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1、浙江唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司集團(tuán)資金信息化管理解決方案項(xiàng)目聯(lián)系人（負(fù)責(zé)人）：占國(guó)清地址：文三路252號(hào)偉星大廈11樓部門(mén)：杭州分公司大項(xiàng)目部職務(wù)：銷(xiāo)售項(xiàng)目經(jīng)理聯(lián)系方式：13867475426傳真：0571-56773286郵箱：hzzgq杭州新中大軟件股份有限公司2006年03月10日唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理解決方案隨著全球范圍經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，集團(tuán)公司面臨著提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，降低運(yùn)營(yíng)成本，加速資金周轉(zhuǎn)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)管力度，追求現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理的高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量和高效率等多方面的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。所以，加強(qiáng)集團(tuán)的資金管理，提高資金的調(diào)控和使用水平，借鑒商業(yè)銀行資金管理模式，運(yùn)用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，建立資金管理體系，已成2、為大多數(shù)集團(tuán)的共識(shí)。及時(shí)掌握集團(tuán)資金流向，縮短資金在途時(shí)間、盤(pán)活企業(yè)存量資金等等，對(duì)資金實(shí)施有效的管理，成了集團(tuán)企業(yè)目前最為關(guān)心的課題。一、 集團(tuán)企業(yè)存在的資金管理二、 問(wèn)題：1、集團(tuán)下屬企業(yè)自行負(fù)責(zé)自有資金的分權(quán)管理模式導(dǎo)致整個(gè)集團(tuán)的銀行賬戶在數(shù)量上過(guò)多過(guò)雜，管理上混亂無(wú)序。2、集團(tuán)無(wú)法對(duì)下屬企業(yè)的資金質(zhì)量及其運(yùn)行狀況實(shí)施有效及時(shí)的監(jiān)控，從而容易造成下屬企業(yè)資金賬外循環(huán)和資金管理失控的現(xiàn)象。3、集團(tuán)內(nèi)部資金資源配置不均，閑置與短缺并存，部分基層企業(yè)合理資金需求無(wú)法保障。4、集團(tuán)在金融機(jī)構(gòu)的信用等級(jí)不高，融資渠道單一，融資成本高昂。由于沒(méi)有實(shí)現(xiàn)資金的集中統(tǒng)一管理，整個(gè)集團(tuán)無(wú)法運(yùn)用和發(fā)揮資金的規(guī)3、模效益獲得金融機(jī)構(gòu)的較高信用評(píng)級(jí)。5、面對(duì)多層級(jí)的利益主體、復(fù)雜的財(cái)務(wù)管理對(duì)象以及瞬息萬(wàn)變、日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，如何強(qiáng)化資金控制并實(shí)現(xiàn)其運(yùn)轉(zhuǎn)的高效率，謀求財(cái)務(wù)資源的聚合協(xié)同效應(yīng)，就成為集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的核心。二、唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理總體框架對(duì)于集團(tuán)企業(yè)來(lái)說(shuō)，健康的資金流是其生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理從統(tǒng)一銀行賬戶管理，通過(guò)資金傳票的實(shí)時(shí)傳遞；整合集團(tuán)全面預(yù)算與決策支持系統(tǒng)；實(shí)施內(nèi)部銀行進(jìn)行融資管理；為用戶提供全面高效的解決方案。