論【課程目標(biāo)】在任何競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境中，單純的依靠23、技術(shù)因素，資金實(shí)力都無(wú)法決定企業(yè)的成功，真正的成功，必須有賴于管理者的領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)，放棄傳統(tǒng)的人員管理，學(xué)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)、引導(dǎo)、影響下屬實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)！【課程內(nèi)容】第一講 什么是領(lǐng)導(dǎo)力1、領(lǐng)導(dǎo)的定義2、領(lǐng)導(dǎo)不同于管理3、領(lǐng)導(dǎo)力不是權(quán)力4、領(lǐng)導(dǎo)是一個(gè)影響的過(guò)程發(fā)揮影響力的三個(gè)要素用影響代替控制領(lǐng)導(dǎo)他人，管理自己第二講好領(lǐng)導(dǎo)的特質(zhì)1、你是有領(lǐng)導(dǎo)力的上司嗎？2、美國(guó)成功職業(yè)經(jīng)理人的特征3、受人尊重的領(lǐng)導(dǎo)者的品質(zhì)第三講領(lǐng)導(dǎo)行為與領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格選擇1、領(lǐng)導(dǎo)的三種行為類型比較專制型領(lǐng)導(dǎo)民主型領(lǐng)導(dǎo)放任型領(lǐng)導(dǎo)2、五種類型的部屬與領(lǐng)導(dǎo)行為3、四種不同的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格指揮型的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的典型行為教練型的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的典型行為支持型的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的24、典型行為授權(quán)型的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的典型行為4、部屬發(fā)展階段與領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格選擇5、有效領(lǐng)導(dǎo)的五個(gè)行為和十個(gè)使命六、如何打造一家卓越的銀行【課程背景】隨著我國(guó)金融業(yè)WTO過(guò)渡期推進(jìn)的結(jié)束，國(guó)外商業(yè)銀行管理運(yùn)行機(jī)制的接軌、競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)約束機(jī)制的接軌、人才資源管理接軌的任務(wù)仍十分艱巨，我國(guó)商業(yè)銀行將面臨著前所未有的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，要在未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，必須培養(yǎng)出一批具有國(guó)際視野，堅(jiān)持本土立場(chǎng)，既懂商業(yè)銀行管理，又熟悉銀行綜合業(yè)務(wù)操作的現(xiàn)代復(fù)合型人才。 為滿足商業(yè)銀行的快速發(fā)展步伐，在銀行日常管理和經(jīng)營(yíng)中，如何提高銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，我們特別安排業(yè)內(nèi)知名銀行專家傾力授課，以國(guó)際金融中心香港銀行的管理實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)為借鑒，主25、講老師從宏觀到細(xì)節(jié)，以生動(dòng)翔實(shí)的案例和精妙的管理實(shí)例使學(xué)員在輕松的氛圍中掌握和領(lǐng)會(huì)世界發(fā)達(dá)銀行的成功管理方法和服務(wù)模式，通過(guò)內(nèi)地與香港銀行的對(duì)比，以一個(gè)業(yè)內(nèi)人士的眼光，以講課者的親歷感受，傳導(dǎo)著一個(gè)又一個(gè)香港銀行管理的理念，并將香港銀行的管理細(xì)節(jié)生龍活現(xiàn)地展現(xiàn)在學(xué)員面前，授課可操作性強(qiáng)，學(xué)能致用，切中銀行管理的要害。