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1、煤業有限公司信用體系建設及合同管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 目錄法律法規學習制度3信用體系建設工作方案3信用管理機構、人員崗位責任制度5法人授權委托書管理制度10合同簽訂前評審制度11合同簽訂、履約、變更和解除制度14客戶授信與年審評價制度22客戶信用檔案建立與管理制度23應收賬款與商賬追收管理制度24失信違法行為責任追究制度25法律法規學習制度1、定期組織進行合同法律法規的系統、詳細學習，制訂學習的內容、時間安排計劃表，組織人員學習，并做好每次學習記錄。2、董事長、礦長、各部門負責人必須帶頭參加合同法律2、法規的學習。信用管理人員、銷售、供應、財務等部門業務人員及專（兼）職信用管理員必須經過合同法規的系統培訓和考核。3、公司分管信用工作的負責人，部門分管信用工作負責人及信用管理員定期組織活動，結合信用管理中遇到的實際問題，學習新法規，解決新問題。組織案例分析會等，并做好書面記錄。信用體系建設工作方案一、信用建設的指導思想按照市場經濟體制要求,開展信用建設活動，建立良好的信用制度和誠實、守信的約束機制，提高企業信用管理水平，增強企業防御市場風險和參與市場競爭的能力，為創造誠實、守信的社會氛圍和構建和諧社會作出努力。二、開展企業信用建設的主要內容1、依法經營，誠實守信，自覺維護煤炭市場正常秩序，為用3、戶提供優質產品。2、遵守安全生產法、煤炭法和合同法，認真執行山西省煤炭生產行業行為規范，依法開展煤炭生產、銷售經營活動。3、做到文明經營，注重環境保護，抓好安全生產，自覺維護國家和人民生命財產安全。4、加強質量管理，做到不摻假、不以次充好、不哄抬物價，價格浮動予以事先公布，并設定合理的過渡期。5、處理好煤礦的債權、債務，依法追討煤炭銷售拖欠款和計劃調撥煤炭款項等各種債權；及時支付員工工資，及時償還拖欠的材料款及其他債務，在社會經濟活動中樹立良好的企業形象。6、嚴格用工制度，關心職工生活，加強職業培訓教育，提高全員文化素質和業務素質。如期發放職工工資，為員工辦妥醫療、養老等各種保險，做好企業穩定4、工作，確保社會穩定。7、依法納稅,自覺維護國家利益。三、開展企業誠信建設的方法1、宣傳發動，引導員工投入企業信用建設活動中來。通過各種會議、講座和培訓，在企業中廣泛宣傳依法經營、誠實守信，增強企業全體員工的誠信意識，提高守信和維護自身合法權益的能力。2、建章建制，加強企業信用管理，建立和完善一整套從用工管理、施工管理、質量管理、預決算管理、安全生產、職工教育等制度，在企業內部建立信用管理體制，增強企業守信自覺性。3、建立企業內部征信機制，收集整理好企業日常發生的涉及企業各個方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及時反映和宣傳企業，提高企業在社會中的形象和影響。4、教育企業內部各級領導管理干5、部，充分重視企業信用建設，要認識到信用是生產力，良好的信譽是企業綜合素質的體現，是企業進入市場“通行證”，亦有利于提高企業的競爭力。5、建立信用建設自評自查制度，定期檢查信用建設情況，總結經驗，找出存在的問題，及時改進，為創品牌企業作不懈的努力。四、組織保障：（一）建立領導機構成立信用管理部，煤礦分管經營副總為信用管理部分管領導，負責企業信用體系建設工作的組織領導和工作協調。商議、決定、協調處理企業誠信體系建設中的重大事項。（二）納入財務預算在充分利用現有資源的基礎上，本著精打細算、逐步投入的原則，編制工作經費計劃，納入財務預算，確保我礦企業信用體系建設工作得以順利進行。信用管理機構、人員崗位6、責任制度為了我礦信用工程建設方案的有效貫徹與執行，經研究決定成立信用管理組織機構。一、成立信用管理機構領導組組 長：紀秀欽副組長：孟德元 鄭一金 郭耀斌 靳選 龐爾星 杜占芳 專職管理人員：張秀清、秦普杰一、信用管理部職能1、組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓信用管理人員，依法保護本礦的合法權益。2、制定、修訂本礦信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。3、對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，并進行動態化管理。