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1、市農村信用社“合規文化建設年”活動實施方案為積極貫徹落實銀監會年全國農村中小金融機構監管工作會議精神，扎實推進我聯社全面風險管理長效機制和合規文化建設，根據銀監會辦公廳關于印發農村中小金融機構合規文化建設年活動方案的通知（銀監辦發132號）以及廣東省農村合作金融機構“合規文化建設年”活動實施方案相關要求，結合我聯社實際，市聯社從今年4月份開始在轄內組織開展以“抓合規、建機制、防風險、促發展”為主題的“合規文化建設年”活動，并制定本實施方案。一、統一思想，明確目標（一）總體目標通過“抓合規、建機制、防風險、促發展”為主題的“合規文化建設年”活動，我聯社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”2、，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯社經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險管理和業務合規操作的機制；制定“三個辦法”，就是制定和完善合規績效考核辦法、違規問責辦法和誠信報告辦法；建立“四項制度”，就是建立重大違規報告制度、合規政策報備制度、合規管理評估制度和合規管理聯動制度。我聯社在組織實施“合規文化建設年”活動過程中，要以合規文化的普及、教育和宣傳，進一步創建“合規和諧”的企業文化；以業務流程的優化和再造，來推動各項合規管理政策、程序、制度的落實，提高制度執行力；以全面風險管理機制建設的全面推進和積極3、實施，來推動合規風險管理從單純目標管理轉變為全過程管理，促進經營戰略轉型，增強風險管控能力。（二）三大原則1、領導層倡導及率先垂范。只有得到領導層的重視，合規文化建設各項工作才能穩步推進、有效落實。因此，培育合規文化、建設合規管理體系，領導管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動中，各信用社主任、各部經理必須親自抓部署、抓落實、抓督導，并結合流程銀行建設和全面風險管理機制建設，定期或不定期對全體員工進行普及性的專題授課；聯社管理層成員要按照分工逐項落實合規文化建設年活動計劃，并明確機構內部各層級的分工及職責，做到每項合規事項都有專人負責和落實。2、全員參與，全面覆蓋。合規不僅僅是合規部門的職責4、，更是每一位員工的責任，只有合規成為每一位員工的行為準則，成為各崗位人員的自覺行動，合規管理才會真正有效。在本次活動中，各社、各部要大力提倡合規人人有責，引導各級員工從規范自身業務操作做起，最大限度地避免違規事項的發生。3、正確處理合規管理與業務發展的關系。無論是聯社高層、中層還是一般員工，都肩負著發展和合規的雙重任務，必須將合規管理活動與業務發展需求結合起來，將合規管理的要求融入業務流程操作中，通過合規促進業務發展，真正實現合規創造價值的理念。二、加強領導，強化組織為確?！昂弦幬幕ㄔO年”活動的順利開展，聯社成立“合規文化建設年”活動推動小組，由黃勇理事長擔任組長，李宜應主任擔任副組長，聯社5、領導班子其他成員和各部門負責人為小組成員?！昂弦幬幕ㄔO年”辦公室設在合規部，具體負責“合規文化建設年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規文化建設年”活動推動分小組，由社主任和副主任分別擔任正副組長。聯社理事長是本次“合規文化建設年”活動的第一責任人，各社主任做為本社責任人，對合規管理政策制度的建立健全、合規風險管理體制機制的有效性、違規行為的控制與處罰承擔全面責任。各單位要按照中國銀監會的要求和省聯社的統一部署，充分發揮主體作用，結合自身特點，有針對性地開展活動，把各個步驟和環節抓細、抓實，保證效果。聯社合規部負責本次活動的具體實施、運作及協調，其他部門應積極配合、全力支持，上下6、合力，抓出實效。三、具體活動部署（一）開展“講合規重規范做表率”評比活動市聯社在轄內組織開展“講合規重規范做表率”的評比活動，評選“合規先進個人”，樹立合規典型，各單位要引導全體員工向身邊的典型學習，對標定位，學趕先進，營造良好的合規文化氛圍。（二）“合規守法大家談”活動為激發廣大員工合規守法的意識，使“合規人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規觀念由原來“要我合規”轉變為“我要合規”，市聯社在轄內組織開展“合規守法大家談”活動。一是創辦合規活動簡報，報道“合規文化建設年”活動進程及選登優秀文章；二是圍繞“合規守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的7、活動；三是聯社將近兩年來銀監部門、省聯社下發的有關合規方面的文件編印成冊和省聯社羅繼東理事長編寫的農村中小金融機構全面風險管理機制建設一書發給員工每人一冊，將數據大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規守法大家談”活動創造條件。（三）重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個月時間由合規部牽頭，組織人員對已制定的規章制度進行全面系統的梳理和評估，確保內部管理各項規章制度的合規性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規章制度能適應本機構業務創新和改革發展等各方面的合規要求。（2）為優8、化、再造流程打好基礎，強化制度執行力。各部室要結合本業務條線的各項規章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關的業務流程和管理流程進行優化或再造，制定和完善流程操作規范及標準，保證各項規章制度通過流程予以落實和執行。（四）查風險、建機制，實施全面風險管理1、結合“三項整治”活動進行合規風險排查。從今年5月開始，結合銀監會提出的“抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。2、結合案件防控治理工作落實各項合規要求。從今年5月開始，結合省聯社提出的年案件防控治理工作實施方案要求，全面開展合規自9、查，對各業務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發現問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。