全面預(yù)算 分廠控股公司參股公司核算部門(mén)實(shí)業(yè)廠分公司公司本部財(cái)務(wù)公司/ 資 金 結(jié) 算 中 心/廠內(nèi)銀行 銀行賬戶收支兩條線集團(tuán)財(cái)務(wù)管控單位辦公場(chǎng)所預(yù)4、算下達(dá)與執(zhí)行監(jiān)控網(wǎng)上銀行銀行營(yíng)業(yè)廳 虛擬內(nèi)部銀行賬戶托收承付本解決方案包括唐杭實(shí)業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)中的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)和管理會(huì)計(jì)兩部分，采用先進(jìn)的軟件開(kāi)發(fā)工具和應(yīng)用技術(shù)，具備如下典型技術(shù)特點(diǎn)： 全面基于唐杭實(shí)業(yè)柔性應(yīng)用平臺(tái)UP平臺(tái)技術(shù)； 主流數(shù)據(jù)庫(kù)的自由掛接、無(wú)縫遷移； 全面采用國(guó)際領(lǐng)先的基于分布式N層的組件技術(shù)，有利于跨地域部署和管理； 獨(dú)到的跨數(shù)據(jù)庫(kù)和跨平臺(tái)遷移升級(jí)技術(shù)，充分運(yùn)用XML技術(shù)，構(gòu)建經(jīng)濟(jì)信息協(xié)同的平臺(tái)； 基于萬(wàn)向接口平臺(tái)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)與第三方應(yīng)用系統(tǒng)之間的雙向互動(dòng)； 軟件實(shí)現(xiàn)移動(dòng)辦公，支持遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)查詢、報(bào)賬和審計(jì)； 與唐杭實(shí)業(yè)聯(lián)盟體互動(dòng)中心UIC無(wú)縫集成，幫助企業(yè)建立統(tǒng)一集成的信5、息門(mén)戶；唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理解決方案，從企業(yè)集團(tuán)在資金管理主體、資金管理目標(biāo)、資金管理對(duì)象、資金管理方式以及財(cái)務(wù)管理環(huán)境等方面體現(xiàn)出的基本特征出發(fā)，為多種類型企業(yè)集團(tuán)資金集中管理提供了一攬子解決方案。基本流程如下：結(jié)算中心分/子公司資金計(jì)劃用款單用款計(jì)劃（結(jié)算中心）公共規(guī)劃業(yè)務(wù)類型定義審批預(yù)算編制審批發(fā)送結(jié)算單全面預(yù)算專項(xiàng)預(yù)算審批用款單（結(jié)算中心）發(fā)送審批審批結(jié)算單（結(jié)算中心）接收審批支付票據(jù)/網(wǎng)上銀行單位記賬憑證結(jié)算中心記賬憑證方案設(shè)計(jì)思想體現(xiàn)了目標(biāo)管理、責(zé)任控制、業(yè)務(wù)集成、資源整合的管理理念和度身定做、貼身管理的應(yīng)用目標(biāo)。1、統(tǒng)一銀行賬戶管理。2、整合集團(tuán)全面預(yù)算，有效監(jiān)控各成員單位資金使6、用狀況3、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)完全一體化，從源頭上加強(qiáng)資金管控4、全面的票據(jù)管理功能。5、強(qiáng)大的管理分析決策系統(tǒng)，提供自定義領(lǐng)導(dǎo)查詢功能。三、集團(tuán)資金管理應(yīng)用模式唐杭實(shí)業(yè)公司通過(guò)借鑒國(guó)際先進(jìn)的資金管理思想，結(jié)合中國(guó)企業(yè)集團(tuán)的實(shí)際狀況以及數(shù)十個(gè)集團(tuán)企業(yè)資金管理的實(shí)際需求，形成了廣泛適用的集團(tuán)資金管理解決方案，可分別適用于不同類別的企事業(yè)單位、財(cái)務(wù)公司等集團(tuán)結(jié)算中心。集團(tuán)結(jié)算中心 資金撥付 內(nèi)部借貸 內(nèi)部托收承付結(jié)算中心內(nèi)部賬戶分子公司B內(nèi)部賬戶分子公司A內(nèi)部賬戶分子公司A分子公司B商業(yè)銀行賬戶X商業(yè)銀行賬戶Y商業(yè)銀行收款賬戶商業(yè)銀行支出賬戶商業(yè)銀行收款賬戶Y商業(yè)銀行支出賬戶收支兩條線收支兩條線1.