4、處理好企業的債權、債務，依法追討銷煤拖欠款和計劃調撥款項等各種債權；及時支付員工工資，及時償還拖欠的材料款及其他債務。5、 利用征信數據庫資源，幫助銷售部門開拓7、市場。二、崗位責任制度 1、組長的主要職責（1）加強信用管理工作，支持信用管理部開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；（2）授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；（3）對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；（4）定期了解合同的簽訂、履行情況。2、副組長的主要職責：（1） 組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理案例評析會； （2）制定、修訂本礦信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核；（3） 統一辦理授權委托書，嚴格管理本礦合同專用章的使用；（4）匯總、分析客戶信用數據，向有關部門提供咨詢服務；（5）協調經營、銷售、財務等部門的相互關系。 3、專職管理人員的主要職責：（1） 協助8、合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。（2） 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專用章。（3）檢查合同履行情況，協助合同承辦人員處理合同執行中的問題和糾紛。（4）登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。（5）參加對合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。（6）定期向組長、副組長匯報信用管理情況。（7）配合有關部門共同搞好信用管理工作。4、供銷部門的主要職責（1）參與本礦重大合同的論證、洽談、起草和簽訂工作；依法簽訂、變更、解除本部門的合同；（2）嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審；（3）對所簽合同，認真執行，并定期9、自查合同履行情況。做好本部門合同的登記、統計、歸檔工作；（4）在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯系，發生問題及時向信用管理機構、信用管理員通報；（5）負責評審顧客對質量要求的標準和質量保證能力；（6）參加本部門合同糾紛的處理。（7）配合企業信用管理機構做好信用管理工作。 5、財務部的主要職責（1） 加強與供銷等有關部門的聯系，及時通報合同履行中的應收應付情況。（2）做好與合同有關的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。（3）配合企業信用管理機構做好信用管理工作。三、誠信管理員考核與獎勵1、考核范圍：本公司信用管理員。 2、考評時間：公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關部門信用管10、理工作檢查基礎上進行考核。3、 考核內容序號考核內容應得分一1、掌握合同的有關法律、法規的應知應會基礎知識32、認真參加本礦舉辦的業務和有關法律法規學習。5二1、檢查所簽訂合同符合“三性”（合法性、真實性、可行性）32、檢查所簽訂合同符合“五審查”（對方主體是否合格，授權代理是否合法，資信是否有保證，經營范圍是否超出，合同結算方法和法定程序是否符合規定）。33、檢查除即時清算結帳外的經營業務，是否簽訂了書面合同。34、檢查使用分類合同文本的正確性和合同內容合法、條款齊全、手續完備。65、檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權限。46、檢查杜絕無效合同的出現。4三1、檢查有關合同審查表的辦理和送審，11、內容齊全，手續完備。52、定期或不定期與部門業務員對帳。63、經常督促合同的履約行為。54、全面了解本部門的合同履行情況。6四1、檢查本部門的合同變更、解除手續的及時辦理和手續齊全。62、協助做好信息反饋和信訪工作。4五1、建立合同臺帳。