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1、中國銀行股份有限公司速匯金國際匯款業務管理辦法（試行）（2011年版）速匯金國際匯款業務目錄第一章 速匯金業務總則11.1業務概況11.2速匯金國際匯款交易列表3第二章 速匯金匯出匯款、匯入匯款業務處理44. 1速匯金匯岀匯款業務處理流程示意圖42. 2速匯金匯岀匯款業務操作流程42.2. 1業務受理4匯出匯款52. 匯出匯款錄入53. 匯出匯款狀態查詢64. 匯出匯款修改65. 匯出匯款撤銷72. 3速匯金匯入匯款業務處理流程示意圖92. 4速匯金匯入匯款業務操作流程103. 1業務受理10匯入匯款10(1) 匯入匯款錄入10(2) 匯入匯款撤銷112.5速匯金其他相關交易122.5. 1匯2、款異常處理12匯款補打印132. 5. 3按解付確認碼/匯款業務編號查詢14按業務狀況查詢142. 5. 5按收款人/付款人查詢14速匯金網點查詢15增加機構15查詢機構16刪除機構162. 5. 10修改機構17第三章帳務核對174. 1保證金頭寸對賬183. 2手續費分潤對賬185. 3解付明細對賬19第四章機構及柜員管理196. 1機構網點管理194.2柜員管理195. 3柜員設置要求204.4柜員管理要求21第五章風險控制226. 1客戶辦理人要求227. 2業務辦理要求235. 3其他監管要求24第六章附則24中國銀行股份有限公司速匯金國際匯款業務管理辦法(試行)(2011年版)第一3、章速匯金業務總則為規范我行速匯金業務操作，防范業務操作風險，依據中國銀 行境內機構個人外匯匯款業務管理辦法等相關法規制度，特制定速 匯金業務操作規程。2. 1業務概況速匯金業務是我行與速匯金國際匯款有限公司聯合推出的一 項個人國際匯款業務，包含速匯金匯入匯款及匯出匯款。通過速匯金 系統，個人之間的環球匯款約在10分鐘左右完成。速匯金匯入匯款是指境外匯款人在辦理速匯金匯款后，國內收款 人憑匯款人向其提供的由8位阿拉伯數字組成的匯款解付碼和有效 身份證件，即可到我行開辦速匯金業務的營業網點辦理現金支取或轉 賬業務。速匯金匯出匯款是指境內匯款人在辦理速匯金匯款后，國外收款 人憑匯款人向其提供的由8位4、阿拉伯數字組成的匯款解付碼到當地 速匯金代理網點辦理現金支取或轉賬業務。受理幣別速匯金解付業務目前受理解付幣種為美元、英鎊、歐元，匯出只 接受美元匯款，但客戶可以選擇速匯金公司提供的貨幣解付給收款 人。受理原則速匯金匯入匯款業務受理原則：收妥頭寸，驗證信息，隨到隨解, 誰款誰收。速匯金匯出匯款業務受理原則：收妥現金，隨到隨匯。速匯金業務操作必須嚴格執行國家外管局和相關監管部門制定 的法律法規。清算行:在總行未集中清算前，各分行應指定一家機構做為速 匯金業務的清算行，負責本行與速匯金公司的業務清算。12速匯金國際匯款交易列表速匯金國際匯款交易碼交易碼對應交易名稱E42101匯出匯款E42102匯5、出匯款狀態查詢E42103匯出匯款修改E42104匯出匯款撤銷E42105匯入匯款解付E42106匯入匯款撤銷E42107匯款異常處理E42108匯款補打印E42109按解付確認碼/匯款業務編號查詢E42110按業務狀況查詢E42111按收款人/付款人查詢E42112速匯金網點查詢E42113增加機構E42114查詢機構E42115刪除機構E42116修改機構第二章 速匯金匯出匯款、匯入匯款業務處理3. 