報(bào)賬中心模7、式報(bào)賬中心方案是針對(duì)資金統(tǒng)收統(tǒng)支模式和撥付備用金模式的解決方案。它是在業(yè)務(wù)處理中，將現(xiàn)金收支活動(dòng)相對(duì)集中的一種應(yīng)用模式；是企業(yè)實(shí)行資金集中管理的一種重要形式；在報(bào)賬中心應(yīng)用模式下，在統(tǒng)一的業(yè)務(wù)處理規(guī)則平臺(tái)上，現(xiàn)金的流入流出得以集中控制；各種資金結(jié)算與支付請(qǐng)求在報(bào)賬中心被處理的同時(shí)，又按照一定的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行單據(jù)處理和分發(fā)。這種模式適用于企業(yè)機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)流程集中，沒(méi)有特殊的金融類業(yè)務(wù)的處理，銀企關(guān)系相對(duì)簡(jiǎn)單的企業(yè)。系統(tǒng)部署時(shí)集團(tuán)總部設(shè)結(jié)報(bào)中心系統(tǒng)，分支機(jī)構(gòu)設(shè)總賬系統(tǒng)。系統(tǒng)部署及主要業(yè)務(wù)流程如圖：集團(tuán)公司分子公司資金預(yù)算、控制主要業(yè)務(wù)流程主要業(yè)務(wù)流程確認(rèn)收入確認(rèn)支出預(yù)算控制費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)核對(duì)支出業(yè)務(wù)確認(rèn)會(huì)計(jì)8、核算結(jié)算中心系統(tǒng)總賬系統(tǒng)報(bào)表系統(tǒng)結(jié)算中心數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)賬中心數(shù)據(jù)庫(kù)客戶端部署客戶端部署網(wǎng)絡(luò)在這種模式下，雖然所有外部銀行賬戶都由集團(tuán)對(duì)外設(shè)立，但報(bào)賬單位仍有相對(duì)的資金使用權(quán)限。集團(tuán)結(jié)算或報(bào)賬中心既是資金管理機(jī)構(gòu)，又是下屬單位的代理核算機(jī)構(gòu)，下屬單位采用撥付備用金+報(bào)賬制。這種模式主要適用于辦公環(huán)境地理集中，業(yè)務(wù)核算簡(jiǎn)單的行政事業(yè)單位、企業(yè)集團(tuán)、模擬獨(dú)立核算的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，較為顯著的表現(xiàn)形式有會(huì)計(jì)核算中心、集團(tuán)財(cái)務(wù)中心等。2.內(nèi)部銀行（結(jié)算中心）模式建立集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部銀行的宗旨在于強(qiáng)調(diào)“一個(gè)漏斗”進(jìn)出，減少現(xiàn)金占用。此種模式要求集團(tuán)內(nèi)部建立完善的價(jià)格體系和內(nèi)部結(jié)算體系，由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部一個(gè)專業(yè)部門(mén)行使類似銀行9、的職能。系統(tǒng)部署：在集團(tuán)總部設(shè)結(jié)算中心系統(tǒng)和網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)，在分子機(jī)構(gòu)部署總賬系統(tǒng)（現(xiàn)金中心）。通過(guò)登錄網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)部結(jié)算和資金收付的申請(qǐng)。結(jié)算中心模塊可分別按內(nèi)外部結(jié)算分類處理。1）.