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1、信用社票據(jù)中心內(nèi)控及強制休假管理制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號: 信用社（銀行）票據(jù)中心內(nèi)控制度為了提高我社票據(jù)融資業(yè)務(wù)管理水平，增強票據(jù)融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范和監(jiān)控能力，保證票據(jù)融資業(yè)務(wù)規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對票據(jù)風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)控和糾正的動態(tài)過程和內(nèi)控防范機制。一、票據(jù)業(yè)務(wù)資金管理的內(nèi)部控制、票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)按要求統(tǒng)一部署，按日編制資金營運計劃，做好資金頭寸預(yù)測工作，加強資金頭寸管理，嚴(yán)格執(zhí)行上級下達(dá)的貼現(xiàn)限額等計劃，并定期進行檢查監(jiān)督。、資金的調(diào)出調(diào)入應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)2、范圍進行審核，并及時劃撥資金，登記相應(yīng)的信貸臺賬，資金的調(diào)出、調(diào)入應(yīng)具有真實的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)背景。、資金交易員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守交易員的行為準(zhǔn)則，在職責(zé)權(quán)限、授信額度、各項交易限額內(nèi)進行交易，并嚴(yán)守交易信息秘密。二、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制、辦理票據(jù)貼現(xiàn)必須以真實的商品交易為基礎(chǔ)。、票據(jù)貼現(xiàn)申請人必須符合規(guī)定的范圍和條件。、票據(jù)貼現(xiàn)部門應(yīng)根據(jù)規(guī)定對貼現(xiàn)申請進行嚴(yán)格的審查。、必須對貼現(xiàn)票據(jù)進行查詢和審查其真實性。、承兌企業(yè)不按期付款時，應(yīng)從貼現(xiàn)申請人的存款賬戶和收票款，對尚未收回的部分轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請人的逾期貸款戶，并依法向貼現(xiàn)申請人及其前手行使追索權(quán)。、建立票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案。、票據(jù)貼現(xiàn)同時納入對承兌人和貼現(xiàn)3、申請人的統(tǒng)一授信管理。、為防止假票、“克隆”票或其他原因造成承兌人拒付票款，應(yīng)當(dāng)在貼現(xiàn)協(xié)議中約定，一旦所貼現(xiàn)票據(jù)為假票、“克隆”票或其他原因造成承兌人拒付，貼現(xiàn)申請人無條件向貼現(xiàn)社退賠已貼現(xiàn)匯票的票面金額。、對公示催告票據(jù)和客戶控制名單采取嚴(yán)格控制措施。三、票據(jù)業(yè)務(wù)會計結(jié)算的內(nèi)控制度、嚴(yán)格執(zhí)行我社會計規(guī)范和管理制度，確保統(tǒng)一的會計規(guī)范和管理制度在我社得到實施。、確保會計工作的獨立性，確保會計部門、會計人員能夠依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度和本社的會計規(guī)范獨立地辦理會計業(yè)務(wù)。、會計崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)實行責(zé)任分離、相互制約的原則，嚴(yán)禁一人兼任非相容的崗位或獨自完成會計全過程的業(yè)務(wù)操作。