1速匯金匯出匯款業務處理流程示意圖成功I發起匯款IK務處理一BANCS匯岀耳常】V#!-沖正詼通過核心交易9IK未明T自動艾超聯務沖正處理一 BANCS勁沖止&失敢失敗.EicANCFL變5成6、冬-失敗和未明 A匯出異席2成功異$2電話聯系速匯金掀 悄交場再白動沖正BANCS未明或失攻詬.新發迎匯金匯岀報文連匯金交拐乩出異常3異常2電話耽慮紐匯金撤S1交易4J自動沖正BANCS失敗成功成功匯出異卅亠_國際牧支中報斤當逐刨成功(S砂打印7)4：7. 2速匯金匯出匯款業務操作流程2.2. 1業務受理1、受理匯出匯款業務，經辦柜員收到客戶提交的速匯金匯款表格 后，審核匯款表格各欄位是否清楚完整，雙方的責任義務是否明確， 并對客戶身份進行聯網核查。2、個人客戶辦理現金匯款的，經辦柜員應遵循中國銀行股份 有限公司現金出納業務管理辦法的規定清點現金，并核對收入現金 是否與境外匯款申請書上填寫金額7、一致。3、經辦柜員應嚴格遵守監管部門頒發的金融機構反洗錢規定（中國人民銀行令2006第1號）、金融機構大額可疑交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令2006第2號），對收款人所在國 家和地區是否屬于國際反洗錢組織監控或禁匯對象進行初步甄別。4、個人外匯匯款還應審核是否符合個人外匯管理辦法（中國 人民銀行令2006第3號）、以及個人外匯管理辦法實施細則（匯 發2007第1號）等文件規定。匯出匯款（1）匯出匯款錄入柜員對客戶提交的匯款表格等資料審核無誤后，在系統內選擇 E42101-匯出匯款交易，按系統提示選擇匯入國家或地區、收款金額、 匯款金額、匯款幣種等信息。在錄入信息后一一經辦柜員點擊“8、提 交”一一系統根據資料，進入詢價頁面，顯示匯入國支持的匯款方 式、收款幣種、手續費等信息。詢價成功后，在詢價結果列表中選擇 需要的詢價記錄后提交，進入匯出匯款信息錄入界面，在各項內容輸 入提交成功后，系統會顯示匯款解付確認碼、匯款業務編號信息，即 為匯出匯款成功，系統聯動申報國際收支申報，打印匯款表格。注意事項：1、柜員在辦理個人外幣現鈔賬戶和個人外幣現金匯 款的匯出匯款時，收取現鈔變為現匯的手續費(各分行可視當地同業 情況決定是否收取)。2、系統打印國際收支申報單，由客戶簽字確認。3、除了匯款人中文姓名和交易附言允許輸入中文外，匯出匯款 界面的其他各項內容應輸入英文字符及特殊字符，否則交易9、失敗。2. 匯出匯款狀態查詢柜員可通過E42102輸入解付確認碼發起查詢請求，經由僑匯通 系統發送到速匯金公司查詢狀態，匯款狀態將反饋到BANCSLINK前 端。注意事項：匯出匯款狀態查詢只能在原始匯出網點發起。3. 匯出匯款修改柜員通過E42103對于未解付的匯出匯款進行收款人姓名修改， 并發送速匯金公司完成交易修改。注意事項：1、柜員須收回客戶原匯出匯款回單，作為修改憑證的附件。2、修改交易只能修改收款人姓名，不進行相應帳務處理。3、匯出匯款修改只能在原始匯出網點修改。4、本交易不進行收費。5、匯出匯款修改需由匯款人本人申請修改(客戶重新填寫速匯 金匯款單，并在抬頭注明” XXX申請修改收10、款人姓名”的字樣，并提 供本人身份證件)。4. 匯出匯款撤銷柜員可以通過E42104,對未解付速匯金匯出匯款辦理撤銷交易。 