本課程旨在提供領(lǐng)導(dǎo)與管理的新戰(zhàn)略，新理念、新方法、新技能，提升分行及各部門的領(lǐng)導(dǎo)力與執(zhí)行力，為商業(yè)銀行培養(yǎng)具有高超管理能力和強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)能力的現(xiàn)代銀行高級(jí)管理人才，打造職業(yè)化、現(xiàn)代化、國(guó)際化的銀行管理團(tuán)隊(duì)！【課程大綱】 1攀上金字塔的路徑11流程銀行-究竟應(yīng)以什么為中心？22流程銀行怎26、樣在銀行開始啟動(dòng)的？33部門銀行還是流程銀行？四條路徑l 前、中、后臺(tái)的管理模式l 全新的戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單位（SBU）l CORPORATE CENTER（事業(yè)部）l 產(chǎn)品為主軸的管理2、當(dāng)今銀行的發(fā)展形態(tài)21來(lái)的不都是客-服務(wù)的新否定22以收費(fèi)來(lái)確定服務(wù)定位 23香港銀行創(chuàng)新理念建立和培養(yǎng)3、要有正確的理念31理念不是創(chuàng)造的，不是發(fā)現(xiàn)的32追求最大的利潤(rùn)是我們的核心理念嗎？33核心理念是賺錢之外的核心價(jià)值和目的34在銀行決策的時(shí)候，一定要問(wèn)二個(gè)問(wèn)題4怎樣培養(yǎng)理念的方式41灌輸核心理念，注重培訓(xùn)42嚴(yán)格選拔43專業(yè)化的管理44團(tuán)體評(píng)比會(huì)議45用內(nèi)部晉升保存核心47內(nèi)部文化的塑造48獨(dú)有的語(yǔ)言和名次427、9采用獎(jiǎng)勵(lì)和懲罰標(biāo)準(zhǔn)410細(xì)節(jié)服從理念5普通銀行常見問(wèn)題51缺乏卓越的核心理念52各種手續(xù)，程序，復(fù)核等一系列繁文縟節(jié)如雜草般滋長(zhǎng)起來(lái)，大量的時(shí)間浪費(fèi)在無(wú)用的會(huì)議上53過(guò)去的平等關(guān)系被等級(jí)制度取代54公司的創(chuàng)造力減退55太多的新員工，過(guò)度的聘用引發(fā)了矛盾沖突56新客戶，新業(yè)務(wù)及新產(chǎn)品，混亂無(wú)序的龐大機(jī)構(gòu)，缺乏計(jì)劃，理財(cái)和制度的保證6破窗理論61破窗理論的出臺(tái)秩序和法律62感受推動(dòng)了認(rèn)知63直著精神和強(qiáng)迫性的重要一批人64壞的事情一定要改過(guò)來(lái)，客戶一定會(huì)發(fā)現(xiàn)65品牌唯一的辦法，是誠(chéng)實(shí)可信，是信任感和認(rèn)同感66不以最好的服務(wù)贏得客戶，而以尋找新的客戶，是最大的破窗67防止破窗，對(duì)不起是最好的一個(gè)詞28、7關(guān)于薪酬的危險(xiǎn)神話71人工成本看起來(lái)是最容易抓到的杠桿72鼓勵(lì)人們?yōu)殄e(cuò)誤的原因而來(lái)73外在獎(jiǎng)勵(lì)減弱了內(nèi)在動(dòng)機(jī)74人們想從工作中得到的東西不僅僅是錢，人們尋求愉快的工作環(huán)境Disney,AES,SWA等公司的核心價(jià)值之一就是樂趣8刺猬理念81與狐貍不同82刺猬將復(fù)雜的壓縮為簡(jiǎn)單的。83前刺猬狀態(tài)84后刺猬狀態(tài)85刺猬理念的關(guān)鍵 86關(guān)鍵是要明白你的銀行組織能夠在哪方面做得最出色87重要的是了解不能做得最出色的是什么不是“希望”在什么方面做得最出色88如果你不能在核心業(yè)務(wù)上成為最優(yōu)秀的，那么你就不能構(gòu)成你的刺猬理念的基礎(chǔ)。89實(shí)現(xiàn)卓越的銀行一般需要多年時(shí)間獲得刺猬理念。