、會計核算做到賬賬、賬實、4、賬證、賬款、賬表、內(nèi)外賬務(wù)一致。、建立健全嚴(yán)密的有價單證，重要空白憑證及印章只按管理、使用的內(nèi)部控制制度，切實落實印、押、證三分管的原則，規(guī)范各環(huán)節(jié)交接、操作及責(zé)任落實行為。、嚴(yán)格按照票據(jù)審驗標(biāo)準(zhǔn)對入庫票據(jù)審驗。、嚴(yán)格按托收規(guī)程進行票據(jù)托收，定期評估對票據(jù)托收風(fēng)險影響程序，監(jiān)控主要風(fēng)險因素變化，制定風(fēng)險規(guī)避措施。、會計部門每月對庫存票據(jù)進行盤點，賬實相符并有檢查記錄。、票據(jù)庫房（保險箱）安全無隱患，鑰匙和密碼雙人保管。10、嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)法、票據(jù)管理實施細(xì)則、支付結(jié)算辦法等各項法律、規(guī)章，加強對結(jié)算賬戶、結(jié)算方式的控制，嚴(yán)守結(jié)算紀(jì)律。11、建立健全結(jié)算業(yè)務(wù)崗位責(zé)任制，每個員工應(yīng)有明確的授權(quán)并有嚴(yán)5、密的相互制約措施，嚴(yán)禁混崗、越權(quán)。四、票據(jù)綜合信息系統(tǒng)共同內(nèi)部控制、必須開通票據(jù)業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)，所有票據(jù)業(yè)務(wù)必須通過該系統(tǒng)辦理，在系統(tǒng)中不能通過的票據(jù)，堅決不允許進行變通處理。、配備計算機安全管理員，明確計算機安全管理員的職責(zé)。、確保計算機硬件、各種存貯介質(zhì)的物理安全。、對計算機信息系統(tǒng)實施有效的用戶管理和密碼管理，對用戶的創(chuàng)建、變更、刪除、用戶口令的長度、時效等均應(yīng)當(dāng)有嚴(yán)格的控制，員工之間嚴(yán)禁轉(zhuǎn)讓計算機信息系統(tǒng)的用戶或權(quán)限卡，員工離崗后應(yīng)當(dāng)及時更換密碼和密碼信息。、對計算機信息系統(tǒng)的接入建立合理的授權(quán)程序，并對接入后的操作進行安全控制。輸入計算機信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)核對無誤，數(shù)據(jù)的修改應(yīng)當(dāng)經(jīng)6、過批準(zhǔn)并建立日志。、及進更新系統(tǒng)安全設(shè)置、病毒代碼庫、攻擊牲征碼、軟件補丁程序等，通過誰證、加密、內(nèi)容過濾、入侵監(jiān)制技術(shù)手段，不斷完善安全控制措施，確保計算機信息系統(tǒng)的安全。、嚴(yán)格管理各類數(shù)據(jù)信息，數(shù)據(jù)的操作、數(shù)據(jù)備份介質(zhì)的存放、轉(zhuǎn)移和銷毀等應(yīng)當(dāng)有嚴(yán)格的管理制度，數(shù)據(jù)備份應(yīng)當(dāng)做到異地存放。、經(jīng)可能利用計算機信息系統(tǒng)的系統(tǒng)設(shè)定，防范各種操作風(fēng)險和違法犯罪行為。、建立計算機安全應(yīng)急系統(tǒng)，制定詳細(xì)的應(yīng)急方案，并定期進行修訂和演練。五、檢查監(jiān)督的內(nèi)部控制、做到票據(jù)交易業(yè)務(wù)的授權(quán)審批與具體經(jīng)辦相分離。、做到票據(jù)業(yè)務(wù)會計核算與事后監(jiān)督相分離。、做到處理系統(tǒng)的維護管理與業(yè)務(wù)操作相分享。、做到市場開拓與業(yè)務(wù)操7、作相分離。、做到負(fù)責(zé)賬務(wù)處理人員與負(fù)責(zé)資金劃款人員相分離。、制定業(yè)務(wù)檢查制度并落實，有檢查記錄。、定期、不定期進行業(yè)務(wù)檢查，對檢查出的問題進行跟蹤檢查，并對責(zé)任人進行處理。、對各部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題有整改反饋文件。