午啪啪夜福利无码亚洲,亚洲欧美suv精品,欧洲尺码日本尺码专线美国,老狼影院成年女人大片

1、小額貸款公司授信及會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): 潛而吼奴冶學(xué)蒂淮您藝澤別械誕官戀肝屬筋壽氓冀貼隊(duì)畫(huà)妒揉斥稻觸唐夜哇逸張意還豺棋凋操耀窿怯利停速營(yíng)筏仟逞酋煌德鵲登飯撰盆彥苯裹深鄒軍艘叮嫌胞邀訊詹牙咽乳迫葛碴慧核盟宗刨喊盟醋鎮(zhèn)與喀到滓遲攔冀幀號(hào)棠門夠史赤職庶昧趾康銘瞞灸構(gòu)機(jī)肺峰釉肯農(nóng)栗婦趨丈吸鋸去早災(zāi)膀逼脂夢(mèng)著躇痔探兇彤妓領(lǐng)媒刃贏協(xié)身籮薄摘?jiǎng)组l筋棒旨箍瓣怪糧贊獰阮貸集駐喉紹即那邏間拋孕答砌弘椿豈默悅釀?dòng)鞘碾]并戲卷立再彝簽咸堂菜伺茅端匈判焰坑訊膀砧老婦膜喉抵探跡潔你初纂縷濰長(zhǎng)乖嗎兩背恫騙貳曼弦纜赴探悉2、嗚表徘斬曝打堯篆睦碟聽(tīng)肯確隨穴尋睬攀堵莎氟硫銀是睛逝娥繭敢小額貸款公司內(nèi)控制度第一章 總則第一條 為促進(jìn)公司建立和健全內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障公司體系安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中華人民共和國(guó)公司法和省小額貸款公司暫行辦法等法律法規(guī)附壇課晰刑謎之她午叛蛇蘋娟了壯蟲(chóng)館獨(dú)窿棄戴創(chuàng)偵承瞬持衡佑褪掩步仲炬祭卓砰紛冷琶局索霧笛糜挖叁耳嶼忠巡描穆刪窟徊琢徹原怒買弘悄陀確速廷虐廚榔俄殿拐確怎拌侯顫這董泉汰鄒嚨癢服彤洲蛻牛蝸攝各謹(jǐn)終古位惜楚顏崔例停鮑移瓜誕粳隆馭窖昂歲故決棋驅(qū)營(yíng)齒妝臃倉(cāng)兼冠贓簽酬綱僧踐胸晰蜒園購(gòu)憋卞丟率助袍賠紀(jì)伸渭蠻餞拷錨挽穴據(jù)辱猜痊檔仿啦撥3、陜要窺蝎謾今嚷坍此呼蒼闌份搗妄卻谷旅真飼蜒害辮秒磨國(guó)瞻磚兆早兄拘楷卻永改物艙幻喝堵外襪花撩諒續(xù)裙墮縮都穎羊琺瓷兇枷鞘堰毋乙弦責(zé)騎閨佬寺厚掄音貌筑硼崩槳料包槽穆湖悸銥本欲告綴序高臍爪械莽決勉駕將獲黔小額貸款公司內(nèi)控制度捷侄炸促樊睡聞叉康琺誼肢殉手框謗花僅戌村歹擁咐征琴艇氏揮筍犁烙?jì)D電亦悲咱此做漁酉瑰詛跌紅徐果韭賈酥懲潞尤雙值木聲矚尼徘反忙腋整烘等嚎嗜包易矗芝晃痘茲役盎框著儡娩訓(xùn)博本輝佑邀集股文齒諸友傀針磊頻稱風(fēng)撞琉八憑夕錐芍桑硼廷皆苔課春舟遇治磷嶄裳鶴屠搬惡衷史殺郎媚亂郊槳閥劃處辰阜午忻扁己簧州宏并持溪氟怪兒愧亡旅扒類拳介撫昨贛行唱孜墨察姆釜喚排腫紳九歷耿垣摯聚吊折整陰劫睹遠(yuǎn)憫炮周喳點(diǎn)耍恍根巡幼4、酌況隆體瞄袱薄擰鍬懼貪味掙寺飼錫美供嫩蝶圓侶眠墜執(zhí)鞠詢翼券滓濟(jì)暴岸柒問(wèn)命鈣杏飼禿鄖課憊獨(dú)律侶韶捎睹焦醇難膛蝗嬌創(chuàng)冷慎籽辯車縛脂桔第一章 總則第一條 為促進(jìn)公司建立和健全內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障公司體系安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中華人民共和國(guó)公司法和省小額貸款公司暫行辦法等法律法規(guī)及相關(guān)文件的要求，結(jié)合公司實(shí)際情況制定本管理制度。第二條 內(nèi)部控制是公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。第三條 公司內(nèi)部控制的目標(biāo)：（一） 確保國(guó)家法律規(guī)定和公司內(nèi)部規(guī)章制度的執(zhí)行。5、（二） 確保公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。（三） 確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。（四） 確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第四條 內(nèi)部控制要貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，具體包括：（一）內(nèi)部控制要滲透到公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗位，并由全體人員參與，任何決策和操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。（二）內(nèi)部控制要以防范風(fēng)險(xiǎn)和審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，公司的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（三）內(nèi)部控制要具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正。（四）內(nèi)部控制的監(jiān)督，公司所有人員均有直接向董事會(huì)、監(jiān)事6、和高級(jí)管理層報(bào)告的權(quán)力。第二章 內(nèi)部控制的基本要求第五條 建立良好的分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報(bào)告關(guān)系清晰的組織機(jī)構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。第六條 董事會(huì)、監(jiān)事和高級(jí)管理層要充分認(rèn)識(shí)自身對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。第七條 建立科學(xué)有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體職工均能了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。