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1、企業銀行內控制文件制度管理操作流程編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 0 修改記錄版次號生效日期修改原因A/0XX-05-01內控制度文件第一版 首次發布1 目的本文件規定了XX銀行制度制定的管理要求，旨在促進XX銀行制度制定的科學化和規范化，確保制度制定的質量和效率，維護制度的規范統一，保障XX銀行業務的健康發展，提高管理水平和經營效益。2 適用范圍本文件適用于XX銀行制度管理的相關活動。3 定義、縮寫和分類(1) 制度：是指以XX銀行名義發布的，適用于本行經營管理活動，要求本行員工遵守，具有特殊規范體式的行為準則或2、規程等各種規范性文件的總稱。 (2) 內部控制大綱：是關于制度的綱領性文件，系統闡述內控政策、目標以及各過程之間的關系，闡明對內控管理過程的要求。(3) 基本制度:是對全行某一業務的經營管理行為或重要管理活動作出的框架性安排和原則性要求的制度。(4) 管理辦法:是對某一項經營管理行為或某一個業務品種作出的具體管理規定的制度。(5) 操作流程:是對某一項業務運作流程或管理流程作出的操作性和程序性規定的制度。4 職責與權限4.1 制度起草部門(1) 負責填報本部門當年制度建設年度項目表；(2) 負責組織制度起草人員(小組)擬定制度草稿；(3) 負責對制度草稿進行審查，形成制度征求意見稿；(4) 負3、責將制度征求意見稿送總行合規部門及有關部門和分支機構征求意見；(5) 負責研究各方面意見，修改制度征求意見稿，形成制度送審稿；(6) 負責制度在制度管理信息系統的上傳以及制度資料的歸檔保存；(7) 負責對制度的修改、補充和廢止；(8) 負責清理本部門制度；(9) 負責制度解釋。4.2 總行合規部門(1) 負責編制全行制度建設年度計劃表；(2) 負責全行制度審查工作；(3) 負責匯編全行制定的制度；(4) 負責維護制度管理信息系統；(5) 負責全行制度的定期清理；(6) 負責全行制度制定的監督。4.3 總行相關職能管理部門(1) 負責在規定的時間內提出本部門或機構對于制度征求意見稿的書面意見；(4、2) 負責協助總行合規部門進行制度的定期清理工作。4.4 總行行長辦公會議/內控與風險管理委員會(1) 負責審議通過由總行制定的基本制度、調整范圍跨業務部門且各方面意見不一致的一般性制度和重要制度草案。4.5 總行行領導(1) 主持行長辦公會議/內控與風險管理委員會的行長、副行長、行長助理負責決定是否通過提交辦公會議審議的制度草案；(2) 主持行長辦公會議/內控與風險管理委員會的行長、副行長、行長助理負責簽發經辦公會議審議通過的制度；(3) 總行合規部門分管行領導負責對全行制度建設年度計劃表的審批，負責批準總行合規部門報請的制度清理報告；(4) 起草部門分管行領導負責審批和簽發由起草部門直接報5、請的調整范圍單一、各方面意見一致的一般性制度和重要制度草案，負責審批和簽發制度解釋以及制度解釋的修改與廢止。4.6 總行辦公室(1) 負責對經總行行領導或總行行長辦公會議/內控與風險管理委員會審議通過的制度進行文字審修；(2) 負責發布制度。4.7 不相容崗位本文件無不相容崗位。5 基本規定(1) 依法合規原則：制度應當體現黨和國家的路線、方針、政策，符合國家法律、法規、規章，遵守我國締結和參加的國際公約、條約、慣例。(2) 穩定性與適時修改、廢止相結合原則：所有的制度，應當形成一個具有系統性、邏輯性、實用性的體系框架，在全行范圍內保持統一的業務標準和操作要求。同時要關注法律、規則、準則的最新6、變化，對不能繼續使用、不適用的制度及時進行修改和廢止。(3) 利于實施的原則：制度應當符合常理、合乎邏輯、便于操作、切實可行。(4) 協調統一的原則：負責組織起草的部門應當廣泛征求、聽取并采納其他職能部門、基層單位及全行員工的合理意見和建議。