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1、學(xué)鼎商務(wù)企業(yè)合同信用管理制度第一章總則一、為加強(qiáng)合同管理，減少失誤，提高經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)國(guó)家合同法及其他有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制訂本制度。二、公司各部門及下屬單位、企業(yè)對(duì)外簽訂的各類合同一律適用本制度。三、合同管理是企業(yè)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，搞好合同管理，對(duì)于公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的開展和經(jīng)濟(jì)利益的取得，都有積極的意義。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、法人委托人以及其他有關(guān)人員，都必須嚴(yán)格遵守、切實(shí)執(zhí)行本制度。各有關(guān)部門必須互相配合，共同努力，搞好公司以“守合同、重信譽(yù)”為核心的合同管理工作。第二章合同信用管理部門相關(guān)崗位責(zé)任一、合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組職能:（一）負(fù)責(zé)組織學(xué)習(xí)宣傳和貫徹執(zhí)行合同法律法規(guī)培訓(xùn)合同信用2、管理人員和業(yè)務(wù)人員依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。（二）制定和完善本公司合同信用政策、制度、辦法組織實(shí)施合同信用管理工作的考核。（三）對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查建立客戶信用檔案并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。（四）客戶授信管理:進(jìn)行客戶信用審批跟蹤客戶活期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。（五）應(yīng)收賬款管理:控制應(yīng)收賬款平均持有水平日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。（六）合同債務(wù)處理:建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案并組織有效的追賬。（七）利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源幫助銷售部門開拓市場(chǎng)。二、合同信用管理部門及人員崗位責(zé)任:（一）法定代表人的主要職責(zé):13、加強(qiáng)信用管理工作支持合同信用管理部門開展工作解決信用管理工作中的重大問題;2、授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同;3、對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核獎(jiǎng)懲;4、活期了解合同的簽訂履行情況。（二） 合同信用管理小組的主要職責(zé):1、組織合同法律法規(guī)的宣傳、學(xué)習(xí)和培訓(xùn)組織信用管理研討會(huì)案例評(píng)析會(huì);2、制定和完善本公司信用政策、制度、辦法組織實(shí)施信用管理工作的考核;3、統(tǒng)一辦理法人授權(quán)委托書嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用;4、制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行守法活動(dòng);5、日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生;6、建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序;7、匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù);8、協(xié)調(diào)傭咯銷、財(cái)4、務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。（三） 合同信用管理員的主要職責(zé):1、協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同參與重大合同的談判與簽訂。2、審查合同防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)保管好合同專用章。3、檢查合同履行情況協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。4、登記合同臺(tái)帳做好合同統(tǒng)計(jì)歸檔工作匯總合同簽訂履行以及合同糾紛處理情況。5、發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為及時(shí)向合同信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報(bào)告。6、參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。7、活期向合同信用管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。8、負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。9、參與合同債務(wù)追收。10、配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。（四） 供銷部門的主要職責(zé)（1）依5、法簽訂變更解除本部門的合同。（2）嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。（3）對(duì)所簽合同認(rèn)真執(zhí)行并活期自查合同履行情況。（4）在合同履行過程中加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系發(fā)生問題及時(shí)向合同信用管理機(jī)構(gòu)合同信用管理員通報(bào)。（5）本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。（6）參加本部門合同糾紛的處理。（7）配合企業(yè)合同信用管理機(jī)構(gòu)做好合同信用管理工作。（五）財(cái)務(wù)及技術(shù)部門的主要職責(zé)（1）加強(qiáng)傭咯銷等有關(guān)部門的聯(lián)系及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。（2）做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析提出處理建議。（3）解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。（4）依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。（5）本部門合6、同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。（6）配合企業(yè)合同信用管理機(jī)構(gòu)做好合同信用管理工作。（六）其他部門職責(zé)第三章委托授權(quán)管理制度一、對(duì)外簽訂合同，需要辦理授權(quán)委托手續(xù)的，適用本制度。二、被授權(quán)者的條件：1、必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中確需簽訂合同并具有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn)的有關(guān)人員。