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1、*市城市一卡通項目建設方案匯報一、*市公用事業服務的現狀及項目必要性目前*市公用事業這一塊智能化水平、收費水平參差不齊，有智能表，也有機械表，有用卡充值的，也有人工上門收費的，其中：用電行業：*公司獨家供電，總用戶23萬余戶，全部是智能表計。其中居民用戶21萬余戶，全部使用電卡購電，收費渠道比較完善，信息化系統也比較健全。燃氣行業：*公司獨家供氣，總用戶20余萬戶，其中卡表用戶18余萬戶（涉及5中卡表，目前已經整合統一收費平臺），遠傳表用戶3萬余戶。收費渠道比較完善，信息化系統也比較健全。供排水行業：供水公司和排水公司共用計量表。共有用戶16萬余戶，其中物業代收費占比很大，占到10萬余戶，卡表2、用戶的量1萬余戶，大部分用戶都是上門收費用戶。業務系統比較落后，信息化建設還處在低級階段。供暖行業：*市由多家供熱公司供熱，其中大部分用戶是由*供熱公司和*熱力公司負責供熱，沒有計量表計，目前全部采用人工收費。物業行業：276個物業小區，全部人工收費。這種狀況給人們的生活帶來極大不便：1、 每個家庭擁有多張不同類型的卡，目前至少擁有電卡和燃氣卡，管理或者出門攜帶都不方便；2、 繳費不方便，需要到不同公司的不同營業網點去繳費，目前至少需要跑5個營業網點；3、 不確定什么時候去繳費，對于表計來說不清楚表內余額，對于物業費來說，不清楚歷史繳費記錄；4、 還有就是在繳費渠道過窄的問題，尤其是工作時間以3、外的繳費渠道，比如晚上沒電了或者沒氣了，如何保證居民能夠在家里就實現自助繳費，而不需要滿大街去找自助繳費終端。這種狀況實際上給經營公司和管理者也造成了很多不方便：1、 每個行業都需要投入營業網點建設，同時每種卡片也都需要特定的受理機具，存在極大的重復投資和資源浪費；2、 無法做到各公用事業收費之間的聯動，比如居民物業費欠費，那么電費或者燃氣費的充值可以強制性或者非強制性的聯動。3、 基于居民大數據的分析無法實現，比如居民信用的整體評估比較困難，居民消費記錄在各個獨立的系統中，數據沒有共享，無法對用戶的消費行為進行分析；4、 各個行業的卡片存在重大的安全隱患。由于各個行業對安全的認識不足，而只是4、看重卡功能是否能滿足要求，這就造成各個行業的卡安全漏洞很多，很容易被不法之徒利用。基于以上的現狀，我們認為建設*城市一卡通項目是*市政府提升公用事業服務水平，方便百姓生活，為百姓辦的一件好事、實事。二、一卡通項目的建設目標在建成*市統一的信息交換共享平臺和個人基礎信息庫的基礎上，建設集公用事業服務、政府公共服務、商業及金融便民服務于一體，具備身份識別、電子憑證、信息查詢、小額支付、金融支付等功能的一卡通系統。一卡通系統將逐步整合市民用于日常生活的有關卡證，未來全面實現“多卡合一、一卡多用”的目標。*市一卡通建設目標分短期目標和長期目標，規劃如下：l 短期目標按照最新標準，搭建*市城市一卡通平臺5、，建立統一的發卡、收費及繳費渠道。先期接入現有的*市城市公用事業、物業等行業的應用，包括燃氣卡充值消費、電卡充值消費、水表充值消費以及物業繳費；水、電、熱、氣聯動服務。l 長期目標首先，在公用事業領域應用成熟后，推廣到全*市，搭建統一數據交換平臺，集合更多的政府與社會資源，真正成為*市一卡通（城市一卡通）。成為*市智慧城市的重要組成部分。其次，建設*市城市一卡通大數據平臺，提供*市一卡通大數據分析服務。