(5) 內控優先原則：制度在為全行各項經營管理與業務營銷活動提供實體標準和操作規程的同時，應當注重防范各類風險，體現內控優先的要求。(6) 全面覆蓋原則：制度應當覆蓋全行的經營管理活動。(7) 按照內容所涉及的范圍和由高到低的效力層次，本行制度劃分為內控管理大綱、基本制度、管理辦法和操作手冊。(8) 制度的制定，原則上必須經過立項、起草、征詢、審查、審議、7、批準六個基本程序。(9) 制度的審批，外部法律、法規和監管規定等明確須經董事會、職工代表大會等部門審議通過的，應當按照規定執行。(10) 總行各職能管理部門按照業務分工，根據工作實際制定本部門XX銀行制度建設年度項目表（記錄表單一），如果項目涉及兩個以上部門業務的，相關部門應聯合報送年度項目表。因情況變化已列入年度計劃而無制定必要的制度項目，由制度計劃報送部門向總行合規部門報送XX銀行制度項目撤銷說明書（記錄表單二）。總行各職能管理部門需制定未列入年度計劃的制度前，應向總行合規部門報送XX銀行制度項目增加說明書(記錄表單三)。(11) 制度草案應包括以下主要內容：目的與依據、術語解釋、基本原則8、適用范圍、主管部門、管理職責、具體內容、獎勵處分、解釋部門、實施日期等。(12) 經審議批準后的制度，由總行辦公室予以發布。(13) 總行合規部門負責維護制度管理信息系統，制度應全部納入XX銀行制度管理信息系統。(14) 制度的修改，由總行有關職能管理部門根據實際情況決定。制度的修訂程序，應當參照制度管理辦法和本手冊規定的制度制定程序執行。(15) 總行各職能管理部門、各分行應于每年一季度對本單位上年度及之前所起草的制度進行全面清理，編制有效、失效、廢止的制度目錄清單，與本機構制度建設年度項目表一并送交總行合規部門。總行合規部門匯總審核后，于每年4月末前，公布截至上年度末失效、廢止制度目錄清9、單。6 操作流程6.1 制度制定操作流程節點部門/崗位任務名稱任務描述操作風險提示A1制度起草部門填報制度建設年度項目表制度起草部門于每年第一季度填報本部門制度建設年度項目表并報總行合規部門。B1總行合規部門審查并綜合協調總行合規部門審查并綜合協調各部門報送的制度建設年度項目表。B2總行合規部門填寫制度建設年度計劃書總行合規部門以審查后的各部門制度建設年度項目表為依據，編制全行制度建設年度計劃書。E3總行行領導審批總行合規部門分管行領導對制度建設年度計劃書進行審批。B4總行合規部門公布執行總行合規部門將審批后的制度建設年度計劃書印發全行，公布執行。A1制度起草部門擬制度草稿制度起草部門根據情況10、指定專門的起草人員或組織專人成立起草小組，擬出制度草稿。A2制度起草部門審查制度起草部門對制度草稿進行審查修改。A3制度起草部門編制征求意見稿制度草稿經起草部門審查修改后形成制度征求意見稿并征求相關部門意見，制度征求意見稿應當包括：(1) 正文：部分內容可以有多種可供選擇的方案；(2) 說明：說明部分是對該制度有關問題的解釋，應當包括：制定該制度的必要性；制定該制度的可行性；正文中的主要問題解釋。征求意見稿應附該制度項目所依據的有關國家政策、法律依據及其它相關文件資料。風險點1: 不按規定征求意見，導致制度缺乏針對性和可操作性及整體協調性事件類型：執行、交付和過程管理 風險級別：中等風險控制目11、標：確保征求意見稿能覆蓋各個相關方，送合規部門審查，確保制度的制定合法合規控制措施：總行合規部門負責對制度是否按本規定征求意見、送審進行審查控制崗位：總行合規部門B3總行合規部門合規審查并反饋意見合規部門對擬制定的制度進行合規審查，包括：(1) 制定的制度是否與國家法律、法規和行政制度相抵觸；(2) 制定的制度之間是否相互抵觸；制度的制定是否存在違反制度管理辦法及本手冊的行為等。總行合規部門在規定的時間內提出合法性審查意見，反饋至制度起草部門。風險點2: 審查意見不準確、不完善事件類型：執行、交付和過程管理過程管理風險級別：中等風險控制目標：提高合規審查意見質量控制措施：提高合規審查意見質量資12、格限定、加強制度學習和培訓控制崗位：總行合規部門合規審查人員、負責人C3總行相關職能管理部門反饋意見被征求意見的有關部門或機構應在規定的時間內提出本部門或機構對于制度征求意見稿的書面意見（也可以采取電子公文形式報送），并由部門負責人簽字或者加蓋部門或機構公章，反饋至制度起草部門。