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1、廈門(mén)XX大廈有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理方案 第一章 總則第一條 根據(jù)建銀實(shí)業(yè)發(fā)2011130號(hào)文關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和建立重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事故報(bào)告制度的通知精神制定本方案。第二條 制定本方案的目的是為了提高公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障公司依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第三條 本方案適應(yīng)公司范圍內(nèi)所有與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的人和事。第二章 風(fēng)險(xiǎn)分析第四條 物業(yè)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：物業(yè)日常管理風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)施設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)、物業(yè)服務(wù)過(guò)程的收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、人力成本風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：1. 公司目前所管轄的物業(yè)服務(wù)區(qū)域除自管物業(yè)及光大銀行大廈以外都是建行家屬樓，大部分小區(qū)因建設(shè)工程遺留的質(zhì)量問(wèn)題、設(shè)施2、設(shè)備調(diào)試中未妥善解決、維修資金的不到位等問(wèn)題，而影響業(yè)主正常工作或生活。由此引發(fā)的對(duì)物業(yè)服務(wù)的爭(zhēng)議和糾紛，若處理不當(dāng)，業(yè)主將會(huì)把這些矛盾集中到物業(yè)公司身上，誘發(fā)管理風(fēng)險(xiǎn)。2.物業(yè)服務(wù)中的代收代繳費(fèi)用一直都是公司存在的風(fēng)險(xiǎn)之一。本應(yīng)由相關(guān)部門(mén)自行收取的水、電等費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁給物業(yè)公司代為收取，而物業(yè)公司又沒(méi)有相應(yīng)的強(qiáng)制權(quán)限，一旦業(yè)主不繳納，將會(huì)使物業(yè)公司面臨墊付代收費(fèi)用而無(wú)法收回的風(fēng)險(xiǎn)。3. 物業(yè)服務(wù)企業(yè)是勞動(dòng)密集型企業(yè)，人力費(fèi)用的支出占企業(yè)總成本支出比例很高，市政府每年公布的全市最低工資標(biāo)準(zhǔn)及全市職工平均工資平均每年都在大幅上漲，導(dǎo)致人力成本也隨之不斷提高。物業(yè)企業(yè)的收入來(lái)源于物業(yè)服務(wù)費(fèi)的收取，且必3、須遵照政府指導(dǎo)價(jià)，然而政府指導(dǎo)價(jià)卻未能同步上調(diào)。這樣就導(dǎo)致企業(yè)收入沒(méi)有增加與企業(yè)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本不斷上漲的矛盾日益凸顯，物業(yè)管理本身就屬于微利行業(yè)，支出增加而收費(fèi)不變，將會(huì)給公司帶來(lái)人力成本支出的風(fēng)險(xiǎn)。4. 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)烈。由于物業(yè)企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)展，進(jìn)入門(mén)檻較低，私營(yíng)企業(yè)大量涌入，物業(yè)企業(yè)遍地開(kāi)花，與國(guó)企相比私營(yíng)企業(yè)更加靈活，管理成本相對(duì)較低，管理環(huán)節(jié)較少，同時(shí)，私營(yíng)企業(yè)較敢冒風(fēng)險(xiǎn)，敢于利用政府監(jiān)管力度不夠或鉆法律空子，挑起無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，使得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)加大，加之公司物業(yè)服務(wù)區(qū)域大部分為住宅物業(yè)，住宅物業(yè)收費(fèi)遵循政府指導(dǎo)價(jià)，而總成本不斷加大，這就導(dǎo)致公司缺乏足夠的資金和動(dòng)力來(lái)提高服務(wù)質(zhì)量，將會(huì)面臨4、物業(yè)服務(wù)市場(chǎng)萎縮的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 5.物業(yè)服務(wù)從業(yè)人員素質(zhì)相對(duì)不高，缺乏管理經(jīng)驗(yàn)，難以應(yīng)付物業(yè)服務(wù)中復(fù)雜多變的情況，從而給公司帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)。第五條 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中必然產(chǎn)物，只要公司開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，就必然存在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，雖然公司在財(cái)務(wù)管理中防范機(jī)制健全，但由于受國(guó)家政策、法律法規(guī)調(diào)整、利率、匯率變動(dòng)等外部環(huán)境因素、投資收益達(dá)不到預(yù)期收益造成公司損失或現(xiàn)金流量不足、各種不確定因素、財(cái)務(wù)人員不規(guī)范操作或道德原因的影響和制約，都會(huì)給公司財(cái)務(wù)狀況帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。