62、合同臺帳的登記質量（臺帳登記及時、正確、全同）。103、檢查合同章的使用和保管。54、做好有關資料的保管和歸檔工作。6六1、在信用管理上有創新的典型事例（包括運用計算機管理等事項）10合計100 4、考核部門獲獎名單由綜合辦根據考核內容進行考核評審后報組長批準。取消資格的審批程序由綜合辦將名單及考核依據報組長批準。5、獎懲方法信用管理員的獎勵等級設三等：12、即先進、優勝和表揚；獲獎者以精神獎勵為主，并分別給予適當的物質鼓勵。（1） 獲先進名單從考核總分在95分以上者中產生；（2）獲優勝名單從考核總分90-95分者中產生；（3）獲表揚名單從考核總分在80-90分者中產生； 誠信管理員的懲處方法：（1）凡考核總分首次達不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發獎金；（2）凡考核總分兩次達不到60分者，取消誠信管理員資格；（3）凡利用合同從事違法違紀活動者，取消誠信管理員資格并按情節輕重，追究其行政或法律責任。法人授權委托書管理制度1、“法人委托書”必須是本礦生產經營活動中確需簽訂合同，并授予具有經濟工作經驗的有關人員。未取得“法人委托書”的其他人員13、一律不得對外簽訂合同。2、信用管理機構負責“法人委托書”的申請審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監督檢查等管理工作。3、凡持有“法人委托書”對外簽訂合同者，必須嚴格遵守本公司制定的信用管理規定和有關的配套制度，做好合同臺帳記錄，以備考查。4、凡發生下列情況之一者，必須辦理變更或核準注銷手續：“法人委托書”授權內容變更；證件有效期屆滿，不再對外簽約；持證人因工作變動，不再對外簽約；持證人因調離本礦、退休或死亡；持證人因違反本礦管理制度，情節嚴重需撤消“持證人”資格；持證人擅自涂改授權內容、轉借和弄虛作假的。5、經頒發的“法人委托書”如有遺失，持證人應書面向本部門領導報告，并將本部門批示意14、見送信用管理機構，由信用管理機構向組織或信用管理領導小組報告后，根據情況酌情處理。6、凡核準注銷人員的“法人委托書”證件，由所在部門負責回交信用管理機構統一處理。合同簽訂前評審制度合同簽訂前實行評審制度。合同評審機構設在信用管理部，組成人員包括組長、副組長、信用管理員、合同承辦人、供銷、財務部門負責人等。（一）合同評審程序1、合同承辦人將合同草本及相關資料交信用管理員初審；2、信用管理員填寫合同評審表中初審記錄交信用管理機構負責人審批，簽署審批意見。3、特殊/重大合同，由信用管理部負責人組織有關部門進行會審，信用管理員匯總各部門會審意見后交信用管理部負責人簽署意見，并報主管領導批準實施。4、信15、用管理員將合同評審表歸入該合同檔案。（二）評審內容1、簽訂合同前必須嚴格審查對方當事人的主體資格。（1）對法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復印專用章的公司法人營業執照或營業執照的副本復印件。（2）對非法人經濟組織，應當審查其是否按法律規定登記并領取營業執照。對分支機構或是事業單位和社會團體設立的經營單位，除審查其經營范圍外，還應同時審查其所從屬的法人主體資格。（3）對外方當事人的資格審查，應調查清楚其地位和性質、公司或組織是否合法存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國籍及公司或組織注冊地。2、簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。（1）代理人職務資格證明及個人身份證；（2）被代16、理人簽發的授權委托書；（3）代理行為是否超越了代理權限或代理權是否超出了代理期限。3、簽訂合同前，必須認真審查對方當事人的履約能力。4、簽訂合同前，應當仔細審查對方當事人提供的有關證明資料，必要時應到簽發部門進行驗證或進行實地考察，以防對方當事人偽造或變造證明材料。對方當事人提供的各種證明資料中所使用的當事人名稱、印章等內容必須完全一致。5、下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸入合同檔案保存，以備考查。（1）名片；（2）廠家介紹、產品介紹等資料；（3）各類廣告、宣傳資料；（4）各類電話、傳真等通訊工具號碼；（5）對方當事人提供的未經我方合同承辦人見證而復制的或未與原件核對無異的17、復印資料。