注意事項：1、匯出匯款撤銷業務首先需要查詢匯出匯款的狀態，匯款顯示 “未解付”狀態才能辦理撤銷交易。2、撤銷成功后，如果是當日撤銷，將聯動發起國際收支申報刪除處理；如果是隔日撤銷就由柜員手工進行國際收支申報刪除處理。3、當日撤銷則必須退手續費；如果是隔日撤銷，是否退手續費 為可選項，但原則上由客戶原因造成的撤銷我行不退手續費。相應情 況如下：例：匯款本金$1000,全額手續費$100,速匯金手續費$65,中行應分潤$35序號北京當日/隔日美國當日/隔日頁面選擇是否 退手續11、 費結果操作退款金額1當日當日Y北京時間為當 日，只能選擇退 手續費，選“N-速匯金和我行都默認都退手續費，沖正原交易本金+全額手續費($1100)2當日隔日不退手續費”則僑匯通系統報錯速匯金默認不退手續費，但我行要求退則可以退；我行規定退手續費，沖正原交易本金+全額手續費($1100)3隔日當日Y此時不管選Y還 是乂速匯金都退 手續費，我行不 退手續費速匯金默認退手續費，我行無法退手續費，體外處理賬務本金+速匯 金手續費($1065)4隔日當日N速匯金默認退手續費，我行無法退手續費，體外處理賬務本金+速匯 金手續費($1065)5隔日隔日Y速匯金已清算，速匯金全額退手續費，同時將我行收取的312、5美元也同時退回我行無法退手續費；速匯金默認不退手續費，但我行要求退則可以退，全額退回；體外處理賬務本金+全額手續費($1100)6隔日隔日N速匯金已清算，速匯金不退手續費我行無法退手續費；速匯金默認不退手續費，但我行要求退則可以退；體外處理賬務本金($1000)說明：美國清算時間為美國時間零點(北京時間為下午2點，每年3月第二個星期天到11月第一個星期天為美國夏令時，清算時間相 應提前一小時(北京時間為下午1點)。4、匯出匯款撤銷只能在原始匯出網點撤銷。5、匯出匯款撤銷須由匯款人本人申請撤銷(客戶重新填寫速匯金匯款單，并在抬頭注明” XXX申請撤銷匯款”的字樣，并提供本人 身份證件。系統打印13、后，柜員加蓋“該筆匯款已申請撤銷，款項已退 客戶”章戳，并請客戶簽字確認）。2. 3速匯金匯入匯款業務處理流程示意圖接收城入伯息2. 4速匯金匯入匯款業務操作流程2. 4. 1業務受理1、受理匯入匯款業務，經辦柜員收到客戶提交的速匯金收款申請 書后，審核匯款申請書各欄位是否清楚完整，雙方的責任義務是否明 確，并按有關規定對客戶身份進行聯網核查。2、經辦柜員應審核收款業務遵守監管部門頒發的金融機構反 洗錢規定（中國人民銀行令2006第1號）、金融機構大額可疑交 易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令2006第2號），同時 還應審核收款業務是否符合個人外匯管理辦法（中國人民銀行令 2006第3號14、）、以及個人外匯管理辦法實施細則（匯發2007 第1號）等文件規定。2. 4.2匯入匯款（1）匯入匯款錄入業務處理流程柜員輸入交易碼，進入匯款單筆解付畫面，輸入匯款解付確認碼;將解付碼發送至速匯金系統，由速匯金系統回饋該解付碼狀態；如解付狀態為未解付，則進入姓名比對畫面輸入收匯款人姓名，與速匯金返還信息進行比較，如沒有問題則進入匯入解付畫面； 如失敗則報錯返回；選擇解付方式，發送解付信息到速匯金，系統收到速匯金的反饋 消息后，自動將該筆匯款進行賬務處理；帳務交易成功后，系統進行國際收支申報處理；反饋客戶，前端打印相關憑證；注意事項：1、速匯金匯款業務的解付原則上必須由收款人本人前來辦理解 付。