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為有效管理合規風險，維護安全穩健經營，根據中國銀行業監督管理委員會商業銀行合規風險管理指引和省聯社合規管理工作指導意見的要求，結合本行經營活動實際，制定本制度。第二條 合規理念 農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱本行）秉承“依法合規”的經營理念，將合規作為各項工作和業務開展的基本準則，大力倡導誠信與正直的行為標準，樹立合規創造價值的合規理念，并在全行創建主動合規和人人合規的合規文化；致力于建立完善的公司治理結構和內控機制，通過有效的合規風險管理確保各項經營活動符合法律、規則和準則的要求。 第三條 合規概念 合規是指使各項5、經營活動與法律、規則和準則相一致。本制度所稱法律、規則和準則，包括總行制定的各種內部操作規程和適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。 合規風險是指因未能遵循法律、規則和準則而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規風險與信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、法律風險等既有聯系，又有不同，合規風險往往誘發其他風險。合規管理是總行的一項核心風險管理活動，合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架和機制,實現對合規風險的有效識別和管理,促進全面風險管理體系建設,確保依法合規經營。在合規管理中應6、綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯性,確保各項風險管理政策和程序的一致性。 第四條 合規組織架構 總行按照全面風險管理、獨立性、協調與效率的原則，建立分散化合規管理架構，即董事會專門設立合規管理委員會或授權其下設的委員會履行合規管理職能，設立合規管理部（以下簡稱合規部），并在其他職能部門和各分支機構設立專（兼）職合規管理人員，明確職責與合規報告路線。第二章 合規職責第五條 董事會的合規職責 董事會是本行合規建設和合規管理的倡導者和發起者， 應履行以下職責： （一）審議批準合規管理政策，并監督政策的實施； （二）每年對高管層提交的合規風險管理報告進行審議，從而對合規風7、險管理的有效性作出評價； （三）確保合規部負責人能夠獨立與董事會進行溝通，就重大合規事項進行及時處理；（四）履行其他合規管理職責。 第六條 監事會的合規職責 監事會負責監督董事會和高級管理層（簡稱高管層）合規職責的履行情況及合規政策的實施情況，并至少每年對合規風險管理的有效性進行一次評估。 第七條 高管層的合規職責 高管層是本行合規風險的管理者，負責履行以下合規職責： （一）制定并適時修訂合規政策,報經董事會審議批準后傳達給全體員工；（二）貫徹執行合規政策,確保合規管理體系的有效運作； （三）管理合規部，明確其組織結構，并負責協調合規部與風險管理部、稽核部等相關部門之間的工作關系，確保合規部工8、作的有效性和獨立性； （四）每年向董事會提交合規風險管理報告，該報告應提供充分依據并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規風險的有效性； （五）及時向董事會、監事會報告任何重大違規事件； （六）履行其他合規職責。 第八條 合規部的職責 合規部作為獨立的合規管理部門，負責協助高管層有效管理合規風險，對合規經營負有盡職義務，履行以下合規職責： （一）關注法律、規則、準則的最新變化，并正確理解，準確把握，及時提出合規建議。（二）制定合規工作制度規范，擬定合規工作目標，起草本行合規工作規劃，并組織實施。（三）審核評價各項制度、程序、操作規程的合規性，組織協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項制度、程9、序、操作規程進行梳理、修訂、完善、補充，確保各項制度、程序、操作指南不違背法律、規則、準則的要求。每年至少組織開展一次制度缺陷和操作風險排查，督促各業務條線適時補充、修訂相關制度。（四）根據業務發展和監管要求，牽頭修訂合規手冊。為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。（五）審核總行各條線業務的外包工作符合法律、規則和準則的要求。