（三）特殊/重大合同的適用范圍簽訂的下列合同，視為重大合同：（1）訂立價款在一百萬元以上的合同；（2）投資、聯營的合同；（3）合同承辦人認為需可行性審查的其他合同。（四）特殊/重大合同評審的附加程序1、簽訂特殊/重大合同時，應當及時進行可行性審查。合同的可行性審查由信用管理部負責人組織有關部門以會簽的形式進行。也可以通過召開有關部門負責人會議的形式進行。2、簽訂特殊/重大合同，應當進行合法性審查。合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關系，送交信用管理機構進行合法性審查。合同簽訂、履約、變更和解除制度一、合同簽訂管理1、合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力18、及合同可行性進行審查，并收集整理相關資料，以備合同評審機構進行評審。2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業執照的非法人經濟組織。本礦各業務部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對外簽訂合同。嚴禁其他公司或個人所辦各類企業以本礦及下屬部門的名義對外簽訂合同。3、嚴禁將合同業務介紹信轉借其他單位或個人使用。介紹信的存根應當保存五年，以備核查。4、合同管理工作是企業管理的重要內容，也是企業依法經營，維護自身合法權益的重要工作，須遵循下列原則：（1）依法簽訂合同，保證合同的合法性；（2）嚴格審批程序，確保合同條款完備；（3）切實履行合同，提高合同的履約率；（4）及時處理合同糾紛，維護19、企業的合法權益。5、合同的簽訂和審查（1）簽訂合同應當遵守國家法律、法規、規章和政策的規定，堅持平等、自愿、公平、誠實信用的原則。（2）對外簽訂合同必須以獨立法人資格企業的名義進行，嚴禁以分支機構名義對外簽訂合同，嚴禁簽訂各種對外擔保和借款合同。對違反規定的追究承辦部門負責人的責任。（3）本礦對外簽訂合同應由法定代表人或由其授權委托的代理人簽署，并加蓋合同專用章。委托代理人簽訂合同的必須持有由法定代表人簽發的法人授權委托書，在委托權限范圍內進行，堅持一事一委托。委托書必須填明委托代理的權限和時限，禁止超越權限、時限簽訂合同。凡超越權限、時限對外簽訂的合同均為無效合同，其后果由承辦人自負。（4）20、對法定代表人授權委托書和空白合同文本，制定制度，嚴格管理，防止意外事件發生。（5）簽訂合同，除即時清結者外，應采用書面形式。合同要做到主體合格、內容合法、條款齊全、權利義務平等、文字表達準確、違約責任清楚。（6）合同內容與對方當事人協商確定，一般包括以下條款：(一)當事人的名稱或者姓名和住所；(二)標的（指貨物、勞務、工程項目等）；(三)質量；(四)數量；(五)價款或者報酬；(六)履行期限、地點和方式；(七)違約責任；(八)解決爭議的方法。（7）簽訂合同必須使用國家、省級工商行政管理部門頒發的示范文本。無示范文本的，依據國家示范文本格式及內容要求自行制定。（8）簽訂合同，應認真審查對方企業名稱21、資金、信用、經營狀況、經營場地和履約能力，并驗證、復印對方法人營業執照、稅務登記證、機構代碼證、授權委托書、經營許可證、資質等級、技術資質認證、開戶銀行出具的證明等(復印件要加蓋公章，法定代表人身份證書、授權委托書、投標書、開戶銀行出具的證明等要收取原件)，不得盲目簽約，必要時要求對方提供經濟擔保。對方指定受托人的，要審查收取授權委托書和復印受托人身份證件。（9）對簽約對方主體資格、經營范圍、履約能力等情況不了解的，應及時到工商行政管理機關申請資信調查和辦理合同鑒證，并及時了解對方在銀行的資金情況。根據國家有關規定必須經過公證的合同以及上級公司企業管理和法律事務處認為需要進行公證的合同，應到22、有關機關辦理公證手續。（10）重點審查內容：資格審查：主要審查對方是否具有簽訂合同主體資格能力，包括對方法定代表人身份證書、授權委托書、法人營業執照、稅務登記證、機構代碼證、委托人身份證件等。資信審查：審查對方的資金和信譽能力。履約能力審查：審查對方經濟狀況、經營規模、生產技術、工藝、供貨能力及產品質量等。6、對外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇當地的仲裁機構或法院。