2、必須經(jīng)過中華人民共和國(guó)合同法培訓(xùn)考試合格并經(jīng)工作業(yè)績(jī)審查合格者。3、能夠遵紀(jì)守法執(zhí)行好國(guó)家各項(xiàng)法令法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。三、申請(qǐng)程序1、凡申請(qǐng)持證者先由申請(qǐng)部門向合同信用管理部門提出申請(qǐng)?zhí)顚憽皡⒓雍贤ㄅ嘤?xùn)人員登記表”。2、由合同信用管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織申請(qǐng)持證者參加工商行政管理部門舉辦的合同法培訓(xùn)班并參加考試。3、考試合格后申請(qǐng)部7、門按合同信用管理部門要求填寫“法人授權(quán)委托書申請(qǐng)審批表”并對(duì)其工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核審查再經(jīng)公司人事部門和合同信用管理部門審核后報(bào)公司法定代表人批準(zhǔn)簽章頒發(fā)授權(quán)證書。四、“法人授權(quán)委托書”的管理1、合同信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人授權(quán)委托書”的申請(qǐng)審核和證件辦理、變更、注銷登記遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作并為公司歸口管理部門。2、本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人授權(quán)委托書”由公司統(tǒng)一印制，其他部門不得擅自印制，“法人授權(quán)委托書”在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用但有效期限最長(zhǎng)不得超過兩年。3、凡不持酉法人授權(quán)委托書”因特殊情況需對(duì)外簽約者由所在部門向合同信用管理部門提出申請(qǐng)經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)由合同信用管理部門具體辦理一事一8、委托的臨時(shí)“法人授權(quán)委拖事宜;未取得“法人授權(quán)委托書”的其他人員一律不得對(duì)外簽訂合同。4、凡持有“法人授權(quán)委托書”對(duì)外簽訂合同者必須嚴(yán)格遵守本公司制定的合同信用管理規(guī)定和相關(guān)的配套制度做好合同臺(tái)帳記載以備考查。5、凡發(fā)生下列情況之一者必須辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù):（1）“法人授權(quán)委托書授權(quán)內(nèi)容變更;（2）證件有效期屆滿不再續(xù)展;（3）持證人因工作變動(dòng)不再對(duì)外簽約;（4）持證人因調(diào)離本公司退休或死亡;（5）持證人因違反本公司管理制度情節(jié)嚴(yán)重需撤消持證人資格;（6）持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消持證人資格。6、經(jīng)頒發(fā)的“法人授權(quán)委托書如有遺失持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告并將本部門批示意見送9、合同信用管理部門由合同信用管理部門向法定代表人或合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)曉組報(bào)告后根據(jù)情況酌情處理。7、凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人授權(quán)委托書證件由所在部門負(fù)責(zé)收回交合同信用管理部門統(tǒng)一處理。五、責(zé)任1、各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)持證人的教育和管理凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進(jìn)行守法活動(dòng)以及失職、瀆職等給公司帶來重大損失者應(yīng)依法追究責(zé)任同時(shí)注銷證件。2、持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。第四章合同印章和合同文本管理制度一、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。1、各有關(guān)部門的合同專用章10、由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)報(bào)告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作。2、合同專用章的刻制由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專用章，凡需刻制合同專用章的部門，必須由申請(qǐng)部門提出書面申請(qǐng)報(bào)告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時(shí)按工作的實(shí)際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。3、凡持有合同專用章的部門，應(yīng)做到合法使用、專人保管。如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。4、合同專用章不得代用，混用。5、 凡遇合同專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門批示11、意見送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上刊登遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。6、凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請(qǐng)程序與手續(xù)與新申請(qǐng)相同，原合同專用章交還信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。公司重大對(duì)外經(jīng)濟(jì)往來活動(dòng)，均應(yīng)按本規(guī)定訂立合同，但金額在10000元以下，即時(shí)清結(jié)的（指合同簽訂、履行、終止在同一時(shí)刻完成且現(xiàn)款交易的）除外。本制度適用于公司及各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的各類合同（勞動(dòng)合同除外）。二、具體要求1、合同必備條款合同文本應(yīng)包括當(dāng)事人的名稱或姓名、住所、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或報(bào)酬、履行期限、履行地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決方式等。2、 當(dāng)事人信息合同文本應(yīng)在調(diào)查核實(shí)的前提下，載明雙12、方或多方當(dāng)事人的基本信息，包括全稱、聯(lián)系方式、地址、法人代表等。3、合同標(biāo)的合同文本對(duì)合同標(biāo)的描述應(yīng)準(zhǔn)確，不能產(chǎn)生模糊和歧義。對(duì)于比較復(fù)雜難以描述的合同標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)采用圖表、照片等形式加以明確，并作為合同的附件，經(jīng)簽字或蓋章予以確認(rèn)。