三、*市城市一卡通的建設內容總體邏輯架構圖根據一卡通工程建設目標和承擔的功能，需要建設如下工程，即：1.“一卡”。指*市的一卡通，具備市民身份認證、電子支付、信息存儲功能。可直接作為市民在使用區6、域內享受市民服務的個人電子憑證。2.“一網”。指一卡通通訊網絡系統。實現不同系統間的互聯互通。不僅僅是硬件上的一卡通網絡建設，更主要的是指為了達到各行業的互聯互通所做的行業接口改造。3.“一庫”。指一卡通信息資源共享數據庫,存儲包括來自公用事業、社保、公安、民政、計生等各部門的相關市民身份和基礎業務信息。4、“三個平臺”：指一卡通發行管理平臺、支付清算平臺、市民信息數據交換平臺。5、“一套服務體系”： 指一卡通綜合服務大廳、各個一卡通營業網點（自營/代理/合作）、服務網站、呼叫中心、手機APP、微信、數字電視、金融應用服務網點等綜合配套服務體系建設。概括來說，一卡通工程包括兩方面的內容。一是一7、卡通平臺與現有或者未來建設的外圍系統之間的關系；另一方面是一卡通平臺內部的邏輯關系（如上圖）。一卡通充分整合現有各種資源，包括政府公共服務、社會公用事業服務、公共交通、便民增值應用、互聯網綜合應用、手機一卡通應用等，為持卡人提供全方位的優質服務。另外，由于系統設計基于“模塊化、參數化”的低耦合、高聚合的原則，相應的系統可以很好依據業務應用發展階段性需要進行分期開發和部署。四、*市城市一卡通工程的建設步驟在綜合分析*市本地情況和國內成功經驗的基礎上，*市城市一卡通工程應以“政府主導、企業運營，資源共享、業務自治，先易后難、穩步拓展”為建設思路。政府主導、企業運營，即一卡通項目的規劃、融資、政策制8、定、項目建設由政府牽頭，保證項目如期建成并盡早發揮效益，保證信息安全、資金安全、系統安全。一卡通具體業務由專門的運營企業負責，政府加強業務指導和監督管理。資源共享、業務自治，即統一一卡通標準、建立統一的一卡通數據庫和數據交換平臺。發放統一標準的市民卡，實現信息資源以及卡片資源的共享。與此同時，各業務主管部門原有業務的管理主體、職責任務保持不變。先易后難、穩步推進，即先選擇條件比較成熟的公用事業領域進行推廣，然后逐步拓展應用范圍，擴充應用內容。依據以上的思路，具體的建設步驟如下：第一步，*市政府應成立專門的領導小組和辦公室主導一卡通工程的建設過程，領導小組由楊常委和鄧市長任組長，一卡通相關部門和9、單位（電熱氣等公用事業單位、社保局、公交公司、客運管理等）負責人組成；建議辦公室設在市城管局，由城管中心具體負責一卡通的建設；第二步，由一卡通組織機構主導盡快完成招標，包括項目預算申報，招標文件編制，進行設備、工程及服務招標，從而確定建設廠家，盡快開展項目建設的實質性工作；第三步，對涉及的公用事業行業進行調研，根據各行業的業務應用差異情況，制定不同的接入城市一卡通平臺的方案，最大程度的兼容各行業現有的卡業務及應用平臺；第四步，制定*市城市一卡通相關規范，包括卡規范、表計規范、通信規范及平臺接入規范等，可以說城市一卡通的規范是城市一卡通的技術核心，城市一卡通所有的軟件平臺、密鑰系統、硬件研發及測10、試等都需要以規范為依據，這樣才能保證各種廠家的設備、軟件的兼容和統一；第五步，建立覆蓋*市公用事業應用的城市一卡通軟件平臺，包括一卡通發行管理系統、支付清算系統、行業應用服務系統、代收費系統、移動支付系統等，先期接入公用事業（電、熱、燃氣、水）繳費及物業繳費行業應用；第六步，組建*市城市一卡通服務中心和*市城市一卡通運營服務公司。