外部結(jié)算流程外部結(jié)算適用集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)統(tǒng)一與外部企業(yè)之間進(jìn)行結(jié)算的模式，在系統(tǒng)中可通過(guò)托收單、承付單分別進(jìn)行外部收款和結(jié)算業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)結(jié)算單（對(duì)外付款）審批客戶結(jié)算托收單業(yè)務(wù)結(jié)算單（對(duì)外收款）業(yè)務(wù)結(jié)算單（收款沖紅）網(wǎng)上銀行結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算單（付款沖紅）承付單費(fèi)用支付供應(yīng)商結(jié)算付款計(jì)劃表（匯總）一般收款2）內(nèi)部結(jié)算流程在這種模式下，集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)集團(tuán)資金統(tǒng)一營(yíng)運(yùn)管理，不負(fù)責(zé)下屬單位的財(cái)務(wù)核算，特征表現(xiàn)為資金統(tǒng)10、一托管。下屬單位都有健全的會(huì)計(jì)體系，集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)集團(tuán)資金的統(tǒng)一營(yíng)運(yùn)。內(nèi)部銷(xiāo)售資金拆出資金拆入內(nèi)部采購(gòu)?fù)惺諉纬懈秵蝺?nèi)部付款計(jì)劃表（關(guān)聯(lián)交易、拆借、付息）內(nèi)部結(jié)算單（轉(zhuǎn)賬核對(duì)）審批發(fā)批內(nèi)部結(jié)算單沖紅適用范圍：辦公環(huán)境地理分散，業(yè)務(wù)核算復(fù)雜的事業(yè)集團(tuán)、企業(yè)集團(tuán)、模擬獨(dú)立核算的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，較為顯著的表現(xiàn)形式有大型集團(tuán)的會(huì)計(jì)核算中心、集團(tuán)結(jié)算中心。四、唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金解決方案功能簡(jiǎn)介1. 基礎(chǔ)配置該功能模塊的主要作用就是針對(duì)集團(tuán)企業(yè)的具體應(yīng)用模式，如報(bào)賬中心模式、結(jié)算中心模式和財(cái)務(wù)公司模式等，配置日常資金結(jié)算和管理所必須的政策、程序和環(huán)境，其主要配置項(xiàng)包含以下幾個(gè)方面：1) 業(yè)務(wù)單元和報(bào)賬人員定11、義及配置在本系統(tǒng)中，業(yè)務(wù)單元是指企業(yè)集團(tuán)中需要獨(dú)立核算或考核的具體業(yè)務(wù)單元，他可以是分子公司，也可以是獨(dú)立的事業(yè)部或部門(mén)。通過(guò)該步驟可以定義集團(tuán)資金管理的范圍，及結(jié)算中心與各業(yè)務(wù)單元之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，從而為日常資金業(yè)務(wù)及自動(dòng)會(huì)計(jì)提供流暢的傳輸通道：2) 銀行賬戶設(shè)置通過(guò)該設(shè)置統(tǒng)一集團(tuán)企業(yè)的外部銀行賬戶設(shè)置，有利于結(jié)算中心統(tǒng)一監(jiān)控各企業(yè)的資金狀況，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理，提高資金的使用效益3) 業(yè)務(wù)類型定義及對(duì)應(yīng)關(guān)系設(shè)置將各業(yè)務(wù)單元日常所發(fā)生的交易業(yè)務(wù)進(jìn)行抽象，設(shè)置成具體的業(yè)務(wù)類型，有利于結(jié)算中心根據(jù)具體核算屬性如部門(mén)、項(xiàng)目、個(gè)人編制資金計(jì)劃，有效監(jiān)控資金用途：4) 憑證模板設(shè)置在本系統(tǒng)中，憑證模板的12、主要作用就是通過(guò)自動(dòng)會(huì)計(jì)平臺(tái)將日常業(yè)務(wù)根據(jù)設(shè)置好的規(guī)則轉(zhuǎn)換成會(huì)計(jì)語(yǔ)言，也即自動(dòng)生成會(huì)計(jì)憑證并登記入賬，體現(xiàn)ERP系統(tǒng)的集成和實(shí)時(shí)性，針對(duì)同一業(yè)務(wù)，本系統(tǒng)可以根據(jù)不同的規(guī)則生成多張憑證并傳遞到各業(yè)務(wù)單元賬套：5) 利率設(shè)置該步驟的主要工作是完成各業(yè)務(wù)單元在結(jié)算中心所設(shè)立的各類賬戶的利率定義，以便結(jié)算中心根據(jù)賬戶類型計(jì)算各業(yè)務(wù)單元的存貸款利息6) 其他設(shè)置在該步驟中用戶將完成一系列與業(yè)務(wù)操作有關(guān)的配置項(xiàng)，如票據(jù)管理是否啟用委托管理模式，憑證控制，資金支付是否啟用資金支付單等。