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中國銀行股份有限公司網上銀行企業服務業務規則
中國銀行股份有限公司網上銀行企業服務業務規則.doc
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上傳人:職z****i 編號:1327444 2025-03-04 8頁 33.50KB

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1、中國銀行股份有限公司網上銀行企業服務業務規則(BOCNET)第一條在中國銀行營業網點開立企業賬戶并注冊網上銀行企業服務的客戶均應按此業務規則辦理網上銀行業務。第二條中國銀行網上銀行企業服務可通過WEB和銀企對接渠道為企業客戶提供以下服務:賬戶查詢(境內、境外)、轉賬匯劃(境內、境外)、定向賬戶支付、第三方存管、資產托管、銀期轉賬、代發工資、其他代發、期貨出金、期貨入金、集團服務(境內、境外)、銀企對接服務(境內、境外)及服務設定等。第三條中國銀行網上銀行為企業客戶提供24小時服務,但各具體服務項目應在相應系統開通時間內辦理。第四條企業客戶操作員應在首次使用網上銀行企業服務時注意:1. 使用CA2、數字證書登錄網上銀行的客戶應首先根據密碼信封打印的參考號、授權碼自行下載數字證書。2. 根據柜臺注冊時密碼信封或客戶回單上打印的操作員標識,在首次登錄網上銀行系統后必須重新設定企業客戶操作員網銀用戶名(6-20位含有數字、字母的用戶名);3. 根據密碼信封打印或通過手機信息發送的初始登錄密碼進行登錄后必須修改為符合中國銀行網上銀行用戶安全須知要求的登錄密碼(8-20位含有數字、字母的密碼);4. 客戶操作員應及時設置預留信息,以有效識別假冒網站。第五條企業客戶可根據需要或安全規則修改登錄密碼,但在首次使用網上銀行服務時設置的網銀用戶名一經系統確認不能更改。第六條同一企業客戶的所有操作員的身份認3、證工具必須一致。第七條企業客戶操作員的網上銀行身份認證工具與該操作員個人所持的個人客戶網上銀行身份認證工具互為獨立(即不能共用)。第八條企業客戶應按網銀產品手冊規定申請設置本企業的網上銀行操作員,并設置相應的操作權限。第九條客戶申請使用中國銀行網上銀行企業服務時應注意如下事項:1. 客戶基于知悉、理解并同意遵守中國銀行股份有限公司電子銀行章程,自愿申請中國銀行網上銀行企業服務。2. 客戶應按照中國銀行的規定正確填寫相關服務申請表格,客戶填寫的申請表格文件將作為企業服務協議不可分割的一部分,具有同等法律效力。如客戶所填的申請表格文件資料內容需要更改,則新的表格文件內容同樣有效,并將作為協議的一部4、分。客戶應保證所填寫的網上銀行申請表和所提供的資料真實、準確、完整。中國銀行將嚴格按照客戶提供的賬戶、操作人員、操作權限及機構關系進行網上銀行系統的相關設置。3. 中國銀行有權規定、更改網上銀行日常服務時間,以及所提供服務或交易的每日截止時間,在每日截止時間之后收到的網上銀行交易指令,中國銀行將視為下一營業日收到并進行處理。4. 對于申請以下服務的客戶還需了解以下內容:(1)賬戶查詢服務:客戶可單獨申請本服務,或可在申請支付服務時同時被賦予本服務。 (2)定向賬戶支付:企業客戶需指定專人使用本服務的“定向關系維護”功能,同時 “轉賬委托”功能與“定向關系維護”功能不能同時賦予同一操作員,以保障5、客戶有效控制資金流向。 (3)第三方存管服務:客戶需首先在中國銀行營業網點申請第三方存管業務,并在中國銀行第三方存管系統中簽約及進行必要的信息登記后,方可申請中國銀行網上銀行第三方存管服務。 (4)代發工資、其他代發服務:客戶應首先與中國銀行簽署代發協議,然后申請開通網上銀行代發工資、其他代發服務??蛻魬WC其代發款項應全部從其符合人民銀行規定的結算賬戶支出,同時對其付款用途的真實性和合法性負責。 (5)期貨(出金、入金)服務:交易所與其會員單位(期貨公司)均應在中國銀行按照相關規定開立結算賬戶,且雙方已簽訂有關會員服務協議。交易所應授權期貨公司對交易所的賬號具有“期貨出金”服務中的“出金委托6、出金查詢、出金撤消、修改委托”等功能,并授權中國銀行為其會員單位(期貨公司)就所屬于交易所的期貨保證金賬戶開通“期貨出金”的“出金委托”、“修改委托”、“出金撤消”、“出金查詢、收款人維護”等服務功能。交易所對其所授權會員單位(期貨公司)提交的電子付款交易指令給予授權,并對授權后的電子交易指令承擔相應責任。 (6)集團服務:申請集團服務的集團總部和其分支機構均須在中國銀行開立賬戶,如申請人是證券公司,客戶應保證嚴格遵守銀監會和證監會關于客戶交易結算資金和券商自有資金使用和劃撥管理的有關規定;對于自動匯劃功能,自動匯劃設置之后,銀行將自動扣款,中國銀行嚴格以客戶申請設定的自動匯劃設置中歸集賬號7、和被歸集賬號為準辦理自動匯劃業務,如系統故障原因導致自動匯劃失敗或未按時產生交易,系統則不能對失敗的交易在當日重新自動進行匯劃處理,如有必要,客戶可采取其他方式進行資金匯劃。對于境外自動匯劃服務,網銀系統將根據客戶的設定,按照付款賬戶所在時區的時點進行業務處理。 (7)轉賬匯劃(境外):境外轉賬匯劃的付款賬戶必須為客戶開立在我行海外分支機構的賬戶,我行提供境外賬戶向境內賬戶的轉賬匯劃及境外賬戶之間的轉賬匯劃;客戶申請對其境外分支機構賬戶進行轉賬匯劃,應獲得其國外各分、子公司充分、有效、合法的書面授權(所有書面授權文件作為企業服務協議的附件,并構成企業服務協議的組成部分,授權文件及企業服務協議應8、符合中國銀行海外分支機構所在地的法律或者監管當局的要求)。 (8)銀企對接渠道服務:客戶申請本服務還應與中國銀行另行簽署中國銀行股份有限公司網上銀行銀企對接渠道服務協議,一個企業客戶可以配備多臺前置服務器,設置多個銀企對接IP信息,每一個銀企對接管理員只能對應一個IP信息,多個銀企對接管理員可共用同一個IP信息。在具體使用過程中,客戶在同一時間對于同一IP信息點只能使用一個銀企對接管理員。 (9)資產托管服務:申請網銀BOCNET托管服務的客戶應為我行托管客戶,并已與我行簽署了托管服務相關協議。 (10)銀期轉賬服務:客戶需首先在中國銀行營業網點申請銀期轉賬業務,并在中國銀行銀期轉賬系統中簽約9、及進行必要的信息登記后,方可使用中國銀行網上銀行銀期轉賬服務。第十條為保障企業客戶信息、資金和交易安全,企業客戶操作員應確保使用本人的身份認證工具登錄網上銀行系統并進行規范操作,并妥善保管客戶身份認證工具。凡使用身份認證工具進行的網上銀行操作,中國銀行均視為企業客戶所為。第十一條企業客戶使用中國銀行網上銀行服務應遵守與中國銀行簽署的相關服務協議的各項條款以及本業務規則,企業操作員應保證其使用的密碼和身份認證工具的安全和保密,并采取相應措施防止未經授權使用其密碼。例如,包括不限于:1. 不得將本人所使用的密碼以明文方式書寫或以其他方式記錄;2. 不得將本人所使用的密碼向中國銀行員工在內的任何人泄10、漏(本行員工為客戶提供所有網銀相關服務均無法也無需知悉客戶的密碼);3. 在首次使用網上銀行服務后及時銷毀相關密碼信封或其他有關密碼的通知;4. 避免使用他人容易猜出、破解的密碼(如,采用生日、電話號碼等與個人信息相關的信息或具有規律性的數字或字母組合;)或與第三方有關的密碼(如,采用與電子郵件密碼相同的密碼);5. 