第六條 資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：日常管理風(fēng)險(xiǎn)、處置風(fēng)險(xiǎn)、第三方占用帶5、來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：1.自有資產(chǎn)管理方面：主要是房屋空置風(fēng)險(xiǎn)。一是租賃合同到期后承租方拒絕遷出并拒付租金；二是租戶欠租逃離需經(jīng)法律程序才能清空房屋再行出租。2.受托資產(chǎn)管理方面：公司受建銀實(shí)業(yè)的委托，對(duì)承繼中國(guó)建投的固定資產(chǎn)進(jìn)行管理、經(jīng)營(yíng)、處置，由于管理的資產(chǎn)是中國(guó)建投承繼原建行重組分立之時(shí)剝離的資產(chǎn)，存在各種遺留問(wèn)題，情況比較復(fù)雜。資產(chǎn)在從建行接收到中國(guó)建投時(shí)就存在權(quán)屬證書(shū)不全、資產(chǎn)被第三方占用、權(quán)屬不清或有糾紛等等系列問(wèn)題，在管理過(guò)程中容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。第七條 安全防衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：業(yè)主財(cái)產(chǎn)被盜、火災(zāi)、車輛管理中的風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)主人身及生命、財(cái)產(chǎn)在小區(qū)內(nèi)及戶內(nèi)受到危害和損傷。（二6、）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：1.由于物業(yè)服務(wù)是開(kāi)放式服務(wù)，服務(wù)場(chǎng)所主要是公共場(chǎng)所，人員眾多，流量較大，這樣給公司的消防安全、治安保衛(wèi)、事故防范帶來(lái)很大壓力。2.公司在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)過(guò)程中，由于自然原因、管理原因都有可能發(fā)生安全方面的事故或風(fēng)險(xiǎn)，比如車輛運(yùn)行中的交通事故、物業(yè)操作人員違規(guī)操作帶來(lái)的人身安全事故、違反安全及消防管理制度和措施引發(fā)的火災(zāi)或盜竊的情況等。第八條 法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：合同風(fēng)險(xiǎn)、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、壞賬損失風(fēng)險(xiǎn)、訴訟風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)、公司管理不規(guī)范帶來(lái)的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：公司雖已認(rèn)識(shí)到法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患較大，并進(jìn)行事前有效防范，但由于公司部分員工的法律意識(shí)7、淡薄、具體行為不規(guī)范、未遵守法律規(guī)定，違反合同約定、公司規(guī)定、明知故犯等行為，會(huì)對(duì)公司造成法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。 第九條 勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：解除勞動(dòng)合同的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、要求簽訂無(wú)固定期限勞動(dòng)合同、意外傷害、工傷、員工違規(guī)操作、人員流失等。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：勞動(dòng)合同法頒布實(shí)施后，對(duì)公司在人力資源方面帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)較多、較大。眾所周知，物業(yè)服務(wù)企業(yè)的員工整體面臨著人員素質(zhì)低、年齡大、學(xué)歷低、人員流動(dòng)性強(qiáng)等普遍現(xiàn)象。勞動(dòng)合同用工風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式多樣化，給公司帶來(lái)的影響也比較大。公司任何不遵守法律的行為都有可能給帶來(lái)勞動(dòng)糾紛，都有可能給公司造成不良影響。加之公司屬于微利行業(yè)，激勵(lì)機(jī)制與其它行業(yè)不可比性造8、成人才流失，引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。第十條 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：不實(shí)報(bào)道、負(fù)面影響、業(yè)主評(píng)價(jià)、行業(yè)主管機(jī)關(guān)處罰。（二） 引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程中經(jīng)營(yíng)管理行為或其他外部事件，導(dǎo)致利益相關(guān)方或社會(huì)公眾對(duì)公司品牌和聲譽(yù)形成負(fù)面的評(píng)價(jià)影響。第三章 應(yīng)急機(jī)構(gòu)組織與職責(zé)第十一條 組織機(jī)構(gòu)的設(shè)立。