7、合同的內容要合法可行，并做到格式規范，主要條款完備，權利義務明確，文字表達準確，填寫清楚，印鑒齊全。8、簽訂合同必須嚴格遵守下列規定：(一)、不準簽訂合同法第五十二條所列情形的合同；(二)、不準與無營業執照或不具備獨23、立承擔責任的經濟組織或個人簽訂合同；(三)、不準與無履約能力、資信能力和信譽度差的企業或個人簽訂合同；(四)、不準以行賄、受賄等不正當手段簽訂合同； (五)、不準超越代理權限簽訂合同；(六)、不準簽訂未經集體研究通過的大額經營合同。二、合同履行管理1、法定代表人全面負責合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負責其訂立合同的履行。2、在履行合同過程中，根據情況的變化，應當對對方當事人的履行能力進行跟蹤調查。如發現問題，合同承辦人要及時處理，必要時經單位負責人同意，可現場考核合同履約情況和對方當事人的履約能力。3、合同結算必須通過本單位財務部門進行。對合法有效的合同，財務部門必須在合同約定的期限24、內結算。對未經合法授權或超權限簽訂的合同，財務部門有權拒絕結算。財務部門依據合同內容履行收付款工作，對具有下列情形的業務，應當拒絕結算：應當訂立書面合同而未訂立書面合同；結算單位與合同對方當事人名稱不一致的；開戶銀行、帳號與對方合同章上的開戶銀行、帳號不一致的；未經法定代表人授權或超越權限、時限而簽訂的合同。4、凡與合同有關的來往文書、電報、電傳、信函、電話記錄都應作為履約證據留存。對我方當事人的履約情況，除妥善保存有關收付憑證外，還要做好履約記錄。我方當事人收到對方當事人通過郵遞方式傳送的與合同有關的法律文書時，應當連同信封一并收存。通過郵遞方式傳送與合同有關的法律文書時，必須使用掛號信函，25、并保存郵局收據、回執備案。5、信用管理員負責監督檢查合同履行情況，按時間順序及時建立合同簽訂與履行情況臺帳。6、合同訂立后，信用管理機構和信用管理員應按照簽訂、履行、完成三個環節，及時登入“合同履行情況統計臺帳”，隨時與財務、合同承辦人員檢查合同履行情況，發現問題，及時提出處理意見。7、合同不能履行，應當采取補救措施，減少損失。遇有不可抗力等影響合同履行時，應當及時以書面形式通知對方，并注意保存有關資料。8、發現對方不履行或不完全履行合同的，合同經辦部門除催促對方繼續履行外，應將有關情況及時報主管領導和本礦信用管理部，合同履行中發生的所有糾紛必須向法定代表人報告。9、信用管理部和信用管理員應隨26、時檢查合同履行情況，發現問題，及時提出處理意見。合同承辦人員發現合同不能履行或者不能完全履行時，應及時報告本礦信用管理部和合同管理人員，負責人和有關人員及時研究補救措施，以盡可能減少由此而造成的損失。三、合同變更和解除1、合同訂立后，經雙方協商同意可以變更或解除合同，變更或解除合同應采用書面形式。合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報本礦信用管理機構審核，批準后，盡快與對方簽訂變更或解除協議。2、對方因企業變更或改制,必須由對方單位提供書面的工商部門認定的改制通知書和債權債務繼承書。在新的書面協議簽訂以前，原合同依然有效。當事人協商一致變更或解除合同的文書、電報、傳真等書面文件應當與合同一并27、裝訂入卷，不得分散存放。3、因對方變更或解除合同而造成本企業經濟損失的，除法定免除責任外,應當向對方提出書面索賠請求。4、依法向人民法院或者仲裁機構請求變更或解除合同的，應當在法定期限內提出。5、合同簽訂時按照法律、法規規定或約定辦理了批準、登記、公證等手續的，在變更、解除或轉讓時，仍需辦理相應的批準、登記、公證等手續。6、我方當事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時，應當及時收集有關證據，并立即以書面形式通知對方當事人，同時積極采取補救措施，減少損失。7、我方當事人因故變更或解除合同，應當及時以書面形式通知對方當事人，說明變更或解除合同的原因和請求對方書面答復的期限，盡快與對方當事人達成28、變更或解除合同的協議。四、合同糾紛的處理1、發生合同糾紛后，經辦人要及時報告法定代表人、信用管理部，信用管理部處理糾紛時，有關部門要積極配合協助，同時向有關仲裁部門或法律服務單位報告，在企業管理和法律服務的指導下處理糾紛。2、與外單位發生合同糾紛時，需要通過仲裁或訴訟解決的，應在法定時效期內，以書面形式向法院或仲裁機構提出，并由合同管理部負責人攜帶有關資料到仲裁部門和法律事務處辦理登記，審定代理人手續。