一卡通服務中心，代表政府負責一卡通運營期間的市民服務和卡服務，負責一卡通相關政府公共服務職責。建議一卡通服務中心為自收自支事業單位，無須具體編制。一卡通服務中心的職責由一卡通運營服務公司承擔，并和一卡通運營服務公司合署辦公。一卡通服務中心和一卡通運營服務公司業務上接受11、建設局職能部門的監督和管理。第七步，一卡通運營服務公司負責擴展*市城市一卡通的行業應用，包括公交、商超消費、就醫、旅游等，盡一切可能吸引客戶，形成一定規模的客戶群體；同時逐步整合管理線上線下的服務，形成線上線下的有機結合，建立多渠道、全方位的網上綜合服務平臺第八步，一卡通運營服務公司利用城市一卡通系統形成的用戶生活數據，建立大數據分析模型，分析用戶的消費習慣，通過挖掘用戶數據價值，實現精準營銷和精準服務，為*市民提供智慧的城市服務。五、*市城市一卡通工程資金概算根據工程建設內容及相關配套服務需求，參考國內其他城市一卡通工程建設，對本期建設投資初步進行估算，根據最終建設內容，本項目將投入265012、-7500萬。相關測算類目資金構成大致如下表所示：一卡通項目項目主體工程建設投入概算：A-資金來源為政府投入或政府存量資源置換投入，其中A*為政府投入為主；B-資金來源為一卡通公司自籌或市場資源置換； A、B表示可由政府及一卡通公司根據具體情況共同投入。序號項 目預算（萬元）資金來源建議1項目調研、規劃咨詢60A*或B2項目監理80A*或B3一卡通管理和服務機構設立費用100A或B4一卡通業務系統支撐平臺建設500A*或B5一卡通業務系統輔助及辦公設備50A或B6一卡通核心應用軟件-卡發行管理和服務平臺開發200A*或B7一卡通核心應用軟件-支付清分結算平臺開發400A*或B8一卡通核心應用軟13、件-數據交換平臺對接開發200A*或B一卡通核心應用軟件-綜合服務平臺開發200A*或B9項目管理費100A*或B10服務網點、網站、呼叫中心等服務體系建設400A、B11數據采集、比對對接60A*或B12制卡系統及配套設備100A、B13不可預見費200A、B合計2650卡采購成本概算：序號項 目預算（萬元）資金來源1全功能卡，60萬20元/張1200合作銀行2 其他類型卡，60萬10元/張600A或B合計2800注：以上全功能卡片可由合作銀行直接承擔，不再單獨計算投入。其他類型卡則納入投資預算。主要相關行業應用系統的一卡通改造配套費用概算：序號項目單價（萬元）數量預算（萬元）資金來源1電卡14、表系統接口開發2001200A2燃氣卡表系統接口開發2005100A 3供暖收費接口開發80110A4水卡表系統接口開發2001200A5物業收費接口開發80180A6公交系統接口開發1001100A7公交車載終端改造500100A、B8出租車系統接口開發1001100A9出租車車載終端改造3000300A、B10自助終端設備550250A、B11讀卡器終端設備500300A、B12其他行業應用系統改造與擴建5010500A、B合計2140注：以上投資根據最終項目建設內容進行調整；其他應用系統的一卡通改造主要根據其終端形式和數量而定，各不相同，這里暫按每家50萬元改造費計算。