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1、建設公司財務工作內部借款管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: XXXXXX內部借款管理制度第一章 總則第一條 為了規范XXXXXX對各投資公司的借款行為（簡稱“內部借款”），加速資金周轉，保證資金安全，適應XXXXXX法人化經營及管理的需要，根據集團公司及控股公司有關財務管理制度的規定，制定本制度。第二條 內部借款管理機構為XXXXXX財務部。第三條 內部借款發放的原則：嚴格審批、有償使用、到期歸還。如向股權多元化的投資公司發放內部借款，應根據實際情況要求其他股東提供股權質押，作為所發放內部借款的擔保。第四條 本2、規定適用于向XXXXXX申請內部借款的所有單位及借款行為。凡是XXXXXX管理范圍內的企業均通過XXXXXX進行資金調劑，不得相互拆借。第二章 內部借款管理第五條 內部借款期限1、內部借款使用期限與項目開發周期緊密相關聯，各投資公司在申請內部借款時，應根據項目開發進度合理確定用款期限及還款時間，并在內部借款協議中明確約定。2、內部借款原則上不允許延期。如確實需要延期，需提前辦理延期手續。第六條 內部借款利率1、內部借款根據所發放借款資金來源的不同而分別確定內部借款利率：從北京XX集團公司取得的借款資金，內部借款利率執行北京XX集團公司的借款利率；從北京XX控股公司取得的借款資金，內部借款利率執3、行北京XX控股公司的借款利率；從外部金融機構取得的借款資金，以金融機構的利率為內部借款利率。XXXXXX以自有資金發放的內部借款，原則上均通過金融機構以委托貸款的方式進行發放，并執行委托貸款協議約定的利率。2、內部借款利率隨北京XX集團公司、北京XX控股公司和外部金融機構的借款利率調整而調整，利率調整以XXXXXX財務部的計息單為準，并同時附北京XX集團公司、北京XX控投公司和金融機構利率調整的證明性文件。3、XXXXXX向股權多元化企業發放的內部借款，可根據實際情況收取一定的手續費。第七條 內部借款程序1、申請用款單位提交資金需求報告、內部借款申請審批單及內部借款申報資料清單規定的其他資料；4、2、XXXXXX財務部對申請單位的借款申請及借款資料進行審查，并報送領導審批；3、XXXXXX分管領導、財務部經理、財務總監、總經理對借款申請進行審批；4、簽訂內部借款協議；5、發放借款到位。第八條 內部借款利息1、內部借款按季度結息，結息日分別為3月20日、6月20日、9月20日、12月20日。XXXXXX財務部根據所發放內部借款資金來源的不同，每季度末向各借款單位提供北京XX集團公司、北京XX控股公司和金融機構的結息票據的復印件和加蓋財務專用章的利息分割單，作為雙方入賬的憑據。XXXXXX每季度向各借款單位計取的內部借款利息，不得高于同期應向北京XX集團公司、北京XX控投公司和金融機構支付5、的借款利息總額。2、內部借款利息應當按季度支付，最遲不晚于北京XX集團公司、北京XX控股公司和金融機構向XXXXXX收取利息的時間。如因投資公司延期支付借款利息導致北京XX集團公司、北京XX控股公司和金融機構向XXXXXX收取滯納金、罰息、違約金（包括但不限于）的，所產生的滯納金、罰息、違約金等（包括但不限于）由延期支付內部借款利息的投資公司承擔。第三章 監督檢查第九條 各投資公司有關部門應及時向XXXXXX財務部提供真實的經營資料和財務資料，包括項目開發進度、銷售計劃、財務報表等。第十條 各投資公司應根據項目開發計劃，編制本公司的年度資金預算和月度資金需求計劃，并上報XXXXXX財務部。第十6、一條 各投資公司財務部門應加強資金運作管理，按借款用途使用借款資金，確保專款專用。