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1、2 目錄 集團(tuán)資金 管理思路 A A B B 集團(tuán)結(jié)果考核：經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額 區(qū)域做大做實(shí)，管控過程 區(qū)域 如何做 目標(biāo)分解 資金盤活 高層互勱 施工方融資 C C D D 3 一、2014年集團(tuán)資金管理思路 資金管理的最佳狀態(tài) 現(xiàn)金余額 管理 安全性：足夠的可勱用資金 短期想要就有 流勱性：足夠的發(fā)展資金 滿足全年資金要求 收益性：盡可能低的資金余額節(jié)約財務(wù)成本 4 一、2014年集團(tuán)資金管理思路 資金管理的最佳狀態(tài) 負(fù)債率 管理 利潤管理 總負(fù)債規(guī)?？刂?凈借貸比率 合理的財務(wù)杠桿比率，快速的收樓利潤 最佳負(fù)債率 5 一、2014年集團(tuán)資金管理思路 2014資金管理重點(diǎn) 經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額=2、 樓款收入-工程支出- 日常費(fèi)用（即不含土 地款和融資收支） 施工方融資：通過施 工單位向銀行申請授 信，不占用碧桂園的 融資空間。 6 一、2014年集團(tuán)資金管理思路 集團(tuán)考核：一個目標(biāo) 經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額=樓款收入-工程支出-日常費(fèi)用（即不含土地款和融資收支） 根據(jù)集團(tuán)銷售目標(biāo)下發(fā)區(qū)域的經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額指標(biāo)； 按照區(qū)域年銷售目標(biāo)分組排名:按照年銷售目標(biāo)前十名為一組，前十名以 下的為另外一組； 每月按照累計完成率排名，后三名者且未完成指標(biāo)的： 第一個月，區(qū)域提交分析整改報告，同時財務(wù)資金中心對其執(zhí)行“以收定支” 的管控政策 連續(xù)兩個月，由財務(wù)資金中心、營銷中心、運(yùn)營中心組成督查小組進(jìn)行督查指 3、導(dǎo) 連續(xù)三個月，總裁約見區(qū)域總面談 7 一、2014年集團(tuán)資金管理思路 區(qū)域管控過程 “兩個重點(diǎn)” 樓款收入 去存貨 快回籠 工程支出 施巟方融資 按揭 應(yīng)收款 監(jiān)控戶 8 一、2014年集團(tuán)資金管理思路 2013年底存貨金額前十名 區(qū)域 金額：億 1 廣清 200.3 2 湘渝川贛 156.7 3 南京 129.8 4 蘇皖 82.8 5 湖北 81.8 6 東北 73.1 7 江中 69.6 8 惠深 67.6 9 西北 59.6 10 肇慶 56.8 9 一、2014年集團(tuán)資金管理思路 2013年按揭應(yīng)貸未貸金額前三區(qū)域 按揭排名 應(yīng)貸未貸 1 湖北 14.3億 2 湘渝川贛 14.0億4、 3 粵閩 13.1億 10 Diagram 二、區(qū)域如何做好資金管理 樓款收入目標(biāo)分解，責(zé)任到人 按揭收款流程梳理，高層互勱 借劣施工單位融資，突破指標(biāo) 加快資金盤活工作，公關(guān)政府 區(qū)域 資金管理 11 Diagram 二、區(qū)域如何做好資金管理 樓款收入目標(biāo)分解，責(zé)任到人 區(qū)域總：區(qū)域資金考核第一責(zé)任人 項(xiàng)目總：項(xiàng)目資 金第一責(zé)任人 區(qū)域財務(wù)：資金 直接責(zé)任人 協(xié)助、分解任務(wù)協(xié)助、分解任務(wù) 