運營管理的投入概算15、（1年的費用）：序號項 目預算(萬元)資金來源1一卡通管理人員30萬X5人150B2一卡通服務體系人員工資福利：8萬40人320B3一卡通服務體系辦公費用150B4一卡通系統運維300B5機房托管50B6一卡通中心網絡租用費50B7其他不可預見費用80B合計1100六、*市城市一卡通工程資金來源及建設模式一卡通工程是一項涉足民生系統工程，資金規模比較龐大，為了減輕*政府的財政負擔，在建設和運營的資金來源上可以通過一卡通公司引入市場機制、服務外包，通過市場化運作，充分利用社會資源和政府的政策優勢，把握“誰投資，誰受益”的原則，盡可能減少政府投入，使一卡通陽光工程能持續、穩定、健康的發展。l 籌資16、方式建議（1）政府投入一卡通工程是是*政府實現便民、利民、惠民的民生工程，也是實現社會精準化管理、建設集約化社會的基礎工程和示范工程，也是*市智慧城市建設的主要內容。因此，*市政府在一卡通的基礎建設上還是需要直接投入，包括一卡通的核心業務平臺（卡發行管理平臺），還包括政府用于全市跨部門共享的基礎中心數據庫系統、數據在政府部門內部共享的數據交換系統、政府加載功能時所需要建立的各個共建部門應用系統方面的投入以及相關配套硬件、網絡平臺的投入。這些應用改造投入都是基于政府的需要而產生的，也是直接服務于政府的，可以根據實際需要，成熟一個，建設一個，而不需要一次性投入。*市政府根據最終選定的建設方式，提供17、所需的項目規劃設計、工程建設及一卡通政府公共服務購買資金。（2）一卡通公司自有資本投入即一卡通公司投資人入股資本投入。（3）銀行及第三方商業機構合作投入即通過一卡通公司以自身優勢市場資源同合作機構置換，獲取相應資金投入，具體包括：1）合作銀行籌資：一卡通公司借助自有政府背景和優勢市場資源同銀行進行聯名發卡、業務推廣、沉淀資金理財等方面的合作，將給合作銀行在擴大發卡量、提高市場占有率、增加業務總量、提高市場競爭力等方面帶來領先其他競爭對手的巨大的市場機會。尤其針對本地城市、農村商業銀行、郵儲銀行等金融市場競爭中出于相對劣勢的銀行可以作為優選合作對象。通過以上合作和資源置換，由合作銀行以資助或資產18、投入的方式提供部分系統建設、發卡和市場推廣投入。2）通訊運營商籌資:一卡通公司可同中國移動、中國電信等通訊運營商在手機支付、移動互聯網等領域進行深度合作；換取通訊運營商在系統建設、各類受理終端投入方面提供資助。3）其他合作機構籌資：一卡通公司可在商業應用領域進一步開發和拓展各類增值服務，廣泛、深入的尋求各類具有行業資源優勢合作伙伴，解決部分資金來源。七、一卡通公司的盈利模式一卡通以公用事業卡、公交卡、就診卡、商業支付和借記等應用為基礎，不斷地整合各類應用。通過3-4年時間，打造一個市民滿意、政府放心、服務一流、商戶歡迎的一卡通信息化服務和電子支付環境。參考國內其他城市一卡通運營情況，一卡通運營19、收入來源主要體現在如下幾個方面：（1） 交易手續費，包括標準卡+衍生卡的交易手續費，平均按照交易額的2%測算收益；（2）資金沉淀，一般按當年充值資金50%測算計算，按平均6%計算收益；（3）一卡通工程為政府民生工程，建成后需要一定成本運維一卡通服務，政府可以通過信息消費或財政補貼形式給與一定費用補貼；一般按照每卡3-5元/年的信息消費費用標準支付；（4）一卡通運營公司作為當地主要信息化企業之一，可以不斷進行信息化創新，爭取每年的信息化基金補貼及承接相關信息化建設項目；項目收益按照200萬/年測算；（5）運營商合作收入，與運營商（移動、聯通、電信）合作發行手機一卡通，一方面爭取手機依靠它能夠開通20、費收入，一方面爭取運營商投資機具等終端設備；運營商補貼可按照10元/卡(發卡營銷費)+3元/卡.