公司成立風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：葉貽城；副組長(zhǎng)：林國(guó)華；組員：各部門(mén)一把手、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及維序隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)。公司風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在綜合部，由綜合部經(jīng)理負(fù)責(zé)日常事務(wù)管理。第十二條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)是：負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)防控工作的領(lǐng)導(dǎo)和管理，制定公司風(fēng)險(xiǎn)防控方案和措施，監(jiān)督公司下屬各部門(mén)貫徹落實(shí)和開(kāi)展風(fēng)9、險(xiǎn)防控工作，確保公司風(fēng)險(xiǎn)防控工作的順利開(kāi)展。公司下屬各部門(mén)負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)各自部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，一把手為第一責(zé)任人。第四章 風(fēng)險(xiǎn)防范措施第十三條 物業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，是公司化解潛在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的前提。物業(yè)服務(wù)發(fā)展至今，已不再是清潔工掃地，秩序維護(hù)員巡查樓，管理員收費(fèi)那么簡(jiǎn)單，那么風(fēng)平浪靜了。隨著行業(yè)向?qū)I(yè)化、規(guī)范化、市場(chǎng)化邁進(jìn)的同時(shí)，物業(yè)服務(wù)的深度和廣度都發(fā)生了巨大的變化。但在目前情況下，人們對(duì)物業(yè)管理的認(rèn)識(shí)產(chǎn)生了誤解，業(yè)主把物業(yè)管理公司當(dāng)成了小區(qū)的“政府”，凡事都找物業(yè)公司解決，物業(yè)公司解決不好，業(yè)主就以不交物業(yè)費(fèi)相威脅，出了事故就向物業(yè)公司索賠。因此，公司在日常的經(jīng)營(yíng)服務(wù)過(guò)程中10、，建立規(guī)范的服務(wù)和工作程序，從制度上來(lái)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)的避免或降低風(fēng)險(xiǎn)的程度，如做好業(yè)主手冊(cè)和管理規(guī)約制作、發(fā)放工作，在管理規(guī)約中就公共部位的使用以及高空拋物、裝修管理規(guī)定等都明確，對(duì)物業(yè)的安全隱患要建立及時(shí)的報(bào)告制度、處置制度、服務(wù)工作的原始記錄制度等，將風(fēng)險(xiǎn)盡可能的規(guī)避。（二）謹(jǐn)慎承諾，避免物業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)。物業(yè)管理?xiàng)l例規(guī)定物業(yè)管理應(yīng)當(dāng)按照物業(yè)服務(wù)合同的約定提供相應(yīng)的服務(wù)，物業(yè)管理未能履行服務(wù)合同的約定，導(dǎo)致業(yè)主人身財(cái)產(chǎn)受到損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。對(duì)合同約定之外的行為而使業(yè)主受到損害的，物業(yè)管理則不應(yīng)承擔(dān)額外的責(zé)任。公司定期在小區(qū)宣傳欄中宣傳物業(yè)管理?xiàng)l例，利用一切條件和機(jī)會(huì)，廣泛的耐心向業(yè)11、主們宣傳條例精神，使條例精神深入人心，家喻戶曉，同時(shí)要求項(xiàng)目管理員在與業(yè)主的日常溝通中，也盡可能多的宣傳這方面的知識(shí)。（三）完善管理，防范各類安全事故。各類事故的發(fā)生，究其原因總是與管理制度、工作職責(zé)、管理流程不落實(shí)或落實(shí)不到位有直接的關(guān)系，如巡邏不到位、記錄不完整、故障或安全隱患未及時(shí)排除、未按職責(zé)要求履行等，一旦有事故發(fā)生，這些常常成為法律訴訟的焦點(diǎn)，為防范各類安全事故，公司將強(qiáng)化全體員工的責(zé)任意識(shí)放在首位，定期不定期對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，同時(shí)建立完善的管理制度與管理流程，嚴(yán)格的貫徹予以落實(shí)。并根據(jù)公司的發(fā)展需求不斷地完善各項(xiàng)管理制度及流程，為各項(xiàng)服務(wù)的開(kāi)展提供有效、充分、可靠而有力的保12、證。（四）制定詳盡的風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施，規(guī)范公司各類通知、函件等與相關(guān)方的往來(lái)文件的發(fā)送，必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審核后方可出具，嚴(yán)格履行合同審核、簽約、履行等手續(xù)，以從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。（五）對(duì)各種可能發(fā)生的突發(fā)事件，編制完善而有效的緊急預(yù)案，定期進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)演練，判斷分析各崗位員工應(yīng)急處理能力，根據(jù)演習(xí)結(jié)果的有效分析，制定詳細(xì)的解決與應(yīng)對(duì)措施，對(duì)不符合流程進(jìn)行修訂，做好應(yīng)急處理準(zhǔn)備，盡可能通過(guò)各種措施的執(zhí)行降低公司風(fēng)險(xiǎn)。