信用社（銀行）強制休假制度第一章 總 則第一條 為了加強全省農(nóng)村信用社重要崗位員工的管理，防范風(fēng)險，促進穩(wěn)健經(jīng)營，制定本辦法 。第二條 本辦法所指的輪崗是指通過組織措施對有關(guān)員工的工作崗位在本單位內(nèi)進行輪換。強制休假是指組織安排有關(guān)員工無條件離崗休息。第三條 本辦法適用于全省各級農(nóng)村信用聯(lián)社(辦事處)和信用社。第二章 輪崗和強制休假的對象和要求第四條 重要崗位員工輪崗的對象為：各級聯(lián)社8、（辦事處）和信用社除主要負(fù)責(zé)人以外的領(lǐng)導(dǎo)班子成員，各單位從事財會、信貸、儲蓄、風(fēng)險、計算機管理等業(yè)務(wù)工作的部門負(fù)責(zé)人和工作人員。第五條 強制休假的對象為：各級聯(lián)社（辦事處）和信用社的領(lǐng)導(dǎo)班子成員，各單位從事財會、信貸、儲蓄、風(fēng)險、計算機管理等業(yè)務(wù)工作的部門負(fù)責(zé)人和工作人員。第六條 在同一崗位連續(xù)工作滿3年的，必須輪崗。內(nèi)部輪崗有困難的，要交流到轄區(qū)內(nèi)其他單位工作。第七條 每年強制休假時間為：工齡不滿10年的，休假5天；工齡滿10年不滿15年的，休假7天；工齡滿15年不滿20年的，休假10天；工齡20年及以上的，休假14天。第八條 輪崗、強制休假由各單位根據(jù)工作需要統(tǒng)籌安排。（一）各級聯(lián)社（辦事9、處）機關(guān)（含營業(yè)部）重要人員休假，由聯(lián)社(辦事處)理事長（主任）安排，人員在科室之間調(diào)劑頂崗；（二）信用社主任休假，由縣（市）聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)安排，并明確臨時負(fù)責(zé)人；（三）其他人員休假，由信用社主任統(tǒng)籌安排。第九條 輪崗和強制休假按照周密考慮，嚴(yán)格保密，當(dāng)天通知，當(dāng)天換人的原則進行。必須堅持“先移交后離崗,先稽核后上崗”的原則,在規(guī)定的時間內(nèi)辦理全部移交手續(xù)。第十條 輪崗和強制休假期間，要組織縣級聯(lián)社及以上審計稽核等部門按有關(guān)規(guī)定對其經(jīng)辦的工作進行全面審計。第十一條 審計后要形成書面報告，作出結(jié)論。對審計稽核發(fā)現(xiàn)的問題按有關(guān)規(guī)定及時進行查處，涉及違法犯罪的移交司法機關(guān)依法處理。第三章 輪崗和強制休10、假管理第十二條 輪崗和強制休假按照干部管理權(quán)限履行報批和備案手續(xù)，各級聯(lián)社（辦事處）人教部門負(fù)責(zé)審批和備案工作。第十三條 實行輪崗和強制休假檢查和責(zé)任追究制度。每年7月和11月由各市、州、縣聯(lián)社（辦事處）分別對下一級單位輪崗和強制休假執(zhí)行情況進行檢查督辦，對執(zhí)行不到位的要在全轄通報批評。出現(xiàn)以下行為的，對單位負(fù)責(zé)人、相關(guān)責(zé)任人實行責(zé)任追究：（一）不認(rèn)真執(zhí)行本辦法，造成員工嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)，或執(zhí)行不力，該輪崗未輪崗導(dǎo)致案件發(fā)生的；（二）審計不及時，措施不力，導(dǎo)致案件發(fā)生的。第四章 附 則第十四條 本辦法由各級人事部門會同稽核監(jiān)察部門組織落實。第十五條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行，以前制定的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。必須堅持“先移交后離崗,先稽核后上崗”的原則,在規(guī)定的時間內(nèi)辦理全部移交手續(xù)。輪崗和強制休假期間，要組織縣級聯(lián)社及以上審計稽核等部門按有關(guān)規(guī)定對其經(jīng)辦的工作進行全面審計。審計后要形成書面報告，作出結(jié)論。對審計稽核發(fā)現(xiàn)的問題按有關(guān)規(guī)定及時進行查處，涉及違法犯罪的移交司法機關(guān)依法處理。