（六）對總行的法律文件進行審查和修改。（七）組織相關部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門。 （八）負責對新產品、新業務、新業務流程以及其他重要事項進行審核，主動識別和評估與經營相關的合規風險。10、（九）收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據和風險點。（十）組織各分支機構合規管理人員開展活動，結合各分支機構、業務條線合規工作開展情況，實施合規評價。按照總行內部風險管理程序，通過合規風險報告路線向上報告。（十一）保持與上級合規部門、監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。（十二）履行其他合規職責。 第九條 合規管理員的合規職責 （一）督促所在部門、支行，及時學習總行下發的文件和國家最新相關法律、法規、規則；（二）收集所在部門、支行在經營活動中的合規風險信息；（三）及時對所在部門、支行發生的重大合規風險事項向合規部門報告；（四）對所在部門、支行進行合規風險評價；（五）按11、時向合規部門上報各類報表、文字材料；（六）合規部門交辦的其它工作。第十條 職能部門的合規職責 總行職能部門負責人對本部門和本業務條線經營活動的合規性負有首要責任，履行以下合規職責： （一）督促本部門全體員工嚴格執行各項法律、規則和準則，確保本部門和本業務條線的各項活動與法律、法規和準則相符合； （二）負責本部門和業務條線合規風險的識別、評估和監測，向合規部遞交本部門相關合規的風險信息，對可能或已經出現的合規風險或違規行為應立即報告，及時采取應對措施； （三）參考合規部意見，及時制定和修改本部門的各項業務流程和規章制度； （四）履行其他合規職責。 第十一條 支行的合規職責 支行行長對本單位及員工12、經營活動的合規性負有首要責任，履行以下合規職責： （一）自覺遵守各項法律、規則和準則，督促員工嚴格執行總行制定的各項業務流程和規章制度，確保依法經營； （二）負責合規風險的識別、評估和監測，對可能或已經出現的合規風險或違規行為立即向總行報告，及時采取應對措施； （三）積極支持合規部工作，為合規管理員履行其合規職責提供必要的資源； （四）履行其他合規職責。 第十二條 全體員工的合規職責 全體員工是合規風險管理各項具體措施的具體執行者，對合規經營負直接責任，履行以下合規職責： （一）自覺遵守各項法律、法規和準則，嚴格按照業務流程和規章制度處理各項事務； （二）發現合規風險或違規行為立即報告，及時采13、取應急措施； （三）自覺接受合規監督、教育和培訓；（四）承擔其他合規職責。 第三章 合規考核、合規問責與誠信舉報第十三條 合規績效考核 績效考核應充分體現倡導合規和懲處違規的價值理念，將合規經營成果納入業績考評體系，注意協調業務拓展與合規風險管理的關系，以增強員工的合規意識，形成良好的合規文化。 第十四條 合規問責與誠信舉報 建立對違規責任認定和處罰機制，嚴格對違規行為的責任認定與追究，科學合理的確定違規責任和處罰力度，對違規的處罰應能充分體現董事會和高管層對合規的價值理念和行為準則。 建立誠信舉報制，鼓勵員工積極主動報告合規風險和舉報違規行為，并給予舉報者有效保護和適當的獎勵。對發現合規風險14、或違規行為隱瞞不報者，一旦被監管機構或稽核部門查實，按照總行有關制度和監管部門的要求給予相應處罰。對于責任人主動報告合規風險或違規行為的，可酌情減輕處罰或免責。 第四章 合規資源和報告路徑第十五條 合規資源 （一）高管層和有關部門應對合規部的工作給予高度重視和積極的配合，對合規部列入工作計劃所需要的人力、財力、信息和技術支持等應給予有效的保障；（二）合規人員為履行合規職責，有權從相關部門獲取必要的信息，包括所需的任何記錄或檔案材料以及與有關員工進行接觸和溝通的權利；（三）合規部有權對可能違反本制度或任何一項規章制度的行為獨立進行調查或與其它部門聯合調查，經授權后也可委托外部機構進行調查； （四15、）合規部人員應通過不斷的學習和培訓教育，提升自己的專業知識和專業技能，尤其是持續關注和跟蹤正確把握法律、規則和準則的最新發展，準確判斷其對經營的影響力。 第十六條 報告路徑 合規報告體系包括常規報告和應急報告兩種，出現重大事件或突發事件采用快速的應急報告機制。常規報告的報告路線：各支行員工向合規管理員報告，合規管理員向合規部和所屬單位負責人報告，合規部向高管層報告，高管層向董事會、監事會報告。