9對(duì)“世界上最好的”的感悟29、91比核心能力更為嚴(yán)格的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)92要明白你的經(jīng)濟(jì)引擎的驅(qū)動(dòng)力93從優(yōu)秀到卓越的公司基于理解確立目標(biāo)并制定戰(zhàn)略94哪怕是“千載難逢的機(jī)會(huì)”也要放棄，除非它符合三環(huán)理論。案例一、從一個(gè)平庸的花旗銀行的追隨者成為世界上運(yùn)作最優(yōu)秀的銀行之一案例二、富國(guó)銀行面對(duì)解除管制的改革案例三 大西部金融公司案例四 愛克德公司10飛輪與厄運(yùn)之輪101從優(yōu)秀到卓越銀行的轉(zhuǎn)變102把最終結(jié)果（戲劇化的結(jié)果）同過(guò)程（有機(jī)的累積過(guò)程）混淆在一起的做法無(wú)論最終的結(jié)果多么富有戲劇性103雞蛋的偉大革命！104“厄運(yùn)之輪”105飛輪的關(guān)鍵106卓越銀行的決策者們通常在轉(zhuǎn)變過(guò)程之中并不能意識(shí)到轉(zhuǎn)變的偉大意義107卓越銀行的領(lǐng)導(dǎo)者30、從不花費(fèi)精力設(shè)法“結(jié)盟”11一個(gè)卓越銀行的特點(diǎn)111訓(xùn)練有素的紀(jì)律112要有膽大包天的目標(biāo)，案例一花旗銀行113要有積極向上的機(jī)制114要有責(zé)任1141我們的首要責(zé)任是對(duì)客戶負(fù)責(zé)，品質(zhì)，成本，計(jì)劃和利潤(rùn)1142我們的第二責(zé)任，對(duì)員工負(fù)責(zé)1143我們的第三責(zé)任，對(duì)管理層負(fù)責(zé)1144我們的第四責(zé)任，對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)1145我們的第五個(gè)責(zé)任，對(duì)股東負(fù)責(zé)115要有謙遜的性格1151回避公眾的恭維，從不自吹自擂。1152行事從容，冷靜1153不是個(gè)人利益放在第一位1154窗外看而不是向鏡子里看12卓越銀行的寬松環(huán)境寬松環(huán)境的四個(gè)基本點(diǎn)121多提問(wèn)題，少要求答案122要對(duì)話、要爭(zhēng)執(zhí)，但不要強(qiáng)制123作徹底的事后31、分析，但不相互指責(zé)124建立“紅旗”機(jī)制，把信息轉(zhuǎn)化成無(wú)法忽視的信息13技術(shù)加速器131卓越銀行把技術(shù)當(dāng)做是發(fā)展勢(shì)頭的推動(dòng)力132卓越銀行避免對(duì)技術(shù)的盲目狂熱和追趕潮流的做法133首席執(zhí)行官的工作之一是，看到變革的需要，闡明這種需要，然后激起對(duì)這種變革的熱情134構(gòu)建一個(gè)場(chǎng)所，讓員工能夠感受科技創(chuàng)新的歡樂，了解他們對(duì)社會(huì)的使命，并心滿意足地工作135技術(shù)創(chuàng)新的關(guān)鍵1351發(fā)揮想象力1352千萬(wàn)別忘記，一定要行動(dòng)1353必須接受會(huì)有的錯(cuò)誤，但不能容忍違反核心理念的罪行1354要采取漸進(jìn)式小步驟，可能成為重大戰(zhàn)性轉(zhuǎn)變的基礎(chǔ)1355給員工所需的空間，要建立機(jī)制1356一個(gè)銀行如何對(duì)待技術(shù)變革，是衡量32、它是否具有成為卓越公司內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力的一個(gè)很合適的指標(biāo)案例一富國(guó)銀行案例二波音和麥道公司七、現(xiàn)代商業(yè)銀行流程再造與重組【課程背景】伴隨商業(yè)銀行系統(tǒng)改制轉(zhuǎn)型以及金融服務(wù)創(chuàng)新步伐加快，金融創(chuàng)新要求銀行不得不向流程銀行轉(zhuǎn)變，實(shí)行扁平化管理，這對(duì)沭陽(yáng)農(nóng)合行傳統(tǒng)的按行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)的管理體制也帶來(lái)了重大沖擊。為此，在建立流程銀行的過(guò)程中，硬件軟件兩手抓，推動(dòng)銀行完善內(nèi)控制度體系，樹立“流程銀行”觀念，建立以合規(guī)為導(dǎo)向的內(nèi)控建設(shè)目標(biāo)，培育良好的管理文化。