15、收款人因特殊原因無法親自到銀行辦理的，如解付后取現或存款 的，可委托他人代辦，客戶須提供收款人本人和代辦人的真實有效身 份證件、當地外管局要求的其他證明材料、匯款解付確認碼；如解付 后直接辦理結匯的，必須委托直系親屬代辦，客戶須提供收款人本人 和代辦人的真實有效身份證件、本人授權書、直系親屬關系證明及匯 款解付確認碼，柜員核實無誤后將相關復印件和原件留存作為傳票附 件。2、對于匯入匯款金額超過一定金額限制(由各分行自行確定) 需要進行授權處理。3、匯入匯款解付，境內居民取外幣現鈔不收取手續費。4、結匯時，需柜員需通過國家外匯個人結售匯系統查詢個人結 匯額度，結匯金額不能超過本人當年可用額度；(16、2)匯入匯款撤銷本交易用于本網點解付交易的撤銷。業務處理流程：柜員查詢該筆匯入匯款的狀態，如為已解付，則必須追回已解付款項;網點先通過E42106交易在BANCS進行帳務處理（其中速匯金服務 中心職員號欄位可錄入機構號代替），成功后返回；帳務處理成功后，系統發起國際收支申報撤銷處理，成功后返回, 顯示：匯入撤銷成功，打印憑證；如帳務處理不成功或國際收支申報不成功，則柜員可重復提交撤 銷。 BANCS賬務處理完成后，撥打速匯金客服電話要求沖正該筆交易, 并傳真速匯金收款反交易申請書（見附件一）；待收到速匯金公司確認沖正的傳真件后，再重新做正確的解付處 理。注意事項：1、撤銷交易首先需保證我行的資17、金安全，先從BANCS 沖正后， 再致電并傳真速匯金客服電話要求沖正該交易。2、當日撤銷交易賬務處理成功后，如國際收支已申報，系統將自 動發起沖正交易，如為隔日撤銷，賬務處理成功后，國際收支申報需 體外處理。2. 5速匯金其他相關交易2. 5.1匯款異常處理交易流程：柜員在異常交易查詢畫面中輸入條件，交易類別選匯出匯款或匯 入匯款，發起異常交易查詢請求；柜員在返回的異常交易列表中選擇欲處理的記錄，點擊“單筆處 理”按鈕；在單筆處理界面中，要求輸入速匯金職員號（輸入可選，視業務 處理的具體情況），點擊提交按鈕執行異常交易處理；如果仍然不成功，則需要柜員手工處理；注意事項：1、如果異常交易通過系統18、無法處理成功，需要柜員手工處理，正確處理賬務后（視具體情況而定），強制狀態設置（成功或失敗）。2、網點主管需通過柜員查詢網點僑匯通系統每日異常處理情況, 確保網點當天異常交易處理完畢。2. 5. 2匯款補打印業務處理流程柜員輸入業務編號或解付確認碼，選擇需要打印的交易類型和打 印憑證類別；柜員確認記錄無誤后點擊“打印”，打印該交易畫面；注意事項：匯款補打印需柜員注明補打原因（除國際收支補打印外），并經主管簽字確認。8. 5. 3按解付確認碼/匯款業務編號查詢交易流程柜員發起按解付確認碼或業務編號查詢交易，輸入解付確認碼或 業務編號發起查詢；僑匯通系統處理查詢交易。若有查詢記錄，則返回顯示記錄列19、表; 若無記錄，返回前段提示記錄不存在，柜員可以重新輸入查詢條 件；柜員選中某條記錄發送單筆查詢請求至系統；系統查詢出該筆匯款記錄的詳細信息，并返回前端顯示；5.4按業務狀況查詢交易流程柜員發起查詢交易，輸入查詢項；僑匯通系統處理查詢交易。若有查詢記錄，則返回顯示記錄列表; 若無記錄，返回前段提示記錄不存在，柜員可以重新輸入查詢條 件；柜員選中某條記錄發送單筆查詢請求至系統；系統查詢出該筆匯款記錄的詳細信息，并返回前端顯示；9. 