月（功能費/技術服務費）+系統改造維護費（按實收取）測算；（6）應用拓展收入，每年通過不斷拓展新的增值應用，從而實現新的創收；（7）代理發卡、代理清分收入；銀行及其他行業代理收入可參照以上運營商合作收入（8）機具銷售、維護收入；（8）其他廣告、業務拓展收入；根據的當地現狀測算（9）其他信息化項目和業務收入；按照500萬/年收益進行測算；（10）卡代理、衍生及關聯增值服務的衍生收益等。一般按平均10元/卡.年進行測算；或者按照各類增值服務當地交易量及批零差價進行計算；預計*市一卡通公司到2021年底，21、經過3年的經營，實現100萬張的綜合發卡目標。綜合發卡量和上述種類收入分析，同等規模的一卡通運營經過3-5年，基本可以實現盈利。一般情況下，在經營的第六年，一卡通公司將實現歷史綜合盈虧平衡；在經營的第七年，一卡通公司開始盈利。同時，一卡通的持續運營仍存在一定的風險，需要政府在資源和資金上的支持。首先，一卡通加載的應用以城市公共交通和公用事業服務為主，并且加載政府公共服務的應用。這些服務面向市民屬于免費的公共服務，此部分服務應用的運營就需要政府以信息消費或公共服務外包方式給與必須的費用補貼；另外，盡管一卡通公司后期可擴展商業運營，但受到非金融機構支付服務管理辦法的約束，若一卡通公司未能按照計劃取22、得第三方支付牌照，那么在商業運營拓展上就會產生時間上的滯后，這將影響到依靠它能夠公司的運營收益。在一卡通經營的前5年，一卡通公司主要以建設投入為主，基本處于虧損狀態，要保障一卡通能持續運營到實現盈虧平衡的時間點，不僅要在運營上多花力氣，而且需要政府和社會的資源和資金的大力支持。八、*市城市一卡通工程建設難點1、 各行業應用單位之間的協調：一卡通的業務涉及多個行業應用單位，各單位信息化系統的建設程度也不一樣，一卡通工程和各單位以及各單位信息化系統承建商之間在業務、技術和商務上存在諸多需要協調的事宜，如何協調各單位緊密配合項目建設是該項目的建設難點，這取決于項目組織機構的協調和資源調配力度；2、 23、各行業單位的接入接口建設：一卡通工程的重要原則之一是“資源共享、業務自治”，各行業單位的業務系統是自己建設和運營，一卡通工程需要和各業務系統對接，也就是接口建設。各單位情況千差萬別，技術上會遇到各種問題，行業接入接口的建設是關系到一卡通工程的工作重點和難點；3、 一卡通數據普查工作：各個行業單位的用戶實際上都是共同的用戶，需要把這些不同行業的用戶對應到統一的一卡通賬戶，這是一個工作量非常大而且需要長期堅持的工作，關系到一卡通是否能夠推廣成功的關鍵。一卡通數據的普查需要建立由技術和業務人員共同組成的數據普查機構，制定數據對比和普查策略，保證一卡通賬戶和各行業用戶的一致性，還需要建立長期數據維護機制，定期對數據進行對比糾錯。九、*市城市一卡通工程建設周期*市城市一卡通平臺工程項目（一期）的建設期為2018年2月2018年6月，分前期工作和項目建設兩個階段實施。前期工作階段（2018年3月）的工作包括項目組織成立、需求調研和分析、可行性研究報告編制、設計編制及報批、項目概算申報和預算落實等。項目建設階段（2018年4月2018年7月）的工作包括編制招標文件，進行設備、工程及服務招標，系統開發環境建設，各單項系統開發，設備安裝、數據整合、系統集成，系統調試，系統上線推廣和人員培訓，項目初驗，項目試運行，竣工驗收等。