3、追索違約金、賠償金必須在法定或約定的時效期限內書面提出，并注意收集有關證據。4、合同糾紛解決后，經辦人員要迅速將糾紛處理結果連同仲裁機關的協調裁決書或是人民法院的調解書、判決書送交給信用管理29、員存檔保管。五、合同管理、存檔1、以公司名義簽訂的各類合同、協議和所有對外合同及總經理認為應該存檔的其他合同，由礦信用管理部門存檔：合同文本和合同草稿。合同原始資料、數據、函件、電文、電付、談判協商記錄、圖表等一切有關的書面材料。對方的工商營業執照、稅務登記證、企業代碼證、法定代表人身份證、法定代表人的授權委托書（個體客戶的身份證）復印件。根據履行合同的需要，重要的合同應包括對方資信及履約能力調查報告。簽訂合同涉及的其他資料。要求：要裝訂成冊，整理歸檔，送交信用管理員。礦信用管理人員應按年度將公司簽訂的合同分類登記，按時間順序編號裝訂立卷。建立合同管理臺帳，及時將公司的合同簽訂、履行情況登入臺30、帳。2、每份合同履行完畢，合同承辦人員要寫出此份合同的履行報告，信用管理員存檔。3、合同管理監督檢查合同監督檢查是合同管理的重要內容。礦信用管理機構對合同管理情況進行監督檢查。合同監督檢查采取不定期抽查、定期檢查的方式進行。對于本礦簽訂的各類合同管理工作每半年至少要進行一次全面檢查、總結。4、合同監督檢查的內容：(1)合同法及相關法律、法規貫徹執行情況；(2)合同管理機構建立、合同管理人員配備情況；(3)合同管理制度的制定和落實情況；(4)合同檔案建立的情況；(5)合同有無違反規定自行簽訂的情況、合同履行和跟蹤管理的情況；(6)辦理了授權委托的合同事宜，有無超越權限和限期范圍的；(7)對于在簽31、訂、履行和管理合同工作中，因違反合同管理制度，造成重大經濟損失的人員責任追究情況。客戶授信與年審評價制度1、信用管理機構加強與各業務部門的聯系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為A、B、C、D四級，分別制訂不同信用等級所對應的信用額度、信用期限、信用折扣。2、信用管理部負責建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標準（對客戶資信情況進行要求的最低標準）、信用等級內容的表單，并及時進行動態更新。3、信用管理部負責制定客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進行走訪、調查、向有關部門收集32、客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調查表，對客戶進行信用評級，報主管副總審批后，確定信用等級，并及時回復客戶。4、對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進行匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據年審報告及時調整客戶信用等級與授信額度。5、對延遲付清款物的客戶，視情節輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時清結的方式或列入黑名單，拒絕業務往來。6、各業務人員應及時收集客戶信息并向信用管理機構反饋；信用管理機構應定期將客戶信用狀況評價結果反饋公司各相關部門。客戶信用檔案建立與管理制度1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內容：（33、1）談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件；（2）對方當事人的法人營業執照（或副本）的復印件；（3）對方當事人履約能力證明資料復印件；（4）對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹信、授權委托書的原件或復印件；5）我方當事人的法定代表人的授權委托書的原件和復印件；（6）對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件；（7）雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；（8）登記、見證、鑒證、公證等文書資料；（9）合同正本、副本及變更、解除合同的書面協議。