任務(wù)到各個項(xiàng)目任務(wù)到各個項(xiàng)目 12 區(qū)域重視區(qū)域重視 存貨盤活存貨盤活 財務(wù)勱態(tài)監(jiān)控執(zhí)行情況，每月分析、反饋經(jīng)營情況， 不定期在微信群公布做得好的項(xiàng)目，并由區(qū)域總進(jìn)行 獎罰 根據(jù)區(qū)域經(jīng)營情況，調(diào)整開發(fā)節(jié)奏5、，減少資金沉淀； 年末存貨約為48億、按13年認(rèn)購額，6個月即可全額 賣出 區(qū)域?qū)ｉT會議宣貫，目標(biāo)分解到項(xiàng)目、責(zé)任明確到人 定期反饋定期反饋 二、區(qū)域如何做好資金管理 他們怎么做？江中區(qū)域 13 二、區(qū)域如何做好資金管理 按揭收款流程梳理，高層互勱 項(xiàng)目、營銷、財務(wù) 高效聯(lián)勱，梳理 按揭業(yè)務(wù)流程， 從公司內(nèi)部、房 管局針對性突破 ，加快按揭業(yè)務(wù) 辦理速度； 流程梳理 1.營銷、財務(wù)及 時發(fā)布按揭?guī)x作 指引，指導(dǎo)各項(xiàng) 目、各部門選取 合作銀行 2.項(xiàng)目部加快 合同備案、預(yù)抵 押登記辦理效率 江中區(qū)域 14 二、區(qū)域如何做好資金管理 楊志成董事10 月會見江門巟 行行長，獲得 專項(xiàng)2億按揭放 款額6、度； 按揭收款流程梳理，高層互勱 江中區(qū)域 區(qū)域總裁區(qū)域總裁親自 對接銀行高層， 爭取銀行額度 并促進(jìn)加快銀 行的放款 親自 對接銀行高層， 爭取銀行額度 并促進(jìn)加快銀 行的放款； 高層互勱 15 二、區(qū)域如何做好資金管理 借劣施巟單位融資，突破指標(biāo) 區(qū)域區(qū)域+總部共同合作總部共同合作 借助施工單位的授信，找銀行融資借助施工單位的授信，找銀行融資 利息通過工程發(fā)票由我司承擔(dān)利息通過工程發(fā)票由我司承擔(dān) 給施工單位一定的獎勵給施工單位一定的獎勵 好處：延后工程款支出時間，更好達(dá)到成就共享好處：延后工程款支出時間，更好達(dá)到成就共享 16 加快資金盤活 二、區(qū)域如何做好資金管理 1、區(qū)域總政府公關(guān)，爭7、取監(jiān)控政策“最惠待遇” 2、區(qū)域、項(xiàng)目加快土地儲備資金的追回 3、項(xiàng)目、財務(wù)加快質(zhì)押保證金的解凍 莞深區(qū)域： 降低樓款監(jiān) 控比例，從 20%降到5% 貴州區(qū)域：緊 追政府，12月 份追回土地儲 備返還資金 3.49億元 加快資金盤活巟作，公關(guān)政府 17 二、區(qū)域如何做好資金管理 監(jiān)控盤活監(jiān)控盤活 1、重點(diǎn)攻關(guān)政府，降低監(jiān)控比例 2、定目標(biāo)，并根據(jù)各項(xiàng)目特點(diǎn)進(jìn)行目 標(biāo)分解； 3、制定相應(yīng)的獎罰措施，促進(jìn)跟辦人 員的積極性 4、加快竣工苑區(qū)確權(quán)，及時辦理預(yù)售 監(jiān)管賬戶的銷戶工作 事在人為 加快資金盤活巟作，公關(guān)政府 18 二、區(qū)域如何做好資金管理 1-5月平均余額 10.79億 6-12月平均余額 7.28億 6月實(shí)施監(jiān)控獎勵措施后，江 中區(qū)域月平均監(jiān)控余額降低了 3.51億。 單位：億 他們怎么做？資金盤活 責(zé) 任 明 確 績 效 管 理 19 二、區(qū)域做好資金管理的好處 成就共享 更快、更好達(dá)成 存款分配 優(yōu)先傾斜 貸款額度 優(yōu)先安排 做得好 “以收定支” 不受限 20 三、小結(jié) 把握 重點(diǎn) 用心 管理 穩(wěn)健的 現(xiàn)金流