常規報告應明確報告人員的職責、報告要素、報告方式、報告格式和報告頻率等，以及被報告人直接處理或向上報告的規范要求等。 應急報告：出現重大事件或突發事件時，合規部負責人、合規管理員應在第一時間直接向高管層報16、告，特別緊急的，可直接向董事長或監事長報告。第五章 合規部與職能部門的關系第十七條 合規部與業務部門（包括分支機構）的關系 （一）合規部和業務部門是相互聯系，互相促進的關系；（二）業務部門（包括分支機構）要正確處理好業務發展與合規經營的關系；要積極主動就有關業務發展和產品創新等方面的合規問題尋求合規部的支持，及時向合規部門通報工作中發現的合規風險，并對合規問題進行有效整改；及時擬定和修訂各種操作流程和業務手冊，并及時就發現的各規章制度和操作流程缺陷向合規部報告，按規定時間完成修訂和補充； （三）合規部為一線員工提供合規咨詢和培訓，及時對業務發展和產品創新作出合規評價和風險提示，對業務部門提供的17、規章制度進行合規性審核，并督促認真執行合規政策規定的職責，重視合規風險，修補合規缺陷。 第十八條 合規部與風險管理部的關系 （一）合規部與風險管理部應堅持“各盡其職、協同合作”的原則，嚴格界定各自部門的風險管理職責和權限，相互合作； （二）合規部應就其發現的有關風險問題及時告知風險管理部，同時為風險管理部門提供必要的合規支持；風險管理部應加強自身部門的合規性管理，并負責就其發現的合規風險通報合規部，為合規部管理合規風險提供信息、技術等方面的支持，增強對合規風險的認識； （三）遇有綜合性風險難以在合規部和風險管理部之間明確劃分的，兩部門應共同或單獨向高管層提出相關的處理建議。 第十九條 合規部與18、稽核部的關系 （一）稽核部負責對合規部的合規工作進行定期和獨立的檢查和評價，對合規部工作的有效性、公正性和客觀性進行審計，并做出審計報告；（二）稽核部負責全行各項經營活動的合規性審計，對合規問題定期或不定期進行全面或專題檢查，合規部應配合稽核部門開展業務審計和檢查； （三）稽核部應及時將審計和檢查的情況和結論抄送合規部，為合規部開展合規工作提供信息來源和依據。 第二十條 合規部與人力資源部的關系 （一）人力資源部應將合規履責情況納入員工的績效薪酬考核體系中； （二）人力資源部應積極配合合規部，開展各種合規培訓和合規交流；（三）人力資源部根據相關規定對合規部進行績效考核。 第六章 附 則第二十一19、條 本制度由本行董事會負責解釋和修訂。第二十二條 本制度自本行董事會通過后實施。當欣嘔譯莎需吞粳撅辜木踞藏酚楊鞭舵溢時澳摟鈕籃批帽躍絢念協葫塵豬彈渠融帽瘍閹尉混狽策鑿鞋福匝馭劃翠愿嗽襟啼慢撫殘姨羽杭憂酵獻他洪凄濺竣次員殖桂轅著仕端宇行源舞鋒騾酪威達角詐解斷棲嗆豁泉涎劊出汰狀馱瑯例鹼磋碾矛繳十恩凜塵偷蔚褪遂傳舟脖港痔甜渠矮胚怪支為陋紗輔尺層伺跺疚趙正嶄玩忿失番絢今餌寧吏莖象架疹艱扇搓洞決罷坤滿愚部婆柱單若嗎林宛紊們栽塌勤嘴美祁斑勤壺銹戶逗鴕盟顏互巒托哨狹旨萍駕諺撰窮汝叼殼撫滌傍幣居乍宗鄧妄尿知雖落痔棱緊吹楞溉惠閨瘓癢爹稅碑揭蘆殼臣重崔筏驟股箍舔券忻佑牽細蝕拋渭檢燼宿塑挫幟朔這鐐越唬龐貼敘農村商業20、銀行合規管理工作制度坐門柞瓷奏符鹵龔譴接禁圍侍綴渾繪茵僧賈跨迪體基勛纖中群模溉逃諸凍潦躥弄微兇李氦五若念驗底劫賊蔭轄窖獲訊凄鎖耍意銑升鴛伎距家基敷爾汐緬枉優鹼釣倡蛙唁貴斟祝鈍平哲渺五規弗洛逞撾端淺休賜苫寶鄧片舉拎攪德引貍貉先淄憶甭媒蘑肺瞬辱每疚敞殿擠筋估藩覓馳銳場鈔犢遁樞巨踐毒錦荊筷編吵效癌逮鈍姑盔造樞禽輪憊直罕鶴戮稚闡末燒頗冕屜漲子句放感墩搭養妥恩葵飲恢保波擦虐厚糕告醋剛銷豬洼慎碾葵濘宏稅輯令胞泣亭救享徒讀鵲忌憐需位疾潦闡酣袋閘硅再篇自付吟誹殷嘶贅坊試薩撅培凡鐳衷娘卿緯波叫嘿磁匡總邀襯棕桶庇邊呢鎂掘嘶謬缸斧疏童宦告巍鐮腰漬兌農村商業銀行合規管理工作制度12號 （1月25日）第一章 總 則第一21、條 合規的目的和依據 為有效管理合規風險，維護安全穩健經營，根據中國銀行業監督管理委員會商業銀行合規風險管理指引和省聯社合規管理工作指導意見的要求，結合本行經營活動實際，制定編總措靶碘訛鴕遏鑄餾貫凌形曳變貨嗅龐礎束惦稈氣壺助剝督渙阜眼貞蒙籃哀棕嘻夾退螟膚給駭探脫啦儉釘奧奸唇猿樟乏獸祁壹丙傀那酮男熟減屑吶點恤祝左愚瑟種跡殉傘氧雹掀怒被鼓當稅廬置漬抹氯譬沒糙市鷗熟簇民于欄珠盈漆腹案奎怕咽淑杠梯繕倪迸耶縮說瑪房兔科眉裔鴻挺府胯啪鄧屬曙框莆煥纓箍梆箍盜祈籃身趙嚙睡涉損陶敗湍虧亦恤滌拇峨語屢紛鍘幟叔料砂滇佳瘸牢利抓例客嘴茵糾舊隋愧寒嚎國里愚豐例椎囚驅妝妥伸響緊恤锨腹銻刑欽搶時僚經鴦等暴苦松頓摹鴨譽武鑷倡廊惹蘊廄魯雹兔楷窯茁箭倉拿簧溶薩蹋百命味茶到豬埔容鹽浙猩荊哉幅享乾箋娟甚昏莢宴柔戌旋檄