4、數(shù)量、質(zhì)量合同文本所涉及的數(shù)量應(yīng)準(zhǔn)確，涉及數(shù)量較多的，可采用表格的形式進(jìn)行描述。數(shù)量單位應(yīng)采用國(guó)家統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。合同文本中對(duì)質(zhì)量的規(guī)定應(yīng)按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，并參照地方標(biāo)準(zhǔn)和本公司有關(guān)規(guī)定。5、價(jià)款合同文本中關(guān)于價(jià)款的約定，應(yīng)包含總價(jià)款，以及各部分或各階段的價(jià)款。價(jià)款的書寫應(yīng)采用阿拉伯?dāng)?shù)字和漢字大寫相對(duì)應(yīng)的形式。若合同價(jià)款可能調(diào)整，則應(yīng)明確價(jià)款調(diào)整依據(jù)、調(diào)整方式（13、如何計(jì)價(jià)、總價(jià)如何最后確定等）。6、付款方式我方付款的合同，應(yīng)在友好合作的前提下，采取有利的付款方式，可約定付款過程所產(chǎn)生費(fèi)用由對(duì)方承擔(dān)。我方作為買受方的，除合同標(biāo)的額較小外，應(yīng)根據(jù)具體情況，采取分步付款的方式督促對(duì)方履行合同義務(wù)。對(duì)于大型工業(yè)設(shè)備購(gòu)買和工程施工等，合同文本中應(yīng)規(guī)定質(zhì)量保證金，質(zhì)保金的數(shù)額一般為合同標(biāo)的額%，質(zhì)保金在雙方約定的質(zhì)保期屆滿且無質(zhì)量問題，一次性無息付給對(duì)方。7、合同履行期限、地點(diǎn)、方式合同履行期限、地點(diǎn)、方式，應(yīng)在與對(duì)方友好協(xié)商的基礎(chǔ)上，確保合同利益的實(shí)現(xiàn)。我方作為買受方的，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，約定由對(duì)方負(fù)責(zé)運(yùn)輸，在我方處交貨，由對(duì)方卸貨，在此過程中產(chǎn)生的費(fèi)用由對(duì)方承擔(dān)14、。8、權(quán)利、義務(wù)合同文本所涉及的權(quán)利、義務(wù)條款，在權(quán)利義務(wù)對(duì)等的情況下，兼顧公司利益。9、違約責(zé)任明確雙方履行合同違約時(shí)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，不要超過法定責(zé)任。針對(duì)合同文本中關(guān)于對(duì)方義務(wù)的條款，可在友好協(xié)商的前提下維護(hù)合法權(quán)益。可明確對(duì)方逾期完工的，每延遲一日，違約金為合同標(biāo)的額3以上。標(biāo)的物出現(xiàn)質(zhì)量問題，可明確對(duì)方應(yīng)在接到我公司通知后24小時(shí)內(nèi)到我公司現(xiàn)場(chǎng)維修，因此發(fā)生的費(fèi)用由對(duì)方承擔(dān)，否則，每延遲一日，對(duì)方應(yīng)承擔(dān)標(biāo)的額5以上的違約金。可明確對(duì)方提供的標(biāo)的物,經(jīng)驗(yàn)收未合格的視為逾期交貨，應(yīng)按我公司要求重新施工或制作，并按實(shí)際交付合格標(biāo)的物日期計(jì)算逾期交貨違約金。11、保密條款技術(shù)類合同和其他涉及經(jīng)營(yíng)15、信息、技術(shù)信息的合同應(yīng)約定保密承諾。12、合同擔(dān)保凡本公司涉及的重大合同，對(duì)方負(fù)有作為（如交付物、給付金錢、提供勞務(wù)等）義務(wù)或不作為（不進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)、不行使某項(xiàng)權(quán)利等）義務(wù)的，都應(yīng)要求對(duì)方提供擔(dān)保。對(duì)方承諾提供擔(dān)保的，應(yīng)在核實(shí)對(duì)方提供的擔(dān)保且擔(dān)保無瑕疵的前提下，按法定程序辦理?yè)?dān)保手續(xù)，并將相關(guān)材料作為合同附件。13、合同解除條款合同文本可根據(jù)實(shí)際情況約定合同解除條件。可約定對(duì)方逾期供貨超出 日、標(biāo)的物質(zhì)量或數(shù)量不符合約定、未履行三包義務(wù)、未按約定交付備件或合格證書等情形之一的，買受人可解除本合同，并由對(duì)方返還買受人全部已付款，并承擔(dān)標(biāo)的額 %的違約金，造成損失的，也應(yīng)由對(duì)方承擔(dān)。14、爭(zhēng)議解決方式16、統(tǒng)一約定為向我公司住所地有管轄權(quán)的法院。15、合同生效時(shí)間統(tǒng)一約定為合同及附件經(jīng)雙方蓋章簽字后生效。16、合同文本份數(shù)我方所保留合同文本份數(shù)不得少于貳份。本制度由法務(wù)部制定，經(jīng)總裁簽字批準(zhǔn)后生效，法務(wù)部保留對(duì)本制度解釋和修改的權(quán)利。第五章合同簽訂評(píng)審制度合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。合同評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用（合同）管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部，評(píng)審人員由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用（合同）管理員、合同承辦人、供銷、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)組成。（一）、合同評(píng)審程序1、合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用（合同）管理員初審；2、信用（合同）管理員填寫合同評(píng)審表中初審記錄交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審17、批，簽署審批意見。3、特殊合同（投資、聯(lián)營(yíng)合同、涉外合同）、重大合同（訂立價(jià)款在萬元以上的合同），由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門進(jìn)行會(huì)審，信用（合同）管理員匯總各部門會(huì)審意見后交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見，并報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。4、信用（合同）管理員將合同評(píng)審表歸入該合同檔案。（二）、評(píng)審內(nèi)容1、嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格。2、嚴(yán)格審查代理人的代理身份和代理資格。3、嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。4、仔細(xì)審查對(duì)方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng)到簽發(fā)部門進(jìn)行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C明材料。第六章合同簽訂、履行、變更和解除管理制度（一）、合同簽訂管理118、合同承辦人簽約前必須對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。3、對(duì)外簽訂合同，應(yīng)由法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得對(duì)外簽訂合同。