5. 5按收款人/付款人查詢交易流程柜員發起查詢交易，輸入查詢項（交易類型、起始日期、結束日 期為必輸或必選）；僑匯通系統處理查詢交易。若有查詢記錄，則返回顯示記錄列20、表; 若無記錄，返回前段提示記錄不存在，柜員可以重新輸入查詢條 件；柜員選中某條記錄發送單筆查詢請求至系統；系統查詢出該筆匯款記錄的詳細信息，并返回前端顯示；5. 5. 6速匯金網點查詢交易流程：柜員發起查詢，輸入國家、州、城市；速匯金公司反饋相關信息；前端回顯網點信息；本交易用于查詢全球開辦速匯金業務的網點信息。注意事項：查詢內容必須輸入英文，如輸入中文系統將無法查詢。2. 5. 7增加機構交易流程：柜員發起增加機構交易，輸入網點號； BANCS LINK發起查詢網點對應二級行信息的交易，上送至僑匯通 系統；僑匯通系統查詢網點對應的二級行并返回前端，前端回顯至交易畫面;柜員輸入其他網點相關信21、息，如設備號，金融機構代碼等，發起 增加機構交易；僑匯通系統完成增加機構交易，反饋BANCS LINK；2. 5. 8查詢機構交易流程：柜員發起查詢機構交易，輸入網點號或者不輸入網點號（批量查 詢）; BANCS LINK發起查詢機構交易，上送至僑匯通系統；僑匯通系統處理查詢交易，反饋前端；前端回顯機構信息；2. 5.9刪除機構交易流程：柜員發起查詢機構交易，輸入網點號； BANCS LINK發起查詢機構交易，上送至僑匯通系統；僑匯通系統處理查詢交易，反饋前端；前端回顯機構信息；柜員點擊刪除按鈕，BANCS LINK提示柜員是否確認刪除；柜員點擊確認發起刪除機構交易；如點擊取消則交易結束；僑匯22、通系統處理刪除交易，需先判定該機構下無正在處理的交易, 完成刪除后返回處理結果給BANCS LINK； BANCS LINK提示交易結果信息；2. 5. 10修改機構交易流程：柜員發起查詢機構交易，輸入網點號； BANCS LINK發起查詢機構交易，上送至僑匯通系統；僑匯通系統處理查詢交易，反饋前端；前端回顯機構信息；柜員點擊修改按鈕，BANCS LINK進入機構編輯界面；柜員修改機構信息，點擊提交； BANCS LINK發起修改機構交易；僑匯通系統處理修改機構交易，返回處理結果給BANCS LINK；第三章帳務核對各分行與速匯金的賬務核對主要是保證金頭寸和解付明細的核 對。保證金頭寸核對由各23、分行指定速匯金頭寸清算行（以下簡稱頭寸 清算行）負責核對；解付明細核對由程序自動核對，每日產生對賬異 常報表，各行根據不符明細查明原因并作相應處理，頭寸清算行負責 監督、督促各行盡快處理不符賬務。6. 1保證金頭寸對賬1、頭寸清算行在核心系統中開立“8406 速匯金保證金”賬戶， 該賬戶不計利息，頭寸清算行按匯入匯款賬務處理方式處理速匯金公 司的匯款頭寸，“8406 速匯金保證金”賬戶余額不足時，交易自動 取消。頭寸清算行應指定專人于次日登錄速匯金網站下載清算明細報 表并備份。2、頭寸清算行應手工建立速匯金頭寸對賬簿，記錄每天速匯金 清算報表數據和收到的頭寸，核對清算報表中的頭寸是否均已收到，24、 是否有不符情況。若有不符，須立即與速匯金公司聯系，同時反饋其 省行個人金融部。3、頭寸清算行需每日監控速匯金保證金使用情況，匡算保證金 金額是否充足，保證金金額不足時，應及時向省行個人金融部反饋， 由省行向速匯金公司申請補充保證金。