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1、中信銀行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理辦法（試行） 第一章 總則 第一條第一條 為規(guī)范并購(gòu)貸款行為，加強(qiáng)并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的管理， 防范并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù) 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理 指引等法律法規(guī)以及中信銀行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法等相 關(guān)規(guī)定，制訂本辦法。 第二條第二條 本辦法中所稱并購(gòu)，是指境內(nèi)并購(gòu)方企業(yè)通過(guò)受讓 現(xiàn)有股權(quán)、認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)，或收購(gòu)資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn) 合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)的交易行為。 并購(gòu)可由并購(gòu)方通過(guò)其專門設(shè)立的無(wú)其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全 資或控股子公司（以下稱子公司）進(jìn)行。 第三條第三條 本辦法所稱并購(gòu)貸款，是指我2、行向并購(gòu)方或其子公 司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款的貸款。 第四條第四條 開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)、 風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的原則。 第五條第五條 本辦法適用于全行各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展的并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)。 第二章 業(yè)務(wù)基本規(guī)定 第六條第六條 開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)應(yīng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)及宏觀政策，符 合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，并符合我行授信政策。 第七條第七條 開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)主要有以下限制條件： （一）全行并購(gòu)貸款余額占同期銀行核心資本的比例不應(yīng)超 過(guò) 50%； （二）對(duì)同一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期我行核心資本凈 額的比例不應(yīng)超過(guò) 5%； （三）并購(gòu)的資金來(lái)源中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于 53、0%； （四）并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)五年。 第八條第八條 并購(gòu)方申請(qǐng)并購(gòu)貸款時(shí)應(yīng)符合以下基本條件： （一）并購(gòu)方依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，信用狀況良好，沒(méi)有信貸違約、 逃廢債務(wù)等不良記錄； （二）并購(gòu)方已建立完善的現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)和良好的內(nèi)部 控制機(jī)制； （三）并購(gòu)方的注冊(cè)資本金已根據(jù)有關(guān)法律和公司章程規(guī)定 按時(shí)足額到位； （四）并購(gòu)方的控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近 3 年 無(wú)重大違法違規(guī)記錄； （五）并購(gòu)交易合法合規(guī)，涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、 反壟斷、 國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的， 應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求， 取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)； （六）并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略 相關(guān)性，并購(gòu)方通過(guò)并購(gòu)能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技 術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高 其核心競(jìng)爭(zhēng)能力。 第九條第九條 各分行應(yīng)在總行的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下開(kāi)展并購(gòu)貸款 業(yè)務(wù)