4、除及時(shí)清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，合同文本國(guó)家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本。各部門所需的合同文本由信用（合同）管理員統(tǒng)一購(gòu)買或定制。5、各部門的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號(hào)。6、合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語(yǔ)言規(guī)范，字跡清晰，條款完整，內(nèi)容具體，用語(yǔ)準(zhǔn)確。7、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)保或者對(duì)19、對(duì)方當(dāng)事人的履約能力沒有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。對(duì)方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進(jìn)行審查。8、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。9、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。10、合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時(shí)送交本單位財(cái)務(wù)部門備案，作為財(cái)務(wù)部門收付款物的依據(jù)。（二）、合同履約管理1、法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。2、在履20、行合同過程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，可實(shí)地調(diào)查合同標(biāo)的情況和對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。3、接收標(biāo)的必須經(jīng)過嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。對(duì)不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時(shí)提出書面異議。4、合同結(jié)算必須通過本單位財(cái)務(wù)部門進(jìn)行。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù)部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財(cái)務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。5、凡與合同有關(guān)的來往文書、電報(bào)、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。6、信用（合同）管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履21、行情況，按時(shí)間順序及時(shí)建立合同簽訂與履行情況臺(tái)帳。（三）、合同的變更和解除1、 合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報(bào)合同評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除協(xié)議。2、我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，同時(shí)積極采取補(bǔ)救措施，減少損失。3、發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對(duì)方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救措施，收集、保存對(duì)方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。4、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的原因和請(qǐng)求對(duì)方書面答復(fù)的期限，盡22、快與對(duì)方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除合同的協(xié)議。第七章客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、授信及應(yīng)急處理制度1、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)分為A、B、C、D四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。2、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。3、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請(qǐng)；采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門23、收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶。4、對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告，并根據(jù)年審報(bào)告及時(shí)調(diào)整客戶信用等級(jí)與授信額度。5、對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級(jí)的降級(jí)處理；對(duì)惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶信息并向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)反饋；信用（合同）管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門。第八章、企業(yè)信用檔案管理制度1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容24、：談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件；對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件；對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件；雙方簽訂或履行合同的往來電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；標(biāo)的驗(yàn)收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。2、所有合同都必須按部門編號(hào)。信用（合同）管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳。3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用（合同）管理員。信用（合同）管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。4、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。5、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。6、檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后上崗。