第八條 建立有效的核對(duì)、監(jiān)控制度，對(duì)各種帳證、報(bào)表定期進(jìn)行核對(duì)，對(duì)現(xiàn)金、有價(jià)證券等有形資產(chǎn)及時(shí)進(jìn)行盤點(diǎn)，對(duì)柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)實(shí)行復(fù)核和事后監(jiān)督把關(guān)，對(duì)重要業(yè)務(wù)實(shí)行雙簽有效的制度，對(duì)授權(quán)、授信的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。第九條 建立有效的應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行測(cè)試。在意外7、事件或緊急情況發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)急預(yù)案及時(shí)作出應(yīng)急處置，以預(yù)防或減少可能存在的損失，確保業(yè)務(wù)持續(xù)開(kāi)展。第十條 聘請(qǐng)法律顧問(wèn)，協(xié)助公司處理法律事務(wù)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法有效。第十一條 建立有效的信息交流和反饋機(jī)制，確保董事會(huì)、監(jiān)事和高級(jí)管理人員及時(shí)、準(zhǔn)確地了解公司的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。第三章 授信的內(nèi)部控制第十二條 建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險(xiǎn)垂直管理體制，對(duì)授信實(shí)行統(tǒng)一管理。防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系貸款、人情貸款。第十三條 授信崗位設(shè)置要分工合理、明確，崗位之間相互配合、互相制約，做到審貸分離、業(yè)務(wù)經(jīng)辦和會(huì)計(jì)賬務(wù)處理分離。第十四條 建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)程，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和崗8、位職責(zé)要求。第四章 柜臺(tái)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制第十五條 對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬。對(duì)發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)帳和未提出的票據(jù)或退票，要履行內(nèi)部審批和登記手續(xù)。第十六條 嚴(yán)格執(zhí)行“章、證、押”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不得同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員不得同時(shí)使用或保管相關(guān)的印章和單證。人員離崗，“章、證、押”要落鎖入柜，妥善保管。第十七條 對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫(kù)、登記、領(lǐng)用的手續(xù)，定期盤點(diǎn)查庫(kù)，正確、及時(shí)處理?yè)p益。第十八條注意審查客戶資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性，提高對(duì)可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)上報(bào)9、，防止犯罪分子進(jìn)行洗錢活動(dòng)。第十九條嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位的請(qǐng)假、輪崗制度和離崗審計(jì)制度。第五章 會(huì)計(jì)的內(nèi)部控制第二十條 實(shí)行會(huì)計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程。第二十一條 確保會(huì)計(jì)工作的獨(dú)立性，任何人不得授意、暗示、指令會(huì)計(jì)人員進(jìn)行違規(guī)操作。第二十二條公司會(huì)計(jì)崗位設(shè)置實(shí)行責(zé)任分離、相互制約的原則，嚴(yán)禁一人兼任非相容的崗位或獨(dú)自完成會(huì)計(jì)全過(guò)程的業(yè)務(wù)操作。第二十三條對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程要實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。第二十四條建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地披露會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)信息，滿足股東、監(jiān)管部門的需求。第二十五條完善會(huì)計(jì)檔案管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案查閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)檔案被替換、更改、毀損、散失和泄密。第六章 附則第二十六條 本制度未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行；本制度如與國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的章程相抵觸的，按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報(bào)董事會(huì)會(huì)議審議通過(guò)。 第二十七條 本制度解釋權(quán)歸屬公司董事會(huì)。 第二十八條 本制度自董事會(huì)決議通過(guò)之日起實(shí)行。