第十四條 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施（一）公司通過(guò)編制現(xiàn)金流量預(yù)算和完善財(cái)務(wù)指標(biāo)分析體系等多種措施，建立長(zhǎng)短期結(jié)合的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)；通過(guò)動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)測(cè)和定時(shí)定點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中各項(xiàng)13、潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)或經(jīng)營(yíng)指標(biāo)存在某種異常情況及時(shí)采取應(yīng)變措施，避免或減少風(fēng)險(xiǎn)損失。（二）公司通過(guò)月度快報(bào)分析、季度公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析以及年度決算、審計(jì)報(bào)告等方法，完善公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析制度；定期開(kāi)展公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)和咨詢活動(dòng)，充分發(fā)揮社會(huì)中介機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督防控中的積極作用。（三）公司突出現(xiàn)金、往來(lái)、擔(dān)保等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理各環(huán)節(jié)和資金運(yùn)動(dòng)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通過(guò)建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型等技術(shù)方法，對(duì)公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量化測(cè)評(píng)，分析和判斷公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)和程度，及時(shí)研究和制定最佳風(fēng)險(xiǎn)管理方案，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可控范圍。 （四）建立有效的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，建立健全公司內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化14、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督職能。公司財(cái)務(wù)部搭建一套完善的財(cái)務(wù)管理制度，從財(cái)務(wù)人員的選聘、財(cái)務(wù)工作流程、費(fèi)用報(bào)銷、賬薄管理、檔案管理等都有明確規(guī)定，使工作規(guī)范化。同時(shí)設(shè)立內(nèi)部審計(jì)崗位，定期不定期對(duì)財(cái)務(wù)部工作進(jìn)行檢查，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效進(jìn)行事前預(yù)防財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（五）利用定期的專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)和財(cái)務(wù)部門(mén)工作例會(huì)制度，對(duì)財(cái)務(wù)管理人員進(jìn)行定期不定期財(cái)務(wù)管理知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的培訓(xùn)。第十五條 資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）自有資產(chǎn)方面：一是使用的房屋出租合同條款必須經(jīng)過(guò)律師審閱，使用格式合同，預(yù)防條款內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)；二是及時(shí)追收租金，防止欠租期過(guò)長(zhǎng)，欠費(fèi)過(guò)多；三是對(duì)租戶的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行側(cè)面跟蹤了解，掌握租戶的租賃動(dòng)態(tài)以便于15、采取預(yù)防性措施；四是加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)的研究，以便于對(duì)欠租戶采用相應(yīng)的行之有效的法律措施。（二）受托資產(chǎn)方面：1.根據(jù)受托資產(chǎn)的實(shí)際情況，區(qū)分對(duì)待，制定詳細(xì)的規(guī)劃，確保資產(chǎn)的日常經(jīng)營(yíng)管理的正常運(yùn)作。2.在受托資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，注重對(duì)合同履行過(guò)程中的監(jiān)督檢查，要求各業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)要對(duì)房屋承租戶做到詳盡的資質(zhì)調(diào)查和資質(zhì)證書(shū)的查驗(yàn)制度，確保合同簽訂時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范，在履行過(guò)程中嚴(yán)格跟進(jìn)，嚴(yán)格根據(jù)房屋出租合同的約定及時(shí)收取相關(guān)費(fèi)用，避免合同費(fèi)用收繳風(fēng)險(xiǎn)。3. 