不得將密碼記錄在自動保留密碼的任何軟件上(如,任何計算機屏幕上出現的“保存密碼”功能提示窗口或互聯網瀏覽器上的類似功能);6. 定期或不定期更改本人密碼,不要在兩組密碼間輪換使用;7. 避免將本人所使用的網上銀行賬號及密碼以電子郵件方式或其它方式傳送。第十二條中國銀行將按照公告的11、有關網銀收費標準收繳相應的網上銀行服務費用。第十三條企業客戶操作員登錄名稱、密碼當日連續5次錯誤,中國銀行將臨時鎖定該操作員當日網上銀行交易資格,系統次日解鎖或由銀行鑒別客戶身份后當日解鎖;若登錄名稱、密碼連續累計15次校驗未通過或認證工具連續累計10次錯誤,中國銀行將凍結該操作員網上銀行交易資格,企業客戶需持企業出具的相關申請材料和被鎖定的認證工具前往開戶行柜臺辦理密碼重置、解鎖或申領新的認證工具。在網上銀行交易資格凍結期間,企業客戶其他操作員業務不受影響,企業客戶辦理柜臺業務不受影響。第十四條企業客戶操作員在操作時應依照中國銀行網上銀行相關提示和說明進行交易,交易完畢應及時退出登錄。若遇交12、易中斷情況,企業客戶應認真核對賬務信息,避免重復交易等操作,若無法確認相關信息請及時與中國銀行聯系,中國銀行將幫助企業客戶進行相關查詢。第十五條企業客戶應確保使用網上銀行服務的計算機以及儲存在計算機系統和通訊系統中信息的安全性。下載并安裝由中國銀行提供的用于保護客戶端安全的控件,定期下載安裝最新的操作系統和瀏覽器安全程序或補丁,安裝防火墻,安裝并及時更新殺毒軟件等。第十六條中國銀行將嚴格以企業客戶提交的網上銀行交易指令辦理相關業務,對于因企業客戶提交的錯誤交易指令(如,付款賬號錯誤、收款賬號錯誤等)而導致的任何支付錯誤交易,中國銀行不負責任,但可以提供必要的協助。第十七條中國銀行在網站或網上銀13、行服務升級前將提前予以公告,請客戶予以關注。對于網上銀行服務升級需中斷服務的,因不可抗力的異常因素導致中國銀行無法提供網上銀行服務的,請企業客戶采用中國銀行柜臺服務等其他渠道完成業務。第十八條中國銀行設置統一的系統限額。企業客戶應根據需要與中行共同協商在此限額下設置自身交易限額。目前系統統一限額(人民幣)具體如下:交易名稱認證工具單筆最高限額每日累計轉賬匯劃(含定向賬戶支付)無認證工具0(元)0(元)動態口令牌e-Token100,000,000,000(元)500,000,000,000(元)CA數字證書100,000,000,000(元)500,000,000,000(元)第三方存管無認證14、工具0(元)0(元)動態口令牌e-Token100,000,000,000(元)500,000,000,000(元)CA數字證書100,000,000,000(元)500,000,000,000(元)代發工資無認證工具0(元)0(元)動態口令牌e-Token100,000,000(元)1,000,000,000(元)CA數字證書100,000,000(元)1,000,000,000(元)其他代發無認證工具0(元)0(元)動態口令牌e-Token100,000,000(元)1,000,000,000(元)CA數字證書100,000,000(元)1,000,000,000(元)銀期轉賬無認證工具0(元)0(元)動態口令牌e-Token500,000,000(元)5,000,000,000(元)CA數字證書500,000,000(元)5,000,000,000(元)注:不同期貨公司對客戶進行期轉銀交易金額有不同限制,具體以期貨公司規定為準。
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