4、頭寸清算行須每日查看新線TP. T89D0000. TP.T89D1010、 TP. T89D1020三張報表，如有不符情況要及時處理，同時每日監督、 督促網點處理新線89. 0CRD0080報表（MG對賬異常報表）。10. 2手續費分潤對賬1、頭寸清算行須核對清算報表中我行應收手續費是否在規定 日期收到并轉入5315核算碼。若有不符，立即與速匯金公司聯系， 25、同時反饋其省行個人金融部。2、頭寸清算行負責定期對收到的手續費各行規定的比例按交易行進行分潤處理。3解付明細對賬網點應于次日通過新線報表系統查看89. OCRD0080報表，如有數 據，應查明原因并及時處理。第四章機構及柜員管理1機構網點管理1、申請開辦速匯金業務，需填寫速匯金業務開辦申請表（見 附件二），報送至省行個人金融部，由省行個人金融部向速匯金公司 申請網點代碼、密碼及設備號。2、已開辦速匯金業務的網點信息發生變更或停辦速匯金業務， 需由分支行個人金融部向省行個人金融部提交變更或刪除申請，由省 行個人金融部通知速匯金公司。4.2柜員管理1、速匯金柜員指速匯金系統的操作柜員及維護操作柜員26、。2、速匯金系統操作柜員分為R0CRS01對私分行普通柜員（經辦） 、R0CRS02對私分行普通柜員（復核、核準）和R0CRS03對私分行主 管柜員（授權）。速匯金系統維護操作柜員分為R0CRS06對私分行速 匯金機構維護柜員（經辦）和R0CRS07對私分行速匯金機構維護柜員（復核、核準）。11. 3柜員設置要求（1）、ROCRS01對私分行普通柜員（經辦）由各經營性分支機構對私柜員和綜合柜員擔任，對應BANCS系統 柜員為5級經辦類柜員。對應任務編碼T0CRS01： E42001匯入匯款解付、E42002沖正、 E42003撤銷、E42005批量解付查詢、E42006匯入匯款異常處理、 E427、2007按解付確認碼/業務編號查詢、E42008按業務狀況查詢、 E42009按收款人信息查詢、E42010匯入匯款補打印（以上皆為BTS）； E42101匯出匯款、E42102匯出匯款狀態查詢、E42103匯出匯款修改、 E42104匯出匯款撤銷、E42105匯入匯款解付、E42106匯入匯款撤銷、 E42107匯款異常處理、E42108匯款補打印、E42109按解付確認碼/ 匯款業務編號查詢、E42110按業務狀況查詢、E42111按收款人/付款 人查詢、E42112速匯金網點查詢。（2）R0CRS02對私分行普通柜員（復核、核準）由各經營性分支機構核準柜員擔任，對應BANCS系統柜員為628、級 或8級核準類柜員。對應任務編碼A0CRS02： E42001匯入匯款解付E42101匯出匯款、 E42105匯入匯款解付。（3）、R0CRS03對私分行主管柜員（授權）只限各經營性分支機構業務經理以上人員擔任，對應BANCS系統 柜員為10級核準類柜員。對應任務編碼A0CRS03： E42002沖正、E42003撤銷、E42006匯 入匯款異常處理、E42103匯出匯款修改、E42104匯出匯款撤銷、 E42106匯入匯款撤銷、E42107匯款異常處理。（4）速匯金機構維護操作柜員（此柜員僅限在分行、直屬支行 個人金融部設置）由各分行、直屬支行個人金融部人員擔任，對應BANCS系統柜員 為29、5級經辦類柜員。對應任務編碼T0CRS06： E42113增加、E42114查詢、E42115刪 除、E42116修改機構。