2. 資金預(yù)測(cè)及頭寸管理1) 資金預(yù)測(cè)現(xiàn)金管理可以基于財(cái)務(wù)憑證、銷(xiāo)售訂單、采購(gòu)訂單和計(jì)劃數(shù)據(jù)（如計(jì)劃的人員費(fèi)用、稅費(fèi)支出），13、實(shí)時(shí)給出中短期流動(dòng)資金預(yù)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金盈余或短缺，讓管理層能合理調(diào)配或籌措資金。通過(guò)對(duì)基于銷(xiāo)售訂單、采購(gòu)訂單、應(yīng)收賬款、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、銀行存款、資金計(jì)劃等形成的資金流動(dòng)進(jìn)行分類（如：國(guó)內(nèi)/國(guó)外），并對(duì)每種類型進(jìn)一步分組，利用“追溯”查詢功能，讓管理層更深入、更清晰了解資金流動(dòng)狀況。2) 資金頭寸管理通過(guò)對(duì)開(kāi)戶銀行、銀行賬戶、銀行存款會(huì)計(jì)科目的統(tǒng)一設(shè)置與管理，保證收支及時(shí)入賬，銀行回單及時(shí)清理。管理層使用現(xiàn)金頭寸報(bào)表可隨時(shí)查看庫(kù)存資金和在途資金狀況，利用審計(jì)跟蹤查詢功能，可隨時(shí)了解各開(kāi)戶銀行、各銀行賬戶的資金狀況：3. 資金收付與結(jié)算為了保證資金結(jié)算工作的順暢進(jìn)行，本系統(tǒng)引入了14、“通知單”概念，其主要作用與銀行與企業(yè)之間發(fā)送各類結(jié)算指令的單據(jù)基本相同，也即用于結(jié)算中心與各業(yè)務(wù)單元之間傳遞各種結(jié)算指令，在本系統(tǒng)中具體細(xì)分為兩類通知單： 托收通知單：各業(yè)務(wù)單元通知結(jié)算中心收款（或提出申請(qǐng)）的載體。 承付通知單：各業(yè)務(wù)單元通知結(jié)算中心付款（或提出申請(qǐng)）的載體。1) 外部結(jié)算a) 通知單的編制、審批及發(fā)送首先各業(yè)務(wù)單元在各自的賬套中編制所需要的通知單的，系統(tǒng)提供了直接編制和間接編制兩種方式： 直接編制：在這種方式下，通知單發(fā)送方式選項(xiàng)（直接或手工）將不再起作用，也即只要我們?cè)诜肿庸就瓿梢粡埻ㄖ獑危Y(jié)算中心賬套就能夠立即看到該通知單； 間接編制及發(fā)送：先完成相關(guān)結(jié)算，然后再生15、成通知單發(fā)送到結(jié)算中心，在這種狀況下，“直接發(fā)送”選項(xiàng)表示一完成相關(guān)結(jié)算就會(huì)自動(dòng)彈出一張通知單以供發(fā)送，而“手工方式”則表示等結(jié)算完成后，再在結(jié)算列表窗口通過(guò)點(diǎn)擊“通知單”按鈕發(fā)送； 通知單的審批：加入審批流進(jìn)行多級(jí)審批，完成審批后即可供業(yè)務(wù)結(jié)算調(diào)用；b) 業(yè)務(wù)結(jié)算結(jié)算中心根據(jù)各業(yè)務(wù)單元傳遞上來(lái)的結(jié)算指令進(jìn)行實(shí)際資金的劃轉(zhuǎn)、交易等業(yè)務(wù)，與真正的銀企間交易不同的是：由于結(jié)算中心具有全權(quán)監(jiān)督、使用資金的權(quán)利，因此在資金的對(duì)外支付（供應(yīng)商結(jié)算）過(guò)程中，根據(jù)審批好的通知單，結(jié)算中心可以根據(jù)實(shí)際情況確定具體支付的方式，具體有現(xiàn)金、票據(jù)或兩者的組合等不同方式；通過(guò)系統(tǒng)提供的網(wǎng)上銀行接口實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上支付及收款，16、并且根據(jù)預(yù)先定義的會(huì)計(jì)憑證模板和自動(dòng)會(huì)計(jì)平臺(tái)實(shí)時(shí)生成會(huì)計(jì)憑證到賬務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行處理： 現(xiàn)金支付或收款 票據(jù)支付或收款此處的票據(jù)特指銀行承兌或商業(yè)承兌匯票，在此處錄入受理的各成員單位的應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)。