一、什么是流程銀行？l什麼是流程（Process）?l什麼是再造（Reengineering）?l什麼是流程銀行（Processing Bank）?二、從33、“部門銀行”到“流程銀行”l傳統(tǒng)銀行的組織管理特征部門銀行l(wèi)為什麼要再造？l銀行再造的目標(biāo)l流程銀行的三個(gè)主要特點(diǎn)l“以客戶為中心”理念是流程銀行架構(gòu)的基礎(chǔ)l業(yè)務(wù)流程再造是構(gòu)建流程銀行的切入點(diǎn)l業(yè)務(wù)流程再造是一項(xiàng)浩大的系統(tǒng)工程三、如何構(gòu)建“流程銀行”四、案例分析：香港中銀集團(tuán)重組與流程再造五、中國(guó)銀行業(yè)的流程再造之路案例研究：招商銀行信用卡審核流程再造六、銀行流程再造成功的關(guān)鍵八、平衡計(jì)分卡與戰(zhàn)略績(jī)效管理課程簡(jiǎn)介：為什么高層戰(zhàn)略思路總是無(wú)法得到正確地實(shí)施？為什么員工的執(zhí)行力越來(lái)越不盡人意？為什么員工缺乏工作的熱情與責(zé)任感？為什么每年公司目標(biāo)都無(wú)法實(shí)現(xiàn)時(shí)，大家都相互推諉責(zé)任？為什么部門之間壁壘重34、重、溝通不暢？為什么流程再造后，新的流程規(guī)則根本無(wú)法在企業(yè)得到有效實(shí)施？平衡計(jì)分卡是否適合中國(guó)國(guó)情？其實(shí)戰(zhàn)的操作步驟是什么？中國(guó)平衡計(jì)分卡權(quán)威專家將為您解答中國(guó)企業(yè)上述管理問(wèn)題，為您親自講解其親身經(jīng)歷的中國(guó)企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行的案例，展示平衡計(jì)分卡的強(qiáng)大管理功能。邊講、邊學(xué)；邊問(wèn)、邊答；邊教、邊練，讓您真正掌握戰(zhàn)略中心組織建設(shè)解決方案。通過(guò)本課程，您將：澄清企業(yè)管理的核心職能是什么；找到中國(guó)企業(yè)執(zhí)行力不佳的真正原因；如何落實(shí)戰(zhàn)略執(zhí)行的“責(zé)任機(jī)制”；將平衡計(jì)分卡的思想引入您的企業(yè)；戰(zhàn)略地圖與分層平衡計(jì)分卡設(shè)計(jì)步驟與技巧（操作細(xì)節(jié)并開展課堂練習(xí)）分享中國(guó)企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行變革的成功經(jīng)驗(yàn)。適合對(duì)象：省分行個(gè)金部老35、總課程大綱：第一部分 中國(guó)企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行存在的問(wèn)題與解決方案互動(dòng)探討：企業(yè)管理的核心職能是什么？引例中國(guó)企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行力解密績(jī)效管理？績(jī)效管理！中國(guó)企業(yè)績(jī)效管理的發(fā)展歷程：從主觀評(píng)價(jià)到戰(zhàn)略績(jī)效常見的績(jī)效管理認(rèn)識(shí)誤區(qū)主流績(jī)效管理工具的理論交鋒：BSC、MBO、KPI、EVA、利益相關(guān)者以平衡計(jì)分卡為核心工具的戰(zhàn)略績(jī)效管理操作一般流程介紹第二部分 平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理建設(shè)的前期準(zhǔn)備平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理建設(shè)前期準(zhǔn)備流程組建平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理變革團(tuán)隊(duì)平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理建設(shè)推進(jìn)計(jì)劃編制前期宣傳、培訓(xùn)與學(xué)習(xí)收集所需資料清單，戰(zhàn)略分析第三部分 