（5）、R0CRS07對私分行速匯金機構維護柜員（復核、核準）由各分行、直屬支行個人金融部核準柜員擔任，對應BANCS系統 柜員為6級以上核準類柜員。對應任務編碼A0CRS07： E42113增加、E42115刪除、E42116修 改機構。4.4柜員管理要求1、A0CRS02為金額發起的授權類交易，A0CRS02為交易發起的授 權類交易，故R0CRS02 （復核、核準柜員）不能兼任R0CRS03 （主管 柜員）。2、R0CRS01 （經辦柜員）不能兼任R0CRS02 （復30、核、核準柜員）或R0CRS03 （主管柜員）。3、速匯金系統的經辦及授權柜員調離本崗位要及時刪除角色信（1）正常調離本行、本崗位人員，要及時刪除；（2）具有違規違紀的人員，且造成我行損失，影響業務發展， 要及時刪除。第五章風險控制12. 1客戶辦理人要求速匯金匯入匯款業務的解付原則上必須由收款人本人前來辦理 解付。收款人因特殊原因無法親自到銀行辦理的，如解付后取現或 存款的，可委托他人代辦，客戶須提供收款人本人和代辦人的真實 有效身份證件、當地外管局要求的其他證明材料、匯款解付確認碼; 如解付后直接辦理結匯的，必須委托直系親屬代辦，客戶須提供收 款人本人和代辦人的真實有效身份證件、本人授權書、31、直系親屬關 系證明及匯款解付確認碼，柜員核實無誤后將相關復印件和原件留 存作為傳票附件。速匯金匯出匯款業務原則上必須由匯款人本人前來辦理解付。 匯款人因特殊原因無法親自到銀行辦理的，可委托他人代辦，客戶 須提供匯款人本人和代辦人的真實有效身份證件、本人授權書。2業務辦理要求為加強控制風險，對前臺操作做有關規定如下：1、速匯金收款表格與速匯金匯款表格必須由收款人/代 理人本人填寫并簽字確認，柜員不可代客戶填寫。2、經辦柜員須對客戶填寫的速匯金收款表格、速匯金匯款 表格的各項要素進行審核，并與身份證件進行聯網核查的內容相核 對。3、速匯金經辦柜員根據客戶填寫的確認碼在速匯金匯款解付 系統上進行查詢32、，必須對客戶填寫的速匯金收款表格上的匯款信 息與系統上顯示的各項信息進行核對，無誤后，方能進行解付處理并 打印解付單。4、速匯金經辦柜員在操作匯出匯款交易后，必須認真核對速 匯金匯款表格的收款人姓名、匯款金額、幣別、目的地國家或地區 是否正確，無誤后，方能進行匯款處理并將匯款回單交給客戶。5、速匯金授權人員在執行授權業務時須對速匯金收款表格、速匯金匯款表格重要信息（姓名、幣別、金額、解付碼）及客戶的身份證原件進行審核，審核無誤后，授權發送。6、速匯金業務僅限當日沖正，須由原網點、原經辦柜員辦理， 沖正傳票須經網點有權人簽字確認。7、網點操作撤銷交易時，必須確保業務款項在銀行的可控范圍 內。13. 3其他監管要求1、次日事后監督部門應履行相關審核職能，如有疑問及時發送 查詢查復書。2、各機構應按照反洗錢相關規章制度的規定，嚴格落實客戶身 份識別、大額和可疑交易報告及交易資料保存等反洗錢工作要求。3、各機構應嚴格按照國際收支申報的相關規定進行申報。速匯 金的涉外申報由解付網點憑解付申請書進行申報。現由系統進行聯動 申報，次日應指定專人對導入國際收支申報系統的信息及數據進行核 對和進行必要的修改。第六章附則本規程僅適用于BANCS投產行。本規程由總行個人金融總部、以及IT藍圖實施辦公室負責解釋。本規程自下發之日起試行生效，試行期為一年。