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1、浙江綠城房地產開發有限責任公司辦理對外擔保工作規程 文件編號：GT/FC0303 修改狀態：A/1 管理狀態： 分發號： 編制： 許潔 日期：2001年07月16日 審核： 沈雅英 日期：2001年07月16日審批： 壽柏年 日期：2001年07月20日 發布日期：2001年07月23日 實施日期：2001年07月23日浙江綠城房地產開發有限責任公司財務管理體系工作規程文件編號：GT/FC0303 頁碼：第1頁 共4頁辦理對外擔保工作規程 修改狀態：A/0 1.目的 在保障公司利益的前提下，辦理對外擔保，使被擔保公司獲得經營所需資金，同時為本公司融資時提供銀行滿意的貸款保全措施。2.適用范圍 2、適用于公司辦理對外擔保工作全過程。3.職責3.1董事長或其授權人是決定是否辦理對外擔保的最終決定人；3.2計劃資金部負責辦理公司與被擔保公司擔保手續具體工作；3.3客戶借款擔保手續具體工作由銷售部統一辦理；4.工作程序4.1附辦理對外擔保工作流程圖。4.2公司之間擔保工作程序：4.2.1公司之間的擔保分系統內和系統外兩種情況4.2.2辦理對外擔保的原則：對外擔保僅限于公司系統內全資項目公司和合作項目單位，原則上公司不對外承擔任何擔保責任；擔保協議的簽屬人是董事長或其授權人；4.3.1系統內擔保工作程序a.董事長或其授權人根據被擔保公司的實際情況，框定與各公司的互保額度，由董事長或其授權人簽定互3、保協議，以明確雙方的權利和義務；b.被擔保公司提出被擔保書面申請，說明要求被擔保的原因、金額、被擔保的期限，并由被擔保公司總經理簽署意見，并蓋被擔保公司公章；c.被擔保公司具體經辦人，在互保額度內、互保額度外的辦理擔保，都需出具被擔保書面申請書、互保協議交計劃資金部審核；d.計劃資金部審核的主要內容：該被擔保公司是否辦理過被擔保、擔保的償還情況、近期經營情況、是否有發生潛在負債的可能；e. 計劃資金部將審核意見遞交計劃資金部負責人審核，審核后由計劃資金部交總公司董事長或其授權人簽署擔保合同書；f. 計劃資金部將董事長簽署擔保合同書遞交綜合管理部蓋章，并登記，同浙江綠城房地產開發有限責任公司財務4、管理體系工作規程文件編號：GT/FC0303 頁碼：第2頁 共4頁辦理對外擔保工作規程 修改狀態：A/0 時由綜合管理部提供辦理擔保的其他有關資料；g. 計劃資金部及時收集擔保合同書復印件，及時登記貸款擔保臺帳；h.貸款擔保臺帳，對每一被擔保單位單獨設置帳頁，逐筆登記每一筆發生額，包括貸款的起訖日期、貸款利率、貸款銀行等內容；i.辦理貸款續保手續，要求被擔保公司先提供有效的還款證明，由計劃資金部在貸款擔保臺帳上作到期貸款帳務注銷登記后，再執行4.3.1中a. b. c. d. e. f. g. h.辦理；i.超過互保額度貸款，被擔保公司必須事前報總公司董事長，并出具書面申請書（申請書須注明互保5、額度、超過互保額度貸款的原因、還款時間、貸款金額、利率等），經計劃資金部經辦人報其負責人、公司董事長審批，其他程序參照4.3.1中 c. d. e. f. g. h.辦理；執行；4.3.2系統外擔保工作程序a.系統外擔保工作程序執行本程序4.3.1中b. c. d. e. f. g. h.辦理；4.4客戶借款擔保工作程序4.4.1客戶借款擔保原則：公司原則上不對客戶承擔擔保責任，但由于公司客觀原因致使客戶推遲辦理房產證，無法辦理抵押貸款的，公司根據實際情況為客戶承擔擔保責任；4.4.2銷售部出具客戶要求審批后的工作聯系單給計劃資金部；4.4.3計劃資金部請財務管理部會計根據工作聯系單核查房款收6、取情況，確定該房款是否已清后才能辦理客戶借款；4.4.4計劃資金部出具借款擔保協議書確定以所購房產作為公司的反擔保物；經計劃資金部負責人審核后將借款擔保協議書遞送給銷售部，由銷售部報請董事長或其授權人審批簽字；4.4.5計劃資金部配合客戶向貸款銀行辦理有關借款擔保手續；4.4.6銷售部負責并根據借款擔保協議書登記在擔保臺帳備查；臺帳的具體內容按本規程4.3.1.h執行；4.4.7計劃資金部配合銷售部監督客戶到期還款情況，并及時根據有效的還款浙江綠城房地產開發有限責任公司財務管理體系工作規程文件編號：GT/FC0303 頁碼：第3頁 共4頁辦理對外擔保工作規程 修改狀態：A/0 憑證在臺帳上予以7、注銷；客戶到期還款后，公司不再承擔擔保責任；如仍無法辦理產權證，經董事長同意后，仍按本規程4.4.1、4.4.2、4.4.3、4.4.4、4.4.5、4.4.6、4.4.7執行；4.5計劃資金部根據臺帳記載的內容，每月編制擔保匯總表，報計劃資金部經理；擔保匯總表登記內容不含客戶借款擔保；4.6計劃資金部在所有對外擔保合同和擔保協議在手續辦理完畢后，負責收齊、整理，作為財務檔案一部分；5.相關/支持性文件6.質量記錄6.1有關合同、協議6.2對外擔保臺帳記錄6.3擔保匯總表浙江綠城房地產開發有限責任公司財務管理體系工作規程文件編號：GT/FC0303 頁碼：第4頁 共4頁辦理對外擔保工作規程 修改狀態：A/0 辦理對外擔保工作流程客戶借款擔保公司之間擔保系統內系統外銷售部工作聯系單被擔保、擔保公司領導確定互保額度會計核查房款簽定擔保協議簽定互保協議計劃資金部互保額度內計劃資金部負責人審批被擔保公司書面申請審核計劃資金部董事長或授權人審批計劃資金部負責人計財部負責人審批銷售部登記擔保臺帳董事長或授權人審批監督歸還情況簽定擔保合同計劃資金部登記擔保臺帳編制擔保匯總表計劃資金部整理歸檔