制定對(duì)經(jīng)營(yíng)類資產(chǎn)的日常檢查和巡查制度，排查承租戶違反房屋出租合同約定改變使用用途、在承租資產(chǎn)內(nèi)進(jìn)行違法活動(dòng)、違反消防法法規(guī)等對(duì)承租資產(chǎn)造成風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)發(fā)16、現(xiàn)問(wèn)題，消除隱患。4.對(duì)于權(quán)屬不清、房產(chǎn)證與土地證不全、第三方占用等資產(chǎn)，嚴(yán)格要求資產(chǎn)管理人員核對(duì)每項(xiàng)資產(chǎn)情況，搜集、整理、保存資產(chǎn)有關(guān)權(quán)利憑證，進(jìn)行法律可行性論證，上報(bào)中國(guó)建投、建銀實(shí)業(yè)公司后通過(guò)法律程序主張權(quán)利，避免資產(chǎn)流失風(fēng)險(xiǎn)或因第三方占用帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。第十六條 安全風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、綜合協(xié)調(diào)，分級(jí)監(jiān)管、全員參與”的原則，進(jìn)一步明確公司各部門(mén)在安全生產(chǎn)方面的職責(zé)，完善安全生產(chǎn)責(zé)任體系，強(qiáng)化以第一責(zé)任人為核心的安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，簽訂安全生產(chǎn)責(zé)任目標(biāo)書(shū)，堅(jiān)決杜絕重大、特大安全責(zé)任事故，確保公司健康發(fā)展。（二）在公司各級(jí)人員中樹(shù)立安全第一的防范意識(shí)，建立健全各項(xiàng)安全方面的規(guī)章17、制度，針對(duì)公司容易發(fā)生安全事故的業(yè)務(wù)板塊制定了相應(yīng)的安全防范制度，做到有章可依、有章可循。（三）加強(qiáng)對(duì)安全防范工作的檢查，及時(shí)排除各種隱患。定期不定期對(duì)公司所管轄的物業(yè)服務(wù)小區(qū)內(nèi)的公共設(shè)施設(shè)備、共用部位進(jìn)行安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，消除隱患，尤其是在消防安全、人員方面應(yīng)特別重視。（四）加強(qiáng)各種安全防范的宣傳工作，提高全員的安全防范意識(shí)。（五）制定各類安全事故緊急預(yù)案，定期不定期對(duì)預(yù)案進(jìn)行演練，做到雖不能完全排除事故發(fā)生，但要對(duì)事故發(fā)生后將損失降到最低程度。第十七條 法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）完善公司風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作機(jī)制，建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)規(guī)章制度。（二）堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則，注重事前防范，18、事后總結(jié)，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（三）成立風(fēng)險(xiǎn)緊急處置小組，制定各種應(yīng)急預(yù)案，出現(xiàn)法律問(wèn)題后及時(shí)處理，有效避免因處理不及時(shí)帶來(lái)的不必要的損失。（四）建立和優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)控制的制度和流程，為風(fēng)險(xiǎn)防范提供有利的內(nèi)部法律環(huán)境。（五）加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)，全面提高公司各級(jí)人員的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。第十八條 勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）規(guī)范員工招聘流程，設(shè)計(jì)詳細(xì)的錄用條件。需要招聘員工時(shí)，由各部門(mén)提出人力需求計(jì)劃申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，由綜合部人力資源部門(mén)統(tǒng)一對(duì)外發(fā)布招聘信息統(tǒng)一招聘。（二）建立完善的勞動(dòng)用工管理制度，按照勞動(dòng)合同法的有關(guān)規(guī)定制定員工勞動(dòng)合同管理辦法，依法依規(guī)進(jìn)行管理（三）針對(duì)員工勞動(dòng)合同解除、終止帶來(lái)19、的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，我公司及時(shí)與員工簽訂書(shū)面解除、終止勞動(dòng)合同協(xié)議書(shū)，約定雙方權(quán)利義務(wù)，避免因未按法律規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)償引發(fā)的雙倍懲罰性補(bǔ)償。第十九條 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。公司針對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)方面從源頭上做起，在公司對(duì)外宣傳上統(tǒng)一口徑、避免由于部分公司員工對(duì)公司制度、政策的理解偏差，從而在對(duì)外媒體上、業(yè)主、客戶做出不利公司的解釋或宣傳，給公司形象或品牌造成損失。第五章 報(bào)警程序第二十條 報(bào)警依照下列程序進(jìn)行。