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1、村鎮(zhèn)銀行內控機制建設強化年活動工作方案一、活動目的為進一步推動村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱“我行”）全面提升內控水平，實現平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，我行響應內蒙古銀監(jiān)局決定，年3月年2月在我行內部開展“銀行業(yè)內控機制建設強化年”活動（以下簡稱“內控強化年”活動）。結合本行實際情況，特制定以下工作方案。二、活動組織我行成立內控強化年活動領導小組，具體組成人員及聯(lián)系方式如下：組 長：副組長：成 員：領導小組的主要職責是，組織、領導、指導本行內控強化年活動，確定不同階段的目標和工作任務，協(xié)調解決活動中遇到的問題。領導小組在我行內審合規(guī)部設立活動領導小組辦公室， 王國輝同志兼任活動領導小組辦公室主任。具體負責我行2、內控強化年活動的日常工作，組織對我行各部門開展內控強化年活動進行指導、協(xié)調、督查和考評。三、 活動方案（一） 準備階段 1、任務目標：完成內控強化年活動的準備工作。 2、實施計劃：在我行成立內控強化年活動領導小組，并制定內控強化年活動工作方案。3、 完成時限：年5月28日。 （二）動員全體員工參與到內控強化年活動中。1、任務目標：定期開展動員大會，使全體員工統(tǒng)一思想認識，增強內控理念，明曉內控強化年的目的、基本內容和要求。2、實施計劃：由綜合管理部牽頭，各部門積極參與。層層開展動員大會。全體員工簽訂責任書和承諾書。形成動員大會及層層落實的情況報告。3、完成時限：年7月31日。 （三）建立和完善3、我行各項章程和制度。 1、任務目標：將我行不完善或者還不具有的規(guī)章制度補充完善，各項規(guī)章制度要結合實際情況，使得各項規(guī)章可操作、全覆蓋、切切實實能控制風險。 2、實施計劃：各部門分別制定各部門相關內控制度，最終由綜合管理部負責統(tǒng)一補充完善。 3、完成時限：年7月16日。（四）全面梳理各項內控制度，編制內控手冊。1、任務目標：在完善各項規(guī)章制度的過程中，編寫內控手冊。完善內控目錄及主要制度文本。確保職責清晰、流程規(guī)范、管控有力。2、實施計劃：由綜合管理部主要負責，其他各部門協(xié)助配合編寫內控手冊。3、完成時限：年7月16日。 （五）學習內控制度并開展內控政策測試。 1、任務目標：不斷提高全體員工對4、法律、法規(guī)、監(jiān)管政策、內部規(guī)定及內控手冊和案件防控知識的掌握程度。增強全員主動合規(guī)意識。2、實施計劃：由綜合管理部負責制定定期學習計劃，并針對每個學習階段的學習情況組織考試。3、完成時限：學習和考試活動貫穿在強化年活動中。（六）切實執(zhí)行好各項內控制度。1、任務目標：強化內控制度執(zhí)行力，認真落實規(guī)范好各項法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及經營管理規(guī)定、規(guī)則和規(guī)范，全面提高我行內控效率，形成先進的內控文化。2、實施計劃：實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度。銀企、銀銀以及銀行內部對賬制度執(zhí)行情況檢查。重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察。3、 完成時限：11月30日 （七）排查風險，評估風險，梳理分析。5、 1、任務目標：落實好風險排除工作，并進行風險評估。找出問題，梳理問題。2、實施計劃：排查主要包括以下七個方面：一是風險排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績效排查，五是人員排查，六是環(huán)境排查，七是IT風險排查。3完成時限：每個季度完成一次排查分析。年9月25日完成風險評估。（八）落實整改，增強效果。 1、任務目標：通過自我檢查發(fā)現問題，及時整改，不斷落實內控制度的實施。 2、實施計劃：重點在以下幾個方面進行梳理。一是制度的完善性；二是執(zhí)行的有效性；三是獎懲機制的合理性；四是用人機制的科學性；五是內控架構的充分性；六是經營導向和戰(zhàn)略決策的科學性、審慎性。 3、完成時限：每月完成一次集中整改。6、年10月19日和年1月15日各完成一次大規(guī)模整改。（九）總結和提高 1、任務目標：增進對內控強化年活動的有效性認識，明確今后深化內控管理機制建設的目標和方向。 2、實施計劃：舉辦內控學習研討會等活動，開展內控強化年活動大討論。通報活動情況，并提出今后深化內控管理機制建設的目標和方向。 3、完成時限：年3月1日四、 活動安排 （一）準備階段（年5月29日至年6月11日）結合本行自身實際，成立以劉艷秋為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“建設強化年”活動小組。營業(yè)部工作小組根據總行條線制定的實施方案，結合營業(yè)部經營管理特點和現狀，制定營業(yè)部詳細的“建設強化年”活動方案。（二） 學習階段（月67、日12日至年月11月30日） 組織員工集中學習規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對關鍵風險點、防控措施等內容進行重點交流學習和討論。（三） 討論階段（月6日12日至年月11月30日）定期開展內控建設與風險管理大討論。組織員工對學習的文件進行風險點、防控措施等進行重點交流討論，并將學習、交流。（四）自查自糾階段（年月11月30日至年12月20日）通過開展制度執(zhí)行力突查。進一步暴露操作風險隱患，嚴肅責任追究加強問題整改，提升經營管理水平；同時，充分暴露管理制度漏洞和風險控制盲區(qū)，加強制度后續(xù)評價，進一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內容包括以下幾個方面：1、存款方面。排查營業(yè)廳網點負責人、會計出納8、人員、儲蓄崗位人員、以及客戶經理是否有出具虛假存單，虛存實支，強制修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責任制是否得到認真執(zhí)行，貸款“三查”支付是否嚴格執(zhí)行，貸款擔保、抵押是否真實有效，是否有超權限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件；是否存在抵債資產權屬不全和違規(guī)處置問題等。3、會計出納方面。檢查營業(yè)廳網點負責人是否按照規(guī)定進行查庫，金庫尾箱管理是否符合規(guī)定，是否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規(guī)定及時與客戶進行對賬、記賬崗與對賬崗是9、否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問題；有價單證、重要空白憑證賬實是否相符；聯(lián)行往賬是否按規(guī)定進行對賬、是否存在只對余額不對發(fā)生額、未達賬和差錯是否及時查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財務收支是否存在違規(guī)現象；是否存在“小金庫”和賬外經營問題；主辦會計是否按照規(guī)定對會計出納業(yè)務認真開展事后監(jiān)督工作。4、計算機操作方面。檢查柜員密碼、主管授權密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時間內暫時離開崗位時是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權密碼是否存在通用現象。5、安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防爆應急預案建立及演練情況；安全防范設施建設與達標情況，特別是自助銀行監(jiān)控及報警是否接入監(jiān)控中心、是否實現遠程對講；是否實行雙人、雙鎖管理；相關臺賬和登記簿是否建立，填寫是否規(guī)范。各部門各崗位檢查內容要全面，檢查工作底稿要按照要求進行記錄，認真組織會計員工開展自查工作。