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1、集團(tuán)融資管理制度集團(tuán)融資管理制度 一、一、 總則總則 (一) 為了規(guī)范集團(tuán)及下屬各中心、地區(qū)公司的融資流程，保證正常的資金供 應(yīng)量，降低融資成本，減少融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效益，確保資金安全及財(cái)務(wù) 目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，特制定本管理制度。 (二) 本辦法所指的融資，僅包含債務(wù)資本融資。 1. 債務(wù)資本融資是指以負(fù)債方式借入并到期償還本息的方式融集資金，按 方式可分為：借款融資、信用融資、應(yīng)付債券與融資租賃等；融資對象包括銀行 與非銀行金融機(jī)構(gòu)、股東及其他特定的單位及個(gè)人。 1.1 借款融資是指通過與銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)，股東及其他特定個(gè)人借入 一定款項(xiàng)，在合同與協(xié)議約定的時(shí)間內(nèi)還本付息的一種融資方式；按2、借款的時(shí)間 長短可分為：短期借款（一年以內(nèi)） ，中長期借款（一年以上） ；按方式分為：承 兌匯票、流動(dòng)資金貸款、開發(fā)貸款、委托貸款、專項(xiàng)貸款、股東借款或其他借款 等； 1.2 應(yīng)付債券是指按照國家證券管理法規(guī)的相關(guān)規(guī)定， 經(jīng)相關(guān)審批機(jī)構(gòu)審批 同意后，向社會(huì)公眾公開發(fā)行的一種約定還款期限、收益水平并到期歸還本息的 一種融資方式； 1.3 融資租賃（長期應(yīng)付款）是指通過依法成立的融資租賃公司，融回經(jīng)營 所需的租賃物， 并在協(xié)議約定的該租賃物使用的大部分時(shí)間內(nèi)按期支付租賃費(fèi)的 一種融資方式。 (三) 融資原則：集中管理、統(tǒng)一籌措；規(guī)模適度、結(jié)構(gòu)合理；期限合理、 長短兼顧；綜合權(quán)衡、降低成本；適度負(fù)債3、防范風(fēng)險(xiǎn)。 (四) 凡有合作方的公司，除按本辦法的規(guī)定履行相關(guān)審批手續(xù)外，還應(yīng)根 據(jù)合作方的要求完成相關(guān)的審批手續(xù)。 二、二、 管理部門及職責(zé)管理部門及職責(zé) (一) 集團(tuán)財(cái)務(wù)中心在股東會(huì)、 董事會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)， 負(fù)責(zé)集團(tuán)及下屬公司 （項(xiàng) 目部）的融資管理，財(cái)務(wù)中心資金部（以下簡稱“資金部” ）是融資活動(dòng)的具體 管理部門，履行以下職責(zé)： 1. 擬定融資管理辦法、目標(biāo)與原則； 2. 擬定集團(tuán)融資需求及計(jì)劃，履行股東會(huì)、董事會(huì)審批手續(xù)； 3. 擬定具體融資方案，負(fù)責(zé)搜集相關(guān)的融資資料，履行相關(guān)的報(bào)批手續(xù)； 4. 負(fù)責(zé)具體辦理各項(xiàng)融資活動(dòng)； 5. 負(fù)責(zé)融資平臺(tái)的搭建，渠道的拓展與維護(hù)； 6. 負(fù)責(zé)可抵押資產(chǎn)及對內(nèi)、對外擔(dān)保的統(tǒng)一管理。 (二) 集團(tuán)下屬各中心、公司（項(xiàng)目部）有義務(wù)積極配合資金部，完成地區(qū)公 司（項(xiàng)目部）的融資工作，并履行以下職責(zé)： 1. 參與本公司（項(xiàng)目部）融資方案的擬定； 2.