功能包括：應(yīng)收票據(jù)的新增、修改、貼現(xiàn)、背書(shū)、沖紅、兌現(xiàn)、償付；票據(jù)的打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置等，并可以根據(jù)票據(jù)到期日期進(jìn)行預(yù)警提示：c) 會(huì)計(jì)憑證處理完成結(jié)算后的業(yè)務(wù)單據(jù)，可以根據(jù)企業(yè)的實(shí)際要求決定是否需要加入審批流進(jìn)行審批，經(jīng)出納及資金主管等各崗位操作人員確認(rèn)后即可根據(jù)預(yù)先設(shè)置好的憑證模板生成會(huì)計(jì)憑證：2) 內(nèi)部拆借及結(jié)算各成員單位之間發(fā)生的日常結(jié)算業(yè)務(wù)的操作流程與外部結(jié)算是基本相同的，主要的17、區(qū)別在于：內(nèi)部結(jié)算并不發(fā)生對(duì)外部客戶或供應(yīng)商的收付款，因此在結(jié)算中心賬套，通常只需要對(duì)各業(yè)務(wù)單元在結(jié)算中心所開(kāi)立的賬戶間進(jìn)行劃轉(zhuǎn)即可。當(dāng)然在某些非嚴(yán)格意義上的結(jié)算中心，如收支兩條線的管理模式下，仍然可能會(huì)發(fā)生實(shí)際的與外部銀行間的交易業(yè)務(wù)。總體上，內(nèi)部拆借或撥付的基本制作流程與外部結(jié)算相似，其主要的業(yè)務(wù)流程可歸納如下：業(yè)務(wù)單元B業(yè)務(wù)單元A結(jié)算中心（總部）資金申請(qǐng)單撥付通知單資金申請(qǐng)單批業(yè)務(wù)結(jié)算審收款通知單發(fā) 送業(yè)務(wù)結(jié)算會(huì)計(jì)憑證發(fā) 送付款通知單業(yè)務(wù)結(jié)算同 步發(fā) 送會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證對(duì) 賬對(duì) 賬3) 網(wǎng)上銀行結(jié)算本系統(tǒng)同步提供了銀企直聯(lián)網(wǎng)上銀行解決方案，根據(jù)眾多金融機(jī)構(gòu)推出的網(wǎng)上銀行金融服務(wù)產(chǎn)品，在系18、統(tǒng)內(nèi)完成單據(jù)的審批、結(jié)算處理后，只要進(jìn)行簡(jiǎn)單提交，即可完成相應(yīng)的銀行交易業(yè)務(wù)，真正實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算的實(shí)時(shí)和高效：4. 資金計(jì)劃及控制資金集中管理的最終目標(biāo)是通過(guò)多種計(jì)劃及控制手段，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金的高效運(yùn)作，本系統(tǒng)提供的三個(gè)層次的計(jì)劃和控制手段，可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)從宏觀到微觀等不同層次的資金監(jiān)控，防微杜漸，真正實(shí)現(xiàn)有效運(yùn)作。資金計(jì)劃及用款申請(qǐng)單的編制均采用與通知單相同的模式，支持各業(yè)務(wù)單元分別編制，同時(shí)支持在結(jié)算中心賬套統(tǒng)一編制，并支持多級(jí)審批流，提供多種預(yù)警和控制方式，并提供資金計(jì)劃執(zhí)行情況表以供用戶對(duì)比分析：5. 貸款及利息管理資金集中管理的其中一個(gè)優(yōu)勢(shì)就是相比在分散管理的狀況下下能夠以更加有利的條19、件借到所需的資金，降低資金使用成本。在成立結(jié)算中心的條件下，企業(yè)的資金借貸業(yè)務(wù)均是統(tǒng)一由結(jié)算中心進(jìn)行處理的，本系統(tǒng)提供全過(guò)程的貸款單據(jù)錄入、跟蹤、預(yù)警、計(jì)息、償還等一系列操作，并與總賬會(huì)計(jì)系統(tǒng)緊密集成，自動(dòng)生成各類會(huì)計(jì)憑證，有效避免信息的重復(fù)錄入。在企業(yè)的運(yùn)作中，資金收付本身及收付款的時(shí)機(jī)顯然會(huì)影響企業(yè)的資金使用, 而資金占用的費(fèi)用又是影響企業(yè)損益的重要因素。 