描述你公司戰(zhàn)略，繪制戰(zhàn)略圖戰(zhàn)略地圖繪制的一般操作步驟集團(tuán)戰(zhàn)略與集36、團(tuán)戰(zhàn)略圖案例演示：某公司集團(tuán)戰(zhàn)略地圖演示業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)單元戰(zhàn)略圖案例演示：某公司業(yè)務(wù)單元戰(zhàn)略地圖演示職能戰(zhàn)略與部門戰(zhàn)略圖案例演示：某公司部門戰(zhàn)略地圖演示分組練習(xí)：中國(guó)銀行蘇州分行個(gè)金戰(zhàn)略地圖繪制第四部分 設(shè)計(jì)公司與分級(jí)的平衡計(jì)分卡引例各層面平衡計(jì)分卡制定的一般操作流程介紹第一步：根據(jù)戰(zhàn)略地圖分析，構(gòu)建公司層面的平衡計(jì)分卡分組練習(xí)：根據(jù)模擬出的集團(tuán)戰(zhàn)略圖推導(dǎo)公司計(jì)分卡指標(biāo)第三步：構(gòu)建部門平衡計(jì)分卡部門層面平衡計(jì)分卡指標(biāo)來(lái)源與操作技巧分組練習(xí)：集團(tuán)某部門層面平衡計(jì)分卡指標(biāo)推導(dǎo)第四步：構(gòu)建員工層面平衡計(jì)分卡員工層面平衡計(jì)分卡指標(biāo)來(lái)源與操作技巧分組練習(xí)：內(nèi)部員工平衡計(jì)分卡指標(biāo)推導(dǎo)第五部分 平衡計(jì)分卡與37、績(jī)效管理運(yùn)作系統(tǒng)設(shè)計(jì)引例平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理運(yùn)作系統(tǒng)設(shè)計(jì)的主要內(nèi)容平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理流程設(shè)計(jì)平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理制度設(shè)計(jì)平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理表單設(shè)計(jì)案例演示：平衡計(jì)分卡與績(jī)效管理運(yùn)作體系設(shè)計(jì)樣稿第六部分 現(xiàn)場(chǎng)答疑九、孫子兵法與現(xiàn)代商戰(zhàn)一、孫子兵法與21世紀(jì)的世界商戰(zhàn)二、 簡(jiǎn)介孫子與孫子兵法三、孫子兵法的精華-勝戰(zhàn)之道1、穩(wěn)勝的戰(zhàn)略管理思維(1)“知彼知己，百戰(zhàn)不殆”的內(nèi)涵(2)“知”為謀略策劃與預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)(3)“謀”為穩(wěn)勝的第一要序(伐謀為上)(4)“防險(xiǎn)”為穩(wěn)勝的爭(zhēng)戰(zhàn)之本(圍師必闕)2、奇勝的戰(zhàn)略管理思維(1)“兵者,詭道也”。(2)“以少勝多,轉(zhuǎn)敗為勝”謂之“奇”(3)“奇勝”是勝戰(zhàn)之道38、的根本(4)“奇”以出其不意,攻其不備為法(5)“奇”在平常中,以“從眾”心理取勝最終獲取“自保而全勝”3、變勝的戰(zhàn)略管理思維(1)“兵形象水”論水無(wú)常形,兵無(wú)定勢(shì)(2)“五形變化”論內(nèi)外環(huán)境在相互制約中統(tǒng)一(3)誠(chéng)而不愚、智而不詐論的市場(chǎng)觀4、“善勝者不敗,善敗者不亡”的管理精華四、孫子兵法十三篇簡(jiǎn)述【聯(lián)系方式】浙江大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院江蘇項(xiàng)目辦公室 電 話：0510-83400531、 0510-83400532 傳真：0510-82735552 （無(wú)錫） 0571-88273786、 0571-88871843 傳真：0571-88871843 （杭州）地 址：無(wú)錫市中山路215號(hào)恒通國(guó)際大廈23D 郵編：214000杭州市天目山路148號(hào)浙江大學(xué)西溪校區(qū)西一教學(xué)樓404室 郵編：310028 浙江大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院江蘇辦