（一）風(fēng)險(xiǎn)事故實(shí)際發(fā)生或有可能發(fā)生，各業(yè)務(wù)部門(mén)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或可能發(fā)生的類別、危害程度的級(jí)別和對(duì)事故發(fā)生結(jié)果的評(píng)價(jià)，初步確定風(fēng)險(xiǎn)事故的類別、評(píng)估危害與潛在的風(fēng)險(xiǎn)及事故造成或可能造成的規(guī)模。（二）各業(yè)務(wù)部門(mén)根20、據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或可能發(fā)生危害評(píng)價(jià)的結(jié)果及時(shí)向公司風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。（三）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故的類別及發(fā)生或最大可能發(fā)生的危害評(píng)價(jià)結(jié)果，向政府相關(guān)部門(mén)報(bào)告。（四）向政府有關(guān)應(yīng)急救援部門(mén)請(qǐng)求支援。第六章 應(yīng)急響應(yīng)第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故的類別、對(duì)事故危害結(jié)果的評(píng)價(jià)等因素決定是否啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案；如決定啟動(dòng)緊急預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組通訊聯(lián)絡(luò)人應(yīng)及時(shí)通知各專業(yè)小組啟動(dòng)緊急預(yù)案。第二十二條 各責(zé)任部門(mén)（管理處）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組的決定啟動(dòng)緊急預(yù)案。第二十三條 各相關(guān)人員根據(jù)各自職責(zé)，全面執(zhí)行緊急預(yù)案。第二十四條 如風(fēng)險(xiǎn)事故為盜竊、搶劫、火災(zāi)等突發(fā)事件，各專業(yè)小21、組依據(jù)緊急預(yù)案合理分配工作，優(yōu)先轉(zhuǎn)移人員、重要物品、現(xiàn)金，同時(shí)撥打相關(guān)報(bào)警電話。第七章 事件后續(xù)處理程序第二十五條 物業(yè)風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處理策略。（一）對(duì)物業(yè)業(yè)務(wù)提高保險(xiǎn)意識(shí)，適當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。購(gòu)買保險(xiǎn)是一種非常有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的手段，通過(guò)保險(xiǎn)可以將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)很大程度上轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。（二）提高員工對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)，在公司內(nèi)部加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的宣傳普及和員工的培訓(xùn)工作，讓員工從意識(shí)上提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范與警覺(jué)，真正將這種意識(shí)貫徹落實(shí)到實(shí)際工作中。（三）繼續(xù)完善建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，搭建起一套科學(xué)而標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制程序和處理流程的完善，將風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)及具體措施落實(shí)到每個(gè)崗位、每個(gè)實(shí)際操22、作流程中，定期檢查并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行必要的調(diào)整，以達(dá)到持續(xù)改進(jìn)的目的。第二十六條 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處理策略（一）公司定期組織進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，并將形成的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及時(shí)報(bào)告董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高管層，出現(xiàn)重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或形成財(cái)務(wù)危機(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告建銀實(shí)業(yè)。（二）建立公司財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)現(xiàn)金預(yù)算管理。針對(duì)公司經(jīng)營(yíng)內(nèi)容，預(yù)測(cè)公司未來(lái)現(xiàn)金收支狀況，建立流動(dòng)式現(xiàn)金流量監(jiān)控體系，防范現(xiàn)金流量帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。（三）完善財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，注重員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培訓(xùn)，防范員工違規(guī)操作和道德風(fēng)險(xiǎn)。