通過檢查、整改，進一步落實銀監會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規要求的執行。3、穩步推進全面風險管理機制建設。針對合規風險排查情況，結合年銀監會農村中小金融機構監管工作會議要求，我們要積極創造條件，探索和實施巴塞爾新資本協議，持續和深入開展內部評級、經濟資本分配、資金轉移定價、市場風險內部模型、操作風險內部計量等風險計量技術的研發和運用工作，理順全面風險管理組織分工，完善全面風險管理運行體系，逐步建立全面風險管理長效機制，探出一條從流10、程合規走向全面風險管理的新路子，切實提高合規管理和風險控制能力。（五）抓糾錯、明責任，提高合規管理有效性我們要通過“合規文化建設年”活動，在轄內上下建立起有效的合規激勵表彰機制，營造良好的全員合規氛圍，對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者要給予保護、表揚和獎勵；對存在隱瞞違規問題、知規犯規者，要嚴格追究責任；進一步落實違規事項職責“五問”，包括經辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責，堅持做到“誰違規、誰負責”；要建立起違規問題和缺陷的處理糾正機制，合規部門、稽核審計部門等對合規性檢查中發現的違規問題和評價結果要提出相應的整改意見和糾正措施，并督促相關部門及業務條線及時整11、改;要通過強有力的稽核審計和紀檢監察處理手段，強化合規問責，把好最后一道關口。四、分步實施、有序推進（一）宣傳發動、部署動員階段（4月下旬5月下旬）根據銀監會相關精神，結合省聯社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農村中小金融機構監管工作會議精神（視頻）大會有關開展“合規文化建設年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規文化建設年”活動啟動大會，廣泛發動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及要求，借助文件、內刊、網絡等內部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進行宣傳，營造“抓合規、建機制、防風險、促發展”的合規氛圍。（二）全面自查，發現問題階段（5月下旬6月底）我們應嚴格按照銀監會和12、省聯社的相關要求開展合規管理全面自查工作，重點是合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等。每一員工及每一部門、分支機構（信用社）都應以合規為準繩，認真查找問題，并根據存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責任書。（三）整改完善、培訓教育階段（7月11月）我們要在全面自查的基礎上，結合貸款業務“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規事項或管理漏洞、風險隱患等問題的整改工作。聯社分管領導要親自抓，組織相關業務條線和部門制定整改臺賬和整改時間表，提出切13、實可行的整改方案、辦法，并逐項跟蹤落實。各社（部）主任（經理）要具體抓本單位的整改落實。市聯社將組織檢查組通過排查通報、整改督導、突擊檢查等方式，督促和指導排查發現問題整改到位，提升整改質量。為保證“合規文化建設年”活動取得實效，各社（部）應努力營造全員學習的良好氛圍。各社（部）應結合全面風險管理、案件風險防控等相關內容，將合規教育培訓與風險防范培訓緊密結合，確保合規教育培訓工作持續化、層次化、多樣化，不斷增強員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯社根據省聯社“合規文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規管理水平的提升提供人才保障。（四）及時總結、促進提高為對“合規文化14、建設年”活動開展情況和取得的實效進行及時總結，以便發現存在問題，提出改進思路和措施。各社（部）要按要求從7月開始，每月3日前向合規部報送上月活動開展情況，市聯社將按季度組織相關部門對各社“合規文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。同時市聯社將各社合規建設實施情況納入年度考核。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。（五）任務分解為確?！昂弦幬幕ㄔO年”活動的順利實施，根據方案制定的目標和各項活動要求，聯社做以下分工和要求，各部經理和主任做為責任人，要確保按時按質量完成。（一）合規績效考核辦法、合規政策報備制度、合規管理評15、估制度、合規管理聯動制度，由合規部負責制定，要求在十月底前完成。（二）違規問責辦法、誠信報告辦法、重大違規報告制度由稽核監察部制定，要求在十月底完成。（三）黨委辦、工會辦負責制定“合規先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評選活動在十二月上旬實施。（四）在“合規文化建設年”期間要出合規活動簡報3-5期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規知識競賽活動一次。由辦公室負責實施。（五）梳理制度，由合規部牽頭，對現實施的制度包括管理辦法和操作規程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：6月中旬：資產經營部業務條線；6月下旬信貸業務條線；7月上旬稽核監察部業務條線；7月中旬計財部業務條線；7月下旬會計結算部業務條線；8月上旬科技部業務條線，8月中旬安全保衛部業務條線；8月下旬人力資源部業務條線；9月上旬辦公室和合規部業務條線；9月中旬市場營銷部業務條線。（六）全面自查發現問題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開展合規管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報告送合規部匯總，再由合規部牽頭層層簽訂整改承諾書。