所以必須在公司內(nèi)部尋找并確認(rèn)占用資金或貢獻(xiàn)資金的業(yè)務(wù)單元, 并更進(jìn)一步分析各個(gè)合同的資金使用情況，通過(guò)對(duì)合同客觀量化的分析，從而達(dá)到對(duì)各單位業(yè)績(jī)的正確考核。在本系統(tǒng)中我們提供三個(gè)層次的計(jì)息方式：1) 按每一筆交易業(yè)務(wù)進(jìn)行計(jì)息，他可以幫助20、你分析某一筆單獨(dú)業(yè)務(wù)對(duì)資金成本所帶來(lái)的影響2) 按單獨(dú)賬戶進(jìn)行計(jì)息，該方式與銀行的計(jì)息方式完全相同3) 按單位進(jìn)行計(jì)息，他可以自動(dòng)綜合某單位所有的賬戶，判斷余額方向和適用的利率，根據(jù)預(yù)先定義的方法計(jì)算單位應(yīng)負(fù)擔(dān)的資金利息或應(yīng)收入的資金利息。6. 票證管理作為企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)票據(jù)備查簿的替代產(chǎn)品，并且可以與實(shí)際的結(jié)算業(yè)務(wù)自動(dòng)關(guān)聯(lián)、勾銷(xiāo)，結(jié)算中心的票證管理就是基于企業(yè)在這方面的應(yīng)用而開(kāi)發(fā)的，通過(guò)該子模塊可以進(jìn)行相關(guān)收付款票證的登記、領(lǐng)用、勾銷(xiāo)、拆票、打印、匯總查詢等功能。1) 票證的日常操作根據(jù)票據(jù)法和中國(guó)人民銀行支付結(jié)算辦法的規(guī)定，本系統(tǒng)票證管理按收付類型劃分為付款票證和收款票證兩種類型，支持支票、21、本票、匯票、托收承付、電匯、信匯等多種結(jié)算載體，并根據(jù)支付結(jié)算辦法嚴(yán)格定義每類票據(jù)的必輸項(xiàng)與可選項(xiàng)。此外，“承兌票據(jù)”將直接與現(xiàn)金中心或結(jié)算中心的應(yīng)收票據(jù)及應(yīng)付票據(jù)關(guān)聯(lián)，支持通過(guò)右鍵導(dǎo)入相關(guān)票據(jù)，同時(shí)也可反向在現(xiàn)金中心或結(jié)算中心從票證管理中導(dǎo)入經(jīng)過(guò)領(lǐng)用的相應(yīng)票據(jù)。2) 應(yīng)收票據(jù)的拆票在許多時(shí)候企業(yè)手中只有大額的應(yīng)收票據(jù)，但卻需要同時(shí)進(jìn)行多筆小額支付，在這種狀況下，在銀行等金融機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，拆票業(yè)務(wù)就能夠很好地解決這個(gè)問(wèn)題，本系統(tǒng)所支持的拆票即指將一張大額應(yīng)收票據(jù)分拆成多張應(yīng)付票據(jù)進(jìn)行支付的過(guò)程。如在下圖，我們選定一張100萬(wàn)的未到期承兌匯票，在下方窗口中錄入應(yīng)付票據(jù)的信息并存入，通過(guò)領(lǐng)用后即可22、進(jìn)行對(duì)外付款：7. 報(bào)表查詢及分析報(bào)表是各種不同業(yè)務(wù)的最后反映，相比單一的單據(jù)或記錄能提供更加全面和相關(guān)的信息，A3結(jié)算中心模塊不僅為用戶提供了多張具有通用意義的資金統(tǒng)計(jì)報(bào)表；同時(shí)支持用戶通過(guò)自定義的數(shù)據(jù)源及報(bào)表函數(shù)編制不同種類的資金分析報(bào)表，進(jìn)行多層次多維度的對(duì)比分析，能夠從更廣泛意義上滿足不同類型用戶的需要。五、集團(tuán)資金管理的意義集團(tuán)資金管理對(duì)于集團(tuán)型企業(yè)來(lái)說(shuō)，具有非常重要的意義。不僅能夠幫助集團(tuán)企業(yè)管好用好每一分錢(qián)，而且還能夠大大降低集團(tuán)資金的運(yùn)用成本，提高集團(tuán)資金的利用率，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1、減少子公司之間現(xiàn)金調(diào)撥的次數(shù)，從而減少現(xiàn)金轉(zhuǎn)移的綜合管理費(fèi)用；2、使整個(gè)集團(tuán)最終進(jìn)行的23、外部結(jié)算差額最小化，減少利息支出；3、減少集團(tuán)外部融資的需求，改善公司整體財(cái)務(wù)狀況，節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用；4、提高企業(yè)整體信貸信用等級(jí)，擴(kuò)大融資能力。