第二十七條 資產(chǎn)管理后續(xù)處理策略。（一）制定公司資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)事故緊急預(yù)案，對(duì)預(yù)案進(jìn)行演練，使其具有實(shí)際操作性和預(yù)防性。（二23、）根據(jù)資產(chǎn)性質(zhì)和類別，制定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)制度，完善風(fēng)險(xiǎn)防范流程。（三）對(duì)存在或有較大可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患的資產(chǎn)，資產(chǎn)管理員要定期不定期加大對(duì)資產(chǎn)的巡查、檢查，及時(shí)逐級(jí)上報(bào)，并采取積極方法保護(hù)資產(chǎn)安全和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。（四）對(duì)管理、處置過(guò)程中的漏洞和缺失事項(xiàng)及時(shí)修正補(bǔ)漏，完善資產(chǎn)管理制度。第二十八條 安全管理后續(xù)處理策略。（一）強(qiáng)化安全防范意識(shí)，將安全責(zé)任落實(shí)到每一個(gè)具體部門(mén)、員工，樹(shù)立第一把手為第一安全責(zé)任人。（二）按照公司安全管理相關(guān)規(guī)章制度以及有關(guān)安全規(guī)范、操作規(guī)程的要求，重點(diǎn)在公司各部門(mén)通過(guò)對(duì)自然環(huán)境、項(xiàng)目管理、人員行為等因素進(jìn)行辨識(shí)、分析、評(píng)價(jià)危險(xiǎn)有害因素，形成包括各類重大危險(xiǎn)源的清單24、，制定公司安全管理計(jì)劃和方案。（三）全面落實(shí)安全管理計(jì)劃和方案的執(zhí)行，通過(guò)對(duì)計(jì)劃和方案的具體執(zhí)行，檢查方案中的控制措施是否滿足公司安全管理需要，并對(duì)不符合或不能適應(yīng)公司安全管理規(guī)定的方面進(jìn)行改進(jìn)。（四）針對(duì)已發(fā)生的安全方面事故，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、檢查漏洞，在管理規(guī)定上和緊急預(yù)案方案上完善，預(yù)防同類事故的再次發(fā)生。第二十九條 法律預(yù)防后續(xù)處理策略。（一）繼續(xù)強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，完善法律工作體系，健全公司法律制度建設(shè)，建立以“事前防范事中控制為主，事后補(bǔ)救為輔”的管理制度。（二）對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行必要的調(diào)整，制定切合實(shí)際的法律風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，全面提高公司管理層和全體員工的法律意識(shí)和依法治理公司的能力。加大對(duì)需25、要公司授權(quán)的行為的治理，明確公司各部門(mén)、各崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)和作用，將風(fēng)險(xiǎn)管理納入到各項(xiàng)管理流程，形成系統(tǒng)化的制度體系。（三）完善現(xiàn)有法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展，在公司風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制運(yùn)行的基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，再接再厲，不斷調(diào)整公司的制度、流程、表格和文本，即公司法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系，以適應(yīng)和滿足公司所面臨的新的形勢(shì)。第三十條 勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處理策略（一）加大勞動(dòng)合同的日常管理。對(duì)有可能違反勞動(dòng)合同行為給公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，及時(shí)予以排除。（二）對(duì)部分用工關(guān)系進(jìn)行勞務(wù)外包，分散用工風(fēng)險(xiǎn)。（三）加強(qiáng)公司工會(huì)組織的作用，在涉及員工切身利益的問(wèn)題上，應(yīng)當(dāng)與工會(huì)或者職工代表平等協(xié)商確定。第三十一條 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處理策略。（一）改變?cè)械谋粍?dòng)地處理已經(jīng)出現(xiàn)的聲譽(yù)威脅管理模式，要從事前風(fēng)險(xiǎn)防范入手。（二）從業(yè)主、客戶最關(guān)心、反映最強(qiáng)烈等突出問(wèn)題入手，防范、化解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高公司在業(yè)主、客戶心中的社會(huì)滿意度和品牌形象。（三）嚴(yán)格執(zhí)行公司關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度。第八章附則第三十二條綜合部是公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作主管部門(mén)，全面統(tǒng)籌負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第三十三條綜合部負(fù)責(zé)檢查督促和指導(dǎo)各部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第三十四條本風(fēng)險(xiǎn)管理方案自公布之日起實(shí)施并由綜合部負(fù)責(zé)解釋和修訂。