第十二條 XXXXXX財務部應在有效分析投資公司財務報表的基礎上，及時掌握資金流向和使用狀況，并進行相應的財務分析。 第十三條 XXXXXX財務部不定期對投資公司的資金使用情況進行檢查，以保證借出資金的安全性和效益性，并根據檢查情況，定期向財務總監、總經理進行專題匯報。第四章 附 則第十四條 本制度由XXXXXX總經理辦公會議審批通過，由XXXXXX財務部負責解釋。第十五條 本制度自2011年1月1日起執行。各投資公司向北京XX集團有限責任公司房地產開發經營部申請的內部借款，參照本制度的規定執行。附件一：內部借款7、申請審批單附件二：內部借款協議附件三：內部借款申報資料清單XXXXXX內部借款申請審批單申請日期： 年 月 日借款申請單位（全稱）借款申請金額（大寫）￥借款申請期限自 年 月 日 至 年 月 日借款用途及申請理由還款資金來源申請單位簽字蓋章法定代表人（或授權代理人）簽字：年 月 日財務總監簽字：年 月 日申請單位（蓋章）XXXXXX審批意見分管領導簽字： 日期： 年 月 日財務部經理簽字： 日期： 年 月 日財務總監簽字： 日期： 年 月 日總經理簽字： 日期： 年 月 日內部借款協議 合同編號：（ 年）第 號借款方： （甲方）貸款方：XXXXXX有限責任公司 （乙方）（北京XX集團有限責任公8、司房地產開發經營部）甲方因 需要，特向乙方申請借款。乙方經審查同意發放。為明確雙方責任，恪守信用，提高資金利用率，特簽訂本協議，共同遵守。第一條 借款金額甲方向乙借款人民幣（金額大寫） 萬元。 第二條 借款用途及還款來源甲方應將借款用于 的開發建設，未經乙方書面同意，甲方不得改變借款用途。上述借款由本項目取得的銷售回款歸還。本項目取得銷售回款后，應首先保證項目正常建設，其次歸還項目的開發貸款（如有），再歸還內部借款。第三條 借款期限本協議約定的借款期限為 個月，即從 年 月 日起到 年 月 日。第四條 內部借款利率本協議約定的借款年利率為 %，并隨著北京XX集團公司、北京XX控股公司和金融機構9、的借款利率調整而調整，利率調整以乙方計息單據為準。第五條 內部借款利息自支用日起按季結息，結息日分別為3月20日、6月20日、9月20日、12月20日。甲方最遲應于北京XX集團公司、北京XX控股公司和外部金融機構向乙方收取利息之前，將借款利息支付給乙方，具體支付時間以乙方通知為準。鼓勵甲方按季度支付內部借款利息。因甲方延遲支付利息給乙方造成的滯納金、罰息、違約金（包括但不限于）等損失，由甲方承擔。第六條 甲方應在規定的時間歸還借款。如果甲方不按規定時間歸還借款，從欠款日到實際還款日，按欠款金額每天收取萬分之貳罰息。內部借款需要延期還款時，需提前60日辦理延期手續。 第七條 其他未盡事宜，由甲乙10、雙方友好協商解決。新增協議條款或變更協議條款，經甲乙雙方協商一致，簽定補充協議，作為本協議的附件，與本協議具有同等的法律效力。第八條 本協議自簽訂之日起生效，至借款本息清償之日止自動失效。第九條 本協議一式四份，甲乙雙方各執二份。（此頁無正文）甲方（公章） 乙方（公章） 法定代表人（簽字）： 法定代表人（簽字）（或授權代理人） （或授權代理人）年 月 日 年 月 日內部借款申報資料清單1、借款單位的營業執照、公司章程、驗資報告（復印件）、股權結構及關聯情況說明；2、項目五證（國有土地使用權證、項目建設用地規劃許可證、建筑工程規劃許可證、施工許可證、預/銷售許可證）及可研報告復印件；3、土地出讓合同、土地招拍掛文件、中標通知書、土地開發建設補償協議、征地拆遷補償方案及進展情況說明；4、項目立項批準文件，總投資估算，項目計劃開發周期及工程計劃進度、銷售計劃；項目融資方案及預計現金流量表。5、借款單位上年度及最近一期財務報表、銀行對賬單。6、其他XXXXXX財務部認為必需的資料。