風險點3: 意見不準確、不完善事件類型：執行、交付和過程管理過程管理風險級別：中等風險控制目標：提高審查意見質量控制措施：加強制度學習和培訓控制崗位：相關部門審查人員、負責人A4制度起草部門修改制度起草部門應當研究各方面對制度征求意見稿的意見，對制度征求意見稿進行修改。A5制度起草部門形成送審稿起草部門修改制度，形成制13、度送審稿，制度送審稿內容包括：(1) 正文；(2) 說明：對制定該制度的必要性、可行性、草案形成過程及正文中的主要問題、征求意見情況作出解釋。 A1制度起草部門調整范圍是否單一，各方意見是否一致判斷擬制定的制度調整范圍是否單一，征求意見中各方意見是否一致，從而確定進一步的程序(1) 若范圍單一、各方意見一致，則進入B1環節；(2) 若范圍不單一或各方意見不一致，則進入D2環節。B1總行合規部門會簽總行合規部門對制度草案進行會簽。C1總行相關職能管理部門會簽總行相關職能管理部門對制度草案進行會簽。D2總行行長辦公會/內控與風險管理委員會審議對于制度及調整范圍跨業務部門、各方面意見不一致的制度送審14、稿，由總行行長辦公會/內控與風險管理委員會審議，由主持會議的總行行領導決定是否通過。E2總行行領導審批簽發對調整范圍單一、各方意見一致的制度送審稿，經總行合規部門及相關職能管理部門會簽后，由總行分管行領導審批簽發。E3總行行領導審批簽發經總行行長辦公會議/內控與風險管理委員會審議通過的制度，由主持會議的總行行領導簽發。A1制度起草部門制度上傳制度審批簽發后，制度起草部門向總行合規部獲取該制度的編號，并在制度管理信息系統中將制度進行上傳維護。B1合規部門格式審查合規部門對擬制定的制度進行格式審查，包括：(1) 制度格式是否規范，是否落實會簽意見；B2合規部門是否符合格式要求是，轉入B3，進行制度15、發布；否，轉入A1，由制度起草部門進行修改后重新上傳。B1合規部門制度發布經合規審查無誤，對審查通過的制度交總行辦公室進行發布。合規部門在制度管理信息系統上予以發布。制度的發布日期：制度以簽發之日為發布之日；7 檢查監督(1) 總行合規部門對本文件規定的過程/活動實施檢查監督；(2) 總行風險管理部門對本文件規定的業務活動和管理活動實施檢查監督；(3) 總行審計部對本文件規定的制度管理內部控制各環節實施稽核監督。8 合規文件索引8.1 外部合規文件本文件無外部合規文件。8.2 內部合規文件本文件無內部合規文件。8.3 相關內控制度(1) 制度管理辦法9 附錄本文件無附錄。10 記錄表單記錄表單16、一：XX銀行制度建設年度項目表記錄表單二：XX銀行制度項目撤銷說明書記錄表單三：XX銀行制度項目增加說明書記錄表單一：XX銀行制度建設年度項目表（0001編號）XX銀行制度建設年度項目表序號制度名稱擬實施措施依 據對關聯內控制度的影響備 注制定修訂廢止其它法規要求監管要求管理需要行領導批示其它12345678910記錄表單二：XX銀行制度項目撤銷說明書（0002編號）XX銀行制度項目撤銷說明書制度名稱原計劃納入該制度項目的依據（包括：管理需要、行領導批示、外部監管要求、外部法規要求、其他依據）撤銷該項目的原因（包括：管理需要、行領導批示、外部監管變化、外部法規變化、其他原因）撤銷該項目對其它關聯內控制度的影響備注 報送部門（蓋章）： 負責人（簽字）： 日期：記錄表單三：XX銀行制度項目增加說明書（0003編號）XX銀行制度項目增加說明書制度草案名稱制度制定的依據（包括：管理需要、行領導批示、外部監管要求、外部法規要求、其他依據）制定制度的目的（擬解決的主要問題）與本制度相關聯的其他內控制度方式（制定還是修訂）以及是否向監管部門報批或報備制度的主要內容本項制度對相關聯其他內控制度的影響起草進度計劃（預計完成的時間）起草部門、聯絡人和聯系方式備注 報送部門（蓋章）： 負責人（簽字）： 日期：