2、本礦所有合同都必須按部門編號。信用管理員負責建立和保存合同管理臺帳。3、合34、同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續后一個月內，應將合同檔案資料移交信用管理員。信用管理員對合同檔案資料核實后一個月內移交至檔案室歸檔。4、本礦各部門應于每年的一月十日和七月十日將本礦管轄范圍內上年度和本年度上半年的合同統計報表報送本礦本礦管理機構。同時報送上一年度誠信管理情況分析報告。5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習慣、財務狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經營狀況等調查原始資料。6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請，申請單要標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途35、，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。應收賬款與商賬追收管理制度1、建立應收賬款帳目，明確應收貨款，分期應收賬款和應收票據的數額、期限、應付款人等內容。2、建立應收賬款賬齡分析分級表，將應收賬款按賬齡分為合同期內、進入預警期內、到期、逾期、進入最后通牒期，進入專業追賬期、付諸法律期和壞賬期八級，制訂相應的催收措施。3、對應收賬款加強日常監督，根據實際情況每周或每月打印出會計賬上全部接近到期的應收賬款記錄進行分析和診斷，對每筆賬款作出處理意見。4、制訂商賬（逾期應收賬款）追收辦法，培訓催收、追收人員。5、設計商賬追收工作流程，包括內36、勤提示、外勤催收、委托專業信用管理公司追收、法律訴訟。商賬追收程序一般應包括下列步驟：步驟階段時間段聯系方法催賬形式1提醒客戶逾期第一天傳真禮貌提示2提醒客戶以后第4天傳真再度提示3了解問題以后第4天電話了解客戶發生了什么問題4第一次正式催賬以后第4天傳真顯示證據5嚴肅通知以后第4天傳真嚴肅通知6第二次正式催賬以后第4天傳真顯示證據7壓迫客戶式談話與6同一天通話/拜訪表達不滿8第一次經理對話以后第3天電話催賬級別升高9第二次經理對話以后第3天電話最后一次談話10最后通知以后第3天掛號信最后通牒11送專業追賬公司一周以后委托追賬與追賬代理簽約12提出法律訴訟半年以后委托律師法律行動失信違法行為責37、任追究制度1、 對方發生失信違法行為，可酌情采取下列措施： （1）取消賒銷條件； （2）停止供貨； （3）取消供貨資格； （4）訴諸法律。2、本企業發生失信違法行為的可能表現形式與糾正措施： （1）個人擅自以公司名義對外簽訂合同并違約或騙取款物； （2）產品合格率未達標； （3）拖欠貨款、民工工資、拖欠材料款等；糾正措施：及時書面告知對方，說明原因；依法賠償對方損失；撤銷過錯當事人職務、開除直至依法追究其法律責任。3、合同糾紛處理（1）發生合同糾紛，合同承辦部門、人員應立即報告分管領導或法定代表人，并通報信用管理機構，提供材料。（2）為解決合同糾紛所采取的各項措施，必須在法定的訴訟時效和期間內38、進行。（3）合同糾紛發生后，可通過協商、調解、仲裁等方式解決。合同承辦部門、人員應配合好本礦信用管理部參加仲裁或訴訟。（4）發現對方當事人利用合同進行了詐騙等犯罪活動時，應當立即向單位負責人報告并向公安機關報案。（5）合同發生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動時，應當及時委托有資質的代理人參與處理糾紛。（6）解決合同糾紛的申請書、起訴書、答辨書、協議書、調解書、仲裁書、裁定書、判決書的副本或正本復印件，自發出或收到之日起十日內，由承辦人送交信用管理部備案。（7）在處理合同糾紛過程中，對于可能因對方當事人的行為或者其他原因，使判決不能執行或者難以執行的案件，應當及時向法院申請財產保全。（8）合同糾紛發生后，應當依法采取一切措施，積極收集、整理有關證據。在證據可能滅失或者難以取得的情況下，應當向法院申請保全證據。（9）向法院提供原始證據時，必須先行復制，并請求法院的承辦人員出具證據收執。（10）在涉及合同糾紛的訴訟或非訴訟活動中，行使可能引起國有資產流失的處分權時，應當報請有關部門公司批準。