企業(yè)集團(tuán)在實(shí)行內(nèi)部結(jié)算的情況下，集團(tuán)內(nèi)部成員企業(yè)不再單獨(dú)與銀行發(fā)生信貸關(guān)系，而是由財(cái)務(wù)結(jié)算中心集中與銀行打交道，從而有助于提高企業(yè)整體信貸信用等級(jí)，擴(kuò)大融資能力；5、加強(qiáng)集團(tuán)總部對(duì)子公司之間的交易監(jiān)控。集團(tuán)內(nèi)部結(jié)算程序要求所有子公司在準(zhǔn)確報(bào)告和各種賬戶的清算方面做出努力，從而有利于對(duì)子公司之間的交易進(jìn)行監(jiān)控；6、提高現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性。由于集團(tuán)內(nèi)部結(jié)算的純現(xiàn)金轉(zhuǎn)移只是發(fā)生在每個(gè)時(shí)期的最后時(shí)刻，而不是每一筆交易都要進(jìn)行一次現(xiàn)金轉(zhuǎn)移，所以，整個(gè)集團(tuán)的現(xiàn)金流量24、預(yù)測(cè)比較容易進(jìn)行。現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性的提高有助于母公司融資和投資決策的制定。六、效益分析唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理解決方案經(jīng)過(guò)理論和實(shí)踐的有效結(jié)合，不斷地為集團(tuán)企業(yè)管理好資金提供現(xiàn)代化的高科技運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。集團(tuán)企業(yè)可以根據(jù)集團(tuán)實(shí)際情況，選擇兩種模式中的任何一種，以實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)資金的全面掌控，并將全集團(tuán)的資金管理內(nèi)容及流程固化下來(lái)，從而達(dá)到規(guī)范資金業(yè)務(wù)的流程和標(biāo)準(zhǔn)、加強(qiáng)對(duì)資金業(yè)務(wù)過(guò)程管理、集中對(duì)集團(tuán)資金業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控分析的目的。資金管理部門(mén)在得到全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的資金信息的情況下，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)下屬企業(yè)在資金使用、占用中存在的問(wèn)題，并及時(shí)加以解決，從而達(dá)到提升管理的目的。成功部署唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理解決方案，能夠幫助企業(yè)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)： 規(guī)范集團(tuán)資金管理制度； 幫助集團(tuán)建立起內(nèi)部銀行，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用； 做到資金事前計(jì)劃、事中控制； 資金管理與會(huì)計(jì)核算的一體化處理； 集團(tuán)遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，集中控制結(jié)算； 提高日常管理效率和質(zhì)量； 強(qiáng)大的票據(jù)管理功能； 全面實(shí)現(xiàn)收支兩條線，做到收款賬戶和付款賬戶嚴(yán)格分離； 合理、規(guī)范、快捷的資金集中管理，資金使用效益和效率最大化； 構(gòu)建資金管理平臺(tái)，支持企業(yè)內(nèi)外部電子商務(wù)的協(xié)同； 實(shí)現(xiàn)銀企互連，加速資金周轉(zhuǎn)，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，整體提高集團(tuán)資金效率； 加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)控分析，實(shí)時(shí)掌握資金的使用情況；用心創(chuàng)造 輕松管理 第 16 頁(yè) 共 16 頁(yè)